Банк был зарегистрирован в феврале 1994 года в форме закрытого акционерного общества. С марта 2005 года является участником системы страхования вкладов. В августе 2015 года организационно-правовая форма была изменена на АО.
В сентябре 2015 года руководитель кредитного учреждения привлекался к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 Кодекса об административных правонарушениях.
В структуре владельцев банка в разное время были замечены несколько небольших московских и региональных фирм, таких как ООО «Алексис Концепт», ООО «Альфа Линкус», ООО «ФК Гарант», ООО «Галеон-ТМ» и нынешние акционеры. Доли владения были практически идентичны.
На текущий момент конечными бенефициарами кредитной организации выступают председатель совета директоров Борис Давлетьяров (47,76%), Валерий Каминский (25,00%), Александр Коликов (10,00% через АО «Концерн «Росгаз» (Виргинские острова)). Напрямую акциями банка владеют члены совета директоров Екатерина Лемешева (9,80%) и Екатерина Литвинова (7,44%).
Отметим, что Александр Коликов является также единственным акционером ООО «Интергазфинанс».
Головной офис банка расположен в Москве. Сеть банка представлена также тремя дополнительными офисами, один из которых расположен в г. Люберцы Московской области и два в Москве. Собственная сеть банкоматов представлена одним устройством. Партнером по выпуску и обслуживанию банковских карт является ОАО «МИнБанк». Численность персонала на 1 июля 2016 года составляла 95 человек.
Корпоративным клиентам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание (банковские переводы, обслуживание счетов, валютный контроль, кассовые операции), конверсионные и документарные операции, кредитование, банковские гарантии, зарплатные проекты, корпоративные карты (MasterCard, Visa), торговый эквайринг, размещение средств (депозиты, векселя), брокерское и депозитарное обслуживание, обслуживание по системе «Банк-Клиент».
Физическим лицам доступны расчетно-кассовое обслуживание, вклады, потребительское кредитование, пластиковые карты (MasterCard, Visa), индивидуальные сейфовые ячейки, операции на фондовом рынке, денежные переводы (Western Union, «Лидер»), памятные монеты из драгметаллов.
С января 2016 года объем нетто-активов кредитной организации сократился на 9,5% и на 1 августа составил 3 млрд рублей. Снижение в пассивной части обусловлено сокращением объема выпущенных банком векселей (-152,2 млн рублей), оттоком средств корпоративных клиентов (-137,2 млн рублей), а также снижением объема собственных средств (-91,1 млн рублей) и привлеченных МБК (-61 млн рублей). Наряду с этим банк нарастил объем розничных депозитов на 133,9 млн рублей. В активной части баланса отрицательную динамику продемонстрировали активы высокой ликвидности (-528,04 млн рублей), портфель ценных бумаг (-100,4 млн рублей) и прочие активы (-74,8 млн рублей). Одновременно банк нарастил объем кредитного портфеля на 147,5 млн рублей и портфеля размещения на рынке МБК - на 230 млн рублей.
Собственные средства (капитал) формируют на отчетную дату порядка 33,3% от пассивов. Объем капитала, рассчитываемого в соответствии с требованиями ЦБ, с начала 2016 года почти не изменился, его достаточность поддерживается с большим запасом (29,4% по нормативу Н1.0 при минимуме в 8%). Стоит также отметить наличие в составе капитала субординированного кредита на сумму 5 млн долларов США под ставку 8% в год, со сроком погашения в 2020 году.
На средства предприятий и организаций приходится 22,4% нетто-пассивов. В структуре средств юрлиц 78,3% привлечено на срок до 90 дней. Портфель розничных депозитов формирует 12,3% пассивов, 90,4% привлечены на срок от одного года до трех лет. Клиентская база банка небольшая, ежемесячные обороты по счетам клиентов стабильно находятся на уровне 2,5-3 млрд рублей. Текущие обязательства кредитного учреждения отличаются высокой концентрацией на крупнейших клиентах: на 31 декабря 2015 года на десять из них приходилось 66,1% от общей суммы средств клиентов (67,3% годом ранее). Зависимость от средств физических лиц оценивается как невысокая.
Привлечение ликвидности от банков, преимущественно иностранных, составляет 14,3% пассивов, 2,6% занимают выпущенные банком процентные и беспроцентные векселя.
Доминирующим показателем в структуре активов является кредитный портфель, доля которого на 1 августа 2016 года составила 63,9%. Еще 15,9% приходится на вложения в ценные бумаги (государственные и корпоративные облигации), 9,6% - высоколиквидные активы (преимущественно остатки на счетах ностро в иностранных банках), 7,98% - размещение кредитов и депозитов в банках (в том числе просрочка по МБК в размере 10 млн рублей), 2,1% - прочие активы.
Кредитный портфель на 1 августа 2016 года составил 1,9 млрд рублей, на 95,9% представлен ссудами юрлицам. Просроченная задолженность и уровень резервирования по портфелю высокие (15,5% и 22,98% соответственно). Обеспеченность кредитов залоговым имуществом находится на уровне 42,1%. Согласно отчетности по МСФО за 2015 год, корпоративный кредитный портфель на 31 декабря 2015 года был представлен финансовыми компаниями (53,7%), компаниями строительства (21,7%), предприятиями оптовой и розничной торговли (10,6%) и сельского хозяйства (4,2%). Кредитный портфель преимущественно краткосрочный: доля кредитов на срок до одного года составляет 62,4%.
На рынке межбанковского кредитования фининститут работает в обе стороны, но в большей мере привлекает недостающую ликвидность в умеренных объемах, в том числе от ЦБ РФ по сделкам РЕПО. На рынке Forex в последнее время проявляет умеренную активность, обороты по соответствующим счетам за июль 2016 года составили 4,6 млрд рублей.
По итогам 2015 года кредитная организация понесла чистый убыток в размере 219,4 млн рублей по РСБУ (аналогичный показатель за 2014 год - 305,8 млн рублей). За семь месяцев текущего года убыток составил 61,5 млн рублей.
Совет директоров: Борис Давлетьяров (председатель), Денис Абилов, Валерий Жаднов, Екатерина Литвинова, Екатерина Лемешева.
Правление: Александр Кузнецов (и. о. председателя), Сергей Гусев, Елена Ковтун, Иван Минаков, Татьяна Игнатенко (и. о. главного бухгалтера).
Банк был зарегистрирован в феврале 1994 года в форме закрытого акционерного общества. С марта 2005 года является участником системы страхования вкладов. В августе 2015 года организационно-правовая форма была изменена на АО.
В сентябре 2015 года руководитель кредитного учреждения привлекался к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 Кодекса об административных правонарушениях.
В структуре владельцев банка в разное время были замечены несколько небольших московских и региональных фирм, таких как ООО «Алексис Концепт», ООО «Альфа Линкус», ООО «ФК Гарант», ООО «Галеон-ТМ» и нынешние акционеры. Доли владения были практически идентичны.
На текущий момент конечными бенефициарами кредитной организации выступают председатель совета директоров Борис Давлетьяров (47,76%), Валерий Каминский (25,00%), Александр Коликов (10,00% через АО «Концерн «Росгаз» (Виргинские острова)). Напрямую акциями банка владеют члены совета директоров Екатерина Лемешева (9,80%) и Екатерина Литвинова (7,44%).
Отметим, что Александр Коликов является также единственным акционером ООО «Интергазфинанс».
Головной офис банка расположен в Москве. Сеть банка представлена также тремя дополнительными офисами, один из которых расположен в г. Люберцы Московской области и два в Москве. Собственная сеть банкоматов представлена одним устройством. Партнером по выпуску и обслуживанию банковских карт является ОАО «МИнБанк». Численность персонала на 1 июля 2016 года составляла 95 человек.
Корпоративным клиентам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание (банковские переводы, обслуживание счетов, валютный контроль, кассовые операции), конверсионные и документарные операции, кредитование, банковские гарантии, зарплатные проекты, корпоративные карты (MasterCard, Visa), торговый эквайринг, размещение средств (депозиты, векселя), брокерское и депозитарное обслуживание, обслуживание по системе «Банк-Клиент».
Физическим лицам доступны расчетно-кассовое обслуживание, вклады, потребительское кредитование, пластиковые карты (MasterCard, Visa), индивидуальные сейфовые ячейки, операции на фондовом рынке, денежные переводы (Western Union, «Лидер»), памятные монеты из драгметаллов.
С января 2016 года объем нетто-активов кредитной организации сократился на 9,5% и на 1 августа составил 3 млрд рублей. Снижение в пассивной части обусловлено сокращением объема выпущенных банком векселей (-152,2 млн рублей), оттоком средств корпоративных клиентов (-137,2 млн рублей), а также снижением объема собственных средств (-91,1 млн рублей) и привлеченных МБК (-61 млн рублей). Наряду с этим банк нарастил объем розничных депозитов на 133,9 млн рублей. В активной части баланса отрицательную динамику продемонстрировали активы высокой ликвидности (-528,04 млн рублей), портфель ценных бумаг (-100,4 млн рублей) и прочие активы (-74,8 млн рублей). Одновременно банк нарастил объем кредитного портфеля на 147,5 млн рублей и портфеля размещения на рынке МБК - на 230 млн рублей.
Собственные средства (капитал) формируют на отчетную дату порядка 33,3% от пассивов. Объем капитала, рассчитываемого в соответствии с требованиями ЦБ, с начала 2016 года почти не изменился, его достаточность поддерживается с большим запасом (29,4% по нормативу Н1.0 при минимуме в 8%). Стоит также отметить наличие в составе капитала субординированного кредита на сумму 5 млн долларов США под ставку 8% в год, со сроком погашения в 2020 году.
На средства предприятий и организаций приходится 22,4% нетто-пассивов. В структуре средств юрлиц 78,3% привлечено на срок до 90 дней. Портфель розничных депозитов формирует 12,3% пассивов, 90,4% привлечены на срок от одного года до трех лет. Клиентская база банка небольшая, ежемесячные обороты по счетам клиентов стабильно находятся на уровне 2,5-3 млрд рублей. Текущие обязательства кредитного учреждения отличаются высокой концентрацией на крупнейших клиентах: на 31 декабря 2015 года на десять из них приходилось 66,1% от общей суммы средств клиентов (67,3% годом ранее). Зависимость от средств физических лиц оценивается как невысокая.
Привлечение ликвидности от банков, преимущественно иностранных, составляет 14,3% пассивов, 2,6% занимают выпущенные банком процентные и беспроцентные векселя.
Доминирующим показателем в структуре активов является кредитный портфель, доля которого на 1 августа 2016 года составила 63,9%. Еще 15,9% приходится на вложения в ценные бумаги (государственные и корпоративные облигации), 9,6% - высоколиквидные активы (преимущественно остатки на счетах ностро в иностранных банках), 7,98% - размещение кредитов и депозитов в банках (в том числе просрочка по МБК в размере 10 млн рублей), 2,1% - прочие активы.
Кредитный портфель на 1 августа 2016 года составил 1,9 млрд рублей, на 95,9% представлен ссудами юрлицам. Просроченная задолженность и уровень резервирования по портфелю высокие (15,5% и 22,98% соответственно). Обеспеченность кредитов залоговым имуществом находится на уровне 42,1%. Согласно отчетности по МСФО за 2015 год, корпоративный кредитный портфель на 31 декабря 2015 года был представлен финансовыми компаниями (53,7%), компаниями строительства (21,7%), предприятиями оптовой и розничной торговли (10,6%) и сельского хозяйства (4,2%). Кредитный портфель преимущественно краткосрочный: доля кредитов на срок до одного года составляет 62,4%.
На рынке межбанковского кредитования фининститут работает в обе стороны, но в большей мере привлекает недостающую ликвидность в умеренных объемах, в том числе от ЦБ РФ по сделкам РЕПО. На рынке Forex в последнее время проявляет умеренную активность, обороты по соответствующим счетам за июль 2016 года составили 4,6 млрд рублей.
По итогам 2015 года кредитная организация понесла чистый убыток в размере 219,4 млн рублей по РСБУ (аналогичный показатель за 2014 год - 305,8 млн рублей). За семь месяцев текущего года убыток составил 61,5 млн рублей.
Совет директоров: Борис Давлетьяров (председатель), Денис Абилов, Валерий Жаднов, Екатерина Литвинова, Екатерина Лемешева.
Правление: Александр Кузнецов (и. о. председателя), Сергей Гусев, Елена Ковтун, Иван Минаков, Татьяна Игнатенко (и. о. главного бухгалтера).
СПРАВКА БАНК-КЛИЕНТ.руРешение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций - принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
АО «КБ «Международный Банк Развития» проводило высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Вследствие исполнения требований надзорного органа о формировании необходимых резервов на возможные потери в деятельности кредитной организации возникли основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, банк оказался неспособен своевременно исполнять обязательства перед кредиторами. Руководство и собственники АО «КБ «Международный Банк Развития» не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
Акционерный коммерческий банк из города Москва, специализирующийся на обслуживании коммерческих предприятий. Приоритетными направлениями в деятельности «МБР»
являются кредитование и расчетно-кассовое обслуживание, операции с ценными бумагами на ведущих российских биржах.
ЗАО «МБР» был основан в 1994 г. и как традиционный финансовый институт носит универсальный характер. Банк является участником ассоциаций российских банков (АРБ и «Россия»), межбанковской валютной биржи Москвы (ММВБ) и Санкт-Петербургской валютной биржи (СПВБ). Состоит в сообществе межбанковских финансовых коммуникаций SWIFT и ACI Russia.
Сегодня АКБ «МБР» предлагает корпоративным клиентам и финансовым организациям услуги по доверительному управлению активами, расчетно-кассовому (РКО) и депозитарному обслуживанию, конверсионным и документарным операциям, предоставлению банковских гарантий и кредитованию.
Розничное направление «МБР» не является приоритетным. Банк предлагает населению финансовые услуги по денежным переводам без открытия счета («Western Union», «Контакт», «Лидер»), РКО и кредитование, брокерское и депозитарное обслуживание, банковские карты расчетных систем Visa Int. и Master Card Int.
Уставной капитал банка составляет 870 млн. руб., дата последнего изменения – июнь 2000 г. Относительно небольшой по величине активов АКБ «МБР» на 01.07.12 получил прибыль в размере 188,9 млн. рублей (публикуемые данные). Размер активов за первое полугодие 2012 г. составил 9,36 млрд. руб.
Кредитный портфель формирует более 30% доходной части банка. Свыше 50% выданных ссуд и займов относятся к 1 категории качества. Вложения в ценные бумаги и прочие финансовые активы составляют не менее 60% активов.
Основу ресурсной базы «МБР» формируют средства Центрального банка РФ (46%) и остатки на счетах корпоративных клиентов (27,8%). На рынке межбанковских кредитов банк проявляет себя как нетто-заемщик.
ЗАО «МБР» располагает головным и дополнительным офисами в Москве и филиалом в г. Уфа.
Акционеры банка – ООО «Интергазфинанс» (доля участия 82,76%) и Полторак И.А. с 17,24% голосующих акций.
Оперативное управление «МБР» осуществляется Правлением банка (председатель Кулик А.С., член Совета директоров). Председатель Совета директоров – Давлетьяров Б.Ф.
В августе 2012г. рейтинговое агентство AK&M присвоило банку высокий рейтинг кредитоспособности «А», стабильный прогноз (по национальной шкале).
Вчера, 18 марта, сотрудниками правоохранительных структур были произведены обыски и выемки в коммерческом банке «Международный Банк Развития» (МБР). Интерес силовиков к этой кредитной организации могли привлечь как осуществляемые ею сомнительные финансовые операции, незаконные действия клиентов, аффилированные с ее руководством, так и деятельность владельцев и руководства «МБР».
В конце декабря 2014 года гламурный журнал «Tatler» опубликовал статью о праздновании юбилея собственником и акционером КБ «Международного Банка Развития» (ЗАО) в Монте-Карло:
«…Пятьдесят залпов праздничного фейерверка встряхнули на днях обычно тихое в это время года Монако. Зачинщиком переполоха стал праздновавший 50-летний юбилей банкир Борис Давлетьяров - полсотни рассыпавшихся на искры выстрелов и хиты Григория Лепса на сцене Sporting Monte-Carlo грохотали именно в его честь. Поздравить именинника прибыли двести пятьдесят гостей - по их вине скончался четырехъярусный торт шириной в полтора метра и буквально содрогнулся танцпол…..».
Банкир, как говорится, «зажигал», но откуда «дровишки» на роскошные и чудовищно дорогие развлечения в условиях банковского кризиса в России? Мало кто знает о том, что и деликатесы, и элитный алкоголь, и известные поп-звезды, и даже искры фейерверка на этом торжестве были оплачены деньгами пенсионеров, учителей, врачей и военнослужащих - людей, пытающихся сохранить или хоть немного приумножить ту небольшую копейку, которую они зарабатывают своим трудом.
Они доверились обещаниям и поддались обаянию белоснежной улыбки стоматолога-банкира Бориса Фаварисовича Давлетьярова.
На самом деле, типичный представитель светской тусовки Москвы, разъезжающий на шикарном Майбахе с красивым номером, уже давно живет за чужой счет.
Совместно со своей супругой Ириной Полторак, Давлетьяров владеет КБ «Международный Банк Развития» (ЗАО).
По сведениям международного профессионального объединения ПФР - Группы «Эгмонт», с 2009 по 2015 год Борис Давлетьяров перечислил на свой личный счет в Монако более 2 млрд. рублей. Эта сумма не учитывает переводы на счета своих фирм в различных офшорах, принадлежащих семье Давлетьяровых. Схема обогащения и обслуживания шикарного образа жизни выглядела следующим образом: прикрываясь статусом банка в системе страхования вкладов, проводилась работа по активному привлечению средств населения по завышенным ставкам. Поступившие в банк деньги выводились в виде кредитов на подконтрольные Давлетьярову фирмы-однодневки. В дальнейшем эти деньги под, вероятно, фиктивными предлогами отправлялись на личные счета за рубеж. За счет этих денег Давлетьяров смог позволить себе многое - личный самолет, яхту, шикарные автомобили и многочисленные пластические операции.
В мире «обнала», вывода бюджетных средств и налогооблагаемой базы за рубеж банк КБ «МБР» (ЗАО) известен последние 5 лет. К примеру, связке с, ныне уже лишившимся лицензии и попавшим в поле зрения Банка России, банком КБ «Межотраслевая банковская корпорация» (ООО) (рег. номер 3471). Группа «Эгмонт» насчитала более 70 выведенных из России миллиардов рублей фиктивными клиентами обеих кредитных организаций. Также, двумя банками была реализована схема по переводу денежных средств на Украину для подготовки и проведения Майдана. Борис Давлетьяров лично летал в Киев накануне печальных событий. Несмотря на опасность данной схемы, жажда быстрого и высокого заработка перевесила патриотические чувства, а запах долларов помог избавиться от мук угрызений совести и не думать о людях, погибших в одесском доме профсоюзов.
В последнее время руководством банка «МБР» было принято решение полностью прекратить информирование регулятора о выводных и незаконных операциях таких клиентов. Что повлекло увольнение сотрудников отдела финансового мониторинга банка, отказавшихся исполнять преступное поручение. Сейчас банк ищет лояльных сотрудников финмониторинга, готовых закрыть глаза на правонарушения.
Но денег, как известно, много не бывает. Известная в строительном бизнесе группа компаний "СНГ-Альянс" принадлежит Борису Давлетьярову. По случайному совпадению именно эта компания, наряду с фирмами-однодневками, является одним из крупнейших заемщиков банка, получая миллиардные кредиты на строительство. Только вот основные громкие строительные проекты эта компания не завершила: после получения крупных государственных авансов на строительство большая часть денег обналичивалась и выводилась за рубеж на счета Давлетьярова и компаний чиновников-коррупционеров, помогавших в выигрыше тендеров.
Ни для кого не секрет - сколько бы денег у тебя не было, не имея реального и цивилизованного бизнеса, они всегда будут заканчиваться, причем очень быстро. Тем более, когда нужно блюсти имидж миллиардера, а супруге просто необходимо поддерживать экономику известных кутюрье скупая всё новые и новые коллекции.
В итоге: банки-партнеры перестают верить, по-другому оценивают заложенные под личное поручительство активы, а обманутый Сбербанк РФ перестает общаться.
Значит необходимо искать новых зарубежных партнеров. Однако, зарубежные банки сейчас крайне неохотно кредитуют россиян, а потому лучше искать «клиентов» в ближнем зарубежье. Почему бы и не поискать, если хочешь сохранить бизнес и честное имя? К сожалению, речь идет совсем не об этом.
От менеджмента «Международного Банка Азербайджана» стало известно о корпоративном конфликте с участием Бориса Давлетьярова. Пользуюсь связями в гламурной тусовке, Давлетьяров воспользовался радушием банкиров из Азербайджана и получил межбанковский кредит в объеме 5 миллионов долларов. Единственное, о чем не знали парни из Баку - это то, что Давлетьяров, по всей видимости, изначально не планировал возвращать кредит, сразу перечислив средства на свой личный счет.
Но сколько веревочки не виться, всему приходит логический конец. Похоже, правоохранительные органы всерьез занялись сомнительными схемами КБ «МБР» (ЗАО) и устанавливают круг лиц, причастных к сомнительной деятельности Бориса Давлетьярова. Остается надеяться на то, что следствие будет беспристрастным, а страна скоро узнает имена своих «героев».
По материалам интернет-издания: compromat.ru.
