Каждый опытный трейдер знает, что залогом продуктивной торговли на финансовых рынках является наличие трех ключевых составляющих: это присутствие надежной торговой системы, строгой самодисциплины и эффективного мани менеджмента. Действительно, совокупность этих факторов определяет перспективы всякого успешного трейдинга, в том числе и на бинарных опционах. В рамках сегодняшнего обзора мы будем говорить о мани менеджменте, или, как еще говорят, – управлении капиталом, и попытаемся разобраться в том, как можно наиболее правильно оптимизировать работу с личными средствами, а так же дадим несколько практических советов, которые могут послужить как начинающим, так и более опытным трейдерам бинарных опционов.
Для начала, мы раскроем содержание понятия мани менеджмента. Мани менеджмент - это процесс оптимального и стратегически выверенного управления денежными средствами с целью получения максимальной прибыли. Несмотря на то, что подобный подход является одним из ключевых и обязательных, можно сказать фундаментальных, факторов успешной торговли на финансовых рынках, мани менеджмент часто остается обделенным вниманием, как нечто самопонятное. Действительно, говорят многие новички: «необходимо взвешенно подходить к управлению депозитом», а после этого они совершают десять прибыльных сделок и одну убыточную, которая «съедает» всю полученную прибыль. И уже тогда, оставшись без денег, человек идет искать информацию о том, как правильно управлять капиталом и понимает, что успешность торговли определяется долгосрочным получением прибыли, и что опытным трейдерам часто приходится совершать три-четыре убыточных сделки, чтобы почувствовать тренд , скорректировать и покрыть этот убыток за одну-две прибыльных сделки. Итак, по сути, мани менеджмент является наукой об эффективном управлении своим персональным депозитом для успешной и долгосрочной торговли.
Собственно говоря, рекомендация на этом этапе обзора всего одна, но мы поговорим о ней подробно. Итак, она гласит: «Не торговать сделку более чем 2%-5% от общей суммы депозита». Допустим, если сумма вашего депозита составляет 500$, то сделка не должна превышать $25, и независимо от того, прибыльно вы торгуете или убыточно? процентная ставка все равно остается фиксированной в диапазоне $10-$25. Не пренебрегайте этим правилом мани менеджмента во что бы то ни стало. Со временем, чувствуя в себе большую уверенность, можете повышать процентную ставку, допустим, до диапазона в 5%-7% или даже вплоть до 10%, однако никогда не выходите за пределы установленного вами диапазона, это привьет необходимую дисциплину и защитит ваши средства от эмоциональной растраты. Порой будет очень сложно устоять перед, как кажется, очевидно прибыльной сделкой, но вы должны превозмочь себя даже в таких условиях. Как говорится: «тише едешь, дальше будешь».
Для начала – небольшой план, в рамках которого мы будем развивать тему. И так мы разберем, что такое:
- Определение размера депозита
- Торговать по тренду
- Определение соотношения прибыльности к риску
- Планируйте свою доходность
- Правила минимизации убытков
- Диверсификация рисков
- Торговать по системе, по стратегии
- Критерий или формула Келли и флет как система управления капиталом
- Система Оскара Грайнда как стратегия управления капиталом
- Мани Менеджмент и управление капиталом – есть ли разница?
Как известно, человек, торгующий на финансовых рынках, в частности , зовется трейдером. И главное качество, отличающее опытного трейдера от начинающего – способность трезво оценивать как перспективы, так и риски. Согласитесь, с пьяной головой конечно можно торговать, и даже порой успешно, на волне особого интеллектуального вдохновения, но в порядке правила такая практика обречена на провал. По большому счету, трейдинг – это наука, выражающаяся в бесконечном совершенствовании своих теоретических знаний и практических навыков, и даже самые просвещенные трейдеры тратят уйму времени на изучение тончайших нюансов рыночной динамики, специфических особенностей фундаментального и технического анализа, переосмысление и совершенствование собственной торговой системы. Именно подобного рода фундаментальный и всеобъемлющий подход и создает трейдеров, которые могут с каменным лицом как получать колоссальную прибыль, используя ошибки себе во благо. Абсолютно холодный, не затуманенный аналитический ум – то, к чему вы должны стремиться. Просто представляйте, что вы машина.
- Определитесь с размером вашего депозита
Грамотный и последовательный расчет объема средств, используемых для торговли бинарными опционами, открывает перед трейдером возможность расчетливо и точно подходить к каждой конкретной сделке. Опять же, тут, как мы уже говорили ранее, важно удерживать себя в рамках установленного вами же диапазона.
Следует добавить, что и сам депозит не следует формировать из своих последних сбережений. Вообще, постарайтесь грамотно продумать различные страховые стратегии, которые будут работать для вас лично. У каждого опытного трейдера всегда есть подушка безопасности, которая позволит ему, даже в случае абсолютного слива депозита, осмыслив все ошибки, вновь зайти на рынок.
Рассмотрим более практический аспект: допустим, минимальная сумма для покупки бинарного опциона равна 10$, в этом случае депозит должен составлять как минимум $500. Логика примерно следующая: Если вы новичок, то баланс в 50 минимальных сделок станет отличным подспорьем для первоначальной тренировки. Даже если вы сольете 15 из 20 первоначальных сделок, то оставшийся баланс позволит вам восполнить утраченные средства. Поэтому лучше страховать свой депозит большим объемом, который можно разбить на большое количество небольших сделок.
Как известно, тренд – это направление движении цены в определенный момент времени. Есть следующие типы (тренды) движения рынка: нисходящие (когда цена опускается вниз), восходящие (соответственно вверх) и флэт (боковое движение цены).
Открывая сделку по тренду вы с большой долей вероятности получите ожидаемую прибыль и предупредите возможные риски. То есть, если перед нами восходящий тренд, то нужно открывать сделку на покупку, а в случае нисходящего тренда, соответственно, открывать сделку на продажу.
- Научитесь соотносить прибыль и риски
Опытные трейдеры непрерывно регулируют соотношение выгод от финансовой сделки и рисков, которые она может повлечь. При этом, предел риска определяется размером средств, при которых в случае проигранной сделки, финансовое состояние инвестора не пострадает критически.
Сегодня финансовые рынки являются одними из наиболее привлекательных торговых площадок, что способствовало разработкам многочисленных технических инноваций, облегчающих работу трейдера. Программное обеспечение варьируется от всевозможных excel-калькуляторов вплоть до специальных, многофункциональных роботов-советников, со сложными алгоритмами анализа рисков и выгод.
- Планируйте свою доходность
Торговля на финансовых рынках неразрывно связана с риском, так как даже самый качественный прогноз составляется исходя из текущей ситуации, но он не гарантирует того, что уже через минуту, час или день не поступит новая информация, которая повлияет на мотивы трейдеров и инвесторов. В этом плане опционная торговля не являются исключением, поэтому сегодня мы поговорим про мани менеджмент для бинарных опционов .
В дословном переводе с английского языка «Money Management» переводится как «управление деньгами», поэтому, когда речь идёт про спекуляции или инвестиции, под данным термином понимается грамотное распределение имеющегося в распоряжении капитала. С другими Вы можете познакомиться в специальном разделе.
Фактически, финансовый менеджмент - это отдельная специальность, на которую люди учатся в университетах и коллежах несколько лет, после чего защищают дипломы. Проблема заключается в том, что реальная торговля на рынках немного отличается от «книжных» истин, поэтому я постараюсь кратко рассмотреть основные нюансы, которые знаю по собственному опыту.
Зачем нужен мани менеджмент на рынке бинарных опционов
Основная проблема, с которой стакивается любой начинающий спекулянт - это своё «Я». Дело в том, что многие новички считают себя правыми по определению и поэтому открывают сделки практически на весь депозит. Заканчивается это всё «сливом» и последующими обвинениями брокера в мошенничестве, а в «особых» случаях достаётся даже интернет-провайдеру, у которого упала скорость на 1 кбит в момент открытия сделки.
К сожалению, на финансовых рынках логика «обывателя» не работает, например, курс валюты может укрепляться после того, как стало известно о росте инфляции, или нефтяные цены могут упасть на новости о сокращении запасов. Похожих примеров можно привести десятки, поэтому, торгуя бинарными опционами, мани менеджмент необходимо строить таким образом, чтобы потери от подобных сделок не приводили к сливу счёта.
Правильная торговля бинарными опционами и мани менеджмент
В методичках по трейдингу можно найти совершенно разные подходы к управлению капиталом, но есть несколько базовых правил, которые необходимо строго соблюдать вне зависимости от того, какая торговая стратегия применяется. По сути, это «кодекс», который необходимо распечатать и всегда держать в поле зрения.
Во-первых , в одной сделке не следует рисковать более чем 5% от средств на счёте. Например, если депозит равен 500 долларам, то сумма инвестиции в один опцион должна быть не более 25$. Подобный подход позволяет переждать серию убыточных сделок в проверенной стратегии, и даёт шанс вовремя остановиться при тестировании новой, ранее не знакомой методики.
Во-вторых , необходимо диверсифицировать риски, т.е. использовать в работе активы, цены которых слабо коррелируют между собой, например, покупать опционы на нефть, акции McDonald’s и пару NZDUSD.
Связано это с тем, что прибыль от покупки бинарного опциона по одному инструменту может компенсировать убыток, полученный по другому активу.
Здесь следует отметить, что профессионалы часто специализируются на одном инструменте, т.е. не распыляют внимание на прочие активы. Чтобы достичь подобного уровня, придётся потратить годы на обучение, а пока нет опыта, рассмотренный пример - это лучший вариант мани менеджмента для бинарных опционов.
В-третьих , обязательно следует ограничивать максимальные потери на день, как правило, это 25% от средств на счёте. Если вернуться к нашему примеру, то получим, что допустимые суточные потери в данном случае будут равны $500*0,25 = $125, т.е. для того, чтобы уйти «подумать», придётся открыть минимум 5 убыточных сделок.
Если данная планка была достигнута - это повод задуматься над происходящим, так как поймать столько убытков можно в трёх случаях:
- система дала сбой - ищем ошибку и думаем над её устранением;
- выпал день, богатый на события и новости, от которых в будущем лучше держаться подальше;
- произошёл нервный срыв - здесь всё гораздо сложнее, поэтому лучше перейти на .
И последнее правило - мартингейл (удвоение ставок при проигрыше) следует использовать только в том случае, если по системе есть статистика заключения сделок минимум за 3 месяца, на базе которой можно достоверно определить максимальную серию убыточных опционов, а также среднее количество непрерывных потерь. В обратном случае, т.е. если после каждого ложного сигнала увеличивать сумму инвестиции, счёт долго не проживёт.
Таким образом, при покупке бинарных опционов мани менеджмент является ключевым элементом торговой системы, при этом абсолютно неважно, какой тип контрактов используется - минутные, «турбо», долгосрочные и т.д., так как перечисленные правила обязательны к выполнению в любом случае.
Для успешной торговли бинарными опционами трейдеры должны включать в свою стратегию мани менеджмент. Это понятие не дает представление о том, как правильно прогнозировать движения рынка, но вместо этого учит оптимальным образом распоряжаться деньгами.
Мани менеджмент для торговли бинарными опционами очень важен, он всегда должен быть частью общей стратегии., помогая торговцу получать от трейдинга более успешные и стабильные результаты.
Многие трейдеры не придают значение мани менеджменту, по их мнению, достаточно иметь аналитические навыки и правильно прогнозировать движения рынка, но на самом деле это не так.
Умение рационально распоряжаться торговым капиталом означает, что Вы не потеряете все свои деньги при серии неудач и будете придерживаться допустимого риски.
Приведем элементарный пример негативных последствий отсутствия мани менеджмента для бинарных опционов. Трейдер вкладывает 200 долларов, чтобы проверить себя в трейдинге. Принцип торговли ему понятен, рынок знаком, поэтому он решает не терять времени на мелкие сделки и купить опцион за 100 долларов. Если прогноз оказывается неверным, то 50% его инвестиций будут потеряны. Он совершает еще одну провальную сделку и остается без денег вовсе.
Задачи мани менеджмента
Серьезное управление капиталом всегда защищает трейдера от излишних рисков. Более того, мани менеджмент для бинарных опционов учит дисциплине, ведь если Вы стремитесь превратить трейдинг в источник постоянного дохода, то необходимо учиться быть дисциплинированным.
Одной из важнейших задач мани менеджмента является ограничение рисков . При завышенных рисках трейдер неуклонно стремится к потере депозита. На это может уйти разное количество времени, но в итоге инвестор с высокой вероятностью потеряет свои деньги.
Неуправляемые риски равносильны гемблингу, а инвестор, в таком случае, становится азартным игроком, что совершенно недопустимо при работе на финансовых рынках (чем опасен азарт для трейдера).
Для новичков рекомендуется открывать сделки не более 1% капитала. Если у Вас на депозите $1000, то размер стоимость опционов не должна превышать $10. Со временем, когда трейдер лучше изучит рынок и хорошо будет разбираться в нем, можно увеличивать лимит до 3%. Будучи экспертом, ограничение поднимается до 5%, но не более.
Вторая задача заключается в эффективном использовании капитала. В противоположность чрезмерным рискам, излишне осторожные трейдеры упускают потенциальную прибыль. У них есть средства, но их потенциал не используется в полной мере, таким образом, упускается возможный доход.
Мани менеджмент в виде ограничения количества сделок
Управление капиталом имеет разные формы. Одним из наиболее распространенных вариантов является ограничение количества прибыльных и убыточных сделок в день. Вы устанавливаете себе лимит, сколько допустимо сделок с отрицательным результатом, и сколько с положительным. При достижении одного из этих значений торговля сразу же прекращается.
Это необходимо, чтобы сохранять эмоциональное равновесие и не переходить к необдуманным действиям. При удачной серии сделок возникает опасность возникновения чувства непобедимости, а в неудачные дни возникает желание отыграться из-за столкновения с "несправедливостью". Оба сценария опасны.
Например, Вы устанавливаете максимум в 10 проигрышных или победных сделок. Это означает, что после десяти неудачных торговых операций Вы прекращаете торговлю до следующего дня. Если же Вы совершите 10 прибыльных сделок, то торги также останавливаются. У вас будет время успокоиться и проанализировать свои ошибки и правильные решения.
Не забывайте, что даже если сделка завершилась с профитом, то это не говорит об отсутствии ошибок при ее заключении.
Один из вариантов мани менеджмента для торговли бинарными опционами - ограничение количества сделок в общем. Вне зависимости от результата, трейдер останавливается при достижении установленного им лимита, например, 10 или 20 сделок ежедневно. Завершится ли торговый день с убытком или нет, не важно. Как вариант, можно придерживаться процентных ограничений, например, лимит потери максимум 10% капитала за день и 30% за неделю.
Применение мани менеджмента к стратегии Мартингейл
Стратегия Мартингейл сама по себе сопровождается немалыми рисками. Следуя ее принципам, можно быстро остаться без существенной части своего капитала, но если дополнить систему продуманным мани менеджментом при торговле бинарными опционами, то можно "обуздать" риски.
Главная опасность стратегии Мартингейл в повышении ставок, а значит, в завышенных рисках. Например, сначала сделка заключается на $1, затем на $3, $5, $10 и т.д. Со временем суммы достигают сотен долларов. Пользуясь правилами мани менеджмента, устанавливаем лимит на потери.
Максимум допускаем потерю 10% от капитала. Если депозит равен $1000, то убытки в общей сложности не должны превышать $100. Теперь мы может рассчитать, из скольких сделок будет состоять один цикл. Увеличение ставок подсчитывается в индивидуальном порядке в зависимости от процента прибыли. Чем выше этот показатель, тем менее резкими будут повышения стоимости каждого последующего бинарного опциона.
Допустим увеличение происходит таким образом: $1, $3, $5, $10, $25, $55, $115. Тогда остановиться нам нужно уже после шестой подряд проигрышной сделки. В сумме шесть неудачных сделок принесут убыток в $99 (1+3+5+10+25+55), что еще допустимо условиями мани менеджмента при нашем депозите.
При седьмом увеличении суммарные потери могут выйти за пределы нормы, да и немногие трейдеры смогут их назвать допустимыми. Так что, вынужденная остановка торгов происходит после шестой неудачи. Правда, серии из 6 неудачных сделок подряд крайне редки и многие спекулянты, использующие Мартингейл, с подобными убытками даже не встречались.
Один из самых важных постулатов. Многие новички игнорируют этот факт, что является грубейшей ошибкой с их стороны. Знания и строжайшее следование правилам риск менеджмента, не только сохранят ваш депозит, но откроют дверь в узкий мир успешных трейдеров.
Следование менеджменту покажется вам занятием скучным и не благодарным, особенно тем, кто пришел в торговлю бинарными опционами «быстренько нарубить бабла».
Мани менеджмент для бинарных опционов
Если посмотреть на риск менеджмент, то может показаться, что вообще торговать по нему невозможно. Однако, это единственный способ заработка спекулятивной торговлей. Другого пока не придумали, а все обещания рекламодателей, не что иное, как рекламный ход, с целью заманить неопытного
трейдера и заработать на этом денег.
Соблюдение несколько простых правил, помогут не только сохранить депозит, но и заработать денег, несмотря на все уловки брокеров.
Ограничьте свои риски.
На сегодняшний день, выбор брокеров просто огромен. Для начала торгов достаточно внести минимальный депозит и сразу приступить к делу. Как правило, первоначальный минимальный депозит, не настолько велик, сколько начинающий трейдер готов себе позволить внести на счет. Многие допускают ошибку, внося сразу крупную сумму денег. Не стоит этого делать.
Предположим, вы готовы вложить в торговлю бинарными опционами 500 долларов. , у
которого первоначальный депозит 100-200$, есть идеальные брокеры для новичков, которые позволяют начать торги с депозита в 10$ и торгом в одной сделки 1$.
Что это даст и как можно заработать с таких копеек? Правильное управление рисками, это, прежде всего разумное управление капиталом. Размер первоначальной инвестиции не должен превышать 30-50% от всего капитала. В случае неудачи, у вас будут деньги начать все сначала.
Торг в одной сделке.
На эту тему я не устану говорить. Торг в одной сделке не должен превышать 5% от всего депозита и не более 15% от депозита, во всех сделках одновременно! Если депозит 200$, значит в покупку одного бинарного опциона, можно вложить не более 10$ и 30 долларов в покупку трех опционов одновременно. Рынок может не согласиться с вашими выводами, относительно движения цены и в случае неудачи, у вас будут деньги для того, чтобы продолжить торги.
Количество активов.
Еще одна распространенная ошибка начинающего трейдера, это огромное количество торгуемых активов одновременно. Возьмите два-три актива: акции, валютные пары, товары или индексы и изучите поведение цены. За всем сразу уследить не хватит ни опыта, ни сил. По мере приобретения торговых навыков, постепенно расширяйте набор торгуемых активов.
Торговать всегда и везде.
Забудьте. На первых порах, рынок будет тянуть, и манить своими возможностями. Будет постоянное ощущение упущенной прибыли. Научитесь себя ограничивать, не гоняйтесь за рынком, в такой погоне был потерян не один депозит. Попробуйте воспользоваться , он отлично демонстрирует преимущества консервативной торговли.
Правило трех.
«Три выстрела и ты мертв». Это правило пришло в бинарные опционы с рынка Форекс. Что оно означает? После трех не успешных сделок, трейдер полностью теряет контроль над ситуацией, если немедленно не покинет рынок. Им овладевает паника, желание отбить полученные убытки, а это прямая дорога к сливу депозита. Как не странно, три успешные сделки подряд, имеют такой же эффект. У трейдера появляется уверенность в собственных силах, опьяняет успех, трейдер теряет осторожность и... результат тот же.
Эти Правила существуют и для меня, несмотря на большой опыт торговли бинарными опционами.
Если соблюдать мани менеджмент для бинарных опционов, то спекулятивная торговля, в самое ближайшее время превратиться в источник хорошего дохода.
