Экономическое состояние нашей страны напрямую зависит от поведения курса доллара. Поэтому, многих россиян сейчас интересует вопрос: когда рухнет доллар. Новые предсказания на 2018 дают опытные финансовые и экономические аналитики, которые уже смогли просчитать, как будет вести себя доллар США в 2018 году. Согласно подсчетам, средний курс доллара в 2018 году составит 57 рублей. К концу года средний курс вновь повысится, достигнув 62 рублей. Такое влияние на доллар окажут повышение стоимости на нефть и сужение диапазона санкций в России. Однако американские аналитики предрекают новый экономический кризис в наступающем году. При этом, кризис, по словам инвестора и владельца крупный корпораций в Америке, Джима Роджерса, может прийти из любой точки мира.
Необязательно кризис будет иметь прямое отношение к доллару, и может не сказаться на Российской экономике. Предсказатели и аналитики приводили целые вариации сценариев:
- 1) Оптимистический;
- 2) Тревожный;
- 3) Реалистический;
Согласно оптимистическому сценарию, цена за доллар может снизиться до отметки в 40 долларов, а наоборот, тревожный сценарий допускает и цену в размере 60 рублей . Такой прогноз дают аналитики, которые отталкиваются от расчетов с ценой на нефть и расчетов с другими показателями. В любом случае, доллар – не единственный показатель, который может повлиять на курс рубля и российской экономики. Для сравнения, можно ознакомиться с прогнозами на 2017 год.
Предсказания на курс доллара в 2018
Не всегда предсказания сбываются, даже если они были сделаны ведущими экономистами и мировыми финансовыми корпорациями и банками. Так, в начале 2017 года ожидалось, что средний курс на доллар будет достигать 65 рублей. Нередко его стоимость действительно приближалась к этому значению. Вопрос о том, когда рухнет доллар в 2017 году и предсказания на эту тему до сих пор являются актуальным вопросом, ведь до конца года есть еще несколько месяцев и с курсом могут произойти серьезные изменения. Предсказания от российских и зарубежных аналитиков на конец 2017 года отличаются. В России ожидают цену 60 рублей за доллар, а западные эксперты утверждают, что цена снизится и будет составлять от 45 до 56 рублей. То есть, если и стоит в 2017 году ждать обрушение доллара, то состоится это в самом конце года. И, согласно предсказаниям, ниже 45 рублей за доллар ждать не нужно.
Какие будут последствия, если доллар рухнет
Давая ответ на вопрос о том, что будет, если доллар рухнет, на первое место стоит поставить и мировой финансовый кризис, а не улучшение курса рубля. Безусловно, цена на доллар упадет, но отразиться ли это на общем состоянии экономики. Россию ждут последствия скорее положительные, чем отрицательные. Плохие последствия ждут тех, кто держал сбережения и вклады в долларах. Также, ситуация ухудшится для тех, кто брал ипотеку и кредит в долларах, по курсу ниже, чем у рубля. В России ослабнут финансовые оковы и, хоть на непродолжительное время, экономика будет более свободной. В России улучшится покупательская способность. Степень такого улучшения, зависит, опять же, от уровня, на котором будет находится доллар. В целом, можно сделать вывод, что любые изменения, происходящие с долларом, отражаются на экономической ситуации во всем мире. Это повлияет даже на те страны, где доллары нельзя купить. Крах может произойти, если внешний долг США будет постепенно расти. Тогда, действительно, понижение курса доллара начнется осенью 2017. Да и на смену доллара потребуется введение новой международной валюты.
Последствия и риски для рубля
Нельзя однозначно сказать, что будет с рублем, если рухнет доллар. С одной стороны, при понижении курса доллара экономика в стране может улучшиться. А с другой, наоборот. Ведь экономика нашей страны во многом замешана с долларами. Например, доллар рухнул ниже 30 рублей — неудобно продавать нефть за доллары, так как это будет не рентабельно. Упавший доллар мало кому нужен. А если продавать нефть за рубли, то рубль не особо нужен потенциальным покупателям. Падение доллара заключается в снижении цены на сам доллар, а не увеличении цены на рубль. Это две абсолютно разных ситуации. Одним из самых негативных последствий обрушения доллара является невозможность расплаты за экспортируемые товары. Ведь более 50% товаров внутри нашей страны – экспорт.
Предсказания Ванги
Согласно предсказаниям Ванги, в 2018 году экономика России будет укрепляться, начнется новая страница и целая экономическая эпоха . На фоне тревожных предсказаний для мира в целом, пророчества для России выглядят достаточно оптимистично. Согласно Ванге, Россия не только выйдет из кризиса, но и сможет укрепить свои позиции на мировой экономической арене. Связать экономическую ситуацию в 2017-2018 году в России и мире можно с катаклизмами. Пророчества, связанные с ураганами и наводнениями уже сбываются. Катаклизмы наносят серьезный ущерб экономике государств, однако, по сравнению с Америкой, Россию катаклизмы едва затронут. Значит, серьезных финансовых потерь Россия не понесет. Также, в предсказаниях Ванги и других провидцев были слова о том, что доллар скоро рухнет.
Николай Стариков о крахе доллара:
Крах или рост?
Предсказаний о том, что доллар серьезно рухнет в 2018 году не было. Ждать понижения цены на него стоит, но не сильно. С быстроизменяющейся финансовой ситуацией приходят самые неожиданные последствия. Совершенно исключать падение доллара не стоит, но и надеяться на него не нужно. Однако, ряд экспертов заявляют, что крах доллара неизбежен. Крах они предрекают на осень 2017 года. Но “крах” подразумевает под собой процесс резкий, а обвал доллара будет происходит поэтапно и, скорее всего, затянется на годы. Действительно, последние недели наблюдается снижение курса доллара. Не сильно заметное, но все же. Другие же эксперты отмечают ослабление рубля по отношению к иностранным валютам. Если доллар в дальнейшем будет понижаться, то происходить это будет в отношении йены и евро, а не рубля. Рубль находится в иной весовой категории валют.
Будет ли крах доллара покажет время, а что думаете Вы по этому поводу?
Фрицморгены всех мастей уже который год живут в предвкушении краха доллара. Вспоминаю анекдот 10-летней давности: «Сейчас за доллар дают 25 рублей, а скоро будут давать в морду». В нынешней редакции он начинается со слов «Сейчас за доллар дают 55 рублей…» Тенденция, однако…
Не-е-е-е-т, – яростно возражают предрекатели, - Доллар – это мыльный пузырь, долларовая масса в стопитцот раз превышает объем всех доступных товаров и ресурсов на планете, у Вашингтона только госдолг – 18 триллионов, и платить ему нечем. Вот как затребуют с него деньги взад кредиторы – так и случится дефолт, а дефолт правительства США означает крах всей долларовой пирамиды!
Ну, ладно, давайте разберемся с госдолгом США. В конце 1981 г. правительство США накопило внешних долгов на сумму $1 трлн. Для того, чтобы столько назанимать, стране потребовалось 205 лет. Чтобы набрать второй триллион США хватило пяти лет. Последний, 18-й триллион прибавился к американскому госдолгу всего за 403 дня.
В состоянии ли Соединенные Штаты выплатить свои долги? Однозначно нет. Дело в том, что в казне деньги отсутствуют. Если бы они были, то и занимать смысла не было, так ведь? Последние 45 лет расходы бюджета превышали доходы за исключением периода 1998-2001 гг. Но даже в это «сытое» четырехлетие правительство США продолжало занимать. Госдолг непрерывно рос, сокращался он последний раз лишь в 1957 г. Например, в 2013 г. весь американский госбюджет составил $2,8 трлн. по доходам и $3,5 трлн. по расходам, объем госдолга уже превысил 600% годовых доходов казны на тот момент. То есть по факту правительство США – безнадежный банкрот.
Шаманы от экономики внушают, что номинальное значение долга неважно, важно его соотношение к ВВП. Если США имело ВВП в 2013 г. $16,8 трлн, то госдолг в $17 трлн. не так уж и страшен. Бред какой-то! Правительство США может заплатить только те деньги, что имеет в СВОЕЙ казне, а доходы бюджета никак не могут быть тождественны всему объему товаров и услуг, произведенных за год на территории страны. Почему, спрашивается, если госдолг Украины достиг 100% ВВП – это означает неизбежный дефолт в ближайшие месяцы (цель внешних заимствований – оттянуть банкротство, о его предотвращении речи даже не идет), а госдолг США уже давно превысил 100% ВВП, но страна имеет высший рейтинг кредитоспособности? То есть дело все-таки не в ВВП.
Есть еще такие понятия, как чистый долг и валовый долг. Валовый долг – это сумма, которую вы должны, а чистый долг – это величина долга за вычетом располагаемых средств. Скажем, вы должны миллион долларов. Но если у вас в кармане есть два миллиона долларов, то ваш чистый долг равен нулю, потому что располагаемые средства с лихвой покрывают долговые обязательства. В этом смысле у Америки все обстоит совсем плохо. «В день, когда экономика США зафиксировала 18-й по счету триллион внешнего долга, на балансе у Казначейства этой страны было всего 71,9 млрд. наличными, что составляет 0,39% от всего долга государства. Даже у корпорации Apple в тот день было денег больше». (источник).
То есть с какой стороны не посмотри – США являются несостоятельным должником. А крах не только не наступает, он в принципе невозможен. Почему?
Дефолт невозможен по чисто техническим причинам. Госдолг США номинирован в долларах США, то есть при острой нужде Америка может напечатать долларов столько, сколько нужно. В принципе их даже печатать не надо, достаточно написать нужное количество ноликов в компьютере. Вызовет ли это гиперинфляцию? Вряд ли, ведь эти $18 трлн. не хлынут сию же минуту на потребительский рынок и не вызовут дефицит товаров. Уже сейчас долларовая масса ничем не обеспечена – ни золотом (об этом даже смешно говорить), ни товарами и ресурсами. Но это никого не печалит, доллар не только не рушится, но даже растет по отношению к другим валютам.
Кто-то может возразить, что Америка не может напечатать денег, потому что право на эмиссию доллара принадлежит ФРС США, а эта лавочка государству не подконтрольна. Да, правильнее будет сказать, что государство подконтрольно ФРС, и потому, если вдруг понадобится спасти государство от дефолта, ФРС сделает все, что надо вплоть до эмиссии на триллионы долларов. Ведь ФРС настолько связана с государством, что дефолт США неизбежно вызовет крах доллара. А если спрос на доллары упадет, то ФРС не сможет больше производить эмиссию, то есть делать деньги из воздуха.
Но на самом деле тут следует обратить внимание на другой момент: зачем правительство США в принципе берет деньги за границей, да еще платит по долгам проценты, если печатный станок в руках ФРС? Давать деньги в долг выгодно. У ФРС в распоряжении волшебный компьютер, в котором можно нарисовать любую сумму в долларах и перекинуть их на том же компьютере на счета казначейства. Делов-то на пару минут, а потом сиди и получай процентики. Да и с точки зрения дефолта тут все безопасно. Поскольку дать в долг государству для ФРС не стоит абсолютно ничего, Федрезерв может в любой момент простить этот долг, ничего не потеряв. РФ, которая вложила в казначейские облигации (Treasuries) что-то около $80 млрд., потеряет в случае дефолта эти самые $80 млрд. на которые она могла бы купить много всяких полезностей, а Федеральная резервная система не потеряет ничего.
Да, на балансе ФРС тоже значатся долги США на сумму что-то около $2,5 трлн., что составляет половину всего внутреннего американского госдолга, но погоды это не делает. Основные же кредиторы США находятся за рубежом. И в этом разгадка всей головоломки.
Схема выглядит примерно так: ФРС дает правительству в долг эти самые $2,5 трлн., правительство платит зарплату чиновникам, бюджетникам, военным, пенсии пенсионерам и т.д., то есть дает деньги потребителям. Те покупают японские машины, корейские компьютеры и китайские шмотки. Соответственно, доллары уплывают в Японию, Корею и Китай. Но правительство больше не обращается за помощью к ФРС, оно берет деньги в долг у Японии и Китая (на их долю приходится 40% госдолга США), Кореи, России, Тайваня, Бельгии, Бразилии и всех прочих стран.
То есть эти условные $2,5 трлн. так и бегают по кругу: правительство платит зарплату бюджетникам и пенсии пенсионерам, те покупают потребительские товары, произведенные по всему миру, а производители дают деньги в долг правительству США. Таким образом в обороте находятся исходные $2,5 трлн., а сумма долга США нарастает со все большей скоростью. Да, она еще за счет процентов прирастает, но это сущий пустяк, если речь идет о триллионах долларов, жалкие сотни миллионов никакой погоды не делают.
Возникает вопрос: зачем Китай и Япония постоянно ссужают Америку, ведь очевидно, что вернуть эти деньги они не смогут в принципе. А они вынуждены ссужать, потому что их экономика экспортоориентирована (особенно у Японии), а США – их крупнейший торговый партнер. Что произойдет, если Китай и Япония не купят очередной вагон долговых расписок американского казначейства? Неизбежное следствие будет заключаться в том, что правительство США не выплатит зарплату бюджетникам и те не смогут купить японские машины и китайские шмотки. То есть если Китай и Япония откажутся кредитовать Америку, рухнет в первую очередь их экономика. Хотя бы только поэтому они вынуждены покупать Treasuries.
Далее прекращение притока денег в американскую пирамиду доллара обрушит этот самый доллар, а вместе с ней и всю мировую торговлю, основанную на долларе. Ведь чтобы сшить в Китае рубашку, китайцы для начала должны купить ткань за доллары у пакистанцев. А потом эту рубашку купит за доллары какой-нибудь американский безработный, получив пособие. Так вот, начала из нашей схемы выпадает американский безработный, который не получит свой велфэр, а следом и сам доллар. Китайцы-то в принципе готовы и дальше шить рубашки хотя бы для внутреннего рынка, но купить ткань они не могут, потому что доллар обесценился и им нечего предложить пакистанцам за ткань.
Да, со временем хаос будет преодолен, свято место не бывает пусто, на смену доллару придет иная валюта или расчетная единица, но кто знает, чем обернется крах мировой торговой системы для того же Китая или Пакистана? Что-то они совсем не горят желанием обрушить все устои и посмотреть, что из этого выйдет. Поэтому Китай воспринимает необходимость давать в долг США, как своего рода дополнительную ввозную пошлину на свои товары.
Но от ввозных пошлин на потребительские товары (а они в США самые низкие в мире, что делает американский рынок самым привлекательным для производителя) Treasuries выгодно отличаются. Пошлина – это когда ты отдаешь кому-то свои деньги навсегда. А казначейские облигации США – это ЦЕННЫЕ БУМАГИ, они обладают ЛИКВИДНОСТЬЮ!!! То есть их можно практически в любой момент продать за доллары по номиналу, и даже чуть дороже, если подходит срок их погашения. Таким образом Treasuries стали средством накопления, то есть превратились в деньги (но деньги как бы второго уровня). А раз так, то какой прок Китаю, Японии и прочим кредиторам США ломать систему? Ведь им в принципе абсолютно не важно, в чем номинированы их «сбережения»: сейчас это биты в компьютере ФРС США, называемые «доллары»; будут это биты в компьютере ФРС США, называемые «облигации». Если облигации свободно обмениваются на доллары – разницы ни малейшей.
А теперь мы приходим к сути: какая выгода ФРС США от перевода триллионов битов в компьютере из папки «доллары» в папку «облигации»? Выгода очевидна: сначала Федрезерв печатает (точнее, кликает) доллары, получая эмиссионный доход. В результате долларовая масса возрастает, что грозит обесцениванием доллара. Ведь доллар – не единственная в мире валюта, в которой делаются накопления. Следовательно, чем выше скорость девальвации доллара, тем менее выгодно делать в нем накопления, тем ниже спрос на биты в компьютере ФРС. Соответственно, ниже доход бенефициаров системы. Избыточную долларовую массу следует утилизировать. И госдолг США – идеальный механизм для утилизации долларовой массы.
Чем выше эмиссия – тем больше долларов необходимо утилизировать для сохранения баланса. От эмиссии владельцы ФРС получают доход, равный 100% эмиссии, а вот утилизация долларовой массы происходит за счет держателей долговых расписок американского казначейства. $18 трлн. – это объем выведенной через Treasuries из оборота долларовой массы. И нарастать этот показатель теоретически может бесконечно. Ну, будет он измеряться биллионами или квадрилионами – это не принципиально, ведь это количество ВЫВЕДЕННЫХ ИЗ ОБОРОТА долларов. Тут главное понять элементарный принцип: доход от эмиссии получают одни лица, а утилизация денежной массы происходит за счет других. Схема проста до гениальности.
Чтобы понять механизм, можно представить его образно: Америка печатает ничем не обеспеченные, кроме веры в них, виртуальные доллары и приобретает за них у туземцев материальные блага. Со временем долларовый пузырь раздувается до безобразия и грозит лопнуть. Тогда Америка надувает другой пузырь – Treasuries, перекачивая в него воздух из чрезмерно раздутого долларового пузыря. Для туземцев между долларом и облигацией американского казаначейства нет никакой принципиальной разницы, для них это разные обозначения понятия «деньги». Но для бенефициаров ФРС это еще один источник дохода. Что будет, когда мыльный пузырь госдолга США раздуется до опасных размеров? Тогда ушлые ребята с Уолл-стрит создадут еще один мыльный пузырь и откачают в него часть воздуха из мыльного пузыря Treasuries.
Собственно, способов утилизации излишней долларовой массы много. Самый эффективный называется «финансовый кризис». Что происходит во время кризиса? Обесцениваются акции, в которые вкачаны триллионы долларов, обесцениваются национальные валюты, обеспеченные долларом. Стоят сейчас акции Фейсбука $200 млрд., через пару лет их цена может быть раздута до $500 млрд. А потом бабац – пузырь лопнул, Фейсбук обанкротился, а полтриллиона долларов таким образом успешно утилизированы. Но при этом сам доллар и эмиссионный центр нисколько не пострадал, потому что утилизация произошла за счет доверчивых вкладчиков, решивших разбогатеть, играя на бирже.
Помните ипотечный кризис в США? Суть та же: сначала спекулятивный рынок недвижимости искусственно раздувался. Дома покупались не как жилище, а как средство накопления. Купил дом за 100 тысяч, взяв эти 100 тысяч в кредит на 5 лет под 5% годовых, а через пять лет этот дом уже стоит 300 тысяч. То есть можно продать и купить новый дом, который будет через пару лет стоить полмиллиона…. Таким образом рынок недвижимости всасывает в себя триллионы долларов. А потом бабац, в 2007 г. разразился кризис, и дом, который стоил 300 тысяч и был куплен за 100 тысяч, невозможно продать даже за 10 тысяч. Именно поэтому банкам, в собственность которых перешли заложенные дома, выгоднее было их снести, потому что содержание оных не окупало выгоды от возможной продажи, да и продавать было некому. Таким образом за счет американских граждан были утилизированы триллионы избыточной долларовой массы.
А помните бум «доткомов» 1995-2001 гг.? Удивительным образом он совпал по времени в периодом последнего бездефицитного бюджета США. А в 2001 г. в аккурат после краха доткомовского мыльного пузыря началась война. Что такое война? Это еще один эффективный способ утилизации избыточной денежной массы. Утилизация долларовой массы идет непрерывно. Чем выше эмиссия, тем интенсивнее идет утилизация.
Революция – еще один способ утилизации избыточной долларовой массы. Вот, скажем, свергли Каддафи. Ну, свергли и свергли, не он первый, не он последний… А тем временем куда-то испарились $50 млрд, которые он вывез из страны. Новые власти Ливии никогда эти деньги назад не потребуют. С кого? А если вдруг потребуют – в Ливии случится еще одна революция, под шумок которой замочат тех, кто ведет себя «неправильно». Но вообще-то там ребята понятливые, в петлю голову совать не станут.
Так когда случится в США дефолт по казначейским облигациям? Правильный ответ – НИКОГДА. Госдолг – это один из множества способов утилизации долларовой массы, которая утилизируется за счет лохов для того, чтобы бенефициары ФРС могли вбросить в обращение новые триллионы долларов и получить от этого эмиссионный доход. Это серьезные пацаны, и в их планы не входит дефолт. Так что плачьте, сетевые поцреоты!
РФ, кстати, так же деятельно поддерживает могущество доллара. У нас вся рублевая масса обеспечена чем? Правильно, валютой. Правда, не только долларом США, но им в первую очередь. Многие не понимают, почему Кремльтак любит прощать внешние долги? Кубе он простил 30 ярдов, Ираку – 40 ярдов… С позиций здравого смысла это раскидывание деньгами выглядит совершенно безумно. Ведь Куба-то дефолта не объявляла, от своих обязательств не отказывалась. Можно было в счет долга арендовать, например, территорию военной базы Лурдес, строить на острове курорты и т. д. можно было использовать внешний долг как инструмент давления на руководство страны. А РФ просто взяла и списала долги без каких-либо условий.
Секрет прост: если ЦБ у нас открыто называют «дочкой» ФРС, не должно удивлять, что в Кремле сидят «агенты» ФРС. Им приказали – они выполнили. В результате щедрых списаний долгов утилизированы десятки миллиардов долларов. За счет кого, понятно? Вопрос, зачем Кремль простил Украине 29 ярдов долга еще является для вас вопросом? Или вот еще одна загадка из разряда «Умом Россию не понять»: РФ выпускает 10-летние гособлигации с доходностью 9 %, но одновременно покупает американские облигации с доходностью 2,5%. Для тех, кто не понял: Кремль СВОИ деньги отдает в долг под 2,5% и тут же берет чужие под 9%. Фактически за счет налогоплательщика Кремль помогает обслуживать внешний долг США. Ага, а для электората по зомбоящику тем временем устраивают истерику на тему «мы воюем с Омерикой».
А помните с чего пошла мода на накопление стабфондов по всему миру? После кризиса 1998-1999 гг. Сегодня только первая пятерка стран по объемам золото-валютных резервов вывела из обращения $7 трлн.! Справедливости ради отметим, что в целом вес доллара в ЗВР стран мира не 100%, на него приходится порядка двух третей всех накоплений (на собственно золото - всего 10%, но при этом в структуре ЗВР США удельный вес золота - 80%). Поэтому из $7 трлн. ЗВР первой пятерки на доллары приходится несколько меньше.
Эти деньги как бы есть, и какая-нибудь конкретная Ангола в принципе может воспользоваться своими $38 млрд. ЗВР. Но для ФРС имеет значение лишь то, что мировой объем ЗВР постоянно возрастает, то есть утилизация доллара осуществляется успешно.
Замедлится накопление ЗВР? Увеличится скорость нарастания госдолга США. Будет нужно сдуть пузырь облигаций? Значит, бабахнет очередной финансовый кризис. Кризис мало помог? Хорошо, внезапно произойдет 2-3 войнушки. А после – десяток цветных революций в странах, которым США были должны особенно много. Вот и сдулся пузырь, можно снова наращивать госдолг, а побежденные в войне будут с энтузиазмом покупать Treasuries.
Ну, что, папуасы, вы все еще продолжаете верить в сказку, что доллар скоро звезданется, потому что казначейство США не в состоянии вернуть долги?
P.S. Вообще-то пирамиду доллара можно обрушить, для этого надо всего лишь уничтожить капитализм в мировом масштабе
18-06-2015, 18:06
😆Устали от серьезных статей? Поднимите себе настроение
События вокруг Крыма дали повод западным аналитикам задуматься о потенциале российской армии. Американский журнал Wired даже вспомнил, что Россия обладает системой "Мертвая рука", которая способна уничтожить противника даже в том случае, если уже некому будет принимать решение об этом ударе. Как оказалось, РФ располагает еще одним разрушительным оружием, которое может быть применено в отношении американской экономики, а по эффективности сравнимо с ядерным. "Они (русские) могут поставить американскую экономику с ног на голову и полностью ее уничтожить", - заявил в недавнем интервью гуру с Уолл-стрит Джим Синклер. Россия может потребовать оплаты за свои нефть и газ, которые она поставляет Европе, в рублях. "Это может стать жестким "ударом в зубы" в ответ на санкции", - поясняет американский эксперт. По его словам, сила доллара на сегодняшний день заключается в том, что покупателям энергоресурсов необходимо выходить на долларовый рынок и покупать американскую валюту для расчетов по энергетическим контрактам. И если Россия бросит вызов нефтедоллару, начав расчеты за энергию в иной валюте, это может повлечь крах американской валюты и всей экономики США, предрекает Джим Синклер.
Флюгер ВТБ
Ответ России не заставил себя долго ждать. Сначала чиновники заявили о создании национальной платежной системы, а теперь банкиры заговорили о возможном переходе на рубли при оплате за энергоносители. "Вот уже месяц, как мы слышим со стороны высокопоставленных западных руководителей призывы изолировать Россию, практически уничтожив российский банковский сектор, используя современное "ядерное оружие" в области финансов - долларовые расчеты", - заявил глава ВТБ Андрей Костин. И предложил решение, о котором все много думали, но мало кто говорил открыто. "Давно назревшая тема - широкий переход к расчетам в рублях с нашими торговыми партнерами. Начинать надо немедленно. Не только с расчетами в рамках Таможенного союза и СНГ, но и в отношениях с нашими главными торговыми партнерами, такими как Китай и Западная Европа", - говорит Андрей Костин. По его словам, "Газпром", "Роснефть" и "Рособоронэкспорт" в сумме экспортируют продукции на $230 млрд в год. Как утверждает Костин, он говорил с руководителями этих компаний, и "они не против того, чтобы вести экспорт в рублях, им просто нужно дать соответствующий механизм", и таким образом Россия сможет "снизить зависимость от капризов властей США и ЕС".
В перечисленных Андреем Костиным госкомпаниях мягко намекают, что руководитель ВТБ поторопился со столь громкими заявлениями. "Роснефть" придерживается контрактных обязательств и проводит расчеты в валюте контракта", - подчеркнул представитель нефтяной компании. В "Рособоронэкспорте" пообещали прокомментировать заявления господина Костина, но предпочли промолчать. "Газпром" также официальных комментариев не предоставил, однако источник в компании отметил, что пока нет механизма перевода уже подписанных контрактов на расчеты в рублях. "Мы выполняем все операции в иностранной валюте в штатном режиме и не рассматриваем возможность отказа от таких операций", - заявил официальный представитель ОАО "СМП банк" (подвергся санкциям со стороны США) Игорь Илюхин. "Мы торгуемся в долларах и пока не планируем переводить расчеты в рубли", - сказал на условиях анонимности представитель одной крупной российской металлургической компании. "Где покупатели сырья будут брать рубли? Механизм подобного перехода пока абсолютно непонятен", - подчеркнул официальный представитель ЛУКОЙЛа Дмитрий Долгов. То есть особого энтузиазма предложение ВТБ среди крупнейших отечественных экспортеров не вызвало. Более того, некоторые эксперты предположили, что переход на расчеты в рублях выгоден в первую очередь госбанкам: они будут зарабатывать на продаже отечественной валюты иностранцам. "Возможно, именно отсюда и интерес Андрея Костина к этой теме", - заметил представитель одного крупного столичного банка.
Существует и иная точка зрения. "С высокой долей вероятности можно говорить, что такой переход возможен. Просто объявляется, что по новым контрактам расчеты производятся в рублях. Технически это сделать несложно, есть Санкт-Петербургская товарная биржа, на которой расчеты как раз и производятся в рублях, - рассуждает заместитель начальника управления казначейства "Банка расчетов и сбережений" Иван Фарафонов. - Нерезидентам, участвующим в торгах, необходимо будет конвертировать на бирже валюту в рубли". "Это было бы очень хорошо и полезно, так как резко увеличило бы спрос на российскую валюту и способствовало бы ее укреплению, - добавляет топ-менеджер крупного столичного банка. - Но, к сожалению, это бы сделало менее конкурентоспособным российский экспорт. Зачем покупателям дополнительные издержки на конвертацию, если можно приобрести товары у других продавцов? Так что при прочих равных условиях цены и качества товаров, если покупателям нужно будет приобретать еще и рубли для покупки товара, вполне возможно, они предпочтут других производителей". Хотя в расчетах с политически и экономически зависимыми странами целесообразно переводить внешнеторговые расчеты в рубли, считает начальник аналитического управления банка "БКФ" Максим Осадчий.
"Стоит понимать, что рубль не является международной валютой расчетов и слишком подвижен, как и любая другая сырьевая денежная единица. Соответственно экспортеры не смогут четко прогнозировать финансовые потоки", - говорит старший аналитик "Альпари" Анна Бодрова. То есть экспортерам необходимо страховать риски резкого изменения курса рубля по отношению к доллару и евро. Очевидно, что абсолютно никто, в том числе и Центробанк, не в состоянии с достаточной долей вероятности прогнозировать динамику курса даже на среднесрочную перспективу. Между тем контракты на поставку энергоносителей заключаются не на год-два, а зачастую на десятилетия, как сейчас с Китаем на экспорт газа. Получается, что экспортно ориентированные компании попадают в зависимость от весьма нестабильного курса рубля. "Как можно заключать долгосрочные контракты на валюту, которая за последнее время обвалилась к тому же евро на 20%?!" - недоумевает представитель одного крупного отечественного банка.
Тем не менее постепенная работа по снижению зависимости России от доллара как мировой резервной валюты ведется уже давно. Одним из ключевых торговых партнеров сейчас является Китай, которому необходимы наши энергоносители, тем более по лояльным ценам, учитывая необходимость диверсификации экспорта для РФ. "Китай, кстати, работает над отказом от доллара в торговле нефтью, и многие соседствующие с ним страны уже перешли на расчеты, минующие конвертацию в доллар. С другой стороны, пока это только локальные расчеты, а не мировая торговля, так что до отказа от доллара (или появления сравнимой по мощи мировой валюты) пока далеко", - признает аналитик инвестиционного холдинга "Финам" Антон Сороко.
Выстрел в ногу
Для Поднебесной перспектива перевода расчетов в юани не выглядит уже такой утопичной, как несколько лет назад. Буквально на прошлой неделе было объявлено, что Банк Англии и Народный банк Китая (НБК) подписали меморандум о взаимопонимании между двумя центробанками в связи с созданием в Лондоне центра клиринговых расчетов в юанях. Ранее стало известно о подписании аналогичного соглашения между Банком России и НБК. Российские и китайские компании отныне смогут осуществлять расчеты "как в свободно конвертируемых валютах, так и в национальных валютах двух стран (рублях и юанях)". Кроме того, договоренности ЦБ России и НБК предусматривают, что физические лица - резиденты РФ и Китая смогут без ограничений осуществлять денежные переводы, не связанные с предпринимательской деятельностью, в национальных валютах. Но если российский ЦБ в этом вопросе пока топчется на месте, китайские власти за последние несколько лет ушли далеко вперед, заключив валютные своп-линии с многими государствами. Так, Народный банк Китая и Бундесбанк Германии договорились о сотрудничестве при клиринге и расчетах по платежам в юанях. Многие крупные немецкие компании уже осваивают использование юаня в качестве валюты при трансграничных сделках.
"Посмотрите, как сложно переходит Китай на расчеты в юанях. Для этого надо создать определенную инфраструктуру рынка рубля. Например, премьер-министр Китая открывал центр в Франкфурте-на-Майне, который будет решать там эти задачи, - рассказывает аналитик FIBO Group Василий Якимкин. - Но в этом городе шесть китайских банков первого эшелона имеют своих "дочек". Несколько лет назад аналогичный центр был открыт в Лондоне, и там тоже около десятка китайских кредитных организаций присутствуют. То есть без банковской инфраструктуры никак". Не говоря уже о том, что стратегические партнеры США, давно и плотно сидящие на "нефтедолларовой игле", отнюдь не горят желанием идти против "большого брата" и подрывать его мировое экономическое могущество.
Напомним, что основа существующего финансового мирового порядка была заложена после Второй мировой войны благодаря созданию так называемой Бреттон-Вудской системы. Она базировалась на "золотом стандарте", доллар был обеспечен драгоценным металлом, и именно в долларах совершались все трансграничные расчеты. Но ситуация кардинально изменилась в 1971 г., когда США отказались от "золотого стандарта" и привязали доллар к расчетам за энергоносители. С тех пор американская валюта стала фактически единственной для расчетов за поставки нефти. Именно на том, что весь мировой рынок сырья "завязан" на доллары, и зиждется могущество этой валюты и американской экономики. И сколько бы ни говорили о колоссальном долге США, который, как уверены аналитики, Вашингтон не погасит никогда, отказаться от долларовой зависимости без разрушения всей мировой финансовой системы не получится. Это понимают и в Китае, и в Москве, и в Вашингтоне. Но экономическая конфронтация с Россией после событий на Украине дала шанс не только Москве, но и Пекину заявить о выходе из этого негласного пакта, который все мировые державы соблюдали последние 75 лет. "Никаких иных сценариев нет, у русских есть более сильное оружие, чем швейцарская система (речь идет о той же Бреттон-Вудской системе). Изгнание их из швейцарской системы равносильно выстрелу в собственную ногу, они могут разрушить все", - констатирует Джим Синклер.
Крах Dow
Переход России и Китая на расчеты в национальных валютах и отказ от доллара подобен бомбе замедленного действия для США. "США попросят своих экономических и политических союзников не делать этого, никто и не перейдет, за исключением нескольких стран, которых Россия сама же и дотирует. Пока что американцы играют с нами, как кошка с мышкой, и все козыри у них на руках, - рассуждает Василий Якимкин. - Поэтому не надо усугублять положение и прямо сейчас начать эти переходы на рублевые расчеты. Это длительный процесс, который стартует после создания соответствующей инфраструктуры на межбанке. У нас этого пока нет".
Тогда что толку сердить просто так мирового гегемона? В ответ США могут взять и обрушить российский рубль, синхронно со своими коллегами раскачивая рынок, в первую очередь нефтяной. Ведь недаром президент США Барак Обама во время своего европейского турне посетил в том числе и Саудовскую Аравию. Эксперты предположили, что он мог поехать договариваться о снижении цен на нефть, которое в прошлый раз стало причиной распада Советского Союза.
Впрочем, у России достаточно много партнеров за рубежом, которые не будут оглядываться в переговорах с Москвой на Вашингтон. На днях стало известно, что РФ и Иран добились существенного прогресса в переговорах относительно поставок "черного золота" в обмен на товары. Общий объем сделки составит около $20 млрд. Реализация подобного сценария позволит Ирану увеличить экспорт энергоносителей вопреки санкциям, а Россия сделает существенный шаг на пути отказа от доллара при расчетах за проданные нефть или газ. Конечно, это несравнимо меньше, чем $230 млрд, о которых говорил Андрей Костин, но ведь контракт с Ираном - только начало. Переход на рубли во взаиморасчетах по энергоконтрактам с Китаем станет серьезным ударом для США. "Россия держит нефтедоллар одной рукой и может в одно мгновение ответить таким образом, чтобы вызвать такой крах Dow, какого еще не было в истории", - резюмирует Джим Синклер.
Владимир Путин, президент РФ:
"Мы должны подумать самым серьезным образом, чтобы у нас никогда, ни при каких обстоятельствах не возникало бы никаких сбоев в финансовых проводках, финансовом обеспечении наших инфраструктурных отраслей. Это касается энергетики вообще, это касается связи. Так что сейчас правительство думает над этим, и Центральный банк над этим думает. То же самое и в отношении отечественной платежной системы. Очень жаль, что некоторые компании приняли решение об известных ограничениях. Я думаю, что это приведет просто к потерям определенных сегментов рынка для них, и рынка весьма выгодного. Ну, это не наше решение. Мы должны защищать свои интересы, и мы будем это делать".
Эльвира Набиуллина, председатель ЦБ:
"Учитывая долю международных платежных карт на российском рынке, а это около 95%, безусловно, речь не идет о каком-то запрете. Речь идет о том, что мы должны создавать систему, которая будет обеспечивать бесперебойные внутренние расчеты, тем более, что внутренние расчеты составляют порядка 90% расчетов платежными картами".
Оксана Дмитриева, заместитель председателя комитета ГД по бюджету и налогам:
"Если процессинг международных карт был бы уже перенесен на территорию России хотя бы в прошлом году, отключить от системы такое количество держателей карт было бы просто невозможно".
Герман Греф, президент Сбербанка:
"С момента принятия поправок в закон, я думаю, нам потребуется техническая работа от двух до шести месяцев для того, чтобы в разных вариантах запустить национальную платежную систему".
Михаил Задорнов, президент "ВТБ 24":
"Мы предлагаем нашим коллегам построить межхостинговые соединения и организовать де-факто расчет внутри страны по карточкам между банками. И мы такую работу с несколькими крупнейшими банками ведем. (...) Никто из игроков не захочет, чтобы в самой платежной системе было доминирование каких-то игроков. То есть лучший способ - это создание, возможно, с участием и под эгидой Центрального банка".
У руководства Российской Федерации нет опасений относительно гипотетической заморозки принадлежащих РФ активов в американских банках. "Иранский сценарий", как уверены в Кремле, в обозримой перспективе не может быть применен американцами против России. Просто потому, что в таком случае Москва может полностью обрушить американскую валюту.
Несмотря на все новые американские санкции , направленные против Российской Федерации, в данный момент Москва не собирается выводить свои активы из финансовых институтов США.
То есть, ситуация, которая имела место в 2014 году, не повторится. Тогда, напомним, Россия отреагировала на ограничительные меры экономического воздействия, которые последовали за присоединением Крымского полуострова к Российской Федерации, и вывела из Федеральной резервной системы США около ста пятнадцати миллиардов долларов.
Сумма, о которой идет речь, по состоянию на март 2014-го года составляла двадцать три процента от всех внешних резервов нашей страны (которые на тот момент составляли четыреста сорок девять миллиардов американских долларов). То есть, объемы движения средств были просто феноменальным.
В 2014 году Россия довольно оперативно вернула обратно выведенные средства, однако в Соединенных Штатах Америки осознали, что русские по-настоящему опасаются "иранского сценария", то есть тотального замораживания активов.
Американские санкции против Ирана были введены еще в 1979 году (после исламской революции в Иране). США запретили американским гражданам вести любой бизнес на территории Ирана или с зарегистрированными там компаниями, а также заморозили золотые запасы, которые Тегеран хранил в финансовых учреждениях Америки. К 1984 году Вашингтон добился запрета кредитования Ирана международными кредитными институтами. Санкции продолжались и усиливались много раз - в 2012 году под давлением США были заморожены и европейские активы Ирана. Плюс, страна была отключена от системы SWIFT.
В общем, американские и европейские санкции против Ирана можно назвать "супер-санкциями" - антироссийские санкции США пока что не могут "похвастаться" подобным масштабом. Однако учитывая ту нестабильность, которая характерна для американской внешней политики, ожидать можно чего угодно.
И на это "что угодно" у России есть, чем ответить. Не стоит забывать, что наша страна является четырнадцатым по объему вложенных средств кредитором Штатов.
"Показатели роста экономики Соединенных Штатов Америки во многом зависят от долгового рынка США. Риск дефолта по долговым обстоятельствам здесь практически сведен к минимуму. Соответственно, даже частичная потеря активов может спровоцировать серьезную нестабильность. Так что у России есть весьма действенные рычаги давления на США" , - говорят аналитики в области американского долгового рынка.
Эксперты сходятся во мнении относительно реальности рисков заморозки российских активов, существующих в США. Однако если Штаты все-таки согласятся на этот довольно рискованный для себя сценарий, то в полной мере прочувствуют самые мощные последствия - Россия ответит максимально жестко, в результате чего американская валюта может оказаться обрушенной.
До такого сценария, как уверены специалисты, дело в ближайшей перспективе вряд ли дойдет, потому что в экономических потрясениях подобного масштаба на самом деле не заинтересован никто, однако руководству США следовало бы учитывать все риски и действовать соответствующим образом, а не провоцировать новые конфликты вводом все новых санкций.
