КЛИЕНТЫ БАНКА Юридическая энциклопедия
Юридические и физические лица, обращающиеся в банк для совершения кредитных, депозитных, расчетных, валютных и других операций. Если сделка осуществляется между двумя банками, клиентом считается тот из них, который обратился к банку контрагенту… … Энциклопедический словарь экономики и права
КЛИЕНТЫ БАНКА - юридические и физические лица, обращающиеся в банк для совершения кредитных, вкладных, расчетных, валютных и других операций … Большой экономический словарь
КЛИЕНТЫ БАНКА - юридические и физические лица, заключившие с банком договор на оказание каких либо услуг; при безналичных расчетах – владельцы счетов (в т.ч. кредитные организации, филиалы), открытых в банке. К.б. классифицируются: по принадлежности к юридич.… … Финансово-кредитный энциклопедический словарь
КОММЕРЧЕСКИЕ КЛИЕНТЫ БАНКА - COMMERCIAL BORROWERSТорговцы (оптовые и розничные), к рые берут ссуды под краткосрочные обязательства главным образом для кредитования товарно материальных запасов или получают средства путем учета векселей и дебиторских счетов … Энциклопедия банковского дела и финансов
Класс населения древнего Рима, стоявший в зависимых отношениях к патрицианским родам и отличавшийся от плебеев (см.). Клиента и патрона соединяла тесная и неразрывная наследственная связь, основанная на взаимном доверии (fides) и взаимной помощи… … Энциклопедический словарь Ф.А. Брокгауза и И.А. Ефрона
Интернет-банк «МКБ Онлайн» Московского Кредитного банка - Интернет банк «МКБ Онлайн» – система удаленного управления счетами и проведения платежей для физических лиц – клиентов Московского Кредитного Банка. Система интернет банкинга была разработана кредитной организацией самостоятельно в 2007 году в… … Банковская энциклопедия
Премиальные клиенты (mass affluent) - Премиальные клиенты, сегмент mass affluent, состоятельные клиенты с ежемесячным доходом от 5 тыс. долларов (возможны варианты, в зависимости от банка), которые могут претендовать на особое банковское обслуживание, но не обладают достаточным… … Банковская энциклопедия
Система «СМП ON-Банк» СМП Банка - «СМП ON Банк» – система дистанционного обслуживания клиентов СМП Банка. Услугу интернет банкинга кредитная организация запустила на рынок в 2009 году. В 2010 м в онлайн сервисе собственной разработки появился встроенный функционал для управления… … Банковская энциклопедия
Банковский сертификат в виде пластиковойкарточки с данными владельца счета, номера счета, дающий право подписы вать чеки. Словарь финансовых терминов. Удостоверение клиента банка Удостоверение клиента банка банковский сертификат, дающий право… … Финансовый словарь
Книги
- Андрей Завьялов: Как с помощью роботов вырастить бизнес с оборотом 20 млн рублей в месяц , Таисия Кудашкина. «Парни, давайте сделаем что-нибудь стоящее. А доли в проекте распределим позже. Зачем сейчас делить шкуру неубитого медведя? Давайте возьмем идею, которая сработает». Никакого бизнес-плана.…
Инструкция по работе с программой Клиент-Банк.
1.Введение 1
2. Запуск программы и основная экранная форма, главное меню и панель инструментов 1
3. Рублевое платежное поручение 2
4. Заявление на бронирование средств на счете 8
5. Заявка на покупку иностранной валюты 9
6. Заявка на продажу иностранной валюты 10
7. Поручение на обязательную продажу иностранной валюты 12
8. Заявление на перевод валюты 15
9. Справка о валютных операциях 17
10. Прочие документы содержит 19
11. Справочник Банков 20
12. Справочник контрагентов 20
13.Отправка документов в банк и получение выписки по счетам 20
14.Просмотр документов и печать 21
16.Отзыв рублевых пл. поручений 22
17.Настройки 22
18. Коды ошибок 22
1.Введение
Данная инструкция поможет Вам в работе с базовым модулем программы, предназначенным для составления и пересылки рублевых платежных поручений и других документов, получения выписок по счетам и загрузки обновлений программы.
2. Запуск программы и основная экранная форма, главное меню и панель инструментов
Откройте программу, дважды кликнув левой кнопкой мышки по ее ярлычку на рабочем столе:
При этом открывается окно для ввода пароля (рис.1). Пароль вводится только маленькими латинскими буквами . Для входа в систему нажать клавишу «Войти». При правильном вводе пароля программа откроет экранную форму с главным меню (рис.2).
Рис.1. Экранная форма для входа в систему Банк-Клиент
Error: Reference source not found
Рис.2.Основная экранная форма для работы в системе Клиент-Банк
Экранная форма состоит из двух окно Окно выбора режима работы, Информационное окно документов , контекстного меню, панели инструментов и полей для задания периода дат и групп платежных документов.
Окно выбора режима работы.
В данном окне системы Клиент-Банк в виде иерархического дерева отображается список папок режима работ
Папка Рублевые документы позволяет создавать рублевые платежные поручения и делать заявки на бронирование средств.
Папка Валютные документы позволяет создавать заявки на покупку, продажу, перевод, обязательную продажу валюты и справку о валютных операциях.
Папка Прочие документы позволяет просмотреть курс валют на любые заданные даты/период дат и выполнять обмен с Банком сообщениями свободного формата.
Папка Справочники позволяет просмотреть следующие справочники: Справочник Банков России, Справочник контрагентов.
Папка Выписки позволяет просмотреть выписки различных видов (?.) по счету клиента
Информационное окно.
Отражает документы (справочники) созданные или полученные через Окно выбора режима работы
Контекстное меню и панель инструментов (рис.4) представляет собой ряд иконок кнопок, выполняющих различные функции. Кнопки имеют символическое изображение этих функций. При работе с Контекстным меню появляются дополнительные пункты подменю для работы в программе. (см. далее в описание.)
Рис.4. Главное меню и панель инструментов
3.Рублевые платежные поручения.
Экранная форма для создания нового рублевого платежного поручения открывается в пункте меню Рублевые документы - Рублевые платежные поручения нажатием клавиши
Рис.5
Заполните требуемые поля:
Поле
Назначение
Способ заполнения
Номер платежного поручения
Автоматически (автонумерация) или вручную в числовом формате (6 символом)
Дата
Дата регистрации платежного поручения у клиента
Вручную в формате дд.мм.гггг или выбирается с помощью календаря. (Открытие календаря - кнопка ).
Статус клиента
Коды налогоплательщика
Значение выбирается из выпадающего списка (для налогов)********
Срочный платеж
Режим срочного платежа - () устанавливается вручную*******
Плательщик: ИНН КПП Наименование плательщика
Идентификационный номер налогоплательщика Код причины постановки налогоплательщика в налоговой службе Краткое наименование плательщика
Автоматически. (должны быть заведены через Главное меню \ настройки \ реквизиты клиента.)
Счет №
Номер счета клиента-плательщика
По умолчанию вводится номер первого счета из списка счетов клиента
Сумма
Сумма, на которую оформляется платежный документ
Вручную в числовом формате. При этом автоматически рядом с полем выводится сумма прописью
Банк плательщика: БИК
Наименование банка плательщика
Счет №
Банковский идентификационный код банка плательщика
Автоматически. (должн быть заведен БИК через Главное меню \ настройки \ реквизиты клиента.)
Полное наименование банка плательщика
Корсчет банка плательщика
Банк получателя: БИК
Наименование банка получателя
Счет №
Банковский идентификационный код банка получателя
Автоматически при вводе БИКа банка получателя из справочника(если они не отразились нужно обновить справочник банков*)
Полное наименование банка получателя
Корсчет банка получателя
Получатель: Наименование получателя
ИНН
КПП
Полное наименование получателя платежа Идентификационный номер налогоплательщика Код причины постановки налогоплательщика в налоговой службе
Счет №
Номер счета контрагента
Автоматически при выборе получателя из списка получателей * или вручную при отсутствии получателя в списке
Код БК
Код вида налога в реестре кодов бюджетной классификации
Вручную в числовом формате.(20 разрядов) заводить при очер.плат.3(налоги) или 0 заводить при очер.плат.4
Код ОКАТО
Код муниципального образования, на территории которого мобилизуются денежные средства от уплаты налога.
Вручную в числовом формате заводить при очер.плат.3(налоги) или 0 заводить при очер.плат.4
Основание
Код основания налогового платежа
Значение выбирается из выпадающего списка или заводить при очер.плат.4**
Период за который берется налоговый платеж
Вручную в формате ***
Номер налогового документа
Номер документа на основании которого берется налог (акт проверки, требования об уплате налога)
Вручную в числовом формате
Дата НД
Дата регистрации налогового документа (акта проверки)
Вручную в формате дд.мм.гггг.
Тип НД
Код типа налогового платежа
Значение выбирается из выпадающего списка **** или 0
Назначение платежа
Вводится вручную не более 215 символов
Процентная ставка НДС
Вручную или выбирается из выпадающего списка.(если включен режим расчета НДС.)
Режим Расчета НДС
Расчет суммы НДС в соответствии с процентной ставкой
Включение данного режима - *****
Режим сохранения платежного документа как шаблона
Включение данного режима -
Очередность платежа
Режим проведения платежного документа
1.Проводят п\п. с Очер.плат.3(налоги), 4(в бюджет).
2. Проводят п\п. с Очер.плат.6(все остальные).******
* Примечание При сохранении пл. поручения реквизиты получатель платежа автоматически заносится в список получателей, который можно просмотреть при помощи кнопки в окне платежного поручения.
Отметьте нужного получателя одним щелчком левой кнопки мышки, и нажмите кнопку «Выбрать», после чего он автоматически попадет в создаваемое пл. поручение. Лишние записи можно удалить при помощи кнопки «Удалить», добавить при помощи кнопки «Добавить» (также добавление реквизитов новых контрагентов можно производить через «Справочник контрагентов » см. ниже.),
** Примечание: Коды основания налогового платежа
Код основания
Пояснение
ТП
Платежи текущего года
ЗД
Добровольное погашение задолженности по истекшим налоговым периодам при отсутствии требования об уплате налогов (сборов) от налогового органа
ТР
Погашение задолженности по требованию об уплате налогов (сборов) от налогового органа
РС
Погашение рассроченной задолженности
ОТ
Погашение отсроченной задолженности
РТ
Погашение реструктурируемой задолженности
ВУ
Погашение отсроченной задолженности в связи с введением внешнего управления
ПР
Погашение задолженности, приостановленной к взысканию
АП
Погашение задолженности по акту проверки
АР
Погашение задолженности по исполнительному документу
Возможно
*** Примечание . Форматы ввода налогового периода
Формат
Пояснение
[Д1,Д2,Д3,МС]..2003
Месячные платежи
КВ..2003
Квартальные платежи
ПЛ..2003.
Полугодовые платежи
ГД.00.2003
Можно указывать конкретное число
**** Примечание Типы налоговых платежей
Тип НД
Пояснение
НС
Уплата налога или сбора
АВ
Уплата аванса или предоплата
ПЕ
Уплата пени
ПЦ
Уплата процентов
СА
АШ
ИШ
Иные штрафы
Возможно
*****Примечание
При включенном Режимев Назначении платежа. будет автоматически добавлена фраза "В том числе НДС ххх.хх руб." , где ххх.хх - размер НДС в рублях, составляющих указанное количество процентов от суммы.
******Примечание При очередности 3или 4 (поля КПП получателя, Статус клиента, Код БК, Код ОКАТО, Основание, Налоговый период, Номер налогового документа, Дата НД, Тип НД должны быть заполнены определенной информацией или 0).
*******Примечание Документы с пометкой срочный платеж проводятся датой текущего дня до 15.00 межгород до 17.00 по городу. За оформления срочных платежей взимается комиссия.
********Примечание Статус клиента : налогоплательщик (плательщик сборов) - юридическое лицо ("01"), налоговый агент ("02"), сборщик налогов и сборов ("03"), налоговый орган ("04"), территориальные органы Федеральной службы судебных приставов ("05"), участник внешнеэкономической деятельности ("06"), таможенный орган ("07"), плательщик иных платежей, осуществляющий перечисление платежей в бюджетную систему Российской Федерации (кроме платежей, администрируемых налоговыми органами) ("08"), налогоплательщик (плательщик сборов) - индивидуальный предприниматель ("09"), налогоплательщик (плательщик сборов) - частный нотариус ("10"), налогоплательщик (плательщик сборов) - адвокат, учредивший адвокатский кабинет ("11"), налогоплательщик (плательщик сборов) - глава крестьянского (фермерского) хозяйства ("12"), налогоплательщик (плательщик сборов) - иное физическое лицо - клиент банка (владелец счета) ("13"), налогоплательщик, производящий выплаты физическим лицам (пп. 1 п. 1 ст. 235 Налогового кодекса Российской Федерации) ("14"), кредитная организация, оформившая расчетный документ на общую сумму на перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, уплачиваемых физическими лицами без открытия банковского счета ("15").
Для сохранения сформированного платежного поручения нажмите кнопку и созданный документ сохраниться в Информационном окне с состоянием «Введен».
Если перед нажатием кнопки включить флажок «Сохранить как шаблон», то созданный документ сохраниться с состоянием «Шаблон» .. Выбор просмотра шаблонов или списка пл.\поручений осуществляется через поле в правом нижнем углу окна:
При выборе следует учесть, что если Вы открываете «Все» платежные поручения, то шаблонов Вы не видите.
Выбор просматриваемых любых документов из Окна выбора режима работы (кроме справочников) по дате создания осуществляется при помощи панели в левом нижнем углу основного окна программы:
Если установлен флажок «За период» , то следует выбрать начальную и конечную даты просмотра.
Создать новое пл.поручение можно не только «с нуля», но и из шаблона, и из копии любой другого пл.поручения. Для создания пл. поручения из шаблона откройте список шаблонов, выберите нужный, и дважды щелкните по нему левой кнопкой мышки. Просмотрите шаблон и нажмите кнопку «Сохранить». Перейдите к просмотру списка пл.поручений («Всех» или «Введенных»). Копия пл.поручения, созданная из шаблона должна добавится в конце списка документов и иметь состояние «Введен». Дважды щелкните по ней, введите необходимые коррективы, и нажмите кнопку «Сохранить».
Для создания пл. поручения из копии уже существующего, выберите нужный документ из списка и щелкните по нему правой клавишей мыши:
и
ли при помощи кнопки «Копировать»
Копия платежки должна добавится в конце списка документов и иметь состояние «Введен» . Дважды щелкните по ней, введите необходимые коррективы, и нажмите кнопку «Сохранить».
В программе Банк-Клиент есть возможность обмениваться платежными документами с бухгалтерскими программами в формате ТХТ или DBF . Передача осуществляется через контекстное меню Обмен (рис. 11) для приема (Импорт) или выгрузки (Экспорт) .
Рис. 11. Пункт меню Обмен
Импорт документов
выбрать Рублевые документы \рублевые платежные поручения нажать меню Обмен \ Импорт - Прием документов из 1С . При этом открывается окно Приема документов.
выбрать файл из папки (например, 1С_ТО_KL .TXT ) , который необходимо принять в систему Банк-Клиент
открыть выбранный файл. Информация из файла будет загружена в систему БК
аналогичным образом выполняется операция Прием документов в формате DBF.
Экспорт документов:
указать дату выгружаемых документов
выбрать счет из списка. При этом в информационном блоке будут выведены все платежные документы по этому счету на заданную дату
нажать левой кнопкой мыши по пункту Обмен \Экспорт Передача документов в 1С. При этом будет сформирован файл в формате (KL _TO _1C .txt), который содержит информацию о всех платежных документах по выбранному счету на заданную дату
сформированный файл необходимо поместить в папку для обмена информацией с программой 1С. Для этого в окне сохранения (открывается автоматически) (рис.12) необходимо указать имя файла и адрес, по которому необходимо сохранить этот файл и выполнить операцию сохранения
аналогичным образом выполняется операция Передача документов в формате DBF.
Рис.12. Окно сохранения (Передачи в 1С)
4. Заявление на бронирование средств на счете
Экранная форма для бронирования средств открывается в пункте меню Рублевые документы \ Заявление на бронирование средств нажатием клавиши (рис.13)
рис.13 Экранная форма для создания заявления для бронирования средств.
Для создания заявления на бронирование средств необходимо заполнить следующие поля:
Наименование заявителя - наименование вводится автоматически.
Срок выплаты - дата вводится автоматически (к текущей дате прибавляется два дня ), либо вручную в формате дд.мм.гггг, либо выбирается из календаря.
Код назначения и Назначение из выпадающих закладок
"ОК" и данное заявление сохраниться в Информационном окне с состоянием «Введен». (рис.15)
Рис.15.Список заявлений на бронирование
Отправка заявления на бронирование средств в Банк производится аналогично отправке всех документов.
5. Заявка на покупку иностранной валюты.
Экранная форма Заявка на покупку иностранной валюты открывается в пункте меню Валютные документы - Покупка валюты нажатием клавиши «Создать» (рис.16)
Рис.16. Экранная форма для создания заявки на покупку иностранной валюты
Для создания заявки на покупку иностранной валюты необходимо заполнить следующие поля:
Поле
Назначение
Способ заполнения
Заявка №
Регистрационный номер заявки
Дата
По умолчанию вводится текущая дата.
Заявитель
ИНН
ОКПО
Наименование заявителя
Автоматически
Расчетный счет №
Н омеррасчетного счета клиента, с которого списывается сумма для покупки валюты
Автоматически или выбирается из выпадающего списка счетов клиента.
Валюта покупки:
Код валюты
Символьный код покупаемой валюты
Полное наименование покупаемой валюты
Текущий валютный счет №
Н омер текущего валютного счета клиента для зачисления приобретенной валюты
Автоматически или выбирается из выпадающего списка счетов клиента. По умолчанию вводится номер первый из списка номер счета клиента.
Основание покупки: Покупка Резидентом/Нерезидентом иностранной валюты за рубли РФ
Условие покупки валюты: Купить валюту по курсу не выше
Купить не более указанной суммы
Купить ровно указанную сумму
Режим покупки валюты по курсу, который устанавливается Банком
Режим ограничения суммы покупки валюты
Выбор соответствующего режима ()
Сумма в валюте
Сумма покупаемой валюты
Вручную в числовом формате
Автоматически
Включение данного режима ()
После заполнения всех полей надо нажать клавишу "Сохранить Введен или со статусом Шаблон , если установлен режим Сохранить как шаблон (рис.17)
Рис.17. Список заявок на покупку валюты.
Отправка
6. Заявка на продажу иностранной валюты.
Экранная форма Заявка на продажу валюты открывается в пункте меню Валютные документы - Продажа валюты нажатием клавиши (рис18)
Рис.18. Экранная форма Заявка на продажу валюты
Для создания заявки на продажу валюты необходимо заполнить поля экранной формы:
Поле
Назначение
Способ заполнения
Регистрационный номер заявки у клиента
Автоматически (автонумерация) или вручную в числовом формате
Дата
Дата регистрации заявки у клиента
Вручную в формате дд.мм.гггг или выбирается с помощью календаря (. По умолчанию вводится текущая дата.
Заявитель
ИНН
ОКПО
Наименование заявителя
Идентификационный номер налогоплательщика - клиента
Код клиента по общероссийскому классификатору предприятий и организаций
Полное наименование организации
Автоматически
Валюта продажи:
Код валюты
Наименование иностранной валюты
Выбирается из выпадающего списка или вводится автоматически в соответствии с введенным выбранным наименованием иностранной валюты. Автоматически в соответствии с выбранным кодом валюты или выбирается из выпадающего списка.
Сумма
Сумма подаваемой валюты
Вручную в числовом формате
Текущий валютный счет
Н омер текущего валютного счета клиента с которого списывается продаваемая валюта
По умолчанию вводится номер первый из списка номер счета клиента.
Расчетный рублевый счет
Номер расчетного рублевого счета на который зачисляется рублевая выручка от продажи валюты
Автоматически или выбирается из выпадающего списка счетов клиента. По умолчанию вводится номер первый из списка номер счета клиента.
БИК
БИК банка клиента
Автоматически
Руководитель, главный бухгалтер
Фамилия, имя, отчество ответственных лиц
Автоматически
Режим сохранения документа как шаблона
Включение данного режима ()
После заполнения всех полей надо нажать клавишу Сохранить и данная заявка попадет в список со статусом Введен
Рис.19. Список заявок на продажу иностранной валюты.
Отправка заявки на покупку валюты в Банк производится аналогично отправке всех документов.
7. Поручение на обязательную продажу иностранной валюты
Экранная форма Поручение на обязательную продажу иностранной валюты открывается в пункте меню Валютные документы - Обязательная продажа валюты нажатием клавиши (рис.20).
Рис.20. Экранная форма Поручение на обязательную продажу иностранной валюты.
Поле
Назначение
Способ заполнения
Регистрационный номер поручения у клиента
Автоматически (автонумерация) или вручную в числовом формате
Дата
Вручную в формате дд.мм.гггг или выбирается с помощью календаря (). По умолчанию вводится текущая дата.
Наименование клиента
Полное наименование организации - клиента
Автоматически
Сумма валютной выручки, зачисленная на счет
Вручную
Валюта продажи:
Код валюты
Наименование иностранной валюты
Символьный код продаваемой валюты
Полное наименование продаваемой валюты
Выбирается из выпадающего списка или вводится автоматически в соответствии с введенным выбранным наименованием иностранной валюты. Автоматически в соответствии с выбранным кодом валюты или выбирается из выпадающего списка.
По договору №
Регистрационный номер договора и дата его заключения
Вручную
По паспорту сделки №
номер паспорта импортной или экспортной сделки и дата его регистрации
Вручную
ГТД №
номер грузовой таможенной декларации и дата ее регистрации
Вручную
Уведомление о зачислении иностранной валюты № и дата регистрации
Номер уведомления и дата его регистрации
Вручную (Дата может выбираться с помощью календаря (По умолчанию вводится текущая дата.
Справка о валютных операциях от
Дата регистрации Справки о валютных операциях
Вручную в формате дд.мм.гггг или выбирается с помощью календаря (). По умолчанию вводится текущая дата.
Сумма и дата договора по сделкам
Расходы и иные платежи, связанные с исполнением соответствующих сделок, расчеты по которым осуществляются в соответствии с настоящим Федеральным законом в иностранной валюте:
Вручную в формате дд.мм.гггг или выбирается с помощью календаря (). По умолчанию вводится текущая дата. Если расходов по сделке нет, то в поле Сумма вводится значение "0".
№ транзитного валютного счета
Н омер транзитного валютного счета клиента с которого списывается остаток валюты
Автоматически или выбирается из выпадающего списка валютных счетов клиента. По умолчанию вводится номер первый из списка номер счета клиента.
Зачисление на текущий валютный счет № текущего валютного счета БИК Сумма
Н омер текущего валютного счета клиента для зачисления валюты с транзитного счета БИК уполномоченного банка, где находится текущий валютный счет клиента Сумма, зачисляемая на текущий валютный счет
Автоматически или выбирается из выпадающего списка валютных счетов клиента. По умолчанию вводится номер первый из списка номер счета клиента. БИК вводится автоматически Сумма вводится вручную, если зачислений нет, то в поле вводится «0»
Перечисление суммы для обязательной продажи Сумма Режим обязательной продажи
Перечисление на отдельный лицевой счет для обязательной продажи суммы валюты в размере установленного ЦБ норматива (10% от оставшейся выручки)
Перечисление суммы для продажи валюты сверх установленной нормы Сумма Режим продажи
Перечисление на отдельный лицевой счет для продажи суммы валюты в размере сверх установленного ЦБ норматива
Вручную Установка режима: непосредственно уполномоченным банком либо через уполномоченный банк на валютных биржах - выбор режима ()
Зачисление выручки от продажи валюты № расчетного рублевого счета БИК
№ счета, на который зачисляются рублевые денежные средства от обязательной продажи (обязательной и сверх нормативной) части валютной выручки БИК уполномоченного банка, где находится расчетный рублевый счет клиента
Автоматически или выбирается из выпадающего списка расчетных рублевых счетов клиента. По умолчанию вводится номер первый из списка номер счета клиента. БИК вводится автоматически
Руководитель, главный бухгалтер
Фамилия, имя, отчество ответственных лиц
Автоматически
Режим сохранения документа как шаблона
Включение данного режима ()
После заполнения всех полей надо нажать клавишу Сохранить и данное поручение попадет в список со статусом «Введен»
8.Заявление на перевод валюты.
Экранная форма Заявление на перевод валюты открывается в пункте меню Валютные документы - Заявление на перевод валюты нажатием клавиши (рис.21). Экранная форма дает возможность создавать заявления на перевод валюты со счета клиента банка на счет получателя средств в банке бенефициара.
Рис.21. Экранная форма Заявление на перевод валюты
Для создания заявления на перевод валюты со счета клиента необходимо заполнить поля экранной формы:
Поле
Назначение
Способ заполнения
Заявление №
Дата
Регистрационный номер заявления у клиента
Дата регистрации заявления у клиента
Автоматически (автонумерация) или вручную в числовом формате
Вручную в формате дд.мм.гггг или выбирается с помощью календаря (). По умолчанию вводится текущая дата.
Сумма перевода
Вручную
Валюта перевода:
Код валюты
Наименование иностранной валюты
Символьный код переводимой валюты
Полное наименование переводимой валюты
Выбирается из выпадающего списка или вводится автоматически в соответствии с введенным выбранным наименованием иностранной валюты. Автоматически в соответствии с выбранным кодом валюты или выбирается из выпадающего списка.
№ счета
Номер валютного счета клиента, с которого производится списание иностранной валюты для перевода.
Автоматически или выбирается из выпадающего списка валютных счетов клиента. По умолчанию вводится номер первый из списка номер счета клиента.
Плательщик:
ИНН
ОКПО
ОКАТО
Полное наименование организации Идентификационный номер налогоплательщика – клиента Код клиента по общероссийскому классификатору предприятий и организаций Код клиента по общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления.
Автоматически
Банк-корреспондент:
Город Страна SWIFT
Наименование Банка-корреспондента Название города, где расположен Банк-корреспондент Название страны, где находится Банк-корреспондент Буквенно-числовой SWIFT код регистрации банка-корреспондента
Банк-корреспондент указывается либо по желанию клиента, либо берется из контракта.
Значения вводятся вручную
Банк бенефициара:
Код страны Страна Город
SWIFT Корсчет №
Наименование Банка бенефициара Город, где расположен Банк бенефициара Страна, где находится Банк бенефициара Буквенно-числовой SWIFT код регистрации банка бенефициара Номер Корсчета банка бенефициара
Вручную. Код и наименование страны выбирается из выпадающего списка *
Бенефициар: Наименование получателя перевода Адрес получателя Счет
Полное наименование организации – получателя платежа Адрес получателя платежа № счета получателя платежа
Вручную В случае погашения внутрибанковского кредита и процентов по нему номер счета берется из кредитного договора.
Назначение платежа
Назначение платежа с указанием номера контракта и ссылкой на положение ЦБ РФ.
Вручную
Контракт, дата контракта
Наименование, номер и дата регистрации контракта
Вручную
ПСи, дата ПСи
Паспорт сделки и дата его регистрации (в случае оплаты за товары ).
Вручную
Документы
В случае оплаты за товары записываются грузовые таможенные декларации (ГТД) с указанием номера и даты регистрации. Если указано несколько ГТД, то необходимо указать сумму перевода по каждой из них. При оплате услуг в поле записываются инвойсы с номером и датой регистрации.
Вручную
Расходы и комиссии банка
Указание о том, куда отнести расходы и комиссии по переводу валюты
Расходы и комиссии зарубежного банка-корреспондента
Указание о том, куда отнести расходы и комиссии зарубежного банка-корреспондента
Значения выбираются из выпадающего списка
Руководитель, главный бухгалтер
Фамилия, имя, отчество ответственных лиц
Автоматически
Режим сохранения документа как шаблона
Режим сохранения документа () устанавливается вручную
Срочный платеж
Присвоение платежному документу категории срочного платежа
Режим срочного платежа () устанавливается вручную
* Примечание. Список открывается нажатием на кнопку .Для ввода кода и названия страны в экранную форму надо отметить курсором необходимую строку в списке и нажать кнопку Выбрать , при этом автоматически заполняются поля Код страны и Страна.
После заполнения всех полей надо нажать клавишу "Сохранить " и данная заявка попадет в список со статусом Введен (рис.22)
Рис.22. Список заявлений на перевод валюты.
Отправка заявления на перевод валюты в банк бенефициара производится аналогично отправке всех документов.
9.Справка о валютных операциях
Экранная форма Справка о валютных операциях открывается в пункте меню Валютные документы - Справка о валютных операциях нажатием клавиши (рис.23). Экранная форма дает возможность создавать справки о валютных операциях (списании/зачислении валюты) на текущий расчетный счет клиента банка.
Рис.23 . Экранная форма Справка о валютных операциях
Для создания Справки о валютных операциях по счетам клиента необходимо заполнить следующие поля экранной формы:
Поле
Назначение
Способ заполнения
Наименование
Полное наименование организации
Автоматически
Дата
Дата регистрации поручения у клиента
Вручную в формате дд.мм.гггг или выбирается с помощью календаря (). По умолчанию вводится текущая дата.
№ счета
Номер текущего валютного счета клиента, по которому формируется валютная справка.
Автоматически или выбирается из выпадающего списка валютных счетов клиента. По умолчанию вводится номер первый из списка номер счета клиента.
Валютная операция : Код валютной операции Наименование валютной операции
Код и наименование валютной операции по которой формируется валютная справка
Выбирается из выпадающего списка
Направление платежа: Код направления платежа Направление платежа (зачисление/списание)
Вид направления платежа (зачисление/списание) по валютной операции по которой формируется справка
Выбираются из выпадающего списка код (1) – зачисление код (0) - списание
Дата операции
Дата выполнения операции по которой формируется справка
Вручную в формате дд.мм.гггг или выбирается с помощью календаря (). По умолчанию вводится текущая дата.
№ уведомления №расчетного документа
Номер уведомления о зачислении валюты на счет клиента Номер расчетного документа (№ заявки на перевод, продажу и т.д.) при списании валюты с расчетного счета клиента
Вручную. Номер сообщается клиенту операционистом при выдаче выписки по счету
Сумма платежа в валюте платежа: Наименование валюты платежа Сумма платежа в валюте платежа
Сумма платежа в валюте платежа и наименование валюты платежа
Наименование валюты платежа выбирается из выпадающего списка Сумма платежа вводится вручную в числовом формате
Дата регистрации № заявления о резервировании
Заявление на резервирование валюты в ЦБ РФ и дата его регистрации
Дата вводится вручную в формате дд.мм.гггг или выбирается с помощью календаря (). По умолчанию вводится текущая дата. № заявления вводится вручную Поля заполняются только! в случае резервирования валюты в ЦБ РФ
Паспорт сделки №
Номер паспорта сделки (в случае оплаты за товары ).
Вручную, Поле заполняется только! в случае оплаты за товары
Сумма платежа в валюте контракта: Наименование валюты контракта Сумма платежа в валюте контракта
Сумма платежа в валюте контракта и наименование валюты контракта
Если валюта контракта не совпадает с валютой платежа , то необходимо ввести наименование валюты контракта (наименование выбирается из выпадающего списка), пересчитать сумму платежа в валюту контракта и ввести вручную в поле Сумма платежа (в валюте контракта)
Если валюта платежа совпадает с валютой контракта, то поля Сумма платежа (в валюте контракта) не заполняются
Руководитель, главный бухгалтер
Фамилия, имя, отчество ответственных лиц
Автоматически
После заполнения всех полей надо нажать клавишу "ОК" Введен
Отправка
10. Прочие документы
Справочник курсов валют открывается в пункте меню Прочие документы - Курсы валют. При каждом сеансе электронной почты клиент получает из банка курсы валют ЦБ. До 15,00 курсы текущего дня после следующего.
Рис.24. Справочник курсов валют
2. Обмен сообщениями позволяет отослать сообщения в нужное Вам подразделение банка.
После заполнения всех полей надо нажать клавишу "Сохранить" и данная справка попадет в список со статусом Введен
Отправка справки о валютных операциях производится аналогично отправке всех документов.
Примечание в поле сообщение не удалять отраженные Ваше Имя в системе INK99999 p/c 40702810400010002086
11 . Справочник Банков.
Справочник Банков (рис.25) открывается в пункте меню Справочники - Справочник Банков. В Справочнике возможен только просмотр информации о реквизитах банка: БИК, Наименование и № корсчета.
Рис.25. Экранная форма Справочник Банков
Выбор для просмотра интересующего банка производится в режиме Поиска. Для вызова Окна запроса режима Поиска (рис.26) необходимо встать курсором на поле (например, БИК ), по которому будет производиться поиск и нажать клавишу Поиск на панели инструментов () . Поиск информации выполняется при нажатии клавиши Найти или клавиши ENTER .
Рис. 26. Окно запроса режима Поиска
Для удобства просмотра информации в Справочнике предусмотрен режим Сортировки по выбранному полю. Для этого необходимо встать курсором на заголовок поля и нажать левую кнопку мыши. При этом на числовых полях сортировка производится по возрастанию/уменьшению, на символьном - по алфавиту.
Примечание режимы поиска и сортировки можно применять со всеми выше перечисленными документами.
12. Справочник контрагентов
Справочник Контрагентов (рис27) открывается в пункте меню Справочники - Контрагенты. В Справочнике возможен просмотр, редактирование и удаление информации о реквизитах контрагентов – ИНН коонтрагента, Наименование контрагента, БИК уполномоченного Банка, расчетный счет контрагента в уполномоченном Банке.
Рис.27. Справочник контрагентов
Справочник автоматически пополняется из платежных поручений клиента. Для удаления клиента из Справочника необходимо встать курсором на выбранного клиента и нажать клавишу «УДАЛИТЬ»
Для ввода в справочник данных нового контрагента необходимо войти в Окно Ввода нового клиента (рис.28). Окно ввода открывается при нажатии клавиши «СОЗДАТЬ».
Рис.28. Ввод нового клиента.
Данные нового клиента вводятся в справочник после заполнения всех полей и нажатия клавиши «СОХРАНИТЬ» Для редактирования реквизитов необходимо выбрать в справочнике интересующего клиента (рис.27) и нажать клавишу «Изменить». При этом открывается окно Ввода нового клиента (рис.28) с реквизитами выбранного клиента. После редактирования реквизитов сохранение измененных данных выполняется при нажатии клавиши «СОХРАНИТЬ» .
13.Отправка документов в банк и получение выписки по счетам.
Перед отправкой созданных документов в Банк, их необходимо утвердить, нажатием кнопки при этом изменяется состояние документа «Введен» на «Утвержден» (только утвержденный документ можно отправить) .
Примечание если нужно отправить список документов отмечается первая строка из списка и удерживая клавишу Shift нажимается стрелка вниз. Для отправки документов в банк нажмите кнопку . и все утвержденные документы будут переданы на сервер системы. После получения ответа из Банка они получают статус либо «Принят» (принят к обработке) либо «Отвергнут» (см. код ошибки) .
Если по завершении сеанса связи документы оказалась в состоянии «Передан» , то нужно сделать Запрос\ «состояние отправленных документов» (при получении ответа по запросу приходит выписка с перечнем отправленных рублевых документов, «+» док. Принят, «++» док. Проведен, «-» док. Отвергнут). В случае, если документ не попала в банк, скопируйте его, утвердите и снова нажмите на кнопку «Связь».
Для получения выписки по счету надо сформировать запрос на выписку. Для этого нажмите на маленький треугольник рядом с кнопкой «Запрос» :
Выберите нужный Вам пункт меню, определите нужный диапазон дат и нажмите кнопку «Запрос» .
По окончании сеанса связи полученные выписки будут отражены:
А) «выписка» (показывает проведенные рублевые документы (дебетовые, кредитовые) с пометкой банка, Просмотр осуществляется через меню Выписки\ выписка нажатием кнопки «просмотр»\текущий документ ,адля создания выписки на основе полученных документов нажмите \реестр документов и выберете интересующую вас форму).
Б )«развернутая выписка» (текстовая выписка отражается на экране. Просмотр последней полученной выписки осуществляется через контекстное меню Документы\ выписка. ).
В )«состояние отправленных документов» (при получении ответа по запросу приходит выписка с перечнем отправленных рублевых документов, «+» док. Принят, «++» док. Проведен, «-» док. Отвергнут. Просмотр последней полученной выписки осуществляется через контекстное меню Документы\ выписка. ).
Г) «Остаток на счете» (получает остаток по расчетному счету и отражается)
14.Просмотр документов и печать .
Просмотреть любой документ в том виде, в каком он будет распечатан, можно при помощи кнопки
Печать любого документа можно выполнить из формы просмотра или из основного списка, нажав клавишу .
Примечание создание и печать реестров документов возможна только меню Выписки .
При запуске обновления программы открывается окно Связь с банком , в котором отображается информация о выполнении процесса обновления. По завершению загрузки файла обновления UPDATE .EXE программа Банк-Клиент автоматически закроется и запуститься распаковка обновления по нажатию кнопки «Извлечь ».Загрузка обновлений Справочника банков. При запуске программы обновления Справочника банков открывается окно Связь с банком, в котором отображается информация о выполнении процесса обновления. По завершению загрузки обновленных файлов клиенту выводится на экран сообщение об успешном обновлении Справочника банков.
16.Отзыв рублевых пл. поручений.
Отзыв рублевых пл. поручений осуществляется через контекстное меню Документы \ отозвать при этом должен быть отмечен документ или список документов для отзыва. Появиться окно подтверждения действий.
После сеанса связи состояние документа с «Принят » меняется на «Отозван » (документ может быть отозван если он не обработан операционистом.)
17.Настройки.
Через контекстное меню настройки можно произвести дополнительные настройки программы:
18.Коды ошибки.
Коды ошибки возникающие при отправке неправильно оформленных документов:
"ERROR 1" = "Не найден счёт плательщика";
"ERROR 2" = "Не найден счёт получателя";
"ERROR 3" = "Не найден банк получателя";
"ERROR 4" = "Не верен корр.счёт банка получателя";
"ERROR 5" = "Не верен контрольный разряд счета получателя";
"ERROR 6" = "Не верен ИНН получателя";
"ERROR 11" = "Не правильно заполнены налоговые поля";
"ERROR 112" = "Не правильно заполнены налоговые поля";
"ERROR 50" = "Нет доступа к данному счёту";
"ERROR 51" = "Повторный платёж";
"ERROR 52" = "Не заполнены обязательные поля";
"ERROR 53" = "Не заполнены обязательные поля";
"ERROR 55" = "Не урочное время для срочного платежа";
"ERROR 61" = "Платежное поручение уже акцептовано";
"ERROR 62" = "Нет платежного поручения в банке";
"ERROR 63" = "Платежное поручение удалено";
"ERROR 66" = "Не рабочее время";
Все ошибки не связанные с неправильно оформленными документами требуют обязательной перезагрузки программы.
Мы разобрались почему работать с клиент банком удобно.
Теперь давайте узнаем как войти в удобно и безопасно. Это важно, поскольку позволят как минимум просматривать все Ваши финансовые операции, а также управлять ими. Так что же надо делать и чего не надо делать, чтобы Ваши финансы были надежно защищены ?
Как правильно подключить и использовать систему клиент банк?
1. Запоминайте пароль сами, не доверяйте это компьютеру
Никогда не ставьте галочку «запомнить пароль» или «запомнить меня на данном компьютере», или когда браузер предлагает Вам сохранить пароль на вход в клиент банк. Это делать нельзя ни в коем случае! Ваши логин и пароль записываются и хранятся в специальном cookie файле на компьютере, который может быть прочтен злоумышленниками при посещении какого нибудь зараженного сайта, где есть скрипты, использующие дыры в программном обеспечении.
В случае если кто-то войдет в Ваш клиент банк с помощью ввода Вашего логина и пароля, и будет нанесен Вам ущерб, Вы не сможете ничего предъявить банку – это уже Ваша ответственность за сохранность учетных данных.
Вряд ли Вы пользуетесь системой клиент банк ежедневно, поэтому ручной ввод пароля и логина не сильно «съест» Ваше время.
2. Откажитесь от простых паролей
Если есть возможность самому выбрать пароль и логин, то лучше выбрать себе пароль и логин содержащий не менее 8-ми символов в латинской раскладке, имеющий разные регистры и содержащий цифры. Не используйте такие простые комбинации как Ваша фамилия или имя родственников и даты рождения.
Например возможно использование таких комбинаций, позволяющих легко Вам запомнить пароль и логин. Логин PopovAE80, пароль RdfhnbhF1275. Логика здесь в привязке пароля и логина к таким вещам, которые у Вас ассоциируются и Вы их никогда не забудете.
Так Логин - это Ваша фамилия и инициалы, далее следуют последние 2 цифры года рождения. Пароль в моем примере - это слово «квартира» набранная в английской раскладке по русским буквам, далее без пробелов номер Вашего дома и квартиры- эти то вещи Вы всегда помните.
Подобный принцип Вы можете использовать на чем угодно. Обратите внимание на регистр букв - он разный. Это сделано для затруднения взлома и перебора паролей. Если будете использовать спецсимволы такие как @#$%& и т.п., это затруднит взлом пароля. Чем длиннее пароль и логин, тем лучше. Я использую пароли обычно длиной не менее 12 символов - их перебором практически невозможно взломать.
3. Бессмыслица вам в помощь
Постарайтесь не использовать слова имеющие значение в том языке , в котором Вы набираете пароль. Обычно пароли взламываются путем перебора слов по словарю, так как это проще, поэтому слово «квартира» в моем примере, набранное в английской раскладке, по-русски не имеет смысла, а значит Вы дополнительно себя защитили.
4. Используйте латиницу
Латинская раскладка всегда лучше, т.к. возможно придется использовать за рубежом, где русского языка может и не быть вовсе.
5. Делайте прививки
Наличие антивируса на компьютере обязательно, равно как и его постоянное обновление антивирусных баз. Если у Вас его нет, то рекомендую поставить . Регистрация простая и бесплатная, обновления баз несколько раз в день, не глючит и не тормозит компьютер.
6. Систематизируйте пароли
Если у Вас много паролей к разным сайтам и клиент-банкам, то используйте программы для хранения паролей . Поищите в поисковике – выберите что Вам понравилось и занесите все свои пароли в программу. Очень удобно. Лично я использую простую и удобный программу Pass Key.
7. Принимайте SMS
Для работы c клиент банком выбирайте самый сложный вариант авторизации – подключите смс информирование о фактах входа в интернет-банк. Большинство современных систем позволяют это делать. Если деньги Вы там не храните на счетах вообще, а пользуетесь от случая к случаю, то можно и пропустить данный пункт. Но я все же рекомендую делать это, даже если это платно.
8. Способы авторизации платежей
По степени защиты в убывающем порядке:
– пин-код из смс сообщения
– одноразовый пин-код с карты с паролями или чека (как у Сбербанка)
– пароль из криптокалькулятора
– электронная цифровая подпись (ЭЦП), ее лучше хранить на отдельной флешке
9. Надежно храните данные
Все пароли и ЭЦП я дублирую и храню в отдельном зашифрованном файле-контейнере, используя программу True Crypt. Кто не хочет заморачиваться с таким, просто купите еще одну флешку, и у Вас будет две одинаковые флешки.
Данные надо синхронизировать с резервной флешкой. Резервная нужна на случай, если вдруг потеряете или временно не можете найти основную. На флешке пароли должны быть занесены в программу для хранения паролей. Поэтому, даже если Вы ее и потеряете то не стоит опасаться, что кто-то может получить несанкционированный доступ к Вашим данным.
10. Делайте все в меру
Последняя рекомендация - это помнить, что все хорошо в меру , и не впадать в паранойю. Соотнесите Ваши действия по защите данных (время и усилия) с тем, что Вы рискуете потерять. Если на счету 100 рублей обычно и не более, можете ограничиться п. 1-3 моих рекомендаций, и этого будет достаточно. А если речь идет о доступах к депозитам, больших для Вас средствах, биржевых терминалах для торговли, то рекомендую сделать все мои рекомендации .
А как это делаете Вы?
Нам будет интересно узнать дополнения - принципы, которые используете Вы в своей работе с системами клиент банка, а также непростые случаи, которые были в Вашей практике. Другие пользователи, прочитав их, не попадутся на те же грабли. Пишите и задавайте вопросы в форме комментариев ниже, мы ответим Вам!
Другие финансовые полезности, фишки и советы, а также о том, как зарабатывать и приумножать деньги - подписывайся и получай от нас крутые подарки!
Неизменно следуя принципу наиболее полного удов-летворения потребностей клиентов, Коммерческий Банк «Universalbank» S.A. предлагает предприятиям и организациям услугу – система «Клиент-Банк», ставшую совершенно необходимой в условиях, когда скорость, удобство и универсальность предоставления банковских услуг является залогом Вашей успешной деловой деятельности.
Что такое система «Клиент-Банк»?
Это возможность работать с Банком на удаленном расстоянии, то есть принимать финансовые решения и сразу же эти решения реализовывать, не выходя из дома либо офиса, используя электронные средства передачи данных. Если у Вас есть в наличии ноутбук, а также доступ в Интернет, то общаться с Банком Вы можете из любой точки мира. И это не только удобно, но и экономно, ведь визит в банк требует времени. А, как известно, «время - деньги». Важно, что при наличии системы «Клиент-Банк» Вам не нужно смотреть на часы. Вы можете отправлять Банку данные, платежные поручения и.т.д. в любое время дня и ночи, не задумываясь о том, рабочие ли у банка часы или нет.
Система «Клиент-Банк» - это высокая оперативность.
Ваш запрос на получение какой-либо информации о состоянии Вашего банковского счета обрабатывается незамедлительно. Как правило, требуется не более 5 минут для того, чтобы Вы получили запрошенную информацию. Платежные поручения, которые поступают в Банк до 16.00, исполняются тем же банковским операционным днем, а поступившие позже должны быть датированы следующей датой. Поручения можно отправлять в любое время дня и ночи, семь дней в неделю, можно также указать определенную дату для исполнения поручения. Они сохраняются на сервере Банка и обрабатываются операционистом в рабочие часы Банка, в указанный Вами день.
Система «Клиент-Банк» - это абсолютная надежность и безопасность.
В системе широко используются международные стан-дарты для процедур хранения, обработки и передачи данных, что гарантирует стабильность и безопасность работы системы. Все передаваемые Вами в Банк и обратно документы подпи-сываются электронными подписями ответственных лиц и шифруются, что обеспечивает конфиденциальность информации. В целях безопасности в системе «Клиент-Банк» используются испытанные и надежные методы защиты, с очень высоким уровнем неуязвимости. Ответственные сотрудники Банка используют для подписания всех документов индивидуальные электронные подписи, которые шифруются уникальным высоконадежным алгоритмом. Специальные средства защиты исключают перехват, прочтение или искажение передаваемой информации, а также возможность несанкционированной передачи данных в систему «Клиент-Банк».
Какие операции можно осуществлять через систему «Клиент-Банк»?
Система «Клиент-Банк» предоставляет клиентам Банка, как информационные, так и платёжные сервисы, разбитые на два пакета услуг.
Первый пакет , содержащий информационные услуги позволяет:
- в любой момент времени получать информацию по состоянию средств на Ваших счетах;
- получать выписки по операциям с Вашими счетами за предыдущие периоды;
- посылать текстовые сообщения обслуживающему Вас операционисту, и получать от него сообщения;
- вести архив платежных документов выписок.
Второй пакет , дополнительно к информационным, включает и платёжные услуги, позволяющие:
- переводить средства в молдавских леях на счета других клиентов в нашем Банке;
- переводить средства в молдавских леях в другие молдавские банки;
- проводить конвертацию средств со своего счета в иностранной валюте.
- осуществлять операции по купле-продаже иностранной валюты.
Программа также позволяет запоминать постоянных получателей платежей, записывать непосредственно платежные поручения, импортировать платежные поручения из специализированных (бухгалтерских) программ, экспортировать любой документ в другие приложения и многое другое.
Кто может пользоваться «Клиент-Банк»?
Пользователем системы «Клиент-Банк» может стать любая организация, предприятие, фирма, являющаяся клиентом нашего Банка. Для этого Вам необходимо заключить договор с Банком на подключение к системе «Клиент-Банк».
После заключения договора на оказание услуг по системе «Клиент-Банк» Банк подключит Ваше предприятие к системе, обучит персонал, предоставит документацию по эксплуатации, обеспечит необходимое сопровождение.
Какие технические средства необходимы пользователю для подключения к системе «Клиент-Банк»?
- Персональный компьютер классом не ниже Pentium с оперативной памятью не менее 32 MB;
- Модем и телефонная линия связи или подключение к интернету.
«Клиент-Банк» - это система для разумных клиентов.
Если Вы цените своё время – эта система для Вас!
Добро пожаловать в систему «Клиент-Банк» Коммерческого Банка «Universalbank» S.A.!
Всю необходимую дополнительную информацию вам предоставит Отдел обслуживания корпоративных клиентов, по тел: +373 22 269-660, и
Отдел информационного обслуживания, по тел: +373 22 269-721, 269-697, 269-725 Коммерческого Банка «Universalbank» S.A.
