Бизнес по управлению активами. Доверительное управление активами

И так далее.) и другими активами (к примеру, недвижимостью). Управление активами осуществляется инвесторами с целью получения прибыли. В данном случае инвесторами могут выступать не только компании (страховые фирмы, и так далее.), но и частные инвесторы (даже при коллективном инвестировании).

Передача в управление активов осуществляется исключительно на основе доверительного договора относительно управления имуществом.

Управление активами и индустрия

Управление активами - важная и большая глобальная индустрия, что распоряжается активами, общая стоимость которых оценивается в триллионы долларов.

Что касается бизнеса, то управление активами включает следующие аспекты:

• поиск инвестиционных профессиональных менеджеров;
• исследование отдельных активов, а так же их классов;
• проведение различных торговых операций;
• внутренний ;
• подготовка отчетов для клиентов.

Самыми крупными инвестиционными менеджерами считаются компании с наиболее сложной структурой, которая соответствует размеру активов, контролируемых ими. Кроме инвесторов и управленцев активами, также задействованы в работе компании сотрудники, которые следят за соблюдением всех действующих законодательных требований, финансовые ревизоры, внутренние аудиторы, сотрудники бэк-офиса и компьютерные специалисты (программисты).

Что касается проблем ведения такого рода бизнеса, то тут можно выделить следующие:

• доход связан непосредственно с оценками рынка;
• тяжело поддерживать выдающуюся доходность на неизменном уровне, к тому же, крупные доли фонда изъяты могут быть клиентами во время понижения доходности;
• фирме приходится нести очень большие расходы, которые связаны с наймом профессиональных управленцев активами;
• в наибольшей степени доходность фонда зависит от способностей менеджеров, управляющих активами, но в тоже время клиенты больше все-таки склонны верить во внутреннюю дисциплину самой компании и какую-то особую идею инвестирования, чем в способности пары тройки человек, которые занимаются распределением активов;
• довольно многие успешные специалисты - аналитики, работая непосредственно в сфере управления ценными активами, накапливают большое количество средств, поэтому в будущем могут покинуть компанию и начать зарабатывать управлением уже личных активов.

Самыми успешными инвестиционными компаниями в мире являются те, которые смогли психологически и физически отделиться от банковских учреждений и страховых компаний. Самые успешные - стратегии и лучшие результаты (в этой области), как правило, принадлежат абсолютно независимым крупным инвестиционным компаниям

В данном видео миллионер Роберт рассказывает о том, как управлять активами и пассивами, а так же о денежном потоке: требуют только вложений денег, активы приносят доход.

Компания по управлению активами: основные ее функции

Компанией по управлению активами (далее как КУА) является юридическое лицо, осуществляемое профессиональную деятельность относительно управления активами институтов так называемого совместного инвестирования (далее как ИСИ). Деятельность КУА осуществляется на основании лицензии (ее выдает юридическому лицу Государственная комиссия по фондовому рынку и ценным бумагам). При этом стоит отметить, что КУА не может совмещать этот вид своей деятельности с другой профессиональной деятельностью, связанной с рынком ценных бумаг.

Особенности работы КУА:

• КУА занимается управлением активов ИСИ за определенное вознаграждение. Размер вознаграждения устанавливается в соответствии с регламентом фонда.

• Компании по управлению активами имеет право одновременно заниматься управлением активов нескольких ИСИ.

• Вся деятельность КУА ограничивается законодательством, жестко регулируется и контролируется непосредственно Государственной комиссией по фондовому рынку и ценным бумагам.

Основные функции КУА:

1. Открытие инвестиционных паевых фондов.

2. Выпуск, дальнейшее размещение и выкуп важных ценных бумаг ИСИ; а так же 3. привлечение агентов среди инвесторов, желающих размещать/выкупать ИСИ.

3. Управление всеми активами ИСИ: как только поступают денежные средства на счет ИСИ, компании по управлению активами сразу же направляет их непосредственно на приобретение активов с целью формирования надлежащей структуры портфеля ИСИ, что указанна в подписанной Инвестиционной декларации.

4. Поиск для инвестиций новых объектов.

5. Анализ рынка недвижимости, ценных бумаг и инструментов, которых находятся среди активов ИСИ.

6. Обеспечение стабильной деятельности ИСИ.

7. Систематическая переоценка активов, подготовка отчетности для государственных контролирующих органов, оформление договоров продажи и приобретения активов.

Перечень наиболее крупных компаний по управлению активами в России

• АЛЬЯНС РОСНО
• ИФД “КапиталЪ”
• МАКСВЕЛЛ ЭССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ
• ОФГ ИНВЕСТ
• ПЕНСИОННЫЙ КАПИТАЛЪ
• ПИОГЛОБАЛ ЭССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ
• РЕНЕССАНС УПРАВЛЕНИЕ ИНВЕСТИЦИЯМИ
• УК “РАЙФФАЙЗЕН КАПИТАЛ”
• И многие другие.
• УК “АК БАРС КАПИТАЛ”
• УК “АЛЕМАР”
• УК “АЛЬФА-КАПИТАЛ”
• УК “АТОН МЕНЕДЖМЕНТ”
• УК БАНКА МОСКВЫ
• УК “ДОХОДЪ”
• УК “КАПИТАЛЪ”
• УК “КАПИТАЛЪ ПИФ”
• УК МДМ
• УК “НРК-КАПИТАЛ”
• УК “ОТКРЫТИЕ”
• УК “ПАРМА-МЕНЕДЖМЕНТ”
• УК “РЕНЕССАНС КАПИТАЛ”
• УК РФЦ-КАПИТАЛ
• УК “

Согласно нашему исследованию «Глобальный барометр уверенности компаний», руководители компаний, управляющих активами и частным капиталом, уделяют основное внимание трансформации инвестиционных портфелей через проведение сделок слияния и поглощения и продажи активов.

Когда я знакомлюсь с новыми людьми, по работе или в кругу друзей, я прагматично рассчитываю извлечь выгоду из этого знакомства (в самом, что ни на есть, хорошем смысле этого слова). Но чтобы ее получить, необходимо вложиться: произвести впечатление (плохое тоже считается ☺), зацепить собеседника, ну и, конечно, понять нужны ли мы друг другу. Это, так сказать, моя инвестиция в наши потенциальные отношения)))

Так вот, одним из ознакомительных вопросов в десятке первых: − «Где ты работаешь?». Я начинаю мешкать, но решаюсь на ответ (почти ругательство) − «КУА». Чаще всего собеседник делает poker face, дабы не упасть в моих прекрасных глазах, ну и само собой с заданной деловитостью продолжает: − «А чем ты занимаешься?» И тут (да простят меня Боги фондового рынка) от меня удар ниже пояса: «ИСИ». Занавес)))

Ну, при таких стартах отношений, инвестиция «так себе» получается, согласитесь. Так, что не блага ради новых друзей и соратников, а облегчая себе пути к их сердцу (то есть мозгу) сегодня мне бы хотелось в краткой, но доходчивой форме, рассказать, что такое «КУА» и с чем едят «ИСИ».

В международной практике термин «управление активами» часто используется для обозначения инвестиционного управления именно коллективными инвестициями, поэтому в ряде стран СНГ (в т.ч. в Украине) неразрывно существуют такие понятие как КУА и ИСИ – компания по управлению активами и институты совместного инвестирования. КУА, в первую очередь это своеобразный финансовый менеджер и создатель ИСИ. Последние представляют собой один из видов институционального инвестирования, которое зародилось и активно развивается в США. Принцип их работы основан на трансформации привлеченных денежных средств нескольких инвесторов в единое прибыльное капиталовложение.

Наиболее популярными в мире остаются паевые инвестиционные фонды (ПИФы), доля претендента на инвестиционный доход которых пропорциональна величине его пая. Свою популярность ИСИ получили благодаря недостаточно высокому уровню осведомленности обычных вкладчиков, при отсутствии времени на изучение рынка, или попросту от нежелания что-то делать самостоятельно. Ведь та самая КУА – это, по сути, профессиональная организация со специально обученными людьми, некий посредник между потенциальным инвестором и миром финансовых инструментов. Преимуществами институтов совместного инвестирования являются:

– невысокий входной порог (начиная от 50 $);

– зачастую диверсификация рисков (распределение привлеченных денег на разных финансовых рынках);

– широкий выбор активов, которые можно приобрести в инвестпортфель фонда (валюта, депозиты, ценные бумаги, долговые обязательства, банковские металлы, корпоративные права, недвижимость и т.д.);

– коллективное инвестирование увеличивает возможности фонда приобретать в свою собственность рентабельные активы, по сравнению с индивидуальными вкладами;

– прозрачность работы фонда для инвестора;

– установленная на государственном уровне защищенность путем двойного и более наблюдения контролирующих органов;

– изначально сформулированная стратегия: регламент и декларация фонда.

Следует отметить, что ПИФы не являются отдельными юридическим лицами , именно управляющий принимает решение, формулирует стратегический план действий, он выступает от их имени, действует в их интересах и за их счет. В США и Европе за отдельно взятым фондом управляющей организации, как правило, закреплен сертифицированный инвестиционный менеджер, в Украине и России – только управляющая компания. И те, и другие должны иметь лицензии (сертификаты) на такой вид деятельности. Так как это профессиональная сфера, она требует определенного обучения от специалистов и соответствия лицензионным условиям от компании.

Теперь пару слов, так сказать, о недостатках ИСИ:

Затраты – любой управляющий (будь то компания или частный консультант) ожидает от вас вознаграждения, которое изымается из активов фонда (раз в год или с предусмотренной периодичностью) и часто зависит от производительности фонда.

Отсутствие выбора – вы не имеете права вмешиваться в инвестиционную политику фонда, все параметры прописаны на старте, в специальном документе – инвестиционной декларации.

Потеря права владельца – если бы вы напрямую владели, к примеру, акциями компании N, вы бы имели непосредственное право голоса на собрании акционеров. В рамках коллективного инвестирования это невозможно, только фонд в лице управителя представляет ваши интересы (исключением могут быть в отдельно взятых юрисдикциях фонды акционерного типа) .

Формы коллективного инвестирования в разных странах представлены в соответствии с их внутренней и внешней политикой, уровнем экономического развития и инвестиционного климата в целом.

Для Украины присущи две формы: паевые инвестиционные фонды (ПИФ) и корпоративные инвестиционные фонды (КИФ). Из особенностей первоочередным как для управляющего, так и для инвестора является легальное уклонение от дохода на прибыль до окончания деятельности фонда. Именно поэтому, все чаще в Украине владельцами КУА и инвесторами становятся одни и те же лица, либо же связанные с ними лица. И вся суть, и глубина американского прототипа коллективного инвестирования приводиться к простым схемам налоговых оптимизаций и конфиденциальности активов (большая часть украинских ИСИ закрытого типа с частным размещением, что не обязывает их публично раскрывать отчётную информацию).

В России действуют такие пять основных форм ИСИ:

– Инвестиционные банки

– Кредитные союзы

– Паевые инвестиционные фонды (ПИФ)

Негосударственные инвестиционные фонды (НПФ)

Акционерные инвестиционные фонды (АИФ)

В завершении хочу сказать, что совместное инвестирование, безусловно, решает такую государственную проблему как вовлечение в национальную экономику частных инвесторов, а для населения это дополнительный пассивный доход. Но это касается таких развитых стран как: США, Канада, Швейцария, Австралия, Великобритания и еще многих европейских держав. Для постсоветского обывателя стать частью совместного инвестирования – это целая наука, это страх потерять то, что имеешь, а для управляющих компаний это механизм ведения бизнеса, законно скрывая и увеличивая свою прибыль.

А для тех, кто не утратил желание и дальше читать про активы, инвестиции, и что с ними делать, в предвкушении второй части моей трилогии, советую посмотреть замечательный фильм «Чужие деньги» (Other People’s Money) , вы не останетесь равнодушными и получите массу полезной информации.

К активам можно отнести денежные средства, ценные бумаги и акции, бизнес. Управление такими ресурсами позволяет получить серьезные преимущества. Можно конечно же, ценные бумаги или же деньги положить в банк и рассчитывать на получение процентов. Такая прибыль будет пассивной, но весьма незначительной. Именно по этой причине практически все предприниматели стараются накопленные средства вкладывать в бизнес или же инвестировать так, чтобы капитал приумножался. Но, осуществлять такие действия, не имея нужного опыта крайне непросто.

Многие люди могут с уверенностью сказать о том, что самостоятельное управление активами возможно, но оно требует весьма серьезных расходов времени, сил, средств, а также требует грамотного подхода. То есть, перед тем, как начать управление, нужно получить дополнительные знания, умения и навыки. Только после этого можно будет рационально распоряжаться средствами, грамотно инвестируя их так, чтобы они приносили прибыль.

Очень важно также выбирать варианты инвестирования, которые имели бы минимальные параметры риска. Вполне очевидно, что можно вложить свои средства в крайне выгодное предприятие на первый взгляд, но не получить феноменальной прибыли, а напротив, потерять свои накопления. Соответственно, становится понятно, что управление активами - дело многоуровневое и достаточно сложное.

Сегодня очень актуальными стали компании по управлению доверительного типа. Они предполагают предоставление высококачественных услуг по распоряжению имуществом и активами клиента, с целью получения прибыли. По сути, происходит своеобразное разделение. Владелец активов сохраняет за собой право собственности, тем не менее, передает на управление свои активы на основании договора. Такие услуги имеют значительные параметры актуальности за рубежом. В нашей стране они находятся на стадии своего становления. В тоже время, многие предприниматели давно используют такие услуги, для получения оптимально значительной прибыли от своих активов.

Процесс управления активами требует весьма значительного опыта, навыков, глубокого знания рынка. А это значит, что не каждая компания сможет предоставить услуги, которые гарантируют возможность грамотного и рационального использования предоставленных ценностей. Очень важно уделить значительное количество внимания выбору, чтобы получить услуги высококвалифицированные и высококачественные.

Взаимодействие с компаниями по управлению активами основывается на предварительной консультации, в рамках которой определяются основные аспекты сотрудничества. После чего, все оговоренные нюансы четко фиксируются в договоре, на основании которого компания будет осуществлять управление, оформление отчетов, перечисление денежных средств и пр.

Что собой представляет управление активами доверительного типа

Активами считаются любые ценности, которые могут приносить прибыль. Сегодня к активам относят не только денежные средства и ценные бумаги, но также недвижимость, предприятия, производственные и промышленные центры. Самостоятельное управление такими крупными организациями или же финансовыми потоками очень затруднительно. Как правило, собственник выбирает вариант накопления в банке, что провоцирует формирование весьма минимального дохода.

Есть также вариант управления доверительного типа. В данном случае речь идет о том, что средства или же другие ценности, включая недвижимость или же предприятие, передается под управление опытной компании на основании предварительно составленного договора. Нужно учитывать, что право собственности остается за владельцем, а вот управитель осуществляет свою деятельность исключительно в рамках определенных, четко установленных правил.

Сам процесс управления изначально направлен на осуществление действий, которые направлены на получение максимально значительной прибыли от полученных ценностей. Изначально управляющая компания оговаривает все условия и особенности сотрудничества, разрабатывается стратегический план развития. все данные согласовываются с собственником, после чего, осуществляются намеченные действия.

По своей сути, такое управление позволяет получить перспективы безопасного и в тоже время весьма эффективного пассивного дохода. В тоже время, вы должны понимать, что определенные виды доверительного управления активами имеют своеобразные риски. И подписывая договор сотрудничества нужно их учитывать. Ведь поставив подпись, вы соглашаетесь с теми условиями, которые описаны в документе.

Сам процесс управления является продуманным и комплексным. Как вы понимаете, очень важно найти опытных и знающих специалистов данной сферы, чтобы получить перспективы грамотного распоряжения вашими активами. Компаний, предоставляющих такие услуги, появилось весьма значительное количество. Тем не менее, не каждая может обеспечить вас качественным обслуживанием, и не везде работают опытные специалисты, готовые максимально оптимизировать процесс управления таким образом, чтобы получить максимальную прибыль и минимизировать проявление рисков.

Следует также обратить ваше внимание на то, что есть лидеры доверительного управления - компании, которые работают не первый год и имеют существенный опыт в данном деле. Такое сотрудничество может стать своеобразным гарантом получения реально новых возможностей. Сотрудничество осуществляется исключительно на основании договорных отношений, которые регистрируются письменно. В документ нужно вносить данные, которые касаются дальнейшего предоставления отчетной документации, определять сроки ее предоставления. Не менее важным аспектом, который непременно должен быть прописан документально считается аспект выплаты вознаграждений.

Как найти компанию управляющего типа

Как вы понимаете, ассортимент очень значительный, и выбор должен быть рациональным и правильным:

• Оцените срок работы компании. Помните, чем больше специалисты просуществовали на рынке, тем более устойчивы они к различным негативным экономическим аспектам, умело распоряжаются средствами, имеют спрос у потенциальных клиентов. То есть, чем больше срок работы, тем более устойчивой является компания;
• Проверьте документальное оформление. То есть, компания должна быть зарегистрирована официально, должны быть предоставлены все необходимые документы, которые определяют законность ее работы на территории страны. Если доступа к таким документам нет, от сотрудничества отказывайтесь сразу же;
• Лучше всего отдавать предпочтение крупным компаниям, которые способны предоставить полный комплекс обслуживания. Естественно, на каждый актив устанавливается свой доверительный управляющий, но если какие-то действия его не будут соответствовать установленным требованиям договора, вы можете составить жалобу руководству компании, что спровоцирует моментальную реакцию на негативные действия;
• Обязательно изучите рейтинги независимых агентств. В сети есть немало сайтов, которые предлагают получить доступ к таким рейтингам. Независимые агентства осуществляют процесс анализа и изучения различных данных, на основании чего и выводится окончательный результат. Посредством рейтинга можно получить данные самых востребованных, устойчивых и доверенных - надежных компаний. Постарайтесь составить себе маленький список тех организаций, которые привлекли ваше максимальное внимание;
• Оцените отзывы и комментарии клиентов. На специализированных форумах открываются целые темы, посвященные данному вопросу. Потенциальные клиенты и те, кто уже сотрудничал с теми или же иными компаниями, осуществляют детальную оценку, указывают на реальные условия сотрудничества, указывают на возникающие негативные факторы и пр. Такая информация позволит вам действительно получить дополнительные приоритеты грамотного и правильного выбора;
• Обратите внимание на сайт компании. Крупные компании, которые реально работают и зарабатывают средства имеют представительский ресурс с уникальным оформлением и предоставлением различной информации, которая касается вопроса сотрудничества. Если компания не имеет такого сайта, от сотрудничества лучше всего отказаться. Ведь сегодня активное продвижение осуществляется именно посредством интернета, поэтому, такой сайт является обязательным элементом развития перспектив;
• Постарайтесь детально изучить все данные о сотрудничестве. На основании полученной информации составьте себе своеобразную таблицу, посредством которой можно будет проанализировать предоставленные данные, осуществить процесс выбора вариантов, которые оптимально подходят вам именно с учетом особенностей условий;
• Старайтесь предварительно посетить все компании из своего списка, чтобы получить детальную информацию непосредственно от сотрудников.

Такая структура поиска компании непременно поможет вам получить максимальные перспективы грамотного и рационального выбора. Оценивайте все перечисленные критерии, старайтесь максимально глубоко оценить конкурентоспособность, и поверьте, вы сможете найти ту компанию, условия сотрудничества с которой будут вам выгодны со всех позиций.

Не забывайте о том, что все сотрудничество базируется исключительно на договорных отношениях, которые фиксируются письменно. Отсутствие возможности подписать договор с компанией говорит о том, что специалисты просто не хотят брать на себя никакой реальной ответственности. С юридической точки зрения, отсутствие данного документа провоцирует отсутствие реальной возможности защитить свои права и интересы в судебном процессе.

Виды доверительного управления активами

Существуют различные виды доверительного управления. Нужно предварительно изучить данную информацию, чтобы в дальнейшем сделать грамотный выбор той компании, которая осуществляет тот или же иной вид управления:

Управление капиталом

Процесс контроля и рационального использования определенных капиталов требует весьма значительных усилий, умений и знаний. Например, паевые инвестиционные фонды - отличный вариант получения дополнительного заработка. Суть данных фондов базируется на том, что все средства, полученные компанией, объединяются, передаются под руководство одного управляющего, и в дальнейшем используются для получения существенной прибыли. Если у вас есть определенный капитал, которым вы не можете распорядиться самостоятельно, вы можете стать частью крупной инвестиционной компанией. Под управлением доверительного типа собирается существенное количество финансовых средств, которые в дальнейшем могут выступать элементом крупных инвестиций.

Ценные бумаги

Наличие таких бумаг позволяет получить перспективы определенной прибыли. Тем не менее, акции и облигации могут быстро терять свои позиции. Именно по этой причине собственники такого капитала стараются осуществить заработок сегодня и сейчас. Но, распоряжаться такими активами достаточно трудно. Нужно уметь правильно ориентироваться на рынке, грамотно осуществлять процессы инвестирования и пр., соответственно, лучшим вариантом станет сотрудничество с управляющим доверительного формата. В такой ситуации можно получить определенную стабильность получения прибыли пассивного типа.

Управление бизнесом

Сегодня данная услуга стала весьма актуальной по той причине, что посредством грамотного управления формируется возможность получить перспективы серьезного развития. Нередко даже опытные предприниматели не могут разработать стратегию развития, не могут сделать первый шаг к новым возможностям. Предприятие формирует определенную, стабильную прибыль, но может развиваться еще быстрее. Так как предприниматель не может самостоятельно разработать стратегию развития, он обращается к опытным управляющим, которые осуществляют процесс развития посредством своей работы. Нередко такие услуги требуются в том случае, если предприниматель не желает самостоятельно заниматься бизнесом.

Управление недвижимостью

Данная услуга самая востребованная. Практически каждый собственник недвижимости старается извлечь из нее определенную прибыль. Вполне очевидно, что самостоятельные поиски арендаторов и пр. действия занимают весьма значительное количество времени, требуют знаний, умений, сил и навыков. Не всегда собственник имеет возможность все действия такого формата выполнять самостоятельно, что провоцирует формирование убытков. Ведь недвижимость простаивает, но она требует определенных эксплуатационных расходов, собственник также уплачивает налоги. Именно в такой ситуации самым рациональным вариантом становится управление доверительного формата.

Управление активами на Форекс

Самый рискованный вариант, который предполагает сотрудничество с трейдерами. Заработки на международном финансовом рынке могут быть невероятно значительными, но зарабатывают исключительно те, кто имеет глубокие познания в области фундаментального анализа. Чтобы достичь процветания нужно время на изучение, практику и пр., легче отдать средства уже опытному трейдеру на управление.

Инструкция по передачи прав на доверительное управление

Процесс передачи активов под управление доверительного типа является достаточно сложным и многоуровневым. На самом деле, следует грамотно оценить ситуацию заранее, понимать все свои риски, убедиться в том, что ваши активы могут взять на управление доверительного формата. Также вы должны четко осознавать, на какую именно прибыль можете рассчитывать в свете текущих событий.

Шаг 1: Выбор компании

Мы уже дали подробную инструкцию к вопросу поиска. Самое главное в данном деле не останавливать выбор на тех предложениях, которые наделены минимальными параметрами цены. Есть немало начинающих компаний, которые возможно не смогут устоять в мире значительной конкуренции. Управление активами будет производиться вряд ли на высшем уровне, будет поставлен вопрос набора максимального количества клиентов, и не суть, что вы вообще получите какие-то выплаты. Не менее важным фактором считается проверка данных об официальной регистрации компании. Все дело в том, что если компании не имеет официальной регистрации, то взыскать с нее прибыль или же вернуть свои активы вы просто не сможете.

Шаг 2: Подготовка документов

Вы должны понимать, что все активы должны быть законными, и обязательно должны быть предоставлены документы, которые определяют, что именно вы являетесь собственником. Если такие документы не будут предоставлены, то формируется отказ в сотрудничестве. Компания не возьмется за управление активами с сомнительной репутацией.

Шаг 3: Оплата услуг

Сразу же скажем о том, что разные компании устанавливают различные варианты оплаты. Некоторые предполагают, что будут получать фиксированную прибыль, то есть, четко устанавливают параметры цены за свои услуги. Другие же устанавливают, что будут отчислять определенную сумму средств с полученной прибыли в процентном соотношении. Все данные о том, как именно будет осуществляться оплата нужно зафиксировать в договоре.

Шаг 4: Заключение договора

В договоре отражается детальная информация об условиях сотрудничества. Помните, что данный документ является основным и к нему нужно отнестись со всей ответственностью. В настоящий момент вы можете попросить предоставить вам договор на изучение, после чего, обратиться к юристу, который изучит все данные и сможет обратить ваше внимание на условия, которые будут не в вашу пользу.

Шаг 5: Начальный план

Инвестирование требует организации начального плана. В данном случае, специалисты осуществляют процедуру его разработки и предоставляют документ на одобрение собственнику активов. Отметим, что в договоре должны быть четко определены те направления инвестиций, которые приемлемы. Также может быть указана желаемая прибыль. В документ вносятся данные, которые определяют конкретные инструменты по вопросу создания портфеля инвестиционного типа.

Шаг 6: Реализация плана

Данным вопросом будут заниматься непосредственно опытные специалисты, которые производят мониторинг рынка, осуществляют процессы инвестирования, определяют точки входа и выхода из рынка.

Шаг 7: Отчетность

На основании произведенных действий компания осуществляет процедуру формирования отчета, который предоставляется собственнику активов.

Лучшие компании по управлению активами

Предлагаем ознакомиться со списком самых актуальных компаний, которые работают именно с активами:

• Церих. Популярная организация, которая работает на рынке достаточно давно. Обеспечивает инвесторам возможность участия в многочисленных инвестиционных операциях посредством создания общего инвестиционного бюджета. Компания славится своей технологичностью, честностью, открытостью, а также эффективностью. Имеет собственный ресурс, где можно изучить все нюансы взаимовыгодного сотрудничества;
• Сбербанк Управление активами. Отличный вариант надежного сотрудничества. Данная организация известна наличием невероятно крупного уставного капитала. Все портфельные управляющие работают под жестким контролем, что обеспечивает возможность достижения поставленных целей и оперативное реагирование в том случае, если управляющий осуществляет некачественное управление. Такая структура работы обеспечивает получение отличных результатов, что делает организацию одной из самых востребованных среди инвесторов, которые желают получать доход пассивного типа;
• Альпари. Принципы работы данной организации основаны на применении передовых технологий. Активно развивается область торговли на международном финансовом рынке. Имеет международные лицензии, что подтверждает надежность и профессионализм;
• РИКОМ. Предоставляет услуги брокерского формата. Считается одной из самых устойчивых. Основным аспектом работы компании является профессиональный подход к реализации поставленных целей, а также курс на самые современные передовые, инновационные технологии. Она занимает ведущие места в многочисленных рейтингах, так как недовольных клиентов практически нет. Инвесторы получают именно то, за чем сюда приходят.

Ассортимент компаний очень значительный. Главное предварительно изучить всю информацию, которую вы сможете найти о той или же иной компании. Обязательно проверить наличие разрешений на осуществление управляющей деятельности, после чего, проверить рейтинги и отзывы. Предоставленный список является самым рациональным вариантом для тех, кто только начинает работать с активами и не знает, какой компании лучше всего доверить свои средства или же недвижимость.

Как выбрать компанию для управления оборотными и внеоборотными активами? Какие бывают виды доверительного управления активами? В чем нюансы политики управления денежными активами предприятия?

Здравствуйте, уважаемые читатели! Вас приветствует сайт «ХитёрБобёр» и Максим Алексеев, специалист в области управления активами предприятия. Из статьи вы узнаете, зачем и кому нужно отдавать в доверительное управление свои активы, и какие выгоды сулит такое мероприятие.

Мы расскажем, как эффективно управлять недвижимостью, акциями, бизнесом, капиталом и прочим ценным имуществом и при этом иметь массу свободного времени для жизни и отдыха.

В качестве бонуса в конце статьи будет дан краткий обзор надёжных российских компаний, которым можно смело доверять свои активы.

Вперед друзья!

1. Что такое доверительное управление активами и какие задачи оно выполняет?

Доверие – один из ключевых и часто употребляемых терминов во взаимоотношениях между людьми. С этим понятием у каждого человека связаны самые лучшие ассоциации. Именно на доверительных принципах каждому хочется выстраивать взаимоотношения со своим окружением. Не исключение и финансовая сфера.

Предприимчивые люди, которые хотят заработать на валютных и фондовых биржах, предпочитают передавать управление своими активами профессиональным игрокам, имеющим гораздо больше шансов не только приумножить имеющиеся активы, но и избежать возникающих рисков.

Все, казалось бы, просто. Передаешь активы и ждешь прибыли. Но вот тут и возникает дилемма – кому можно доверять, а кому нет? Как же обезопасить свои активы? Как не стать жертвой мошенников? Что такое доверительное управление активами и с чем его едят? Именно на эти и многие другие вопросы мы и ответим в нашей статье.

Прежде чем перейти к основной теме, разберемся с управлением активами как общим понятием.

Управление активами или инвестиционный менеджмент – это профессиональный управленческий процесс, направленный на получение прибыли путем проведения различного рода операций с активами.

Основные понятия управления активами предприятия:

• управление внеоборотными активами направлено на создание, восстановление или приобретение нематериальных активов и осуществление финансовых инвестиций;
• управление оборотными активами - комплекс мероприятий, осуществляемый с целью увеличения средств, а также качественного изменения структуры активов для наиболее рационального использования в производственно-хозяйственной деятельности предприятия.

Доверительным управлением активами занимаются профессиональные участники рынка. Они от своего имени инвестируют ваши активы в какие-либо проекты и инструменты с целью получения прибыли. Эта прибыль по итогам отчетного периода перечисляется на ваш счет.

Вид 2. Доверительное управление ценными бумагами

Клиент передает имеющиеся у него ценные бумаги - акции, облигации, векселя - доверенному управляющему, который проводит различные спекулятивные операции с ними.

Вид 3. Доверительное управление бизнесом

Этот вид также получил широкое распространение по причине того, что многие собственники по различным причинам предпочитают передавать свой бизнес в руки доверительных управляющих.

Идеальный вариант для тех, кто владеет бизнесом, но не разбирается в его особенностях, или для тех, у кого нет времени и желания вести дела самостоятельно.

Вид 4. Доверительное управление недвижимостью

Управление в данном случае заключается в передаче управляющему собственной жилой или коммерческой недвижимости для последующего получения прибыли от ее аренды.

Подобная услуга очень удобна, так как агентство обычно берет на себя ответственность за поддержание здания в надлежащем состоянии, оплату коммунальных услуг и выполнение других необходимых мероприятий.

Вид 5. Доверительное управление на Форекс

По своей сути этот вид идентичен управлению деньгами, с той лишь особенностью, что управляющему трейдеру в дилинговом центре передается счет, с которого проводятся торговые операции на рынке Форекс.

В таблице виды и их особенности представлены более наглядно:

3. Как осуществляется доверительное управление активами - 7 главных этапов

Развитие рассматриваемого нами финансового механизма позволяет не только крупным компаниям, но и физическим лицам передавать свободные денежные средства в доверительное управление и получать прибыль с минимальными рисками.

Чтобы более детально разобраться во всех аспектах доверительного управления, остановимся на главных этапах этого процесса.

Этап 1. Выбор управляющей компании

По вполне очевидным причинам выбор управляющей компании без преувеличения можно назвать самым важным вопросом, который должен ставить здравомыслящий человек, желающий заработать на фондовом рынке.

При выборе финансового партнёра обращайте внимания на опыт работы на рынке, отзывы реальных клиентов компании, репутацию фирмы в деловых кругах.

Этап 2. Подготовка документов

В ходе подготовки документов определяется инвестиционные цели клиента и его профиль. Далее составляется инвестиционная декларация, которая соответствует пожеланиям и предпочтениям клиента. В документе указывается список объектов доверительного управления и структура портфеля активов.

Этап 3. Оплата услуг

Услуги компании оплачиваются в соответствии с договором, который обычно заключается на год. Управляющие берут с клиента либо заранее определённый процент с прибыли, либо, что встречается реже, фиксированную сумму за свои услуги.

Этап 4. Заключение договора

Договор доверительного управления – это основополагающий документ, на основании которого регулируются отношения между инвестором (клиентом) и управляющим (управляющей компанией). В документе чётко указываются направления инвестирования и размер ожидаемого дохода.

Заключая договор, следует внимательно перечитывать все его пункты. А ещё лучше - показать его профессиональному юристу или специалисту по финансовым вопросам.

Этап 5. Формулирование начального плана

Необходимо четко сформулировать первоначальный план инвестирования. Как уже говорилось выше, в договоре обязательно указываются направления инвестирования и желаемая прибыль. Кроме того, выбираются конкретные инструменты формирования инвестиционного портфеля.

Этап 6. Реализация плана

На этом этапе важен постоянный мониторинг рынков и инвестиционного портфеля, а также его пересмотр в зависимости от изменения рыночных условий. Успех реализации первоначального плана зависит от профессионализма и опыта управляющей компании.

Этап 7.

На заключительном этапе проводится системный анализ проделанной работы, определяются успешные направления и выявляются просчеты. Формулируются также направления дальнейшей деятельности.

Если вы окончательно определились и приняли решение зарабатывать на фондовых рынках, никогда не следует забывать о возможных рисках. Чтобы не потерять бдительность в бурном водовороте событий и нескончаемом потоке информации, вам нужна своевременная юридическая консультация.

Вашими верными друзьями и надежными помощниками станут сотрудники компании Правовед.ru. На просторах портала вы можете получить исчерпывающие ответы онлайн на все интересующие вас правовые вопросы, а также получить необходимый для работы документ.

На сайте задействованы только квалифицированные специалисты в различных областях права. Постоянно в онлайне находится 700 юристов. Общее количество профессионалов, работающих через сайт - около 16 тысяч. При желании вы можете найти через этот ресурс специалиста из своего города.

На большую часть вопросов сотрудники отвечают бесплатно. Кроме того, на сайте есть огромный архив, в котором, возможно, уже есть решение интересующей вас проблемы. Воспользоваться правовой поддержкой можно в любое удобное время - работает в круглосуточном режиме.

4. Где заказать доверительное управление активами - обзор ТОП-5 компаний по предоставлению услуг

Представляем Вашему вниманию обзор самых авторитетных компаний, оказывающих услуги по доверительному управлению активов.

Компания основана в 1993 году. Главная цель организации - способствовать частным и корпоративным инвесторам в достижении качественно нового уровня эффективности биржевых операций. Компания добивается этой цели благодаря своему опыту и применению на практике передовых информационных и торговых технологий.

Руководство компании считает своими основополагающими принципами:

• открытость;
• технологичность;
• ориентацию на потребности клиента.

2) Сбербанк Управление активами

Одна из старейших и крупнейших управляющих компании страны, которая стояла у истоков индустрии управления активами. Опыт работы на рынке управления активами - 20 лет. Фирма предлагает только качественные продукты и новейшие инвестиционные технологии. Все портфельные управляющие компании, работающие под надзором Сбербанка, имеют опыт работы более 10 лет и высокую квалификацию.

Общий объем активов составляет $6,6 млрд по состоянию на 31 октября 2016 г. Для оказания инвестиционных услуг задействовано 24 фонда. На данный момент число частных клиентов компании, передавших свои активы в управление профессионалам, превышает 67 000 человек.

Компания «Альпари» была основана в 1995 г. Сегодня это один из ведущих брендов в стране, специализирующихся на оказании услуг доверительного управления активами на рынке Forex. Альпари - брокер №1 в России по версии агентства «Интерфакс». Имеет 3 международные лицензии, подтверждающие надёжность и профессиональный статус фирмы.

Принципы работы компании основаны на внедрении передовых технологий. Клиентами «Альпари» в настоящий момент стали уже более миллиона человек. Для лояльных и новых клиентов предусмотрены многочисленные льготы и бонусы.

4) РИКОМ

Компания предоставляет брокерские услуги с 1994 года. Это одна из старейших фирм в стране. В числе преимуществ - сугубо профессиональный подход к делу, курс на новейшие информационные технологии. Компания ежегодно занимает ведущие места на Московской бирже по величине коэффициента эмиссионных ценных бумаг депонентов, принятых на обслуживание.

В ее состав входят:

• ООО "Управляющая компания «Риком-Траст»;
• ООО «Риком-консалтинг»;
• ЗАО "Инвестиционная компания «Риком-Траст».

Крупнейшая инвестиционная компания и ведущий в стране розничный брокер. Работает на рынке с 1994 года. Специализируется на оказании инвестиционных банковских и трейдерских услуг, доверительного управления. Действует на международном и внутреннем финансовых рынках.

АО «ФИНАМ» первая в стране компания,получившая лицензию форекс-диллера. Занимает ведущие места в российском рейтинге крупнейших брокерских компаний по версии «РБК Рейтинг». Предлагает клиентам рекордные для РФ 18% прибыли даже при пассивной стратегии инвестирования.

5. Как выбрать надежную управляющую компанию - практические советы и рекомендации

Попытаемся разобраться, на что следует обратить внимание при выборе управляющей компании. Ниже приведены несколько советов, которые, как мы надеемся, помогут вам сделать правильный выбор, получить максимальную прибыль и минимизировать риски.

Совет 1. Убедитесь в том, что компания имеет большой опыт работы на рынке

В первую очередь необходимо собрать информацию об учредителях управляющей компании, чья положительная репутация однозначно положительно скажется ее на успешной работе.

Передавая свои активы в доверительное управление компании, входящей в состав крупного инвестиционного холдинга вы можете рассчитывать на то, что ваши риски сведены к минимуму.

Причин для этого несколько:

• компания имеет возможности привлекать для своего развития дополнительные ресурсы учредителей;
• компания получает доступ к аналитическим возможностям своего учредителя;
• компания будет придерживаться деловой этики своих авторитетных учредителей, и дорожить их репутацией.

Совет 2 . Изучите рейтинг компании и информацию, размещенную на сайте

Как правило, компания, имеющая высокий рейтинг, не откажет себе в удовольствии похвастаться своими успехами на своем информационном портале. Поэтому проблем с доступом к этой информации не будет. Тем не менее, чтобы иметь полную картину, следует изучить рейтинг компании и на сторонних независимых сайтах.