Как получить деньги за ремонт квартиры. Налоговый вычет на ремонт квартиры в новостройке: необходимый пакет документов

Налоговое законодательство предусматривает возможность получения налогового вычета за ремонт и отделку квартиры, а также отделку частного дома при строительстве. Но данный вид налогового вычета имеет свои особенности, о которых должен знать налогоплательщик, для того, чтобы получить вычет.

Важно знать, что возврат налогов за ремонт и отделку квартиры входит в основной имущественный вычет при покупке, строительстве, а также ремонте новой квартиры, ограничен суммой в 260 тыс. рублей. Расходы по ремонту и отделке квартиры могут учитываться для налогового вычета только если приобретается квартира в новостройке и в договоре прямо указано, что квартира продана без отделки.

Например, если квартира куплена в новостройке без отделки за 1,8 млн рублей, то налогоплательщик к основному имущественному вычету при покупке квартиры , может включить расходы по отделке квартиры. Общая сумма данного налогового вычета не может превышать 2 млн рублей (13% от этой суммы). Поэтому 1,8 млн рублей - основной вычет от стоимости квартиры, а 200 тыс. можно добавить на расходы по отделке квартиры, но данные расходы обязательно должны быть подтверждены в налоговой инспекции.

Важно! Имущественный вычет по расходам на ремонт квартиры не является самостоятельным, а включен в основной имущественный вычет при покупке квартиры и ограничен суммой в 260 тыс. рублей.

Поэтому, если квартира куплена хоть и без отделки, но дороже чем 2 млн рублей и произведены расходы на отделку квартиры, например, на 300 тыс. рублей, то налоговый вычет будет ограничен суммой в 260 тыс. рублей (13% от 2 млн.). Поэтому собирать документы о расходах на отделку в данном случае нет целесообразности, максимальная сумма вычета покрывается суммой стоимости квартиры.

Расходы, подпадающие под имущественный вычет при ремонте квартиры

К расходам, учитываемым для налогового вычета, могут быть отнесены:

Расходы на покупку строительных и отделочных материалов;
Расходы на работы и услуги по ремонту квартиры;

Если ремонт квартиры производился бригадой отделочников, то в налоговую инспекцию нужно будет предоставить договор подряда, в котором указана стоимость данных работ.

Расходы по подключению к объектам инфраструктуры при строительстве частного дома (электричество, газ, вода);
Расходы по подведению канализации.

Важно! Фактические расходы, которые понёс налогоплательщик, при ремонте квартиры, должны быть документально подтверждены в налоговой инспекции.

Но, некоторые виды расходов не могут включаться в налоговый вычет. В частности, к таким расходам относятся:

Расходы на покупку сантехники;
Расходы на приобретение строительных инструментов (бензопилы, шуруповёрт, дрель и др.)
Расходы на установку пластиковых окон.

Порядок оформления налогового вычета

Налогоплательщик для получения имущественного вычета при ремонте квартиры должен представить заявление, а также следующие документы:

налоговую декларацию;
справку о доходах обратившегося гражданина;
документ удостоверяющий личность (паспорт);
свидетельство о праве собственности на квартиру;
договор о приобретении жилья, в котором есть условие о том, что квартира без отделки, или с черновой отделкой;
документы, подтверждающие расходы по ремонту и отделки квартиры:
- договор подряда с отделочниками;
- квитанции (чеки) о покупке отделочных материалов;
- реквизиты банковского счёта, на который будет перечислен налоговый вычет.

Итак, отдельного налогового вычета на ремонт и отделку квартиры не предусмотрено. Но, если налогоплательщик покупает новую квартиру без отделки, он может включить расходы на отделку квартиры в основной имущественный вычет при покупке жилья. Данная статья помогает разобраться, как правильно получить налоговый вычет при ремонте и отделке новой квартиры или построенного частного дома.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует - напишите в форме ниже.

Одной из статей расходов налогоплательщика, приобретающего жилую недвижимость на территории РФ, являются затраты на ремонт покупаемого жилья. Учитывая положения , наряду со , налогоплательщик может рассчитывать на налоговый вычет на ремонт и отделку квартиры.

Условия

обязательных требований

покупатель является налоговым резидентом РФ, уплачивающим НДФЛ по ставке 13% (кроме дивидендов);
в жилье полностью или частично отсутствует отделка, факт этого зафиксирован документально.

Последний пункт очень важен. Часто в документах нет информации о наличие или отсутствии отделки квартиры, необходимо обязательно проследить чтобы эта информация была отражена в договоре, иначе Вам откажут в получении вычета, если же имеются частичные отделочные работы, то требуется указать подробно какие именно работы произведены.

Пример 1

В 2015 г. Морозова Н.О. купила квартиру по переуступке, дом сдали в этом же году, в договоре не было указано о наличие или отсутствие отделки, Морозова Н.О. подписала акт приёма-передачи и в этом же 2015 г. наняла ремонтную бригаду для ремонтных работ, потратив 600 000 руб. на работы и материал, в 2016 г. отправила документы для получения вычета, но ей законно отказали.

Пример 2

Газинский Н.Ф. в 2018 г. приобрел жильё в новом доме без отделки, стоимостью 1 570 000 руб., сверх этого Газинский Н.Ф. израсходовал на отделочные работы и материал 340 000 руб. В 2019 г. он подал документы в ИФНС за получением вычета за покупку квартиры и с расходов на ремонт. В итоге налоговая одобрила ему возврат НДФЛ по обоим пунктам в размере (1 570 000 + 340 000) * 13% = 248 300 руб.

Важно!

Чтобы обратиться с заявлением о предоставлении Вам положенной компенсации необходимо собрать требующиеся для этого документы. А именно:

справку 2-НДФЛ от работодателя;
договор покупки;
свидетельство о праве собственности или акт приема-передачи жилья;
паспорт (при личном обращении в инспекцию) и ИНН владельца (не обязательно);
чеки, квитанции и прочие платежные документы по расходам;
В случае получения вычета через ФНС, потребуется заполнить декларацию 3-НДФЛ и предоставить справку 2-НДФЛ.

Все квитанции, чеки и прочие платежные документы на ремонт и отделку датированные после даты подписания передаточного акта должны быть заявлены в составе имущественного вычета. Только такие документы смогут учитываться как Ваши расходы на приобретенное жилье.
Причем Вы вправе заявить налоговый вычет по расходам как на покупку недвижимости, так и на его чистовую отделку, независимо от того, производилась такая отделка до оформления права собственности на квартиру или после (п. 17 Обзора ВС РФ от 21.10.2015 , доведенного до налоговых органов письмом ФНС РФ от 03.11.2015 №СА-4-7/19206@)

Важно понимать, вычет на ремонтные работы и материал - это не отдельный вид вычета, а одна из форм имущественного вычета на квартиру, соответственно:

В общей сумме вычет за покупку квартиры, ремонт и расходы на материалы не может превышать 2 000 000 рублей.

Налоговый вычет на отделку квартиры в новостройке список материалов и работ

Ниже мы подготовили несколько списков с перечнем материалов и работ, за которые можно получить имущественный вычет и за которые нельзя.

Можно получить вычет

Работы :

покраска, грунтовка поверхностей;
поклейка обоев;
монтаж межкомнатных дверей;
шпатлёвка поверхностей;
настил ламината, паркета, линолеума;
кладка керамической плитки, керамогранита;
штукатурка поверхностей.

Материалы :

краска, грунтовочная смесь;
обои;
межкомнатные двери ()
шпатлёвка;
ламинат, паркет, линолеум;
керамическая плитка, керамогранит, мозаика;
сухая штукатурная гипсовая смесь.

Список материалов и работ, за которые нельзя получить вычет

сплит-системы ();
смесители, унитаз, ванна; счётчики воды ( );
газовый котёл;
изготовление и монтаж остекления лоджии ();
изготовление и монтаж пластиковых окон ();
тёплые полы ();
шумоизоляция ();
монтаж электропроводки, телекоммуникаций, компьютерной сети и проводки кабельного телевидения; (код ОКВЭД 43.21).

Налоговый вычет при ремонте дома

Что касается частных домов, то применяется такая же практика, как и по вычетам за ремонт квартир:

получить право на подобную льготу можно только при условии наличия указанной в договоре на его покупку информации о приобретении объекта без необходимой отделки.

Но в отличие от квартир, при строительстве нового дома, согласно с можно также получить вычет за подключение коммуникаций.

Согласно статье 220 НК РФ (в редакции Федерального закона № 212 от 23.07.2013 г.), каждый гражданин, купивший недвижимость, имеет право на налоговый вычет — возврат части потраченных на покупку средств. Помимо стоимости недвижимости, в сумму налогового вычета может входить и стоимость ремонта. В качестве купленной недвижимости может быть квартира целиком, комната, загородный дом, предназначенный для постоянного проживания, участок земли, купленный для строительства дома. Итак, расскажем как вернуть деньги за ремонт квартиры.

Процедура возврата имущественного вычета — процесс длительный. Существует ряд ограничений в получении:

Вернуть часть суммы, потраченной на покупку недвижимости и ее ремонт можно только один раз в жизни.
Человек, претендующий на получение налогового вычета должен быть официально трудоустроен и выплачивать подоходный налог — НДФЛ.
Возможная сумма налогового вычета ограничивается размером подоходного налога с суммы, не более чем 2000000 рублей . Таким образом, максимальная сумма, которую можно получить, составляет 13% от 2000000, — 260000 рублей . Это значит, что если стоимость квартиры составляет, к примеру, 1500000 рублей, то к потраченной сумме на покупку квартиры вы можете прибавить еще 500000 рублей, израсходованных на ремонт квартиры. Если сумма покупки больше 2000000 рублей, то вы все равно получите только максимально возможную сумму (260000 рублей), а вычет с суммы, потраченной на ремонтные работы вам не полагается.
Получение вычета возможно только с суммы, указанной в договоре купли продажи. Так что, если в договоре стоит cумма, заниженная относительно фактической, налоговый вычет полагается с суммы, которую вы указали в договоре.
Налоговый вычет с суммы, потраченной на ремонт, возможен, только в том случае, если ремонт производился в купленной недвижимости. Если вы ремонтировали свою старую квартиру, то возврат части потраченной суммы вам не полагается. Покупка может быть как квартиры в новостройке, так и на вторичном рынке. В случае покупки дома или строительства дома на купленном участке земли, возврат имущественного вычета так же возможен. Важно! Возврат части суммы, затраченной на ремонт возможен только в том случае, если в договоре о покупке квартиры в новостройке имеется уточнение, что квартира покупается без отделки — преобретая квартиру, обязательно проверьте, как составлен договор. В случае покупке квартиры на вторичном рынке, вам будет необходима справка о том, что купленная вами недвижимость нуждается в ремонте.
На получение налогового вычета имеет право только собственник недвижимости, даже если фактическим плательщиком он не являлся. Если владельцами недвижимости являются несколько человек, то все они имеют право на получение денег по налоговому вычету, в зависимости от размеров доли в недвижимости.

Для получения налогового вычета в налоговый орган по месту жительства нужно подать следующие документы:

заявление на предоставление налогового вычета, составленное в письменной форме. Можете скачать с нашего сайт по ссылке ;
договор купли-продажи и передаточный акт;
документы о произведенной оплате. Если вы планируете получение и вычета из суммы, потраченной на ремонт, вы должны предоставить чеки на покупку строительных материалов и договор о проведении строительных работ. Помимо этого понадобятся акты выполненных работ;
справка 2-НДФЛ с места работы. Таких мест может быть несколько;
заявление на возврат подоходного налога, уплаченного излишне.

Время возврата части подоходного налога зависит от вашей зарплаты. Чем она выше, тем быстрее вы получите всю причитающуюся сумму. Потому что чем выше зарплата, тем выше налог на доход.

Как вернуть деньги за ремонт квартиры по месту работы

Получение налогового вычета можно оформить и по месту работы. В этом случае, необходимо указать своего работодателя, вместо заявления о возврате. После получения из налоговой уведомления о положительном решении относительно выплаты, следует написать заявление на имя работодателя и приложить к нему все документы.

В случае оформления возврата части налога на доход по месту работы, вы не будете уплачивать подоходный налог до момента погашения суммы вычета.

На что следует обратить внимание при получении части уплаченного подоходного налога из потраченной на ремонт недвижимости суммы.

Обязательно проверьте, упоминается ли в договоре о покупке, что вы приобретаете квартиру без отделки.
У вас на руках должен быть договор с подрядчиком о выполнении работ и акты принятых работ. Иначе вы можете рассчитывать только на возврат части суммы, потраченной на строительные материалы. Обязательно сохраняйте чеки на покупки, если вы покупаете их самостоятельно, будет лучше, если они будут сведены в общую таблицу. Оригиналы чеков так же должны присутствовать. Чек должен быть и кассовый и товарный. Если вы заключили договор на строительный подряд, и в рамках договора исполнитель берет на себя обязанности приобретения строительных материалов, то чеки не нужны.

Правильно оформив все бумаги, вы получите сумму, которая окажется совсем не лишней в вашем семейном бюджете.

«Жилище» - основа, на которой строится вся наша жизнь. В современном мире каждый человек пытается обустроить свой быт: кому-то нужна шикарная квартира с дорогим ремонтом и эксклюзивной мебелью, другим достаточно небольшого и уютного гнездышка. Но все мы пытаемся создать вокруг себя уют и комфорт, чтобы, приходя с работы, можно было расслабиться, отдохнуть и набраться сил.

Ни каждый из нас может самостоятельно сделать ремонт в своем жилье, за частую нам приходится обращаться в компании по ремонту, либо искать частные лица, которые занимаются ремонтом помещений, в надежде на то, что нам сделают качественный ремонт. Перед проведением работ в вашей квартире, обязательно изучите сведения касаемо подрядчика и заключите договор, включающий в себя все возможные риски. Для этого лучше всего проконсультироваться с юристом , специализирующимся на защите прав обманутых потребителей.

Некачественный ремонт квартиры

Может сложиться и такая ситуация, что во время проведения ремонта, либо после его окончания, могут быть обнаружены недостатки. Что же делать в этой ситуации? На помощь вам придет «Закон о защите прав потребителей»

Как защитить свои права?

Помните, что Закон на вашей стороне! Главное – грамотно применять и толковать его нормы. При обнаружении недостатков ремонта квартиры, Вы имеете законное право требовать от исполнителя работ:

возмещения расходов по устранению недостатков;
безвозмездного устранения недостатков за его счет;
уменьшения цены выполненной работы на ту сумму, которая необходима для приведения в состояние, на которое рассчитывал потребитель при заключении договора;

Если исполнитель проигнорировал Ваши требования, Вы имеете право потребовать возмещение понесенных Вами убытков в полном объеме.

В том случае, если исполнитель игнорирует Ваши требования, то без обращения в суд, Вам не добиться возмещение денежных средств за некачественный ремонт квартиры. И здесь Вам помогут только профессионалы .

Московский правовой центр долгие годы специализируется на решении подобных вопросов. Наши специалисты помогут вам не только вернуть потраченные деньги за некачественный ремонт квартиры, но и неустойку в размере стоимости услуги, компенсацию морального вреда, а также получить компенсацию судебных расходов . Будьте уверены, что нерадивые ремонтники не смогут уйти от ответственности, если за дело возьмутся наши юристы.

Передача неисправленной вещи на ремонт не всегда гарантирует хороший результат. И если вам отдали товар с дефектом, возникает вопрос, можно ли вернуть деньги, потраченные на ремонт. Ниже мы расскажем, как действовать в подобной ситуации, на какие законы опираться и какие нюансы учитывать, чтобы решить вопрос в свою пользу.

○ Чем регулируется вопрос?

Права гражданина при получении некачественной услуги (в том числе, ремонта), регулируется Законом о защите прав потребителей (далее Закон).

Потребитель при обнаружении недостатков выполненной работы (оказанной услуги) вправе по своему выбору потребовать:

безвозмездного устранения недостатков выполненной работы (оказанной услуги);
соответствующего уменьшения цены выполненной работы (оказанной услуги);
безвозмездного изготовления другой вещи из однородного материала такого же качества или повторного выполнения работы. При этом потребитель обязан возвратить ранее переданную ему исполнителем вещь;
возмещения понесенных им расходов по устранению недостатков выполненной работы (оказанной услуги) своими силами или третьими лицами (п.1 ст. 29 Закона о защите прав потребителей.

○ Как вернуть деньги?

Получить потраченные на ремонт средства можно одним из перечисленных способов:

договориться с мастером;
направить претензию в сервисный центр;
требовать заключение о проделанной работе.

✔ Попробовать договориться.

Это самый простой вариант возврата денег, не требующий оформления дополнительной документации. Он возможен, когда стороны согласны с результатом проведенной работы. Если мастер признает, что действительно не сделал ремонт качественно и согласен вернуть деньги, то их передача не представляет сложностей.

Однако подобное развитие событий встречается крайне редко. Чаще мастера не хотят возвращать деньги, мотивируя это тем, что дефект был устранен, но возник снова. В подобных ситуациях придется доказывать свою правоту и возвращать потраченные средства в принудительном порядке.

✔ Составление претензии.

Если мастер отказывается возвращать деньги за некачественную услугу и договориться с ним не получается, придется подключать соответствующие инстанции. Но прежде чем куда-то обращаться с жалобой, нужно зафиксировать, что вы пытались решить вопрос мирным путем. Для этого направьте претензию в адрес организации, проводившей ремонт. Документ составляется в свободной форме, но в нем нужно указать:

ФИО заказчика;
реквизиты сервисного центра/ремонтной бригады;
дату подачи заявки;
суть обращения (дефект техники/объем ремонтных работ и т.д.);
дату окончания ремонта;
результат работы;
суть претензии;
дату составления документа и подпись заявителя.

Документ можно написать от руки или напечатать. Количество экземпляров – 2, один остается у заявителя, другой - у мастера. При этом, на вашем экземпляре должны расписаться, что документ принят. Если организация отказывается принимать претензию, направьте ее заказным письмом и обязательно сохраните почтовый квиток.

✔ Требование о заключении проведенных работ.

В заключении о проведенных работах должны быть указаны:

данные мастера;
тип ремонта, который проводился;
материалы, использованные в процессе;
полученный результат;
подпись мастера/печать организации.

Этот документ будет приложен к остальному перечню, который будет подаваться в соответствующую инстанцию.

○ Куда обращаться за помощью?

Защитить свои права в ситуации с некачественным ремонтом можно не только в суде. Вы можете обратиться в:

Роспотребнадзор;
прокуратуру;
суд (если в вышеназванных структурах решить проблему не удалось).

При этом вы можете самостоятельно решать, куда обращаться за помощью.

✔ Обращение в Роспотребнадзор.

Направить жалобу в Роспотребнадзор можно одновременно с направлением претензии мастеру. Это делается в тех случаях, когда вероятность решения вопроса мирным путем минимальна.

В обращении следует указать проблему, приложить свой экземпляр претензии с пометкой о принятии или почтовым квитком. После этого, сотрудники органа посетят организацию с внеплановой проверкой. В ее ходе будет проверяться:

соблюдение законодательных норм по защите прав потребителей;
нормативная документация;
принятие мер по поступившей претензии.

В результате подобного посещения на мастера будет наложено обязательство по удовлетворению ваших требований. Также возможно наложение штрафа, размер которого определяется в каждом конкретном случае.

✔ Обращение в прокуратуру.

Вы также можете обратиться в прокуратуру за защитой своих прав потребителя. В результате вашей жалобы будет произведена прокурорская проверка вместе с представителями Роспотребнадзора. В ходе проверки также будет проверяться соответствие законодательным нормам. Результатом такого выезда может стать наложение штрафа и обязательство исполнить свои обязательства по возврату денег за некачественные услуги.

✔ Обращение в суд.

В судебные органы можно обратиться сразу, минуя Роспотребнадзор и прокуратуру, либо в последнюю очередь, если вышеназванные инстанции не помогли с решением вопроса. Для обращения в суд нужно:

дождаться установленного срока ответа на претензию (45 дней с момента подачи);
составить исковое заявление;
собрать доказательную базу.

○ Как составить исковое заявление в суд?

Закон не устанавливает конкретной формы его составления, но регламентирует необходимость детального прояснения ситуации. Если в иске будут отсутствовать существенные подробности дела, он не будет принят к рассмотрению. Чтобы этого не произошло, в документе нужно указать:

название судебного органа полностью;
название документа;
сведения о сторонах;
суть иска (подробно указать все обстоятельства дела);
требования истца;
перечень прилагаемых документов;
дату и подпись.

К иску нужно приложить:

квитанцию о принятии товара в ремонт;
талон его выдачи;
чек об оплате ремонта;
заключение о проведенных работах (если имеется);
квитанцию об оплате госпошлины;
иные доказательства.

○ Где взять доказательства?

Чтобы повысить вероятность исхода судебного процесса в свою пользу, нужно заранее позаботиться о создании доказательной базы.

В нее может входить:

отчет о проведенном ремонте;
показания свидетелей;
отчет о проведенной независимой экспертизе и пр.

✔ Проведение независимой экспертизы.

Чтобы доказать низкое качество оказанных ремонтных работ, стоит пригласить независимого эксперта. Он проведет свое исследование и составит отчет о результатах. Так как судебный процесс инициируется заказчиком, экспертизу будет оплачивать, скорее всего, он. Но если по результатам будет определена вина мастера за не устранение неполадок, он обязан будет компенсировать стоимость экспертизы.

○ Можно ли потребовать от сервиса или агентства возмещение растрат на услуги адвоката?

Это зависит от результатов судебного процесса. Если вина ответчика (организации) будет доказана, ему придется возместить понесенные расходы на найм защитника. Подобное требование устанавливается судом и отражается в судебном решении.

○ Можно ли взыскать моральный вред?

Взыскать моральный ущерб можно как в досудебном, так и судебном порядке. В первом случае нужно донести до мастера, что вы потеряли из-за него свое время и, возможно, деньги. Подкрепляйте свои слова убеждением, что мирное решение вопроса пройдет легче, чем обращение в Роспотребнадзор и судебные инстанции. Напомните о необходимости сохранения имиджа компании. При этом крайне важно быть максимально корректным и не завышать объемы запрашиваемой компенсации. Размер морального вреда следует определять в соответствии с временем, потерянным на ремонт.

Если решить дело мирно не получилось, придется обращаться в суд. В данном случае необходимо привести веские доказательства действительности ущерба. Например, если речь идет о сломанном телефоне бизнесмена, указать, что моральный вред заключался в потере имиджа, что крайне невыгодно для предпринимательской деятельности.