Согласно последним данным, центробанк Китая накопил международных резервов на колоссальную сумму в 3,4 триллиона долларов. Из них примерно $1,2 трлн, то есть около трети, вложено в облигации правительства США. Эта сумма составляет около 12% от всего государственного долга США.
При этом Федеральная Резервная Система (ФРС), даже после длительной программы стимулирования экономики путем скупки ценных бумаг, скопила гособлигаций всего на 1,8 трлн, то есть всего лишь ненамного больше, чем у Китая.
Часто задаются вопросом - что будет, если Китай вдруг решит наказать за что-то Штаты, за Тайвань там, или вообще, и скопом распродаст все эти облигации. Понятно, что это ситуация очень маловероятна, так как нанесет самим китайцам неимоверные убытки. Тем не менее, азиатская душа загадочна и отличается неожиданными всплесками фанатизма, так что этот вопрос не чисто академический. Потопит ли такая распродажа финансовую систему Штатов, или заденет её в минимальной степени?
Попробуем промоделировать эту ситуацию. Предположим, что продажа происходит единовременно - не в один день, конечно, но и не растягивается на месяцы. Средний торговый оборот по госдолгу США составляет сейчас около $500 млрд. в день, так что китайцы вполне смогут все слить за три-четыре дня, обрушив, конечно рынок, но это, собственно, и предполагается.
Самый очевидный вариант событий - почти все облигации сразу покупает ФРС, фактический центральный банк США. Это увеличит портфель бондов, которыми уже владеет ФРС, примерно на треть. В переводе это называется - ФРС просто «напечатает» нужное количество денег. Вмешательство ФРС на первых этапах сгладит ценовой шок.
Сразу после этого вопрос встанет, как распихать эти облигации, на счетах ФРС их держать как-то неудобно, не планировалось, да и напечатанные деньги нужно срочно «стерилизовать».
Американским банкам делается «предложение, от которого нельзя отказаться». Впрочем, учитывая патриотизм американцев, они охотно поддержат правительство. Денег коммерческих банков на счетах ФРС сейчас насчитывается рекордно много, примерно на 1,8 млрд долларов. Вполне возможно, что миллиардов на 500 они вложиться смогут, причем довольно быстро, буквально по звонку из ФРС.
Штаты могут кликнуть своих союзников с глубокими карманами - Японию, Южную Корею, Саудовскую Аравию - и призвать их скинуться. Не останется в стороне и Путин - наш пострел, который, как всегда, тут как тут, когда можно тряхнуть мошной и бросить куда-то российские деньги в подтверждения своего величия. Всего отсюда можно будет наскрести миллиардов 300, правда, это займет гораздо больше времени и потребует каких-то уступок или обещаний.
Поскольку в ходе программы «стимулирования» ФРC скупил множество бондов, изъяв их из рынка, свободный рынок сейчас вполне может «проглотить» в короткий период достаточно много бумаг. Речь идет о хедж-фондах, пенсионных фондах, корпорациях и пр. Размещение может также сопровождаться патриотической риторикой. Допустим, этот резерв принесет еще 200 млрд.
Итого, у нас остается 1,400 - 500-300-200 = всего 400 миллиардов долларов, которые остаются у ФРС в виде государственных облигаций. Сумма не такая уж большая, и эквивалентна примерно 5 месяцам закупок бондов в рамках текущих мер по стимулированию экономики.
Скорее всего, в любом случае, в результате выброса такого количества бондов, резко упадет рыночная стоимость этих бумаг и соответственно подскачут процентные ставки. Эффект может быть сравним с внезапным увеличение ставки, которое произошло в 1994 году по решению ФРС, в результате чего держатели бумаг понесли огромные убытки и был нанесен весьма чувствительный удар финансовой системе США и всего мира.
Скорее всего, резко упадет рынок акций. Может пошатнуться рынок недвижимости в результате удорожания ипотечного кредитования. Разорятся некоторые хедж-фонды. Но это все-таки далеко от катастрофы. Вероятность банкротства правительства США в результате таких событий, по примеру РФ в 1998 году, чрезвычайно мала.
С бондами разобрались. Но, остается еще проблема. Понятно, что Китай сразу продаст все эти доллары за другую валюту, иначе весь смысл наказания американцев теряется - зачем держать валюту врага, да еще не получать по ней никаких процентов?
Вывод такой колоссальной суммы, больше половины всей денежной массы M1, обрушит доллар весьма мощно. Можно только предполагать, какая будет эластичность спроса на валюту при таких огромных оборотах. Насколько рухнет курс доллара? На 15%? На 30%, на 50%?
Частично предложение долларов может быть компенсировано распродажей валютных резервов ФРС (весьма копеечных, правда) и действиями уже упоминаемых гипотетических союзников. Это может принести еще 300-400 миллиардов.
Понятно, что европейцы тоже будут, мягко говоря, недовольны тем, что курс евро резко вырастет, ведь это прихлопнет их экспорт, который является локомотивом их экономики. Скорее всего, они с охотой пойдет на какую-то сделку с США, типа свопа, что бы вычистить все эти лишние доллары с рынка. Я думаю, эуропецы могут доверить штатовцам 500-600 ярдов евро на такое благое дело без всяких проблем. Японцы тоже боятся сильной йены и раскошелятся как миленькие.
Исход такого китайского «демарша» будет целиком зависеть от ловкости и быстроты реакции тех, что принимает решения в США- председателя ФРС, президента и пр. Если действовать быстро и договариваться заранее, ущерб можно минимизировать.
Такую сумму Америке «поглотить» вполне реально, в конце концов, ФРС, скорее всего, и так накупит бондов на эту сумму в ближайшие год-полтора в рамках программы денежной экспансии. Несомненно, также, что такие сценарии уже проигрывались в разных министерствах и агентствах США, помешанных на национальной безопасности. Так что, если ситуацию не «профакапить», прогноз будет скорее благоприятный.
У руководства Российской Федерации нет опасений относительно гипотетической заморозки принадлежащих РФ активов в американских банках. "Иранский сценарий", как уверены в Кремле, в обозримой перспективе не может быть применен американцами против России. Просто потому, что в таком случае Москва может полностью обрушить американскую валюту.
Несмотря на все новые американские санкции , направленные против Российской Федерации, в данный момент Москва не собирается выводить свои активы из финансовых институтов США.
То есть, ситуация, которая имела место в 2014 году, не повторится. Тогда, напомним, Россия отреагировала на ограничительные меры экономического воздействия, которые последовали за присоединением Крымского полуострова к Российской Федерации, и вывела из Федеральной резервной системы США около ста пятнадцати миллиардов долларов.
Сумма, о которой идет речь, по состоянию на март 2014-го года составляла двадцать три процента от всех внешних резервов нашей страны (которые на тот момент составляли четыреста сорок девять миллиардов американских долларов). То есть, объемы движения средств были просто феноменальным.
В 2014 году Россия довольно оперативно вернула обратно выведенные средства, однако в Соединенных Штатах Америки осознали, что русские по-настоящему опасаются "иранского сценария", то есть тотального замораживания активов.
Американские санкции против Ирана были введены еще в 1979 году (после исламской революции в Иране). США запретили американским гражданам вести любой бизнес на территории Ирана или с зарегистрированными там компаниями, а также заморозили золотые запасы, которые Тегеран хранил в финансовых учреждениях Америки. К 1984 году Вашингтон добился запрета кредитования Ирана международными кредитными институтами. Санкции продолжались и усиливались много раз - в 2012 году под давлением США были заморожены и европейские активы Ирана. Плюс, страна была отключена от системы SWIFT.
В общем, американские и европейские санкции против Ирана можно назвать "супер-санкциями" - антироссийские санкции США пока что не могут "похвастаться" подобным масштабом. Однако учитывая ту нестабильность, которая характерна для американской внешней политики, ожидать можно чего угодно.
И на это "что угодно" у России есть, чем ответить. Не стоит забывать, что наша страна является четырнадцатым по объему вложенных средств кредитором Штатов.
"Показатели роста экономики Соединенных Штатов Америки во многом зависят от долгового рынка США. Риск дефолта по долговым обстоятельствам здесь практически сведен к минимуму. Соответственно, даже частичная потеря активов может спровоцировать серьезную нестабильность. Так что у России есть весьма действенные рычаги давления на США" , - говорят аналитики в области американского долгового рынка.
Эксперты сходятся во мнении относительно реальности рисков заморозки российских активов, существующих в США. Однако если Штаты все-таки согласятся на этот довольно рискованный для себя сценарий, то в полной мере прочувствуют самые мощные последствия - Россия ответит максимально жестко, в результате чего американская валюта может оказаться обрушенной.
До такого сценария, как уверены специалисты, дело в ближайшей перспективе вряд ли дойдет, потому что в экономических потрясениях подобного масштаба на самом деле не заинтересован никто, однако руководству США следовало бы учитывать все риски и действовать соответствующим образом, а не провоцировать новые конфликты вводом все новых санкций.
Мы существенно уменьшили вложения наших резервов в американские активы. По сути, уже доллар, который считался мировой валютой, становится рисковым инструментом для расчетов
Это можно интерпретировать как готовящийся ответ России на анонсированные США унизительные санкции «за Скрипалей». Ранее премьер-министр Медведев квалифицировал действия Вашингтона как начало финансовой войны против нашей страны. Подобная Белого дома не может оставаться без ответа. Наиболее целесообразным представляется удар по американской валюте. Центробанк уже сбросил большую часть своих ценных бумаг Казначейства США. Теперь наиболее верным шагом будет отказ от доллара в качестве средства расчета за нефть.
Как известно, «черное золото» является крупнейшим сырьевым товаром в мире. Нефть нужна всем. В семидесятые годы Вашингтон в обмен на гарантии военной безопасности убедил Эр-Рияд перейти в расчетах за нефть на американскую валюту. В 1975 году ОПЕК, главной страной в которой является Саудовская Аравия, официально перешла на использование долларов США. Так и началась 40-летняя эпоха нефтедоллара.
Сегодня, чтобы купить «черное золото», нужно сперва купить доллары на валютном рынке. Поэтому все страны держат большие резервы в американской валюте, что и определяет особую роль доллара в качестве мировой резервной валюты. Искусственно создан колоссальный по емкости рынок для резаной зеленой бумаги, которая не обеспечена ничем, кроме военной мощи США. Все ориентируются на нефтедоллар и используют его в 80% международных финансовых транзакций. Благодаря созданной им системе, Вашингтон может на свое усмотрение исключить любую страну из долларовых расчетов.
О необходимости отказа от американской валюты говорят давно и во многих странах. В свое время попытку сделал Саддам Хуссейн. Для него это закончилось военной интервенцией США, судилищем и унизительной казнью через повешение. Тело иракского лидера американские военные тайно захоронили в пустыне, чтобы не позволить сделать его местом преклонения перед мученической смертью. Еще одну попытку сделал Муаммар Каддафи, который мечтал создать Африканский союз и ввести золотой динар, чтобы уйти от навязанной миру зеленой резаной бумаги. Все помнят, чем для него это закончилось. Несчастного ливийского лидера после военной интервенции НАТО буквально растерзали т.н. «повстанцы». Ливия после прихода «демократии по-американски» разрушена и поделена между полутора десятками банд, ведущих между собой кровопролитную гражданскую войну.
Очевидно, что бросить реальный вызов нефтедоллару способны только большие и сильные в военном отношении державы, такие как КНР или Российская Федерация, прямое силовое решение вопроса с которыми под большим вопросом. В России заявления об отказе от использования «американца» за последние четверть века делаются постоянно, известный экономист Валентин Катасонов это комментирует так:
Но, как говорится, воз и ныне там. Поэтому мне заявление Силуанова напоминает «101-е китайское предупреждение», как шутили в СССР. То есть, предупреждение на словах, за которым заведомо ничего не последует
Эксперт считает, что для реального ухода от доллара необходима комплексное реформирование всей структуры российской , способность к чему у правительства Медведева вызывает определенные сомнения. Однако и этим властям придется идти в русле мировых трендов, которые выражаются в падении популярности «американца». Например, турецкий президент Эрдоган сам обратился к Москве с предложением перейти в расчетах на национальные валюты.
Объективно, самый серьезный удар по доллару может нанести не Россия с Турцией, а Китай в силу его экономической мощи. Пекин обогнал Вашингтон в качестве основного покупателя «черного золота» и больше не хочет зависеть от его валюты. В Шанхае введены фьючерсные контракты на нефть в юанях на бирже, а китайскую валюту можно будет конвертировать в физическое золото. Этот механизм назвали китайской «золотой альтернативой» доллару. Также КНР продвигает покупку нефть у саудитов за юани.
Вероятно, это вызовет гнев в США и Саудовская Аравия потеряет какую-то часть американского рынка, но наличие дополнительной нефтяной биржи сделает рынок более ликвидным, более волатильным
Но фактический переход к использованию китайской валюты в качестве средства расчета за нефть может повысить к ней доверие как резервной валюте. С другой стороны, в дальнейшем Эр-Рид все равно будет конвертировать юани в доллары для исполнения других своих международных контрактов.
В ближайшие 3-5 лет едва ли стоит ожидать, что рынок массово откажется от «американца», ибо слишком велико влияние США. Но действия КНР, России, Турции, Ирана создают эффект эрозии для доллара, подтачивая его незыблемый статус. При условии создания адекватных альтернатив МВФ, ВТО, НАТО и Всемирному банку на горизонте 10-15 лет возможен реальный уход большей части игроков от использования в расчетах национальной валюты США.
Президент США Дональд Трамп планирует заключить «сделку» с Москвой в вопросах экономики и борьбы с терроризмом, сообщил его пресс-секретарь Шон Спайсер. «Успех Трампа как бизнесмена и переговорщика нужно рассматривать как позитивный знак, что он способен сделать это», - заключил пресс-секретарь. О борьбе Трампа с мировым злом размышляет президент Академии геополитических проблем, доктор исторических наук, генерал-полковник Леонид ИВАШОВ:
«У Обамы руки тоже в крови»
- Хотя Трампа считают эмоциональным человеком, но он расчетливый делец и у него очень сильная команда. Да, еще давно, перед приходом Обамы, я говорил, что это ничего не изменит, а просто будет новая обертка и больше улыбок. Клинтон тоже улыбался, но двигал НАТО на восток и бомбил Югославию. Вот и у Обамы теперь руки тоже в крови... Но Трамп - это нечто другое. Трамп уже заявил о том, что США не будут поддерживать многие режимы, что НАТО уже «покрылось ржавчиной» и т.п.
«Правительство США работало только на мировой олигархат»
Действительно, держать в таком виде НАТО, как оно сегодня есть, да еще плюс за американские деньги... Думаю, Трамп просто не будет этого делать, поскольку у него другой принцип. На протяжении последних лет - и во время правления Клинтона, и в правление Обамы правительство США, по сути, работало только на мировой олигархат: на продвижение финансовых потоков, на всякого рода финансовые махинации и т.д. Вот финансовый капитал вместе с индустрией во многом и ушел с территории США и теперь работает на совершенно других рынках в других странах.
«Взял в свою команду крупнейших финансовых специалистов»
Так вот Трамп хочет вернуть финансовый капитал на территорию США, сделав его не транснациональным, а национальным. А еще он хочет вернуть на свою территорию современную индустрию, шестой технологический уклад. Именно поэтому он взял в свою команду крупнейших финансовых специалистов из «Голдман Сакс» и других крупных финансовых институтов. «Трамп объявляет войну мировому финансовому капиталу!» По сути дела, Трамп объявляет войну мировому финансовому капиталу, который работает на других рынках и даже на других континентах! И ведь главное, что этот капитал работает не на производственную экономику, а делает прибыли на финансовых спекуляциях. Похоже, этому клану и объявлена война... Но война будет жесткой, вплоть до того, что теми же Ротшильдами может быть обрушен доллар... «США будут мощно давить на Россию» Но России не нужно делать ставки на Трампа и возлагать на него большие надежды. Трамп сильный политик, и он, конечно, понимает, что Америка, особенно в экономике, сегодня гораздо сильнее России. Поэтому он и будет действовать с позиции более сильного игрока, «партнера» и т.д. А вот надеяться, что он где-то пойдет на уступки, - это иллюзия. Никаких уступок не будет. Думаю, первое, с чем мы столкнемся, это если американцы предложат нам переговорный процесс по стратегическим ядерным вооружениям. В этом вопросе США будут мощно давить на Россию, не уступая своих позиций. Да и в других вопросах они будут действовать так же...
«... не обращать внимания на государства-лимитрофы - прибалтов, Польшу и т.п.»
Возможно, на европейском поле нам придется несколько проще в случае, если Трамп действительно, что называется, плюнет на Европу или немножко отрезвит их и заставит платить, в том числе и за пребывание там американских войск. Он может «стряхнуть» и не обращать внимания на такие государства-лимитрофы, как прибалты, Польша и т.п. Возможно, будут какие-то подвижки по Украине... Ну а говорить, что Трамп нас облагодетельствует... нет, этого, конечно, не будет. Трамп же американский социал-националист, и он будет работать на Америку и только на Америку! И никаких уступок, подачек он никому делать не будет, тем более - нам.
«Идет изучение состояния мира»
Что ж, Трамп не «политолог» и не «голый» политик, - он практик. Естественно, что прежде чем принять даже бизнес-решение, нужно провести глубокий анализ и просчитать последствия. Вот этим сейчас занимается и он сам, и его команда: идет изучение состояния мира и места и роли Америки в нем, - причем реального места, не какого-то дутого... Они вырабатывают стратегию и просчитывают последствия тех или иных стратегических решений и шагов.
«Что хочет делать сама Россия, и что хочет делать Россия совместно с Китаем?»
Конечно, для Трампа было очевидным, скажем, закрыть границу и ограничить эмиграционные потоки, - и он тут же принимал такие решения... Однако есть более сложные вопросы, где нужны и консультации, и более глубокие проработки... Например, Трамп рассчитывает на встречу с Путиным как на некий начальный, стартовый шаг с тем, чтобы понять, что хочет делать сама Россия и что хочет делать Россия совместно с Китаем. Поэтому Владимиру Владимировичу Путину тоже надо очень серьезно готовиться.
«Надо разобраться, что же это такое - санкции?»
Что касается всех этих санкций и того, что на официальном уровне уже прозвучало, что США снимут их, когда мы возвратим Крым, то, по-моему, надо очень четко разобраться, что же это такое - санкции! Эти санкции приносят нам больше пользы или вреда? Ведь есть санкции против России, но есть и санкции против определенных физических и юридических лиц... Ну и потом нужно иметь в виду, что не все назначения кандидатов от Трампа проходят легко, поэтому ему сегодня приходится маневрировать. Вот они где-то и ужесточают тональность...
«Наши подводные лодки несут службу в том числе и у побережья США...»
Ну а что касается общей международной обстановки, то наши подводные лодки не бросают дежурство и несут службу в нужных районах, в том числе и у побережья США, - и это обязательно нужно делать и дальше! А если это их будет как-то тревожить, беспокоить, то, пожалуйста, давайте договариваться: вы не будете заходить в такие-то зоны, например, Баренцевого или Черного морей, а мы не заходим в ваши... Тут должны быть взаимные договоренности, а не так, как поступал Горбачев. Ведь всё фиксируется и контролируется, так что, пожалуйста, давайте идти на компромиссы. А лишний раз накалять обстановку нам совсем ни к чему...
Россию могут ждать всё новые и новые санкции. Главным инициатором их, вне всякого сомнения, были и будут США. При этом сам Пиндостан от этих санкций практически не пострадает, в отличие от его покорных марионеточных союзников - некоторых европейских стран. Главной причиной сегодняшнего мирового экономического господства США явилось то, что они всегда умели наживаться на несчастьях и трудностях других стран. Ведь не секрет, что США очень обогатились именно на мировых войнах 20 века. Благодаря подорванной экономике воевавших стран США также удалось сделать свою национальную валюту - доллар - валютой мировой.
Нужна ли вообще мировая валюта? Скорее всего, нужна - ведь мир становится всё больше и больше глобальным, экономические связи между странами всё более обширными. Но эта валюта не должна быть валютой какой-то одной страны, иначе происходит то, что мы видим сегодня: США используя доллар как рычаг не только экономического, но и политического управления и давления на другие страны, вообразили себя "хозяевами Земного шара".
Можно ли остановить этого мирового хищника - Пиндостан? Не только можно, но и нужно! Частично ответ на этот вопрос содержится в нижеприведённой статье.
Николай Кротов.
СССР окончательно превратил «зеленый» в глобальную резервную валюту, России предназначено вернуть его на региональный уровень.
России грозят финансово-банковскими санкциями, США готовы отрезать нашу страну от долларовой экономики, вытеснить с мировых финансовых рынков. Кроме уже объявленных арестов счетов физических и юридических лиц может быть предпринято блокирование международных расчетов, замораживание золотовалютных резервов. В какой степени это возможно, с чем нам придется столкнуться?
Как русские сказали: «Поехали!»
В этом году исполнилось 70 лет, как в июле 1944 года в небольшом американском городке Бреттон-Вудсе прошла Международная валютно-финансовая конференция. На ней собрались представители финансовых властей 44 государств (в том числе и СССР), имевших наибольший вес в мировой экономике на тот период времени. Были учреждены Международный валютный фонд (МВФ) и связанный с ним Международный банк реконструкции и развития (МБРР).
Вопрос на повестке стоял непростой: следовало подумать о том, какими путями восстанавливать мировую экономическую систему. Поскольку Англии весьма сильно досталось от нацистов и ее экономика находилась не в лучшем состоянии, английский фунт стерлингов уже не мог единолично исполнять функции международной резервной валюты. На повестке дня стояло создание новой мировой валютной системы.
Победил проект, представленный США. Он опирался на золотой стандарт (фиксированную цену на этот металл — 35 долларов за тройскую унцию). Таким образом, доллар стал мировой резервной валютой. Было провозглашено, что национальная валюта США нисколько не хуже золота. В знаменитом Форт-Ноксе к 1949 году хранилось 21,8 тыс. т золота, принадлежавшего США. Там же предпочитали держать свое золото центральные банки ряда других европейских стран. Это еще 9,3 тыс. т. Это составляло примерно 75% всего мирового золота. Торговля золотом проводилась только на межгосударственном уровне и только на доллары.
США и страны Запада так хотели, чтобы СССР был в их команде, что при вступлении в фонд готовы были сделать нам уникальные исключения, в частности даже разрешить взнос в золоте держать в стране, не вывозить! До 1 декабря 1945 года следовало это соглашение ратифицировать. Но при вступлении в организации мы должны были представить много данных, характеризующих наше экономическое положение. А оно было тяжелым. И мы молча документы не ратифицировали.
Американцы искусственно держали курс и всякий раз, когда цена на золото начинала подниматься вверх, загружали бомбардировщик Б-29 золотом и отправляли его в Лондон, в Банк Англии, через который и проводили интервенцию.
Итак, доллар стал резервной валютой, но оставался «местечковым». Его использовали центральные банки при расчете за золото, но широкое хождение он имел только в США.
После венгерских событий 1956 года правительство СССР, справедливо опасаясь применения американцами санкций и во избежание блокирования средств на счетах американских банков, приняло решение — убрать их подальше, в Европу. Валюта была размещена на счетах Московского народного банка в Лондоне. (Моснарбанк как английское юридическое лицо санкциям против СССР не подлежал.) 28 февраля 1957 года Моснарбанк выдал кредит в 800 тыс. долларов через Лондонский торговый банк. Эта незначительная сумма в долларах была впервые взята и погашена за пределами банковской системы США.
Часть валюты Моснарбанк направил другому советскому заграничному банку — парижскому Евробанку, имевшему адрес телекса «Евробанк». И доллары, размещаемые Евробанком на финансовом рынке Европы, сначала назывались «доллары Евробанка», а потом стали именоваться коротко — евродоллары.
Банкиры мгновенно оценили преимущества денег, вышедших за пределы досягаемости Федеральной резервной системы США, и рынок евродолларов начал стремительно расти. Вскоре и американские финансисты активно включились в операции с евродолларами, приносившими больший доход. После того как в организацию перемещения по миру долларов были включены офшорные банки, евродоллар окончательно вышел за пределы каких-либо ограничений.
Говорят, что этот рынок со временем все равно образовался бы. Это так, как безусловно и то, что и Америку рано или поздно открыли бы. Но в каждом деле есть свой Колумб.
Финансовый джинн, вырвавшийся из бутылки
Слабости системы стали обнаруживаться в 1960-е годы, в 1964 году количество долларов за пределами США сравнялось с объемом золотого запаса Америки. Система расшатывалась. И в 1965 году президент Франции Шарль де Голль потребовал обменять на золото накопленные центральным банком Франции доллары. Правительство США ранее делало это неукоснительно. В обмен на 750 млн долларов Франция получила 825 т золота. Себе французы оставили долларовые запасы только на уровне «рабочих остатков». Вслед за Францией о желании обменять доллары на золото заявили Германия, Канада, Япония и другие страны. Все это явно не укрепляло доллар. В результате золотой запас США за короткое время уменьшился в два раза, и в конце 60-х годов он был в размере 8,6 тыс. т золота. Тогда и пришлось частично отказаться от стандарта и обязательного права обмена доллара на желтый металл. В 1968 году рынок золота был разделен. Государственным валютным органам разрешалось торговать между собой только по прежней, официальной цене золота, тогда как купля-продажа на свободных рынках была запрещена, кроме реализации новой добычи золотопроизводящими странами. Частные же рынки уже могли работать более свободно.
В мае 1971 года центральный банк Германии — Бундесбанк — объявил о прекращении операций по обмену долларов на марки. 6 мая 1971 года валютные рынки Германии, Голландии, Бельгии, Австрии и Швейцарии были закрыты. Когда они вновь открылись, Франция запретила гражданам все операции с валютой, разрешив проводить их только через Банк Франции, а Германия объявила о разрыве всех отношений марки с какими-либо другими валютами.
США вынуждены были два раза (в 1971 и 1973 годах) снижать золотое содержание доллара, то есть фактически проводя его девальвацию. В августе 1971 года администрация президента Р.Никсона отменила конвертацию доллара в золото по официальному курсу. Бреттон-Вудское соглашение скончалось.
С долларом иметь дело оказалось небезопасно. Любой районный американский суд может включиться в геополитику и посягнуть на ваши счета. Причем не только в американских банках. Все долларовые транзакции проходят через банковскую систему США, и, значит, их можно заблокировать. Даже если вы проводите платеж из города Сарапула в город Сердобск.
Доллары, принадлежащие СССР, арестовывали неоднократно. И поэтому, казалось бы, в этом случае операцию по выводу России из долларовой зоны следует провести быстро, как ввод вежливых людей в Симферополь.
Но сегодня доллар — средство международной торговли, он необходим странам для продажи своих товаров и покупки чужих. Все сырье наша страна продает за доллары или евро, при этом покупатели российской нефти и газа вынуждены их покупать. Когда же мы сами собираемся что-то приобретать в других странах (технику в Германии, яблоки в Китае, строителей на Украине), мы обращаемся к долларам. И за использование своих денег США всегда имеют гешефт — ведь они фактически получают огромные беспроцентные долгосрочные кредиты.
Хорошо устроившись, американцы могут особо не задумываться и, практически не боясь инфляции, вводить в обращение все новые партии ничем не обеспеченных бумажек.
К тому же в течение 1990-2000-х годов россияне стали самым крупным в мире держателем наличных долларов (не считая США). В начале 2000 года в России находилось более 40% вывезенной из США массы наличных долларов и более 10% всей массы долларов в обращении (включая наличность, имеющуюся в США). Называли разные суммы от 40 до 100 млрд долларов. На доллар приходилось около 80% стоимости всей денежной массы в России.
К маю 2010 г. объем наличной иностранной валюты, имеющей у нас хождение (прежде всего долларов США и евро) не сильно уменьшился и составлял примерно 40-45 млрд долларов США, но это уже было только 20-22% всей наличной денежной массы. До сих пор большое количество кредитов выдаются в долларах, многие депозиты россияне также держат в валюте.
Первое, что приходит на ум, если мы хотим себя обезопасить, это максимальное ограничение хождения наличного доллара, переход банков в работе с населением исключительно на рубли.
Важной инициативой является создание своей системы платежных карточек, конечно, если не дать возможность ее организатором превратить проект в пилораму. Действуют в России и две практически одинаково эффективные системы для проведения межбанковских платежей: Центрального банка и Сбербанка, так что переход на них практически не потребует дополнительных капиталовложений.
Надо быть готовым к возможному отключению российских банков от очень удобной межбанковской система передачи информации и совершения платежей SWIFT. Хотя это международная система, но технология запатентована в США, после событий 11 сентября 2001 года ЦРУ и минфин США получили полный доступ к ее информации, конечно, из самых лучших побуждений. Тем более был прецедент — два года назад планировалось запретить иранским банкам осуществлять операции с использованием этой электронной системы. Да и находится центр SWIFT в Бельгии, в подозрительной близости к штабу НАТО.
Что может ждать Россию? Возможно замораживание ее золотовалютных резервов. Они состоят из депозитов в зарубежных банках, ценных казначейских бумаг и золота в виде стандартных слитков. Слава богу, в 1944 году советское правительство не стало отправлять свое золото в Форт-Нокс, и оно недоступно для санкций. В отличие, кстати, от немецкого. Германия, как страна проигравшая, значительную часть своего золотого запаса разместила в США и теперь имеет серьезные проблемы с распоряжением им.
На 1 февраля 2014 года уровень международных резервов России составил 498,9 млрд долл. Доля золота в нем в 2004 году составляла 4,9%, за последние годы она поднялась до 8,4%. У стран ЕС примерно 50%.
До недавнего времени 138,6 млрд долларов резерва Россия держала в казначейских облигациях, выпущенных ФРС, получая за это чуть больше 2%. Но вот в начале марта мы избавились от этих бумаг на 104 млрд долларов. Это меньше 1% от всего объема казначейских бумаг США, но раньше и таких прецедентов не было. Пока не ясно, были эти бумаги проданы или перемещены в другой депозитарий подальше от американских регуляторов, но тем не менее. Говорят и то, что на эти освободившиеся средства были выкуплены упавшие в цене акции ряда российских стратегических предприятий. Это было бы хорошей новостью.
Во всяком случае, задуматься над вопросом, как обезопасить свои резервы, уже пора, гром грянул. Перед Первой мировой войной Государственный банк Российской империи успел вывести свои валютные депозиты из немецких банков. Да вот и самый богатый российский миллиардер Алишер Усманов недавно вывел свои зарубежные инвестиции от греха подальше.
Одним из главных достижений доллара стало превращение его в начале 1970-х годов в валюту, в которой ведутся расчеты при торговле нефтью. США тогда обеспечили себе огромные доходы, просто печатая доллары, спрос на которые в 1973 году с повышением цены на нефть резко вырос. Это настолько выгодный бизнес, что как только Ирак и Ливия попытались начать торговать нефтью не за доллары, ну дальше вы знаете... И вот Россия тоже объявила, что собирается покупать у Ирана 500 тысяч баррелей нефти в день в обмен на поставку товаров, минуя расчет в долларах.
Теперь важной целью России должен стать перевод всех контрактов на торговлю сырьем на рубли. Пусть покупатели обращаются в российские банки или на Московскую биржу для приобретения российской валюты. Следующая задача, пока трудноосуществимая, включиться в процесс биржевой торговли нефтью. Дело в том, что на долю операций с поставкой нефти и нефтепродуктов приходится всего 1-2% общего числа совершаемых на такой бирже сделок. Все остальное — операции с виртуальной нефтью. Здесь действуют нефтетрейдеры и биржевые спекулянты. Три основные мировые биржи совершают операции в круглосуточном режиме, и мы, как и другие основные производители нефти, на этот процесс практически не влияем.
«Титаник» пока на плаву
Говорят, что нельзя бросать камни в доме со стеклянными стенами. Положение западного мира далеко не идеальное. Недавно в Москве побывал известный английский аналитик, крупный специалист по фондовым рынкам Митч Файерстайн, автор книги «Планета Понци» (Понци — американский предшественник Мавроди). Сосчитав общие долги Запада и многочисленные иные, он пришел к выводу, что только США должны миру и своим согражданам 700 трлн долларов. Еще хуже положение у ряда европейских стран и Японии. Причем с каждым днем ситуация усугубляется. Только кризис 2007-2008 годов, по оценкам МВФ, «отъел» у американской экономики до 4,4 трлн долларов (между прочим, это 35% ВВП)! У экономики США остается все меньше механизмов преодоления кризисов. М.Файерстайн убедительно доказывает, что западный мир — это гигантская финансовая пирамида!
Да, внешне все кажется замечательным, но и пассажиры «Титаника» за час до катастрофы тоже считали себя самыми счастливыми. Действия России вряд ли нарушат это неустойчивое равновесие, а вот активные действия Китая, пожелавшего по каким-то форс-мажорным обстоятельствам продать купленные американские казначейские обязательства на 1,27 трлн долларов, могут сильно изменить картину мира. Какой-то эксперт сравнил КНР с азартным игроком, обыгравшим казино, но не знающим, как выигранные фишки превратить в деньги. Китайцы хорошо понимают, насколько мировая финансовая система хрупка.
А думать о возможных последствиях уже пора. Известно, к чему приводят такие катастрофы: отплывать от тонущих кораблей надо как можно дальше и быстрее, воронка засосет всех нерасторопных.
