Акционеры открытое акционерное общество банк народный кредит. Народный кредит

Дата: 27.08.2016

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 8 декабря 2014 года (резолютивная часть объявлена 3 декабря 2014 года) по делу № А40-171160/2014 Открытое акционерное общество Банк «Народный кредит» (ОАО Банк «Народный Кредит», далее - Банк, ОГРН 1097711000034, ИНН 7750005436, адрес регистрации: 127006, г. Москва, ул. Долгоруковская, д. 9) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего Банком возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство).

Адрес для направления почтовой корреспонденции и требований кредиторов: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, cтр. 2.

Судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего назначено на 25 ноября 2016 года.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» Агентство публикует сведения о ходе конкурсного производства в отношении Банка. Последняя информация о ходе конкурсного производства опубликована в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве и размещена на сайте Агентства 27 мая 2016 года.

По результатам признания судом сделок по ненадлежащему погашению кредитов недействительными, в целях дальнейшего взыскания в отчетный период (с 1 мая по 31 июля 2016 г.) на балансе Банка восстановлена задолженность на сумму 528 189 тыс.руб.

В соответствии с утвержденным комитетом кредиторов порядком, конкурсным управляющим проводится реализация имущества (активов) Банка.

По результатам повторных электронных торгов в форме открытого аукциона имуществом Банка (драгоценные металлы, права требования к юридическим и физическим лицам, банковское оборудование, оргтехника, мебель), состоявшихся 27 апреля 2016 года, реализованы права требования к юридическому лицу по кредитному договору на сумму 15 379 тыс. руб.

По результатам повторных электронных торгов в форме открытого аукциона имуществом Банка (недвижимое имущество, векселя cтороннего эмитента, транспортные средства, банковское оборудование, оргтехника, мебель), cостоявшихся 20 июня 2016 года, реализовано 2 автомобиля на сумму 1 232 тыс. руб. Кроме того, заключены договоры на реализацию 2 автомобилей на сумму 1 202 тыс. руб., по состоянию на 1 августа 2016 года поступили задатки в размере 118 тыс. руб.

Cведения о ходе реализации имущества ОАО Банк «Народный кредит»

(тыс. руб.)

Конкурсным управляющим в газете «Коммерсантъ» № 132 от 23 июля 2016 года опубликована информация о реализации имущества Банка (доля участия в уставном капитале организации) посредством электронных торгов в форме открытого аукциона, назначенных на 5 сентября 2016 года. Повторные торги назначены на 25 октября 2016 года. Не реализованное на повторных торгах имущество выставляется на торги в электронной форме посредством публичного предложения в период с 12 декабря 2016 года по 5 апреля 2017 года.

По состоянию на 1 августа 2016 года в судебные органы подано 4 628 исковых заявлений о взыскании задолженности с должников Банка на общую сумму 28 523 798 тыс. руб., из них полностью и частично удовлетворено 2 149 исков на сумму 23 617 782 тыс. руб., отказано и прекращены дела по 56 искам на сумму 55 960 тыс. руб. Возбуждено 1 965 исполнительных производств на сумму 19 171 427 тыс. руб., из них 262 на сумму 7 589 573 тыс. руб. завершены в связи с невозможностью взыскания.

Также, подано 37 требований на общую сумму 5 036 542 тыс. руб. о включении в реестры требований кредиторов к должникам Банка, в отношении которых введены процедуры банкротства. В реестры требований кредиторов должников включены полностью и частично 31 требование Банка на общую сумму 4 847 680 тыс. руб., из них в отношении одного должника в настоящее время процедура банкротства завершена (требование на сумму 99 883 тыс. руб.). Отказано во включении в реестры требований 2 должников по требованиям Банка на сумму 7 345 тыс. руб.

По результатам проведенной конкурсным управляющим Банком проверки по выявлению сделок, имеющих в соответствии с законодательством о банкротстве признаки недействительности, по состоянию на отчетную дату в Арбитражный суд г. Москвы подано 66 заявлений на сумму 7 124 567 тыс. руб., в том числе 8 заявлений неимущественного характера. Из них удовлетворено 55 заявлений на сумму 5 415 653 тыс. руб., в том числе 7 заявлений неимущественного характера. Отказано в удовлетворении по 2 заявлениям на сумму 5 000 тыс. руб., в том числе по 1 заявлению содержащему требования неимущественного характера.

По состоянию на 1 августа 2016 года по результатам исковой работы в конкурсную массу Банка поступили денежные средства в размере 144 254 тыс. руб.

Конкурсным управляющим планируется проведение проверки обстоятельств банкротства Банка, а также установлению лиц, виновных в доведении Банка до банкротства. В случае выявления признаков преднамеренного банкротства Банка, а также иных составов преступления, конкурсным управляющим будут поданы соответствующие заявления.

Вместе с тем, 30 июня 2014 года ГСУ ГУ МВД России по Краснодарскому краю возбуждено уголовное дело № 14240744 по ч. 4 ст. 162 УК РФ по факту разбойного нападения, совершенного с целью сокрытия совершения бывшими работниками дополнительного офиса № 5 «Анапа» филиала «Сочи» Банка действий по фиктивному внесению денежных средств в размере 90 000 тыс. руб. на счет физического лица и по незаконной выдаче кредитов на подставных лиц. 24 декабря 2014 года Банк признан потерпевшим по уголовному делу. Уголовное дело по обвинению четырех граждан направлено для рассмотрения в суд. Приговором Анапского городского суда Краснодарского края суда от 10 июня 2015 года граждане признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 162 и ч. 2 ст. 167 УК РФ, и приговорены к лишению свободы на сроки от 3,5 до 7,5 лет.

11 марта 2015 года из уголовного дела № 14240744 в отдельное производство выделено уголовное дело № 14903031 по ст. 159 УК РФ в отношении двух граждан по факту фиктивного внесения денежных средств на счет физического лица. Уголовное дело направлено для рассмотрения в суд. Приговором Анапского городского суда Краснодарского края суда от 16 июля 2015 года граждане признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и приговорены к лишению свободы на срок 3 и 4 года соответственно.

Кроме того, 11 марта 2015 года из уголовного дела № 14240744 в отдельное производство выделено уголовное дело № 14903034 по ст. 159.1 УК РФ в отношении бывшего управляющего дополнительного офиса № 5 «Анапа» филиала «Сочи» Банка и иных лиц по фактам хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов физическим лицам.

30 ноября 2015 года конкурсным управляющим в ГСУ ГУ МВД России по Краснодарскому краю направлены два заявления по ч. 4 ст. 160 УК РФ по фактам хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов физическим лицам. По результатам рассмотрения указанных заявлений, 3 декабря 2015 года в отношении бывшего управляющего и работников дополнительного офиса № 5 «Анапа» филиала «Сочи» Банка, а также других физических лиц, возбуждены уголовные дела № 15903087 по ч. 4 ст. 159 УК РФ и № 15003088 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовным делам. 3 декабря 2015 года данные уголовные дела соединены в одно производство с уголовным делом № 14903034. Уголовное дело 9 июня 2016 года передано для рассмотрения в Анапский городской суд, очередные судебные заседания назначены на 22-28 августа 2016 года.

2 июня 2016 года в СД МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения принадлежащего Банку недвижимого имущества, которое 29 июня 2016 года направлено в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве.

17 июня 2016 года в ГСУ ГУ МВД России по Ростовской области направлено заявление по факту хищения имущества Банка и ПАО «АМБ Банк» под видом выдачи кредитов юридическому лицу. По результатам рассмотрения заявления, 20 июня 2016 года ГСУ ГУ МВД России по Ростовской области в отношении генерального директора организации возбуждено уголовное дело № 2016717144 по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом.

1 июля 2016 года в ГУЭБиПК МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам. По результатам рассмотрения заявления, 25 июля 2016 года ГСУ ГУ МВД России по Ростовской области в отношении фактического собственника Банка возбуждено уголовное дело № 2016717175 по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом.

5 февраля 2015 года Банком России в МВД России направлено заявление по статьям 159, 160, 201, 195 и 196 УК РФ по фактам хищения имущества Банка и злоупотребления полномочиями при выдаче кредитов юридическим лицам и приобретении их векселей, неправомерных действий при банкротстве, а также возможного преднамеренного банкротства Банка. По результатам рассмотрения данного заявления ОЭБиПК УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве неоднократно выносились постановления об отказе в возбуждении уголовного дела, которые отменялись органами прокуратуры. 14 июля 2016 года вынесено очередное постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. 27 июля 2016 года материал проверки по заявлению направлен в ГСУ ГУ МВД России по Ростовской области для приобщения у материалам уголовного дела № 2016717144.

Конкурсным управляющим с 27 февраля 2015 года по 30 сентября 2016 года (включительно) осуществляются расчеты с кредиторами, требования которых включены в первую очередь реестра требований кредиторов Банка в части, превышающей размер страхового возмещения не более чем на 300 тыс. руб., в размере 100% от суммы требований, установленных в указанной части, а также по прочим обязательствам в размере 12,91% суммы неудовлетворенных требований.

По состоянию на 1 августа 2016 года расчёты с кредиторами, требования которых включены в первую очередь реестра требований кредиторов Банка, осуществлены в размере 2 537 798 тыс. руб.

Банк был зарегистрирован в 1993 году под названием «Шарк» (созвучным с англ. shark - «акула»). Позднее стал «дочкой» тогда еще Башкредитбанка (ныне ) и переименован в Башкредитрегионбанк. В 2000 году после смены владельцев получил наименование «Народный Кредит». В сентябре 2008 года банк запустил процедуру изменения организационно-правовой формы с общества с ограниченной ответственностью на открытое акционерное общество, завершившуюся лишь в июле 2009-го. Отдельно стоит отметить, что в декабре 2010 года «Народный Кредит» приобрел 25,01% акций Банка Хакасии (см. ), находившихся в собственности соответствующей республики. Позже доля была увеличена до 76%, а в конце 2011 года лицензия Банка Хакасии была аннулирована в связи с его присоединением к «Народному Кредиту».

На текущий момент крупнейшую долю в кредитной организации контролирует семья Антоновых: у Анны и Андрея Антоновых около 23,26% на двоих, их мать Евгения Антонова владеет долей в 17,3% через компанию «Уолбром Консалтинг Лтд.» и еще частью пакета - через ООО «Агентство исследований инвестиций» (в общей сложности доля данного ООО в «Народном Кредите» составляет 12,7%, бенефициарами помимо Евгении Антоновой выступают председатель совета директоров банка Николай Алексеев и член совета директоров Алла Матюшкина). Другие крупные бенефициары банка - Владимир Энтин (около 23,26%) и Владимир Румянцев (19,99%); Ларисе Светлицкой напрямую принадлежит 3,48% в банке.

В дополнение к семи действующим филиалам кредитной организации (Абакан, Красноярск, Ростов-на-Дону, Санкт-Петербург, Тюмень, Новосибирск, Сочи) в июне 2013 года был зарегистрирован филиал в Иркутске; помимо этого у банка 35 дополнительных, три операционных офиса и одна операционная касса вне кассового узла. Банк обслуживает предприятия сферы жилищно-коммунального хозяйства, энергетики, строительные и другие компании, среди которых ОАО «Нижноватомэнергосбыт», ОАО «Мосэнергосбыт», ООО «Высоковольтные электрические системы», ОАО «Ростовэнергоспецремонт», ООО «АБС Энергопроект», некоммерческое партнерство «Инновации в электроэнергетике», ОАО «Выставочный павильон «Электрификация», ОАО «Доминанта-Энерджи», ОАО «Евразийский», ОАО «Югводоканал», ОАО «ПО Водоканал г. Ростова-на-Дону».

Список предложений банка для юридических и физических лиц включает расчетно-кассовое обслуживание, операции с векселями, инкассацию, кредитование, систему дистанционного обслуживания HandyBank, эквайринг, денежные переводы (Contact, Western Union, Migom, «Золотая корона»), индивидуальные сейфы и т. д. В сегменте для частных лиц продолжают поступательно развиваться «народные» кредиты (под соответствующим наименованием банк предлагает беззалоговый потребительский кредит), так же как и розничный бизнес банка в целом.

По итогам 2012 года активы банка увеличились на 28%. В пассивной части баланса наблюдается рост объема привлеченных средств (преимущественно депозитов физлиц), в активах вновь привлеченные средства были направлены в основном на увеличение кредитного портфеля, а также вложены в ценные бумаги.

Ключевым источником фондирования для банка являются средства частных лиц, занимающие в составе пассивов 39%. Остатки на расчетных и депозитных счетах корпоративных клиентов формируют 25%, привлечение за счет выпуска собственных векселей - 16% нетто-пассивов, средства банков (привлеченные межбанковские кредиты) - 3%. Собственные средства (капитал и резервы) составляют 16% нетто-пассивов. Обороты по счетам клиентов внутри месяца - 40-50 млрд рублей. Кредитный портфель занимает 71% нетто-активов, при этом на ссуды, выданные физлицам, приходится 12% портфеля. Просрочка показана на уровне 4% по РСБУ. Чуть более 80% всех кредитов - долгосрочные (выданы на срок более года). Портфель ценных бумаг составляет 12% активов, в основном представлен вложениями в акции и облигации российских компаний. Средства в банках (ностро-остатки) формируют 3%, денежные средства в кассе и на корсчете в ЦБ - 7% нетто-активов. Также «Народный Кредит» довольно активен на валютном рынке и рынке ценных бумаг.

На внутреннем рынке межбанковских кредитов и депозитов финучреждение работает как в сторону привлечения, так и размещения.

По итогам 2012 года банк получил 432,5 млн рублей чистой прибыли, согласно финансовой отчетности по РСБУ (за 2011 год аналогичный показатель составил 119,7 млн). За I квартал 2013 года банк заработал 48,2 млн рублей.

Совет директоров: Николай Алексеев (председатель), Алла Матюшкина, Владимир Звягин, Владимир Румянцев, Виталий Юн.

Правление: Виталий Юн (председатель), Игорь Стребков, Михаил Сватухин, Евгений Пфау, Татьяна Семко.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 8 декабря 2014 года (резолютивная часть объявлена 3 декабря 2014 года) по делу № А40-171160/2014 Открытое акционерное общество Банк «Народный кредит» (ОАО Банк «Народный Кредит», далее – Банк, ОГРН 1097711000034, ИНН 7750005436, адрес регистрации: 127006, г. Москва, ул. Долгоруковская, д. 9) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего Банком возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство).

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 7 ноября 2018 года срок конкурсного производства в отношении Банка продлен на 6 месяцев. Судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего назначено на 13 мая 2019 года.

Адрес для направления почтовой корреспонденции и требований кредиторов: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, cтр. 2.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Федеральный закон) Агентство включает сведения о ходе конкурсного производства в отношении Банка в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (далее – ЕФРСБ). Последняя информация о ходе конкурсного производства включена в ЕФРСБ и размещена на сайте Агентства в сети Интернет 27 августа 2018 года.

В период с 6 августа 2018 года по 24 января 2019 года проводятся расчеты с кредиторами первой очереди, требования которых включены в реестр требований кредиторов Банка (далее – реестр), в размере 1,32% суммы неудовлетворенных требований.

По состоянию на 1 ноября 2018 года на расчеты с кредиторами первой очереди, требования которых включены в реестр, направлены денежные средства в размере 3 551 054 тыс. руб., что составляет 21,73% суммы установленных требований вышеуказанных кредиторов.

В отчетный период с балансовых счетов Банка списано невозможное к взысканию и реализации имущество (прочие средства, размещенные в кредитных организациях, дебиторская задолженность и прочие активы) на общую сумму 46 тыс. руб.

В соответствии с утвержденным комитетом кредиторов порядком конкурсным управляющим в период с 28 августа по 15 октября 2018 года проведена реализация имущества Банка (памятные монеты из серебра) балансовой стоимостью менее 100 тыс. руб., по результатам которой реализованы монеты на сумму 199 тыс. руб.

Конкурсным управляющим продолжается работа по взысканию задолженности с должников Банка в судебном порядке. По состоянию на 1 ноября 2018 года в суды предъявлено 6 099 исковых заявлений (включая требования к несостоятельным должникам) о взыскании задолженности с должников Банка на общую сумму 45 198 753 тыс. руб., из них в полном объеме и частично удовлетворено 5 262 исковых заявления на сумму 39 965 229 тыс. руб., отказано в удовлетворении или прекращены дела по 411 исковым заявлениям на сумму 1 071 888 тыс. руб., оставлено без рассмотрения 14 исковых заявлений на сумму 824 644 тыс. руб. На рассмотрении в судах находятся 412 исковых заявлений на сумму 2 332 052 тыс. руб. На основании вступивших в законную силу судебных актов возбуждено 5 699 исполнительных производств на сумму 31 888 788 тыс. руб., из которых 1 252 исполнительных производства на сумму 25 839 720 тыс. руб. завершены актами о невозможности взыскания.

По результатам проведенной конкурсным управляющим Банком проверки по выявлению сделок, имеющих в соответствии с законодательством о банкротстве признаки недействительности, по состоянию на отчетную дату в Арбитражный суд г. Москвы подано 68 заявлений на сумму 7 125 117 тыс. руб., в том числе 10 заявлений неимущественного характера. Удовлетворено в полном объеме и частично 59 заявлений на сумму 6 261 691 тыс. руб., в том числе 7 заявлений неимущественного характера. Отказано в удовлетворении или прекращено производство по 7 заявлениям на сумму 639 216 тыс. руб., в том числе по 2 заявлениям неимущественного характера. На рассмотрении в суде находятся 2 исковых заявления на общую сумму 170 000 тыс. руб. Возбуждено 4 исполнительных производства на сумму 330 685 тыс. руб.

По состоянию на 1 ноября 2018 года по результатам исковой работы в конкурсную массу Банка поступили денежные средства в размере 994 140 тыс. руб., в том числе по результатам оспаривания сомнительных сделок – 510 583 тыс. руб.

По результатам проверки обстоятельств банкротства Банка, в ходе которой выявлены действия его руководителей, содержащие признаки хищения имущества и его преднамеренного банкротства, конкурсным управляющим 10 мая 2017 года в СК России направлено заявление о наличии в действиях бывшего руководства Банка признаков преступлений, предусмотренных ст. 196 и ч. 4 ст. 160 УК РФ, которое приобщено к материалам уголовного дела, возбужденного по ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам.

Также, 30 сентября 2017 года в Арбитражный суд г. Москвы подано заявление о взыскании убытков с бывших руководителей Банка в размере 18 090 707 тыс. руб. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 9 апреля 2018 года в удовлетворении заявления конкурсного управляющего отказано. Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 6 июля 2018 года (резолютивная часть объявлена 26 июня 2018 года) определение Арбитражного суда г. Москвы от 9 апреля 2018 года оставлено без изменения, апелляционная жалоба конкурсного управляющего - без удовлетворения. Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 1 октября 2018 года (резолютивная часть объявлена 24 сентября 2018 года) кассационная жалоба конкурсного управляющего удовлетворена, определение Арбитражного суда г. Москвы от 9 апреля 2018 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 6 июля 2018 года отменены полностью, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы. Судебное заседание по новому рассмотрению заявления конкурсного управляющего назначено на 29 января 2019 года.

30 июня 2014 года ГСУ ГУ МВД России по Краснодарскому краю возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 162 УК РФ по факту разбойного нападения, совершенного с целью сокрытия совершения бывшими работниками дополнительного офиса № 5 «Анапа» филиала «Сочи» Банка действий по фиктивному внесению денежных средств в размере 90 000 тыс. руб. на счет физического лица и по незаконной выдаче кредитов на подставных лиц. Банк признан потерпевшим по уголовному делу. Приговором Анапского городского суда Краснодарского края суда от 10 июня 2015 года обвиняемые (4 физических лица) признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 162 и ч. 2 ст. 167 УК РФ, и приговорены к лишению свободы на сроки от 3,5 до 7,5 лет.

11 марта 2015 года из уголовного дела, возбужденного по ч. 4 ст. 162 УК РФ, в отдельное производство выделено уголовное дело по ст. 159 УК РФ в отношении двух граждан по факту фиктивного внесения денежных средств на счет физического лица. Приговором Анапского городского суда Краснодарского края от 16 июля 2015 года граждане признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и приговорены к лишению свободы на срок 3 и 4 года соответственно. Приговор вступил в законную силу.

Кроме того, 11 марта 2015 года из уголовного дела, возбужденного по ч. 4 ст. 162 УК РФ, в отдельное производство выделено уголовное дело по ст. 159.1 УК РФ в отношении бывшего управляющего дополнительного офиса № 5 «Анапа» филиала «Сочи» Банка и иных лиц по фактам хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов физическим лицам.

30 ноября 2015 года конкурсным управляющим в ГСУ ГУ МВД России по Краснодарскому краю направлены два заявления по ч. 4 ст. 160 УК РФ по фактам хищения денежных средств Банка под видом выдачи кредитов физическим лицам. По результатам рассмотрения указанных заявлений 3 декабря 2015 года в отношении бывшего управляющего и работников дополнительного офиса № 5 «Анапа» филиала «Сочи» Банка, а также других физических лиц, возбуждены уголовные дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ и по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовным делам.

3 декабря 2015 года данные уголовные дела соединены в одно производство с уголовным делом, возбужденному по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ. Приговором Анапского городского суда Краснодарского края от 12 мая 2017 года бывшие начальник управления регионального развития Банка, управляющий и работники дополнительного офиса № 5 «Анапа» филиала «Сочи» Банка, а также их соучастники признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, а управляющий дополнительного офиса № 5 «Анапа» филиала «Сочи» Банка также в совершении преступлений, предусмотренных ч. 5 ст. 33 ч. 2 ст. 167, ч. 4, ч. 5 ст. 33 ч. 2 ст. 162 УК РФ, и приговорены к лишению свободы на срок до 8 лет. Апелляционным определением Краснодарского краевого суда от 17 ноября 2017 года в приговор внесены изменения, незначительно снижен размер назначенного осужденным наказания, в остальной части приговор вступил в законную силу.

15 марта 2017 года возобновлено предварительное следствие по уголовному делу по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ в отношении ранее находящегося в розыске соучастника хищения имущества Банка, выделенному в отдельное производство. Приговором Анапского городского суда Краснодарского края от 17 мая 2017 года данный соучастник признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК и приговорен к 1 году и 6 месяцам лишения свободы в колонии поселения.

2 июня 2016 года в СД МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения принадлежащего Банку недвижимого имущества, которое 29 июня 2016 года направлено в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве. 1 сентября 2016 года заявление перенаправлено в СУ УВД по СЗАО ГУ МВД России по г. Москве, 29 cентября 2017 года вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. 2 октября 2017 года руководителем следственного органа постановление об отказе в возбуждении уголовного дела отменено, по заявлению проводится дополнительная проверка.

17 июня 2016 года в ГСУ ГУ МВД России по Ростовской области направлено заявление по факту хищения имущества Банка и ПАО «АМБ Банк» под видом выдачи кредитов юридическому лицу. По результатам рассмотрения заявления, 20 июня 2016 года ГСУ ГУ МВД России по Ростовской области в отношении генерального директора организации возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовному делу. Дело передано для дальнейшего расследования в ГУ по РОВД СК России, ведется предварительное расследование.

1 июля 2016 года в ГУЭБиПК МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам. По результатам рассмотрения заявления 25 июля 2016 года ГСУ ГУ МВД России по Ростовской области в отношении фактического собственника Банка возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ.

В ходе предварительного следствия по уголовному делу обвинение предъявлено фактическому собственнику Банка, заместителю председателя правления Банка, руководителю службы безопасности Банка и их соучастнице. В отношении фактического собственника Банка, руководителя службы безопасности Банка и их соучастницы избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, а в отношении заместителя председателя правления Банка – в виде домашнего ареста. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовному делу. 25 ноября 2016 года уголовное дело соединено в одно производство с уголовным делом, возбужденным по ч. 4 ст. 162 УК РФ.

28 сентября 2016 года в ГУЭБиПК МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения денежных средств Банка под видом заключения договоров на оказание услуг. По результатам рассмотрения заявления ГСУ ГУ МВД России по Ростовской области 30 сентября 2016 года в отношении председателя правления Банка возбуждено уголовное дело по ст. 160 УК РФ. 24 октября 2016 года Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовному делу. 25 ноября 2016 года уголовное дело соединено в одно производство с уголовным делом, возбужденным по ч. 4 ст. 162 УК РФ.

18 мая 2017 года из уголовного дела, возбужденного по ч. 4 ст. 159 УК РФ, для завершения расследования выделено в отдельное производство уголовное дело по обвинению фактического собственника Банка, председателя правления Банка, заместителя председателя правления Банка, руководителя службы безопасности Банка и их соучастников в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ. Производство следственных действий по уголовному делу окончено, идет процесс ознакомления с материалами уголовного дела. 4 мая 2018 года уголовное дело передано для рассмотрения по существу в Пролетарский районный суд г. Ростова-на-Дону.

10 января 2018 года в ГСУ ГУ МВД России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества ЗПИФ, паи которого принадлежали Банку. 23 января 2018 года указанное обращение направлено для рассмотрения в УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве. 24 апреля 2018 года в УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве направлен запрос о предоставлении информации о результатах рассмотрения заявления. Москве. 26 июня 2018 года в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве направлен запрос о предоставлении информации о результатах рассмотрения заявления. 28 августа 2018 года в прокуратуру г. Москвы подана жалоба на непринятие процессуального решения по заявлению. Прокуратурой г. Москвы жалоба направлена для дальнейшего рассмотрения в прокуратуру ЦАО г. Москвы. 10 сентября 2018 года жалоба направлена из прокуратуры ЦАО г. Москвы для рассмотрения в УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве.

В соответствии с требованиями Федерального закона Агентство публикует сведения о стоимости нереализованного имущества Банка и отчет об исполнении сметы текущих расходов.

Сведения о стоимости нереализованного имущества Банка

(тыс. руб.)

Наименование имущества (дебитора)

Балансовая стоимость

Оценочная стоимость

Ценные бумаги, включая доли участия в УК

Частичная оценка**

Кредиты предприятиям и организациям

Оценка не проводилась

Кредиты физическим лицам

Кредиты банкам

Учтенные векселя

Частичная оценка***

Основные средства и хозяйственные затраты (за исключением амортизации)

Частичная оценка****

Прочие активы, в том числе приобретенные права требования по кредитам – 69 913 тыс. руб.

Оценка не проводилась

(*) в том числе прочие размещенные средства – 219 971 тыс. руб.,

(**) доля участия Банка в УК организации балансовой стоимостью 451 300 тыс. руб. – оценочная стоимость составляет 5 тыс. руб.,

(***) векселя общей балансовой стоимостью 1 241 553 тыс. руб. – оценочная стоимость составляет 0 руб.,

(****) недвижимое имущество и автотранспорт общей балансовой стоимостью 289 991 тыс. руб. – оценочная стоимость составляет 211 834 тыс. руб.

Отчет об исполнении сметы текущих расходов на проведение конкурсного производства в отношении Банка за период с 3 декабря 2014 года по 31 октября 2018 года

(тыс. руб.)

Перечень расходов и затрат

Экономия (+)/ перерасход (-)

Административно-хозяйственные расходы

Расходы на содержание аппарата

Примечание: сведения представляются нарастающим итогом с даты открытия процедуры конкурсного производства по отчетную дату.

***** Экономия обусловлена переносом планируемых расходов, не произведенных в период действия смет, в сметы следующего квартала, по причине несвоевременного предоставления контрагентами первичных документов, подтверждающих факт оказания услуг и несвоевременного обращения уволенных работников за пособиями, предусмотренными законодательством.

В связи с неисполнением кредитной организа цией Открытое акционерное общество Банк «Народный кредит» фед еральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам была отозвана Центробанком лицензия на осуществление банковских операций.

ОАО «Банк «Народный кредит» — средний по основным показателям столичный банк, занимающийся обслуживанием юридических и физических лиц. Входит в ТОП-150 крупнейших банков России.

Кредитная организация была зарегистрирована в 1993 году под названием «Шарк». Спустя некоторое время банк стал дочерним предприятием «Башкредитбанка» (ныне ОАО «Уралсиб») и поменял название на «БашКредитРегион». Название «Народный Кредит» банк получил в 2000 году. В 2009 году был преобразован в открытое акционерное общество.

Начиная с 2005 года, кредитная организация является членом системы обязательного страхования вкладов. В СОСВ банк «Народный Кредит» зарегистрирован под №901.

В сентябре 2011 года к банку «Народный Кредит» был присоединен «Банк Хакасии», региональный банк с широкой филиальной сетью в Красноярском крае и республике Хакасия.

В настоящее время банком «Народный кредит» получены все необходимые лицензии Центробанка и ФСФР (включая генеральную лицензию №2401 ЦБ РФ), которые позволяют ему осуществлять все основные виды банковской деятельности. «Народный Кредит» является профессиональным участником рынка ценных бумаг, состоит в различных профессиональных ассоциациях и объединениях.

Основные бенефициары ОАО «Банк «Народный кредит» — семья Антоновых: около 23,26% — Анна и Андрей Антоновы, 17,3% — Евгения Антонова (через «Уолбром Консалтинг Лтд.» и ООО «Агентство исследований инвестиций»). Другие крупные бенефициары: около 23,26% — Владимир Энтин, 19,99% — Владимир Румянцев, 3,48% — Лариса Светлицкая.

По состоянию на 1 августа 2013 года чистые активы банка составили 43,9 млрд. рублей (102 место среди российских банков и 78 место среди банков Москвы и области), капитал — 4,6 млрд. рублей, чистая прибыль — 205,95 млн. рублей. Кредитный портфель банка составляет 28,9 млрд. рублей, почти 90% кредитного портфеля занимают кредиты предприятиям и организациям. По вкладам физлиц «Народный Кредит» занимает 84 место среди российских финучреждений (17,8 млрд. рублей). В 2011 году банк «Народный кредит» стал лауреатом национальной премии «Финансовый Олимп» в номинации «Депозитный банк (потенциал и перспектива)».

Региональная сеть банка представлена 8 филиалами (в Ростове-на-Дону, Санкт-Петербурге, Сочи, Республике Хакасия, Красноярске, Тюмени, Новосибирске, Иркутске) и 35 дополнительными офисами. Головной офис находится в Москве.

Частным лицам банк предлагает такие продукты и услуги как вклады, банковские карты (Visa, MasterCard), кредиты, индивидуальные банковские сейфы, операции с векселями, денежные переводы, обмен валют, интернет и мобильный банкинг; бизнесу — расчетно-кассовое обслуживание, депозиты, банковские карты (корпоративные, зарплатные, эквайринг), кредитование, валютный контроль, документарные операции, операции с векселями, инкассация.

Традиционными клиентами банка «Народный Кредит» являются предприятия строительной отрасли, энергетики и ЖКХ. Среди самых крупных можно выделить ОАО «Нижноватомэнергосбыт», ОАО «Мосэнергосбыт», ОАО «Евразийский», МГУП «Мосводоканал», Управление «Мосводосбыт» и др.

Руководитель:
Представитель конкурсного управляющего: Хализев Александр Викторович
- является руководителем в 12 организациях.
- является учредителем в 4 организациях (действующих - 1, недействующих - 3).

Компания с полным наименованием "ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК "НАРОДНЫЙ КРЕДИТ"" зарегистрирована 18.03.2009 в регионе город Москва по юридическому адресу: 127006, город Москва, Долгоруковская улица, дом 9.

Регистратор "" присвоил компании ИНН 7750005436 ОГРН 1097711000034. Регистрационный номер в ПФР: 087101128373. Регистрационный номер в ФСС: 773602402077181. Количество выданных компании лицензий: 3.

Основной вид деятельности по ОКВЭД: 64.19.