Лицензии. Страховой брокер: лицензирование деятельности

2. Поэтому в рейтинге брокеров форекс Академии Masterforex-V, среди 18 критериев оценки ДЦ, разные брокерские лицензии имеют разное количество баллов

70 баллов самые авторитетные лицензии брокеров;
30 баллов - лицензии государственных структур регуляторов рынка;
3 балла - негосударственных, само провозглашённых, регуляторов рынка, не имеющих ни какого влияния на брокеров форекс;

3. Лицензии брокеров - это необходимое, но недостаточное условие при выборе ДЦ для открытия реального торгового счета.

Самые авторитетные лицензии для брокерских компаний в мире

NFA (National Futures Association)

Данной лицензией обладают следующие брокеры форекс:

FOREX.com (высшая лига рейтинга брокеров форекс Академии Masterforex-V)
Forex club (Форекс Клуб)
FXDD
BMFN
Ikon Group

CFTC (Commodity Futures Trading Committee)

Данную лицензию получили следующие брокеры форекс:

FXCM
OANDA (Оанда)

FSA Великобритании (The Financial Services Authority)

Ее лицензию имеют

FOREX.com
Activ Trades
FIBO Group
ICM Brokers
Saxo Bank (Саксо Банк)
FXCM
OANDA (Оанда)
Orbex

Государственные регуляторы:

Россия:

ФИНАМ
EXNESS
Alpari
Grand Capital
Admiral Markets
Instaforex

ЦРОФР (Центр регулирования отношений на финансовых рынках) >>

Лицензию имеют:

Anyoption;
Dragon Options Limited;
FXCL;
RVMarkets.

Кипр

Forex Trend
ФИНАМ
Admiral Markets
FOREXYARD
FxPro
Orbex

Лицензию имеют:

Swissquote
Crown Forex
Dukascopy Bank SA

Германия

Лицензию имеют:

Alpari
Tadawul FX
Raw Materials Broker GmbH (RMB)
Orbex

США

Лицензию имеют:

Dukascopy Bank SA
Otkritie Inc.
A.K. CAPITAL
G-TRADE SERVICES LLC
KENMAR SECURITIES INC.

Лицензию имеют:

Boston Merchant Financial
QB Finance
FIRST CLEARING LLC
CV BROKERAGE INC
BNP PARIBAS PRIME BROKERAGE INC
AMERICAN CENTURY BROKERAGE INC

Канада

FinTRAC (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada) >>

Евросоюз

Лицензию имеют:

Admiral Markets
Saxo Bank
FxPro
X-Trade Brokers DM S.A.
Windsor Brokers
ARGUS Stockbrokers Ltd.

Нидерланды

AFM (The Netherlands Authority For The Financial Markets)

Лицензию имеют:

TadawulFX.

Франция

CECEI (Comite Des Etablissements De Credit Et Des Entreprises D"Investissement)

Лицензию имеют:

TadawulFX.

Греция

HCMC (Hellenic Capital Market Commission)

Лицензию имеют:

TadawulFX.

Венгрия

HFSA (Hungarian Financial Supervisory Authority); PSZAF (Венгерский регулятор финансового рынка)

Лицензию имеют:

TadawulFX.

Ирландия

IFCS

Лицензию имеют:

Forex-Metal

Польша

PFSA (Polish Financial Supervision Authority)

Лицензию имеют:

TadawulFX.

Люксенбург

CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier)

Лицензию имеют:

TadawulFX.

Новая Зеландия

Лицензию имеют:

RoboForex
Abbott Insurance Brokers Limited
Brokerweb Management Limited
Crombie Lockwood (NZ) Limited
J P O"Neill Limited
Gould Steele & Co

FSP (Financial Service Providers Register) >>

Лицензию имеют:

Forex Trend

Маврикия

FSC Mauritius (Financial Services Commission Mauritius) >>

Лицензию имеют:

YouTradeFX
Broco
FXopen
NordFX
Forex4you

Республика Ботсвана

Лицензию имеют:

Aon Risk Management
Imara Holdings Botswana Limited
FINDEV (Proprietary) Limited

Объединения брокеров и дилинговых центров:

Такие объединения не несут за собой каких либо юридических обязательств. Они создаются само рекламы и придания "статуса" кампаний в глазах не посвященных пользователей. Их решения не обязательны к исполнению. Яркий пример этому, не исполненное решение КРОУФР о выплате компанией Broco профита слушателю Академии.

Участники:

Инвестиционная компания "Ю Эф Эс Финанс"
"АБСОЛЮТ ИНВЕСТ"
"Агентство биржевых инвестиций"
Брокерская компания "Регион"
Инвестиционная компания "Благовест"
Инвестиционная компания "ФИНАМ"
"Ренессанс брокер"

Инвесторы, ведущие свою деятельность в сфере фондовых рынков, перед вложением личных денежных средств интересуются показателями и характеристиками работы управляющих компаний. Однако не каждый инвестор считает нужным проверять лицензию брокера.

А ведь именно лицензия для брокеров – это один из самых важных документов, который является официальным подтверждением профессионализма действий и сотрудников компании. Кроме того, лицензия дает возможность законно заниматься финансовой деятельностью в области фондовых рынков.

Известно, что брокер является профессиональным участником в области рынка ценных документов и бумаг. Брокеры и брокерские компании работают согласно договору поручения и является поверенным лицом, ведь именно они заключают договора и сделки от имени клиента, удерживая некоторый процент за то, чтобы обслуживать клиента.

Какие виды лицензий для брокеров есть

Брокеры и брокерские компании могут получать лицензию на следующие разновидности деятельности:

Дилерской;
Брокерской;
Направленной на управление бумагами, представляющими ценность, в рамках фондового рынка.

С другой стороны, лицензий, регламентирующих брокерскую деятельность, сегодня достаточно много.

Контроль брокерской деятельности

Везде, тем более в брокерской сфере, необходим постоянный контроль. Российское законодательство нельзя назвать совершенным, причем это самое несовершенство является характерным как для России, так и для государств, относящихся к СНГ. Сравнительно недавно предприниматели получил законное право на то, чтобы рекламировать и представлять общественности брокерские квалифицированные услуги, причем делать это без соответствующего контроля со стороны законодательства.

Один из самых главных моментов, которые необходимо запомнить – это то, что лицензия единична как по уровню благонадежности компании, так и по ее статусу. Действительно, сегодня отводится серьезное значение тому, какая лицензия есть у брокера или целой брокерской компании. К примеру, это лицензия NFA, полученная на территории Западной Европы или США, или лицензия, выданная на территории острова Маврикий. Кстати, именно эта лицензия была у известного брокера под именем Broco, который всемирно прославился в качестве организатора мошеннических схем работы. Спасла положение некоторых из трейдеров этого брокера-мошенника своевременная юридическая консультация и оказанная квалифицированным юристом помощь.

Допустим, у какого-либо брокера есть лицензия, оформленная и выданная контролирующим органом. Доступная и достоверная информация о наличии лицензии должна быть размещена на сайте компании, выдавшей документ.

Регуляторы брокерского рынка, пользующиеся авторитетом

На сегодняшний день существует несколько различных интернациональных организаций, выступающих в качестве регуляторов рынка. В этих регуляторах рынка строго регламентированы правила относительно того, как выдается лицензия брокерам.

Самый старый регулятор, работающий в сфере опционов, это CFTC. Этот регулятор основали свыше 40 лет назад, и основал его Американский Конгресс. Если брокерская организация получила лицензию на проведение деятельности от этой компании, это говорит о качественной, добросовестной и честной работе брокерской компании. Другими словами, лицензия, полученная от CFTC – это гарантия качества. Более того, CFTC уже на протяжении долгого времени успешно защищает все стороны брокерских сделок от мошенничества или же от нечестных торгов. Однако не каждая компания сможет получить лицензию такого уровня. Мало того, что нужно знать, что нужно для получения лицензии, необходимо также предоставить все необходимые документы и соблюсти еще ряд различных требований.

Другая компания, которая также пользуется уважением и авторитетом – это NFA. Организовали эту компанию примерно тогда же, когда бы основана CFTС. Компания NFA всемирно прославилась в качестве одного из лучших регуляторов работы фьючеров. Одна из главных целей компании – защита финансов и интересов как трейдеров, так и инвесторов. Здесь тоже необходимо знать, что нужно для получения лицензии, так как и здесь ее просто так не выдадут.

Особенность лицензирования

Одна из особенностей того, как выдается лицензия брокерам, заключается в требовании о соблюдении всех лицензированных участников установленным законам и правилам. К примеру, если взять тот же американский рынок, то там вести как брокерскую, так и инвестиционную полноценную деятельность имеют права лишь те брокерские компании, которые являются полноценными лицензированными участниками NFA или же CFTC.

Меры пресечения мошенников

Итак, лицензия – это положительный знак в деятельности брокерской компании, ведь ее наличие вызывает доверие партнеров. Для того, чтобы лицензия не стала нивелированной, органы контроля используют несколько действенных приемов:

Отсеивание мошеннических организаций еще на стадии зарождения;
Рекламирование брокерской компании должно быть согласовано и одобрено;
Постоянные ревизии;
Взыскания.

Поэтому, в случае каких-либо проблем с брокерской компанией, необходимо обратиться к юристу за юридической консультацией. Квалифицированный юрист будет работать как с брокерской компанией, так и компанией, выдавшей лицензию.

Важно! По всем вопросам работы брокеров, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Юристы по брокерской деятельности, и адвокаты, кто зарегистрирован на Российском Юридическом Портале , постараются Вам помочь с практической точки зрения в сложившемся вопросе и проконсультируют Вас по всем интересующим вопросам.

Квалификационные требования к работникам форекс-дилера (из Указания Центрального банка Российской Федерации от 01.09.2015 № 3770-У)

«1. Квалификационным требованиям, установленным настоящим Указанием, должны соответствовать работники форекс-дилера, выполняющие в соответствии со своими должностными обязанностями следующие функции.

1.1. Единоличного исполнительного органа организации.

1.2. Руководителя филиала организации.

1.3. Заместителя руководителя организации или ее филиала.

1.4. Руководителя (заместителя руководителя) структурного подразделения (при наличии), к функциям которого относится осуществление деятельности форекс-дилера, в том числе ведение учета заключаемых договоров, предусмотренных статьей 41 Федерального закона “О рынке ценных бумаг”, и операций, совершаемых в связи с их исполнением.

1.5. Контролера организации (лица, осуществляющего функции по ведению внутреннего контроля за осуществлением организацией или ее филиалом деятельности форекс-дилера).

1.6. Работников форекс-дилера, выполняющих хотя бы одну из перечисленных функций:

— по заключению от имени и за счет форекс-дилера договоров с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, а также с брокером или управляющим, действующими за счет таких физических лиц;

— по ведению учета заключаемых договоров и операций, совершаемых в связи с их исполнением;

— по подписанию отчетов, направляемых клиентам;

— по составлению и (или) подписанию отчетности, а также уведомлений и иной информации, предусмотренной федеральными законами и нормативными актами Банка России, представляемой в Банк России.

2. К работникам форекс-дилера, выполняющим функции, указанные в пункте 1 настоящего Указания, предъявляются следующие квалификационные требования.

2.1. Наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (аттестата первого типа), выданного в установленном порядке в соответствии с пунктом 14 статьи 42 Федерального закона “О рынке ценных бумаг”.

2.2. Отсутствие факта аннулирования квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (аттестата первого типа) в течение последних трех лет до даты назначения данных работников на должность.

2.3. Наличие высшего профессионального образования, полученного в Российской Федерации или в СССР, либо признаваемого на территории Российской Федерации высшего образования, полученного в иностранном государстве. Требование настоящего подпункта не распространяется на работников, выполняющих функции, указанные в подпункте 1.6 пункта 1 настоящего Указания.

3. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа форекс-дилера, должно иметь опыт работы в организациях, осуществлявших деятельность на финансовом рынке, по принятию решений по вопросам в области финансового рынка общей продолжительностью не менее двух лет в должности не ниже должности руководителя отдела или иного структурного подразделения финансовых организаций, и (или) саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, и (или) федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, и (или) Банка России, либо иностранных организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке в соответствии с законодательством этого иностранного государства».

Кроме того, есть требования к руководителю саморегулируемой организации.

Квалификационные требования к руководителю финансовой СРО (Федеральный закон от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», ст. 24, ч. 2)

«Кандидат на должность руководителя саморегулируемой организации должен соответствовать следующим квалификационным требованиям:

1) иметь высшее экономическое, юридическое, техническое или математическое образование;

2) при наличии высшего экономического или юридического образования иметь опыт руководства финансовой организацией, саморегулируемой организацией, иным профессиональным объединением на финансовом рынке или отделом (иным аналогичным подразделением) в указанных организациях либо опыт руководства отделом (иным аналогичным подразделением), отвечающим за осуществление функций по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию или контролю (надзору) соответствующего вида деятельности в федеральном органе исполнительной власти, в Банке России, в государственной организации или в государственной корпорации, не менее трех лет;

3) при наличии высшего технического или математического образования иметь опыт руководства финансовой организацией, саморегулируемой организацией, иным профессиональным объединением на финансовом рынке или отделом (иным аналогичным подразделением) в указанных организациях либо опыт руководства отделом (иным аналогичным подразделением), отвечающим за осуществление функций по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию или контролю (надзору) соответствующего вида деятельности в федеральном органе исполнительной власти, в Банке России, в государственной организации или в государственной корпорации, не менее пяти лет».