Акционеры ВТБ утвердили выплату дивидендов в размере 44,4 млрд рублей за 2016 год. Решение было принято по итогам годового общего собрания акционеров, сообщили в пресс-службе ВТБ.
«Акционеры приняли решение о выплате по результатам 2016 года дивидендов в размере 0,00117 рубля на одну размещенную обыкновенную именную акцию банка ВТБ номинальной стоимостью 0,01 рубля, 0,00052 рубля на одну размещенную привилегированную акцию банка ВТБ первого типа номинальной стоимостью 0,01 рубля и 0,00588849 рубля на одну привилегированную акцию второго типа номинальной стоимостью 0,1 рубля», - говорится в релизе.
Отчисления для выплаты дивидендов по обыкновенным именным акциям составят 15,2 млрд рублей, по привилегированным именным акциям первого типа - 11,1 млрд рублей, по привилегированным именным акциям второго типа - 18,1 млрд рублей.
По МСФО достигла 51,6 млрд рублей против 1,7 млрд в 2015-м. Как сообщали ранее в ВТБ, прибыль получена «благодаря существенному росту доходов от основной деятельности, включая рост чистых процентных доходов на 43,5% по сравнению с 2015 годом и ускоренный рост чистых комиссионных доходов на 16,7% в IV квартале 2016 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и на 7,3% в 2016 году».
По словам заместителя президента - председателя правления ВТБ Герберта Мооса, группа ВТБ в 2018 году планирует чистой прибыли. «В 2018 году мы планируем заработать 150 миллиардов рублей чистой прибыли, а в 2019-м - свыше 200 (млрд рублей)», - сказал он. По итогам 2017 года ВТБ ожидает получения чистой прибыли в объеме около 100 млрд рублей, сообщал ранее журналистам Моос.
Костин предложит правительству повысить дивиденды по акциям ВТБ в случае роста прибыли банка
ВТБ ПАО «Банк ВТБ» — системообразующий финансовый институт, являющийся ключевым звеном банковской группы ВТБ и одним из крупнейших банков России. После успешного SPO банка в мае 2013 года доля государства в ВТБ сократилась до 60,9% акций. Ключевые направления деятельности — работа с корпоративными клиентами и финансовыми организациями, в том числе с государственными структурами и предприятиями. В мае 2016 года, после завершения процесса интеграции Банка Москвы, в ВТБ было образовано отдельное розничное направление — «ВТБ Банк Москвы», включающее в себя обслуживание клиентов — физических лиц и представителей малого бизнеса. В январе 2018 года состоялось присоединение ПАО «Банк ВТБ 24» к банку ВТБ.
По состоянию на 20 сентября 2018 года Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом (Росимущество) владеет 60,93% обыкновенных акций Банка ВТБ, 7,34% обыкновенных акций принадлежит ПАО Банк «ФК Открытие» и связанным с ним структурам, 5,99% контролирует ПАО «Бинбанк», 2,95% — Государственный Нефтяной фонд Республики Азербайджан (ГНФАР), 2,35% у катарского инвестиционного фонда Qatar Investment Authority. Акционеры-миноритарии владеют 20,44% обыкновенных акций кредитной организации. Обыкновенные акции банка обращаются на Московской бирже, а также на Лондонской фондовой бирже в форме глобальных депозитарных расписок.
По данным Банки.ру, на 1 марта 2019 года нетто-активы банка - 13 941,98 млрд рублей (2-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) - 1 572,61 млрд, кредитный портфель - 9 515,37 млрд, обязательства перед населением - 3 888,31 млрд.
Прежде всего, необходимо понять структуру уставного капитала банка. Согласно уставу, у ВТБ есть 3 типа акций:
Привилегированные акции первого типа принадлежат Министерству финансов РФ. Привилегированные акции второго типа находятся на балансе Агентства по страхованию вкладов. Росимущество владеет 60,9% обыкновенных акций, а оставшиеся 39,1% находятся в свободном обращении.
До 2018 г. дивидендная политика банка предполагала большие выплаты по привилегированным акциям, следовательно, большую часть прибыли получало государство в лице Минфина и АСВ. С 2018 г. ВТБ устанавливает выплаты по всем трем типам акций так, чтобы дивидендная доходность владельцев привилегированных и обыкновенных акций была равна. Государство все так же продолжает получать большую часть прибыли, но уже через обыкновенные акции.
Как считались дивиденды за 2017 г.
По итогам 2017 г. банк рассчитывал дивиденды следующим образом. Бралась номинальная стоимость привилегированных акций первого (0,01 руб.) и второго типа (0,1 руб.), а также средняя цена обыкновенных акций за 2017 г., которая составила 0,06262 руб. Далее 61% чистой прибыли по МСФО направлялся на выплаты по трем типам акций так, что отношение дивиденда к стоимости акции было бы одинаковым. По итогам 2017 г. дивидендная доходность для всех акций составляла 5,51%.
* Относительно среднегодовой цены за 2017 г.
Такое выравнивание доходности между обыкновенными и привилегированными акциями привело к росту дивидендных выплат по обыкновенным акциям за 2017 г. в три раза относительно 2016 г.
Чего ждать по итогам 2018 г.
Во-первых, нужно понять, какую финансовый результат можно ожидать в 2018 г. В презентации банка прогнозная прибыль за 2018 г. установлена на уровне 150 млрд руб. Однако, уже по итогам первого полугодия ВТБ заработал 98,5 млрд руб. Более того, по словам зампреда правления ВТБ, Дмитрия Олюнина, банк пересмотрел прогноз прибыли на 2018 г. до 170 млрд руб. после публикации полугодовых результатов.
Во-вторых, необходимо определить, какая доля чистой прибыли за 2018 г. будет направлена на дивиденды. Принимая во внимание планы ВТБ по выполнению директив Правительства для компаний с госучастием, можно рассчитывать, как минимум, на 50% от прибыли банка в качестве дивидендов за 2018 г. Коэффициент выплат за 2017 г. был чуть выше и составил 61% от чистой прибыли по МСФО - рассмотрим также и этот вариант.
Наконец, для расчетов нужна средняя цена акций ВТБ за 2018 г., которая на текущий момент составляет примерно 0,05 руб.
Таким образом, в зависимости от коэффициента выплат и направляемой на дивиденды суммы имеем четыре основных варианта развития событий:
Пессимистичный сценарий. Прибыль ВТБ по итогам 2018 г. составляет 150 млрд руб. и на дивиденды направляется 50% прибыли;
Базовый сценарий. Прибыль ВТБ по итогам 2018 г. составляет 170 млрд руб. и на дивиденды направляется 50% прибыли;
Оптимистичный сценарий №1. Прибыль ВТБ по итогам 2018 г. составляет 150 млрд руб. и на дивиденды направляется 61% прибыли;
Оптимистичный сценарий №2. Прибыль ВТБ по итогам 2018 г. составляет 170 млрд руб. и на дивиденды направляется 61% прибыли.
Пессимистичный сценарий
Составляем уравнение, учитывая, что дивидендная доходность должна быть одинакова для всех типов акций. Получаем следующую формулу:
Номинал префов первого типа (0,01 руб.) * Кол-во акций (21 404 млрд шт.) * Дивидендная доходность (х) + Номинал префов второго типа (0,1 руб.) * Кол-во акций (3 074 млрд шт.) * Дивидендная доходность (х) + Средняя стоимость обыкновенных акций (0,05 руб.) * Кол-во акций (12 961 млрд шт.) * Дивидендная доходность (х) = Прибыль Банка за 2018 г. (150 млрд руб.) * Коэффициент выплат (50%)
В итоге получаем дивидендную доходность (х) равную 6,4% для пессимистичного варианта или 0,003205 руб. на акцию. Теперь просчитаем оставшиеся варианты по той же схеме.
Базовый сценарий
Если банк заработает 170 млрд руб. и направит на дивиденды 50% от чистой прибыли, тогда по итогам 2018 г. дивидендная доходность к средней цене за 2018 г. будет равна 7,2%, что составляет 0,03635 руб. на акцию.
На наш взгляд, этот сценарий является наиболее вероятным.
Оптимистичный сценарий №1
Если ВТБ решит ориентироваться на коэффициент прошлого года (61% от прибыли), при полученной прибыли в размере 150 млрд. руб., дивиденд на акцию может составить 0,00391 руб., что предполагает 7,8% доходности.
Оптимистичный сценарий №2
Последний вариант возможен при превышении планового уровня прибыли до 170 млрд руб. и сохранении коэффициент выплат на уровне 61%. В таком случае доходность составляет почти 9%, предполагая 0,004435 руб. на акцию.
В совокупности получаем следующее:
* Дивидендная доходность рассчитывается к принятой средней цене 0,05 руб.
Стоит отметить, что данные расчеты остаются актуальными при сохранении следующих допущений:
ВТБ продолжает придерживаться политики равной дивидендной доходности по трем типам акций;
Размер чистой прибыли банка достигает планового значения;
Директива Правительства по выплатам 50% прибыли выполняется;
Отсутствие сокрушительных санкций и прочих форс-мажоров.
В процессе анализа выявлены следующие закономерности:
1) Дивиденд на акцию по итогам 2018 г. может быть меньше, чем в прошлом году при росте прогнозной прибыли ВТБ на 25% до 150 млрд руб. (для пессимистичного сценария). При этом дивдоходность в этом случае на 1% выше относительно 2017 г.
2) Снижение средней цены обыкновенной акции уменьшает получаемые дивиденды. Это значит, при более низкой цене абсолютная сумма дивиденда на акцию может быть ниже для обеспечения той же относительной доходности.
3) От падения обыкновенных акций выигрывают привилегированные, по которым цена фиксирована. Из пункта 2 следует, что перераспределение при падении рыночной цены происходит в пользу привилегированных акций, а при росте наоборот.
В рамках расчетов мы ориентировались на дивидендную доходность относительно среднегодовой цены 0,05 руб. Сегодня, 9 августа, котировки находятся на уровне 0,0442 руб. Таким образом, потенциальная доходность относительно сегодняшних значений выше.
Как и любая акционерная компания, банк ВТБ выплачивает вознаграждение держателям своих ценных бумаг. При этом владельцы акций могут зарабатывать, не только получая дивиденды ВТБ, но и за счет курсовой разницы. Ценные бумаги компании обращаются на Московской бирже в виде обыкновенных (непривилегированных) акций и на Лондонской бирже в виде депозитарных расписок.
Дивидендная политика ВТБ
Акции банка ВТБ обращаются на фондовом рынке. Их цена изменяется под воздействием различных факторов – размера прибыли, положительных и негативных новостей, ликвидности бумаг, настроений инвесторов, общего состояния экономики.
В немалой степени привлекательность этой ценной бумаги определяется размером дивидендов ВТБ24. Чем выше вознаграждение инвестора по отношению к среднегодовой стоимости акции, тем больше к ней интереса и тем выше на нее спрос (что в свою очередь ведет к повышению цены).
Несмотря на то, что уровень прибыли и капитализация компании ежегодно растет, а ее ценные бумаги относят к категории «голубых фишек», дивиденды ВТБ за 2015 год составили всего 1,9% от среднегодовой стоимости эмитента.
Что касается дивидендной политики ВТБ, то инвесторам следует учитывать несколько факторов:
- Решение, сколько именно и когда будут выплачены дивиденды, принимает общее собрание акционеров, оно проводится ежегодно и обычно в летний период;
- Начисление средств номинальному держателю производится через 10 дней после выплаты дивидендов посредством брокера или доверительного управляющего, остальным акционерам – через 25 дней;
- С 2014 года дивиденды акций ВТБ не выплачивают наличкой, деньги можно получить на брокерский или банковский счет либо переводом по почте (в виде чека).
Банк выпускает два вида акций:
- Обыкновенные с тикером VTBR, которые обращаются на Московской бирже;
- Привилегированные, которые не найти в свободном обороте. Они были выпущены дважды в пользу определенных приобретателей: в 2014 году – в пользу Минфина; в 2015 году – в пользу Агентства по страхованию вкладов.
Получение дивидендов по акциям ВТБ в 2015 году не стало исключением. Следовательно, и в будущем инвесторы могут с большей долей вероятности рассчитывать на получение стабильного дохода.
Несмотря на некоторые нюансы, акции банка ВТБ являются одними из самых стабильных финансовых инструментов на российском фондовом рынке, а само предприятие – крупнейшим в своем сегменте и активно поддерживается государством. Следовательно, можно говорить об особом отношении инвесторов к этим ценным бумагам.
Величина дивидендов по годам
Следует учесть, что дивиденды распределяются компанией за прошедший год. Так, если мы говорим, что выплаты произведены в 2015 году, то мы подразумеваем, что была распределена прибыль, полученная в 2014 году.
Ожидания по 2017 году
Каков будет размер дивидендов ВТБ за 2017 году на одну акцию пока не известен, это будет решено на годовом собрании акционеров, которое ориентировочно произойдет летом 2017 года. Однако учитывая предыдущую статистику, можно рассчитывать на то же самое вознаграждение.
Выплаты 2015
Например, по дивидендам ВТБ 2015 года закрытие реестра произошло 24 июня 2017 года. Все выплаты были произведены лицам, владеющим ценными бумагами ВТБ на момент закрытия реестра, 4 июля 2017 года.
По привилегированным акциям дивиденды составили 0,000004 и 0,005 рублей на одну акцию в зависимости от типа. Дивиденды ВТБ за 2015 году на одну акцию номиналом 0,01 рубль были зафиксированы на уровне 0,00117 рублей. У инвесторов имеется возможность посмотреть итоги 2014 года и сравнить доходность.
Доходность 2014
В 2014 году владельцам обыкновенных акций было выплачено более 15,1 млрд рублей, а привилегированных – 2,8 млрд рублей. Прибыль по дивидендам ВТБ за 2014 году на одну обыкновенную акцию номиналом 0,01 рублей закреплена на уровне 0,00117 рублей, на привилегированную – 0,00013. При расчете суммы округление производится до копеек.
Как видно, и в 2014, и в 2015 году сумма дивидендной прибыли оказалась равной. По итогам 2013 года инвесторы получили по 0,00116 рублей на одну акцию, по итогам 2012 года – 0,00143 рублей. Минимальные выплаты зафиксированы в 2009 году по итогам 2008 года – всего 0,000447 рублей на одну акцию.
Как приобрести акции ВТБ
Простому физическому лицу доступ на фондовый рынок закрыт. Для того, чтобы иметь возможность приобрести акции банка и рассчитывать на выплату дивидендов ВТБ, необходимо иметь счет у любого брокера, предоставляющего выход на Московскую фондовую биржу.
Записи о владении акциями частным физическим лицом хранятся в специальном депозитарии. Поэтому после смены брокера ничего страшного с ценными бумагами не случится – новая компания просто запросит из депозитария данные о владельце. Если у инвестора на период получения дивидендов не будет брокерского счета, он сможет получить дивиденды банка ВТБ и любых других компаний, чьими ценными бумагами он владеет, позднее.
При получении дивидендов они в течение 10 дней будут зачислены на счет трейдера. Получатель сможет распоряжаться средствами по своему усмотрению: приобрести на них еще лот акций, обналичить или перевести на банковский счет.
Опосредованно приобрести акции банка ВТБ и получить по ним дивиденды можно, инвестируя в Фонд Глобальных дивидендов ВТБ. Управляющие ПИФа работают с российскими и зарубежными эмитентами, в основе стратегии – получение дивидендов на глобальном фондовом рынке. В число эмитентов ПИФа обязательно входят акции и самого ВТБ.
Заключение
Таким образом, можно вкладывать в акции ВТБ двумя способами: зарабатывая на курсовой разнице или получая дивиденды. В последние годы политика банка нацелена на сохранение размера вознаграждений, но каковы именно будут дивиденды ВТБ за 2017 год, инвесторы узнают только в следующем году. Для покупки акций необходимо прибегать к услугам брокеров. Опосредованно инвестировать в фондовый рынок можно, приобретая паи Фонда Глобальных дивидендов, доверив торговлю на бирже профессиональным трейдерам.
Стать акционером и получать дивиденды - значит существенно повысить уровень своего благосостояния.
На территории Российской Федерации участие в системе страхования финансовых вложений обязательно. Таким образом, вкладчики (физические лица) финансовой организации, а также клиенты, обладающие счетом или депозитом для ведения предпринимательства, обзавелись правом на компенсацию инвестированных средств при возникновении непредвиденных обстоятельств. Ответственным по возврату денег является страховое агентство, от имени которого действуют разные финансовые организации. К примеру, банк ВТБ производит выплаты вкладчикам по решению АСВ (Агентство по страхованию вкладов).
Какой размер суммы возмещается
Компенсация осуществляется в 100-процентном объеме. При этом суммируются все имеющиеся вложения владельца. В их число входят:
- Счета, используемые для предпринимательства;
- Полная сумма капитализированных процентов (не больше, чем 1 млн. 400 тыс. руб.).
Выплаты вкладчикам производятся на основании поданного заявления, а также других необходимых документов. Возврат средств осуществляется вплоть до окончания срока актуальности правительственной отсрочки. Сведения относительно действующих банков-агентов и их подразделений расположены на официальной странице агентства, осуществляющего страхование финансовых вложений.
Полную информацию и график работы с клиентами можно узнать, позвонив по телефонному номеру АСВ (8 800 200 0805) или ВТБ (8 800 505 2424). Все звонки на территории Российской Федерации осуществляются бесплатно.
Каждая назначенная организация производит выплаты вкладчикам определенных групп. Значение имеет тип депозита, наличие счета (вклада), используемого для предпринимательства, место проживания клиента и первая буква его фамилии.
Кто вправе получить компенсацию
Клиент имеет право обратиться с целью получения компенсации в любое отделение назначенного банка-агента. Определить таковой следует на сайте страхового агентства. Клиент, депозит или счет которого не имел отношения к предпринимательству, волен получить деньги наличными или на новый счет, открытый в финансовой компании, участвующей в программе обязательного страхования денежных вложений.
Владельцы счетов, участвующих в предпринимательской деятельности, могут получить возмещенные средства исключительно путем зачисления денег на другой счет, зарегистрированный одним из финансовых учреждений, участвующем в программе обязательного страхования.
При этом вкладчик-предприниматель не должен быть банкротом на момент проведения компенсации. Иначе возвратная сумма переводится на счет должника, оформленный во время конкурсного производства. Для совершения таких действий предприниматель должен представить правильно оформленные бумаги:
- Заявление с просьбой о компенсации;
- Справку о подтверждении факта банкротства. Ее можно получить у конкурсного управляющего или в суде;
- Номер счета должника с подтверждением его достоверности.
Пример заявления о выплате страхового возмещения по вкладам:
Кроме того, клиент, желающий получить возмещение средств, обязан приложить документы, удостоверяющие личность.
Подаваемое заявление должно быть составлено согласно специальной форме. Бланк можно взять у сотрудников банка-агента ВТБ или в интернете на официальном сайте организации страховщика.
С чего начать
Правильно заполненное обращение необходимо передать в назначенную банковскую организацию. При этом клиент может воспользоваться своим представителем. Чтобы его действия имели юридическое основание, необходимо нотариально заверить степень его полномочий. Подготовленный для оформления текст доверенности доступен пользователям на сайте Агентства по Страхованию Вкладов. Для его скачивания необходимо последовательно выполнить такие действия:
- Осуществить вход на официальную страницу ;
- Нажать команду «Страхование вкладов»;
- Выбрать пункт «Бланки документов».
Все вкладчики, которые проживают в местах, где нет представительств компаний-агентов, могут потребовать возврат средств путем отправки заявления с помощью услуг связи на адрес агентства: город Москва, улица Высоцкого, дом 4, 109240.
Для получения компенсации таким методом доступен безналичный способ с перечислением на счет, предварительно зарегистрированный в банке. Его номер проситель обязан указать в заявлении. Кроме того, вкладчик, счет которого не был связан с предпринимательством, может получить деньги с помощью почтового перевода (по месту жительства заявителя). Отправляемое заявление должно дополняться копиями документов, удостоверяющих личность клиента.
При отправке заявления с помощью отделения связи необходимо, чтобы подпись просителя была заверена нотариально, если размер возмещения превышает 1 тыс. рублей. Подтвердить оригинальность подписи также может руководитель администрации или другое лицо, обладающее полномочиями.
Для экономии времени банк ВТБ предлагает своим клиентам воспользоваться услугой предварительной записи на официальном сайте. Для этого необходимо:
- Выбрать удобное подразделение банка;
- Нажать «Записаться»;
- Указать цель посещения;
- Внести номер телефона, дату и удобное время.
На указанный номер пользователя банк отправит СМС с кодом. Он понадобится для получения приоритетного талона при визите в отделение финансовой организации.
Если возвращают не всю сумму
В некоторых случаях между клиентом и страховщиком могут возникнуть разногласия. К примеру, может отличаться размер суммы возмещения. Возможно также, что в реестре обязательств обанкротившейся компании отсутствуют сведения о конкретном клиенте. В таком случае, владелец финансового вложения вправе подать заявление с выраженным несогласием. Его необходимо передать сотрудникам организации, представляющей интересы агентства или самостоятельно переправить непосредственно страховщику.
Кроме заявления клиент обязан предоставить оригиналы или заверенные копии договора, а также подтверждение поступления денег на счет, открытый в банковской организации. Представляемые сведения должны обосновывать обращение клиента с просьбой возместить финансы.
Дополнительно порядок выплат вкладчикам по решению страхового агентства также можно уточнить у сотрудников компании по телефону. Кроме прочего, сведения доступны на сайте. Только в этом случае, после входа необходимо перейти в раздел «Страховые случаи».
