Введение материального поощрения за рождение детей не замедлило сказаться на численности населения Российской Федерации. Затянувшийся демографический кризис постепенно сдает позиции. Цветущие, полные сил девушки потянулись в роддома.
Однако вездесущий закон сохранения энергии и здесь диктует правила. Если показатели рождаемости пошли вверх, то криминальная обстановка в финансовой сфере ухудшилась. Значительность выдаваемой государством суммы перевешивает в некоторых гражданах ответственность за будущее собственных детей.
Аферисты, постоянно размышляющие как урвать кусок пожирнее, вынуждают нестойкие души идти на поводу у порока и разменивать государственные деньги на сиюминутные выгоды: автомобили, заграничные путешествия и тому подобное.
Мошенничество, связанное с государственными выплатами, карается 159 статьей Уголовного кодекса России. Размер материнского капитала – 453 000 рублей. Сумма крупная, потому и наказание за обналичивание и нецелевое использование предусмотрено суровое. Однако не все граждане, решающиеся на незаконные действия, знают что ожидает их в будущем.
Какие действия с материнским капиталом незаконны
Для упорядочивания действий с полученными сертификатами 29 декабря 2006 года принят закон №256. В нем оговорены все возможные способы реализации полученных от государства денег. Отступление от указанных положений считается преступлением.
Материнский капитал нельзя использовать следующим образом:
- при передаче документов в Пенсионный фонд на оформление нельзя указывать ложные данные;
- запрещено сокрытие от администрации Пенсионного фонда исключающей получение сертификата информации;
- при выдаче средств материнского капитала исключено предоставление фальшивых документов;
- сделка купли-продажи не заключается, если приобретаемая недвижимость не предназначена для проживания;
- нельзя при посредничестве посторонних лиц;
- запрещается искусственное раздувание стоимости квартиры, покупаемой с участием государственных выплат на рождение детей;
- рекомендуется не применять иные действия, не согласующиеся с нормами федерального закона №256.
Граждане, не соблюдающие правила использования материнского сертификата, рискуют. В их отношении обязательно возбудят уголовное дело по 2 части 159 статьи. Не имеет значения каким путем обналичивался или реализовывался выданный капитал. Владелец сертификата привлекается к ответственности при любых обстоятельствах.
Как накажут мошенника
Незаконные действия с материнским капиталом повлекут нешуточное наказание. Для определения степени вины учтут последствия, к которым привело совершенное преступление.
Вот применяемые меры воздействия:
- За дачу ложной информации (как о себе, так и о приобретаемой недвижимости) при оформлении в Пенсионном фонде предусматривается штраф. Полученные средства возвращаются в полном объеме. При этом родители лишаются возможности получить в будущем материнский капитал. В редких случаях дают условный срок.
- Если в стремлении нажиться на госпомощи к незаконной реализации сертификата привлекаются посторонние, назначается штраф 100 000–500 000 рублей. Как вариант применяют принудительные 5-летние работы или аналогичный тюремный срок.
- Самое суровое наказание за махинации – 10 лет тюрьмы или штраф 1 млн рублей. Оно применяется к лицам, уговаривающим граждан с сертификатами использовать их не по назначению и претворяющим в жизнь свои преступные намерения.
При судебном разбирательстве не учитывается степень вовлеченности в детали мошеннической схемы. Владелец материнского капитала обязан использовать его только на ограниченные цели – это главное.
Судебная практика показывает, что в подобных делах 70% приговоров предусматривают лишение фигуранта свободы. Только в 10% случаев назначают штраф или принудительные работы. Попадающимся на мошенничестве с материнскими сертификатами легко отделаться не получится.
Наилучший исход судебной тяжбы для них – возврат полученных в Пенсионном фонде средств. Однако придется дополнительно оплатить комиссию за перевод средств материнского капитала и погашать взятый в банке кредит собственными силами.
Думайте о последствиях
Стремление поскорее получить долгожданный сертификат рождает желание помочь протеканию процесса путем подкупа чиновников, ответственных за оформление. Это наказуемое действие, по отношению к которому применяется 291 статья Уголовного кодекса России. Если гражданин не дает самостоятельно взятку, а делает это через риэлтора, отвечать все равно придется.
Несмотря на суровые меры воздействия количество преступлений, связанных с растратой материнского капитала, не снижается. Выдавая сертификат, работники Пенсионного фонда разъясняют новоявленным владельцам ответственность за подделку документов и предоставление заведомо ложной информации.
При этом не обязательно подписывать какие-либо бумаги. Хватит устного предупреждения. При возбуждении судебного процесса согласие с поставленными условиями посчитают доказательством вины гражданина. Отпереться, сославшись на незнание, не получится.
Некоторые юридически безграмотные граждане считают несовершенным российское законодательство. Они хотят воспользоваться брешью в вопросе контроля за использованием материнского капитала.
Такие попытки обречены на провал и сулят махинаторам большие неприятности. Мера государственного стимулирования рождаемости действует с января 2007 года. Схемы аферистов известны и служащим Пенсионного фонда, и сотрудникам правоохранительных органов.
В ПФ Российской Федерации проводятся ежегодные проверки. Отслеживаются все операции, связанные с материнским капиталом. Подозрительные сделки выделяются в особую категорию и проверяются прокуратурой. Лучше не жульничать и направить полученные деньги на законные цели.
Семейный или материнский капитал является мерой особой государственной поддержки населению, основной задачей которого является улучшение демографических показателей нашей страны.
Многие граждане имеют возможность воспользоваться данной , при этом или предоставив своим детям возможность . Поскольку указанные меры поддержки явились плодотворными, и нашли множество положительных откликов людей, программа в 2017 году опять была .
Отследить становление, изменение и применением законодательства о мат. капитале наиболее полно можно при анализе правоприменительной практики.
Общий обзор
В своем Постановлении по спорам о материнском капитале за 2014 и 2015 годы ВС РФ определил следующие направления судебной практики по делам указанной категории:
- право на получение средств МСК возникает только при условии наличия российского гражданства, как у родителя, так и у несовершеннолетнего;
- основанием появления права на гос. поддержку является рождение 2 и последующих детей живыми;
- дети, в отношении которых родители лишены прав, либо в отношении которых отменено усыновление (удочерение) не учитываются при определении наличия права на мат. капитал;
- распоряжение средствами МСК до возможно только при получении займа или кредита (в том числе ипотечного);
- если размер приобретенной в жилом помещении доли позволяет выделить ее в отдельное помещение – это признается улучшением жилья;
- , должно отвечать всем установленным законом требованиям, в том числе санитарно-техническим, при этом отсутствие решения ОМС о признании такого помещения непригодным к проживанию не может служить безусловным основанием для автоматического его признания соответствующим нормам;
- лица, получившие безналичный займ на приобретение (строительство) жилья после июня 2013г., обязаны подтвердить его документально, чтобы получить меры поддержки государства, связанные с выдачей сертификата МСК;
- дети и родители являются равноправными собственниками жилья, купленными на деньги МСК, такое жилье находится в их ;
- средства МСК могут быть выплачены учреждениям с государственной аккредитацией по предоставляемым образовательным программам.
Как контролируется выдача средств
Как показывает обзор практики применения норм по реализации права на МСК, утвержденный Президиумом ВС РФ в 2017 году, выдача средств мат. капитала контролируется в первую очередь Пенсионным фондом РФ при принятии решений по заявлениям граждан о выдаче соответствующих распоряжений.
Они могут включать в себя следующие манипуляции:
- подача недостоверной информации в пенсионные органы;
- представление в гос. органы подложных или поддельных документов, а также документов с истекшим сроком действия;
- заключение договоренностей с иными лицами с целью обналичивания средств;
- приобретение нежилой недвижимости под видом жилья;
- завышение фактической стоимости приобретаемого за счет средств МСК объекта;
- иные деяние, противоречащие закону.
Ответственность за нарушение норм о семейном капитале наступает независимо от того, знал ли владелец сертификата о ней или нет, и может заключаться в следующем:
- штраф, возврат средств или условный срок при представлении недостоверных сведений;
- при наличии сговора — штраф от 100 до 500 тыс. руб. , принудительные работы до 5 лет или лишение свободы на срок до 5 лет ;
- при создании преступной группы, занимающейся обналичиванием, для отдельных участников предполагается штраф до 1 млн. руб. с лишением свободы до 10 лет .
Не следует стремиться ускорить процесс получения денег или покупки недвижимости за счет работников каких-либо органов путем их материального вознаграждения – это уголовно наказуемое деяние
Отказ
Отказать заинтересованному лицу в выдаче сертификата могут, если нет законных оснований для его получения, либо такие основания прекращены, либо заявителем представлены недостоверные сведения.
Отказ с подробной мотивировкой его причин заявитель имеет возможность обжаловать в вышестоящий орган ПФР или в судебном порядке.
Прекращение права на субсидирование в форме средств МСК происходит в случае смерти лица, признании его судом безвестно отсутствующим, лишении его прав в отношении детей, совершении преступного деяния против детей, при отмене усыновления. При этом право на капитал переходит к несовершеннолетним или проходящим обучение детям, если им не исполнилось 25 лет, в равных долях.
Неисполнение обязанностей
В случае уклонения владельца сертификата от возложенных на него законом обязанностей, против него государственными органами может быть инициировано судебное разбирательство.
Судебная практика показывает, что 80% исков, где ответчиком выступает получатель средств МСК, удовлетворяется в полном объеме. Как правило, подачей подобных заявлений занимается прокуратура в порядке надзора.
Обеспечивают контроль всех имущественных прав детей и органы опеки. Они наделены всеми полномочиями для проведения проверки соблюдения прав несовершеннолетних. В случае невыделения доли недвижимости, купленной на средства капитала, несовершеннолетним, опека признает такой договор недействительным в судебном порядке.
Возврат
Вернуть деньги, выделенные по МСК, представляется возможным только в одном случае, если они были направлены на накопительную часть пенсии заявителя. Данный процесс правильнее называется не возврат, а изменение целевого использования капиталом. Подобное заявление может быть подано до выхода владельца сертификата на пенсию, и средства будут возвращены в ПФР для дальнейшего использования по другим законным направлениям.
Иные случаи возврата, в основном, носят принудительный характер. Как правило, это происходит на основании письменного предписания Пенсионного фонда в случае нарушения норм о целевом использовании средств, невыделении обязательных долей в праве на жилье. Также возврат возможен по решению суда при признании сделки недействительной, отзыве распоряжения, либо наступлении обстоятельств, прекращающих право на гос. дотацию.
Зачастую встает вопрос о разделе мат. капитала при разводе супругов. Здесь закон однозначен: не подлежат разделу выплаты, полученные на определенные цели, каковыми и являются средства МСК. Это означает, что принадлежать указанные деньги могут лишь владельцу сертификата.
Однако в судебном порядке можно сменить получателя денег, если, например, несовершеннолетние остаются проживать с супругом, имя которого не фигурирует в сертификате на МСК.
Нецелевое использование
Использование денег материнского капитала может быть направлено только на цели, закрытый перечень которых установлен законом о гос. поддержке.
Если это, например, улучшение условий проживания, то лицо, получившее сертификат, вправе использовать его деньги: на покупку или постройку (реконструкцию) жилого помещения, путем совершения не противоречащих закону сделок, либо при участии в строительных и накопительных кооперативах, либо путем безналичного перечисления средств организации, строящей жилье, либо финансовому учреждению по договору займа, выданного на указанные цели.
Таким образом, при улучшении жилья за счет , предоставленного на иные нужды, нежели улучшение жилищных условий (не путать с ), в выплате средств МСК будет отказано с мотивировкой «нецелевое использование».
Особо сложные дела
Регистрация долей
Недвижимость, приобретенная при участии денег МСК, должна быть оформлена в собственность всех членов семьи с разделением на доли, включая детей. Если объект приобретен по договору ипотеки и находится в залоге у кредитной организации, то до снятия указанного обременения осуществить регистрацию долей не удастся. Для этого заемщик оформляет обязательство о том, что зарегистрирует право общей долевой собственности на жилье после снятия с него обременения. Указанное обязательство заверяется нотариусом и подается в ПФР.
При неисполнении указанного требования закона, владельца сертификата МСК могут понудить совершить действие по оформлению долей через суд органы прокуратуры, осуществляющие надзор за исполнением законодательства о семейном капитале.
Кроме того, невключение детей в число сособственников жилого помещения, в дальнейшем помешает продать указанное имущество, поскольку регистрационная служба будет обязана приостановить любую сделку в отношении спорного имущества, уведомив об этом орган опеки, а те, в свою очередь, оповестят прокуратуру.
Если указанная сделка все же будет проведена, то впоследствии любое заинтересованное лицо может признать ее недействительной (ничтожной в силу закона), что окажется чреватым как для продавца, так и для покупателей.
Мёртворождённые
Право на средства капитала возникает у женщин, родивших второго и последующих детей. При этом законодатель признает юридически значимым обстоятельством факт рождения ребенка именно живым.
Интересным в этом плане является судебное определение Краснодарского края, из которого следует, что регистрация рождения ребенка, может быть и не произведена. В указанном случае мать может получить только свидетельство о смерти.
На основании изложенного, отсутствие свидетельства о записи в акте рождения при имеющейся справке о рождении либо свидетельства о смерти, не является законным основанием для отказа в выдаче мат. капитала на второго ребенка.
Покупка у родных
На что можно потратить региональный материнский капитал — читайте в .
- Получение материнского капитала наличными: способы и риски
- Получение капитала лицами, не имеющими на то прав
- Мошенничество при помощи ипотеки
- Аферы с участием должностных лиц
Семьи с детьми государство поддерживает, в том числе с помощью финансов, которые привлекают злоумышленников. Поэтому мошенничество с материнским капиталом, к сожалению, нередко фигурирует в криминальных сводках. Для достижения своих целей мошенники часто пользуются доверчивостью людей, которые, в свою очередь, пытаются обмануть государство . Гражданам нужно быть начеку. Ниже приведены способы, помогающие завладевать средствами.
В соответствии с действующим российским законодательством, превращать такой капитал в деньги строго запрещено. Неважно при этом, каким образом человек пытается это сделать. Вместе с тем данный способ представляет для лиц, совершающих противоправные действия, определенные сложности. Ведь самостоятельный доступ к средствам отсутствует. Реализуются они только под контролем банка Пенсионного фонда РФ. Речь идет о безналичных расчетах. Другими словами, деньги на руки не выдаются.
В любом случае, будь то покупка квартиры или иные операции, средства поступают только на счет партнера по сделке. Казалось бы, мошенничество с материнским капиталом в этом случае невозможно, ведь финансами просто нереально завладеть. Однако, как показывает практика, для мошенников нет ничего сверхсложного. Для того чтобы получить неправомерную выгоду, они готовы предпринимать самые различные шаги. В этом им, как ни странно, зачастую помогают именно потерпевшие.
Лица, обладающие правом получения материнского капитала, могут быть сами заинтересованы в его обналичивании. Одних отпугивает необходимость сбора достаточно большого количества всевозможных справок. Другие желают получить средства, чтобы потратить их как можно быстрее. Некоторые впадают в отчаяние из-за чересчур мучительной процедуры оформления. Подобные обстоятельства играют на руку нечистоплотным дельцам. В итоге правоохранительные органы систематически фиксируют махинации с материнским капиталом. Прибегая к услугам мошенников, люди заведомо и сознательно рискуют, однако их это не останавливает. Даже то, что в результате авантюрных действий они могут в отдельных случаях получить только 30% средств.
Вернуться к оглавлению
Получение материнского капитала наличными: способы и риски
Взять материнский капитал в виде денежных купюр можно следующими путями:
- фиктивно купить квадратные метры у родственников или знакомых;
- приобрести жилье по завышенной стоимости.
Первый из них считается наиболее действенным и безопасным. В том случае если отношения с близкими людьми нормальные и доверительные, лицо, имеющее право на материнский капитал, подписывает с ними фиктивный договор. С виду это самый обычный документ, оформленный надлежащим образом. Суть способа заключается в том, что владелец якобы проданного жилья никуда не переезжает и остается там жить, как ни в чем не бывало. Но деньги, которые в соответствии с договором перечисляют ему на счет, он снимает и отдает своему сообщнику. Раскрыть такую схему правоохранительным органам достаточно трудно. Вместе с тем существует риск возникновения недоразумений между обладателями материнского капитала и подельниками.
Следующий способ заключается в приобретении ветхой жилплощади по неимоверно высокой стоимости. Проживать там в принципе невозможно, однако в документе указано, что объект находится в относительно удовлетворительном виде. Задача состоит в получении разницы между его рыночной ценой и реальной стоимостью покупки. Для реализации этого способа нужно задействовать подставных лиц, на счета которых перечисляются безналичные средства. В этом и кроется опасность. Нередки случаи, когда участники схемы, получив деньги, сразу исчезают. Потерпевшие, как правило, в полицию не спешат, поскольку за мошенничество могут быть сами привлечены к ответственности. В Уголовном кодексе РФ соответствующее наказание предусмотрено.
Вернуться к оглавлению
Получение капитала лицами, не имеющими на то прав
Такой способ появился относительно недавно. Для того чтобы нелегальным путем получить материнский капитал, достаточно сфальсифицировать всего лишь один документ — справку, констатирующую рождение ребенка. После подделки документа участник аферы предоставляет его сотрудникам отдела ЗАГС. Взамен получает настоящее свидетельство о рождении ребенка. Затем обращается в пенсионный фонд и становится владельцем специального сертификата.
Дело сделано. Остается только заявить права на материнский капитал. Сделать это можно либо абсолютно законным путем, на основании действующего законодательства, либо незаконно. На первый взгляд все просто. Однако лицам, получившим средства в результате такого рода мошенничества, следует учесть: поддельные документы могут быть обнаружены в дальнейшем, и тогда обман вскроется. За такие действия тоже грозит ответственность.
Вернуться к оглавлению
Мошенничество при помощи ипотеки
В настоящее время считается одним из самых распространенных способов мошенничества с материнским капиталом. Для этого берется кредит на приобретение недвижимости. Схем реализации мошенничества достаточно много. Наиболее часто встречающимися выступают:
- составление ложного договора с подставным лицом на покупку жилья;
- сговор с ответственным работником финансового учреждения, выдающего ипотечные займы.
В первом случае используется фиктивный договор, но жилье покупается за реальную стоимость. После того как в банке дают добро на выделение ипотечной ссуды, на счет продавца поступает полагающаяся сумма. После происходят обналичивание средств, выплата задолженности по ипотеке и передача материнского капитала его обладателям. За исключением определенной суммы в виде процентов.
Второй способ подразумевает наличие близкого контакта с сотрудником банка, который причастен к распределению средств и, главное, может их вывести. Реализуется он следующим образом:
- составляется поддельный договор;
- приобретается несуществующая недвижимость;
- собираются все необходимые документы, пакет которых передается в ПФР;
- сумма материнского капитала целиком перечисляется на счет банка.
Расчет при этом делается на то, что банковские служащие располагают достаточно большими возможностями. Для них не представляет особого труда вывести средства из системы любыми доступными им путями. На руку участникам такой схемы играет тот факт, что судьбой объектов, приобретенных с помощью ипотеки, никто не интересуется. Таким образом, шансы сохранить подробности операции в тайне довольно высоки.
Уважаемые специалисты, Здравствуйте. 4.07.2014 г. Новоильинский районный суд г. Новокузнецка Кемеровской области, принял решение о нарушении мной, Кривохатько А.Н., ФЗ « О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». С решением суда я не согласен.
Суть спора в следующем. В 2006 году мной была куплена в ипотеку 2-х комнатная квартира. После рождения второго ребенка, с помощью части материнского капитала была погашена ипотека.
Детям доли в собственности не были выделены, т.к. следующим этапом улучшения жилищных условий моей семьи было решение о покупке 4-х комнатной квартиры улучшенной планировки. Что и было сделано в 2011 году.
Представитель Управления опеки и попечительства администрации г. Новокузнецка подтвердил, что фактически жилищные условия семьи улучшились.
Прокурор Новоильинского района утверждает, что мной нарушен ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». Где он нарушен?
Обязательство на распределение долей в 2-х комнатной квартире не выполнено, но появилось обязательство на распределение долей собственности в 4-х комнатной. На сегодняшний момент это не возможно, т.к. квартира находится в ипотеке.
Суды первой и второй инстанций, не хотят вникать в тонкости и нюансы данного дела. Но ведь конечная цель ФЗ о создании условий, обеспечивающих этим семьям достойную жизнь на данный момент пока не выполнена, т.к. в 4-х комнатной квартире у детей есть больше места, но нет долей собственности. К достижению этой цели я стремлюсь всеми силами.
Но по решению суда я должен ухудшить материальное положение семьи (выплачивая в бюджет РФ 210000 рублей из заработной платы), и ни о каком условий, обеспечивающих моей семье достойную жизнь, разговоре быть не может. Так кто нарушает закон?
Суд установил, что использование средств материнского капитала не в установленных законом целях нанесло вред федералльному бюджету, и. соответственно, бюджетной системе государства, который выражается в незаконном расходовании бюджетных средств, что, в свою очередь, не позволяет в полной мере обеспечивать выполнении задач и функций государство, в том числе, задач и функций социального характера.
Я считаю что, данное решение суд, просто скопировал с тех решений, где на самом деле были случаи обналичивания средств материнского капитала, и не разбирались в данном деле.
У меня осталось попытка подать кассационную жалобу в Кемеровский областной суд. Но по словам адвокатов г. Новокузнецка, шансов на адекватное и беспристрастное рассмотрение моего дела нет.
Так как жить в государстве, где ворующие миллионы продолжают жить дальше без проблем, а по делу простого рабочего, буквально за пару месяцев, вынесен обвинительный приговор.
Подскажите, куда мне обратиться за квалифицированной юридической помощью, т.к. частные адвокаты открыто говорят о проигранном моем деле. Просьба у меня к Вам помочь в решении моей проблемы, и не дать моим детям жить без средств существования.
