Сколько на торговый счет не лей - все норовит мимо профита проплыть, гласит старая трейдерская мудрость. Слив депозита, именно так называется ситуация, при которой пополненный вами баланс полностью теряется в результате неудачных сделок.
Но порой случается и такое, что трейдер вовсе не при делах, когда его деньги пропадают с аккаунта. Разберемся, почему трейдеры сливают депозит и что делать, если это произошло по вине брокера.
Во-первых, нужно понимать, что ответственность за свои деньги несете вы и только вы. Во-вторых, всегда нужно тщательно выбирать брокера, с которым начинаете работу. Рынок Форекс и так полон рисков, а халатность со стороны площадки и вовсе может перечеркнуть все достижения. Потому ваша задача - предотвратить негатив еще до его появления. Такие случаи действительно случаются, но они крайне редки. В большинстве случаев, именно неопытный трейдер виноват в том, что средства потеряны. Порой он винит в этом компанию, дескать, «я сделал все правильно, сделка была прибыльной, но у них что-то с котировками и депозит я слил». Научитесь принимать риски и ответственность на себя.
Часть психологии
Психология трейдинга вещь до жути банальная. Но актуальной остается всегда. Еще в процессе обучения, многие курсы по подготовке участников рынка, уделяют этому моменту пристальное внимание. Для работы с валютными парами или акциями, главный психологический мотив такой:
- Не паниковать. Когда рынок движется не туда, куда вам хочется, нужно научиться подавлять эмоции и не выставлять ордера, противоречащие основному, уже выставленному. Конечно, есть тактические модели, которые опираются именно на этот принцип. Но если вы таковой не пользуетесь, то и «догонять» тренд тоже не стоит
- Не стремиться отыграться. Потери будут, они случаются даже у лютых профессионалов. Важно не количество проигранных сделок, а процент от общего числа. Это самое общее число вы выводите в своем алгоритме. Допустим, оно может высчитываться за месяц или неделю. Короткие сроки лучше не брать
- Лишних рисков не берем, если они не соответствуют нашей тактике. Добавить в ордер чуть большую сумму, значит повысить урон, в случае провала
- Не опираемся на интуицию. «Мне кажется, что…» - позиция неверная. Либо вы уверены и знаете, либо вовсе не заключаете сделку
Четыре простых правила, которые уже помогут вам не слить ваши деньги. От них исходят и остальные рекомендации, которые опытные трейдеры дают новичкам. Важнейшая из них, это применение стратегии. Если у вас нет плана, то все ваши ордера идут попросту наугад, какой бы там анализ вы не применяли. Выстраивайте собственный план или позаимствуйте чужой, в этом нет ничего зазорного.
Также заведите дневник и алгоритм. Дневник поможет учитывать все сделки, а также подготовить план и отмечать соответствие ему. Он же поможет сгладить эмоции от негативной сделки и побороть жадность. На трезвую голову напишите инструкции, а затем следуйте им даже сгоряча. Алгоритм же часто именует распорядок вашего рабочего дня.
Допустим, проснулись в 6 утра, прочитали сводку новостей, оценили вчерашнюю ситуацию. На основе оценки, строим предварительный прогноз на день сегодняшний. К 9 утра присаживаемся поудобнее и включаем терминал. У вас уже есть наметки сегодняшнего дня, вы знаете, что будете делать. Согласно алгоритму устраиваем перерывы, сопоставляем свой прогноз с реальностью. Так движемся до конца дня. В конце дня еще одна оценка, после чего можно и отдохнуть.
Мани-менеджмент
Мани-менеджмент - управление деньгами. Для трейдеров подразумевается формула применения внесенных средств в ордерах. То есть, правила мани-менеджмента устанавливают определенный процент от общего банка, который вы можете занести в ордер.
Прописывается заранее, вкупе с формированием стратегии. Часто используется четкий процент, а сама сумма становится динамической. Например:
- Депозит в 2000 долларов. Согласно выбранной формуле, лот одной сделки будет равен 10 процентам. В нашем случае, это 200 долларов
- Если ордер принес прибыль, то следующий лот будет считаться уже от общей суммы. Скажем, она выросла на 2100 долларов
- Следовательно, в следующем ордере мы разместим уже не 200, а 210 USD
- Такая же политика применяется, если деньги потеряны. Потратили 200 USD впустую, осталось 1800 - следующий ордер будет в 180 долларов
- Конкретный процент (те самые 10%), может меняться в зависимости от вашего уровня принятия рисков. Кто-то ставит и 1%, кто-то и 0.5% от всего депозита
Главное в том, чтобы ни при каких обстоятельствах и ни в коем случае не ставить на кон больше, чем предусмотрено выделенным процентом.
Подвох от брокера
Если вы ошиблись еще на раннем этапе и брокер слил ваш депозит, то принимаем меры. В первую очередь пишем в поддержку, объясняем ситуацию и ждем ответа. Если вам ничего не объяснили, то устраивать дебаты смысла нет. Переходим в наступление:
- Документируем факт слива. Смотрим логи входа в аккаунт, историю сделок. Делаем скриншоты, также скриним переписку с саппортом
- При возможности, делаем выписку со счета. Если баланс пополняли через банк - то документируем и факт перевода
- Этот пакет документов вы должны направить регулятору вашего брокера. Например, CySEC. Письма туда обычно отправляются на английском языке. А вся информация по открытию споров есть на их официальном сайте
Если у вашего брокера нет регулятора, то увы. Здесь уже виноваты только вы, надо было тщательнее выбирать. В такой ситуации, когда у компании нет даже лицензии, вернуть деньги, с огромной долей вероятности, просто не получится. Такая компания ничего не возвращает.
Важная информация: сейчас развелось много мошенников, которые пытаются заработать на вашей неудаче. Они присылают вам письма, где предлагают свою помощь по чарджбэку (возвращение средств от брокера). Представляются по-разному, и как работники CySEC, и как финансовая полиция, и представителями другого брокера — конкурента.
Схема мошенничества в том, что с вас требуют оплаты комиссии, обычно вперед. После чего, довольный воришка пропадает с концами. Либо пишет что-то в духе «Мы пытались, но не получилось». Реальных чарджбекоров в российской Форекс-отрасли практически нет. Обращаться стоит только в лицензированные организации, имеющие государственную регистрацию.
И еще один пункт: открывая счет в компании, внимательно читаем договор. Реально читаем, а не просто ставим галочку. У некоторых компаний «средней руки» есть такие пункты, что депозит будет переведен в пользу брокера, если на нем нет активности в течении определенного срока. Называть их названия специально не будем, надеемся что это смотивирует вас читать документацию при открытии счета.
Потеря депозита, особенно для начинающего трейдера, всегда вызывает шок. Ведь перед тем, как начинать торговать на реальном счете, многие из нас прошли какое-то обучение. Это мог быть онлайн курс для начинающего трейдера, коих в инете, больше чем достаточно. Возможно, кто-то проходил обучение в брокерской компании, а кто-то сам по наитию разбирался в трейдинге. Сейчас это не столь важно, если вы до сих пор остаетесь в этом бизнесе.
Вначале как происходит — увидели рекламу, зашли на сайт брокера, скачали терминал, открыли демо-счет, совершили пару сделок с прибылью и всё, вы профи. Реальный счет, потеря денег, курсы, тренинги и т. д. Проблема кроется в том, что мало где вообще рассказывают о рисках, которые несет данный вид деятельности. Обратите внимание, открывая сайт любого брокера, что вы видите в первую очередь? Правильно, как всё здорово и красочно. И только где-нибудь, мелким шрифтом, написано «предупреждение о рисках», не говоря уже о договорах, которые находятся где-то, отдельными файлами. Конечно, если бы заходя на сайт брокера, первым делом, на главной странице, большими буквами было написано: ЭТО ОЧЕНЬ РИСКОВАННЫЙ БИЗНЕС, ВЫ МОЖЕТЕ ПОТЕРЯТЬ СВОИ ДЕНЬГИ, многие задумались — а стоит ли этим заниматься? Скорее всего, это проблема не брокера, а наша безграмотность.
Слышал я от некоторых трейдеров, что они никогда не сливали свой депозит. Такие высказывания я подвергаю большому сомнению, на что в ответ слышу: — я потерял 70-80% своего депозита, закрыл все сделки, пополнил счет и после «отбил» потерю. Давайте быть честными, это не «отбил», а на большей сумме заработал размер потери.
Итак, давайте разбираться с рисками
Ранее я уже писал о важности кредитного плеча (см. ) чтобы не повторяться, акцентирую внимание на важных моментах.
Если внимательно прочесть договор брокерской компании, то там есть раздел, в котором указан % при котором наступает Margin Call дословно — требование дополнительного обеспечения, и уровень (%) при котором наступает Stop-out level, что обозначает — уровень остановки торгов.
Margin Call — это уровень маржи в % выражении (как рассчитывать писал ранее) при котором, ваших свободных средств остается недостаточно, чтобы поддерживать открытую позицию или позиции, которые находятся в убытке, для продолжения торговли. Иными словами, все, что у вас было на счету, совсем скоро вы потеряете (сольете счет).
Stop-out level — это тот же уровень маржи в % выражении, когда ваши средства на счету уже закончились.
Если с Margin Call вроде бы всё понятно, то почему брокер принудительно закрывает ваши позиции при наступлении этого страшного Stop-out level?
Если вы начинаете торговать , то не рискуйте более чем 0,5% убытка на сделку, пока не соберете статистику по реальной торговле. Если по вашей стратегии подряд будет 10 убыточных позиций, то вы потеряете всего 5% от своего депозита. А если стратегия подразумевает соотношение прибыли к убытку, хотя бы 2:1, то примерно через 5-6 прибыльных сделках, ваш депозит восстановится.
При проверенной временем стратегии, риски потерь можно увеличить, зная, что прибыльные позиции их перекроют и принесут уже прибыль.
Надеюсь, мы закончили со сливами))).
Олег Иванов, трейдер, ПАММ-управляющий.
Свежие новости финансовых рынков, анализ форекс
Конечно же, тут всегда стоит судить конкретно исходя из ситуации, ведь каждая ситуация по своему уникальна. Вот например, трейдер вовремя одумался, и не начал вкладывать в торговлю деньги, которые побежал у кого-то занимать, чтобы сиюминутно отыграться.
Кроме того, он располагает свободными средствами, и хочет снова попробовать свои силы в торговле. Но как ему нужно будет поступать, чтобы вдруг он не слил свои кровные средства снова, чем нужно руководствоваться?
Смотреть
Работа над ошибками важна!
В любом случае, чтобы совершать какие-то действия, нужно произвести тщательную работу над своими ошибками. Если говорить грубо, нужно понять корень тех ошибочных действий, которые, собственно, и оставили вас без гроша.
В результате, вы должны четко осознать и понять, что же вы наделали такого, что у вас получилось слить депозит. Поверьте, любые случайности не случайны, и если вы слили депозит, значит, в чем-то ошиблись.
Почему работа над ошибками очень важна? Дело в том, что если вы не сделаете конструктивных выводов, то очень вероятно, что слив депозита на форекс повторится снова. После всех этих мероприятий рекомендуется завести для себя торговый дневник, куда с самого начала нужно будет внести все аспекты своего плана торговли.
Очень хорошо о дневнике написано у .
Поработайте над манимендежментом.
Помимо всего этого, обязательно обдумайте свой манименеджмент, то есть, сколько вы потенциально можете себе позволить потерять в конкретной сделке, какую нагрузку на депозит выдержите, и многое другое.
Пример манименеджмента для внутридневной торговли рассматривается в
После того, как вы полностью сделали ревизию своих ошибок, проанализировали свою систему и подкорректировали манименеджмент, то можно будет планомерно начинать торговлю.
Точнее сигналы и ниже интервал
Вам необходимо будет дожидаться только самых явных сигналов, но, при всем при этом, торгуйте минимальным лотом, чтобы адаптироваться к условиям рынка.
Помимо всего прочего, на первое время после проблем с депозитом на форекс я рекомендую вам торговать на более низком интервале. К примеру, если ранее торговля велась на дневном интервале, то теперь, некоторое время можно поторговать на Н4. Сейчас я вам объясню, почему я говорю об этом.
Это обуславливается тем, что в рынке вы будете находиться не так много времени, да и величины стоп лоссов значительно сократятся. Тем не менее, не нужно забывать о том, что анализировать ситуацию на старшем ТФ очень важно.
Вам всегда важно понимать, какая ситуация наблюдается в глобальном контексте на рынке. Напрем, если на крупном интервале наблюдается четкая восходящая тенденция, то приоритетными будут для нас входы в покупки. Естественно, если тренд нисходящий, то мы преимущественно присматриваемся к продажам.
Кроме того, никогда и ни при каких условиях не нарушайте правила своей системы! Как показывает практика, подавляющее большинство проблем появляется тогда, когда человек начинает нарушать правила своей системы.
Чем все это поможет?
Чем вообще помогут все эти действия после проблем с депозитом на форекс? В первую очередь, нагрузка морального плана очень сильно снизится.
Я вас уверяю, если вы потеряли депозит на форекс, особенно, если сумма была большой, то вы будете испытывать нереальный эмоциональный гнет, который во много может крайне негативно сказаться на торговле в будущем.
Повторюсь, когда вы приступите непосредственно после потери депозита на форекс к торговле, то первое время торгуйте минимальным лотом. Этот прием позволит вам войти в русло, а когда придет уверенность в своих действиях, то уже можно буде планомерно повышать свои обороты.
Проблема заключается в том, что после слива депозита на форекс и не только у человека не пропадает чувство реваншизма, то есть он хочет как можно быстрее вернуть ранее утраченные средства.
В подобных условиях, человек может начать входить в рынок огромными позициями, и за парочку сделок снова потерять свой капитал.
Могу поспорить, что уже второго слива депозита на форекс достаточно, чтобы человек уже полностью разочаровался в трейдинге и забросил идею заработка на финансовом рынке. Соответственно, чтобы адаптироваться к условиям рынка, торгуйте минимальным лотом хотя бы пару месяцев.
В целом, по срокам сказать что-то сложно, но увеличивать рабочий объем стоит строго тогда, когда уже начинает появляться уверенность в своих действиях. Забудьте о своих прошлых промахах, сделайте свои выводы и смело двигайтесь дальше.
Если у вас начали проявляться мысли, мол, хочу быстрее отыграться, то сразу избавьтесь от них! Как показывает практика, такие стремления никогда и ни при каких условиях не дают позитивного эффекта!
В этот моменты вы должны делать упор именно на отработку своих навыков! Научитесь соблюдать правила своей системы, адаптируйтесь к своему манименеджменту. В конечном итоге, если месяц для вас оказался положительным, то тогда выведете часть прибыли, дабы почувствовать некое вознаграждение.
Конечно же, в условиях того, что вы используете низкий лот, то конечная прибыль за месяц может оказаться вообще смешной. Тем не менее, сняв эту прибыль, вы будто похвалите себя за хорошую работу, а это очень важно!
Слив депозита на форекс не приговор
Я хочу вам сказать, что слив депозита на форексе не является каким-то приговором.
Вы должны понимать, что даже профессионалы, которые сегодня зарабатывают миллионы, в начале своего пути все равно сливали депозиты на форекс и не только и это стоит отчетливо понимать!
Не вы первые и не вы последние, никто от этого не застрахован! Лично я могу сказать, что каждый человек совершает определенные ошибки, просто нужно делать конструктивные выводы из этих ошибок.
Помните, слив депозита на форекс – это не приговор! Возможно, это станет для вас новым стимулом, чтобы достигать новых и новых высот!
Многие начинающие трейдеры сталкиваются с таким понятием, как слив депозита на Форекс. Что это такое? Почему так происходит? Как избежать? В этой статье мы рассмотрим основные причины и способы сохранить и приумножить свои капиталы.
Что такое слив депозита на Форекс? Это ситуация, при которой наступает так называемый Margin Call, то есть у трейдера не остается своих залоговых средств на депозите для открытия или поддержания текущих позиций.
Откуда вообще появилось понятие Маржин Колл? Дело в том, что сегодня все Форекс брокеры предлагают так называемую маржинальную торговлю с использованием кредитного плеча. Делается это для того, чтобы была возможность выхода на рынок. Один лот на Форекс стоит 100 000 евро.
Естественно, такая сумма есть далеко не у всех частных инвесторов.
Поэтому брокер кредитует трейдера из собственных денег для достижения необходимого объема позиции. Речь идет об использовании так называемого кредитного плеча.
Соответственно, как только у трейдера заканчиваются собственные средства, брокер предлагает пополнить маржу/залог. В противном случае, он закроет все открытые позиции, которые не поддерживаются трейдерским залогом. Это делается для того, чтобы компания не начала терять свои деньги.
Причины слива депозита
Почему люди теряют свои инвестированные капиталы? Причин множество. Одна из наиболее частых - неправильный расчет объема денег, вкладываемых в одну сделку. У большинства новичков складывается впечатление, что чем большим будет лот, тем быстрее они смогут заработать.
С одной стороны, все логично. Чем больше долларов инвестор приобретет на имеющиеся у него доллары США, тем больше долларов он получит в итоге при обратном обмене, если его прогноз оправдался.
Однако здесь есть и своя обратная сторона. Если прогноз не оправдается, человек теряет значительно больше в такой ситуации. Зачастую, начинающие с небольшими депозитами сливают их в первый день/неделю работы.
Еще одна причина слива депозита заключается в слишком большом количестве открытых позиций. По сути, это вытекает из первой причины, так как совокупный объем вложенных капиталов оказывается очень большим.
Часто новички работают без stop loss и в случае резкого разворота рынка, они просто физически не успевают зафиксировать все свои ордера.
Соответственно, теряются деньги, а зачастую это приводит к сливу депозита на Форекс.
Наконец, люди теряют капиталы из-за отсутствия системности в работе. Они не выставляют стоп-приказы и тейк-профиты, надеются на разворот цены там, где его не будет и так далее. Очень часто так происходит, что когда рынок идет в противоположную сторону от прогноза, человек не хочет закрывать позиции. Он считает, что вот-вот что-то изменится, и он сможет выйти хотя бы без потерь. Этому способствуют локальные коррекционные движения, которые, на самом деле, лишь усиливают обманчивость ситуации. В результате, в большинстве случаев все заканчивается Маржин Коллом.
Как избежать слива депозита
Есть несколько достаточно простых рекомендаций, которые позволят избежать потери всего капитала на Форекс. В первую очередь, каждый трейдер должен определять свой процент риска в каждой сделке, то есть ту сумму, которую он готов потерять в случае, если его прогноз не оправдается.
Дело в том, что далеко не все сделки заканчиваются получением прибыли и как этому необходимо подготовиться заранее. У тех, кто это делает, шансов зарабатывать в перспективе намного больше чем у тех, кто считает, что будет торговать без убытков вообще.
Еще один важный момент - тщательный расчет объема открываемых позиций.
Правда, такой вариант подходит далеко не всем, так как суммы начального депозита, в основном, намного меньшие. Поэтому можно следовать и другой рекомендации - не более 10 процентов от депозита в сделке.
Не стоит пренебрегать так называемыми стоп-приказами и тейк профитами. Они позволяют автоматизировать процесс закрытия сделок и ограничивать убытки. К тому же, такие ордера позволяют исключить влияние эмоций на торговлю.
Предположим, трейдер открывает позицию со Stop Lossна расстоянии 10 пунктов от цены страйк. Если прогноз не оправдался, через 10 пунктов сделка закроется, принеся минимальные убытки. Если же Stop не выставлять, ситуация может выйти из-под контроля и нанести куда больший ущерб счету.
Наконец, самое важное - не переоценивать возможности. Нельзя допускать, чтобы эмоции контролировали работу на Форекс. Если это произойдет, человек рискует слить свой депозит в кратчайшие сроки.
Дело в том, что развитие (человека или общества) происходит через разрушение.
Хаос ведет к порядку.
Порядок ведет к хаосу.
Хаос – высшая степень порядка – говорили древние философы.
Следовательно, слив депозита, ведет к приобретению опыта и затем к увеличению депозита. Увеличение депозита впоследствии приведет к его потери (частичной или полной потери) и т.д. и т.п.
Это закон жизни! Да, нам хотелось бы иметь одну ровную беспроигрышную полосу, но так не бывает!
Советую почитать статью о том, .
///////////////
Что делать, если произошел слив депозита
На одном из популярных форумов был создан опрос с различными вариантами ответа. Проголосовало более 1100 трейдеров. Давайте посмотрим, как распределились голоса:
26% опрошенных предпочли проконсультироваться у более опытного трейдера на предмет своих ошибок.
Это кажется логичным, но.… К сожалению, не все опытные трейдеры занимаются обучением Форексу. И не все «учителя» занимаются трейдингом…
24% опрошенных готовы снова открыть или пополнить счет.
Это очень опрометчиво!!! Дело в том, что проигрыш депозита сигнализирует о наличии фатальных ошибок в области теории, дисциплины и психологии трейдера.
Пока не будут устранены причины потери депозита лучше не торговать на реальные деньги. Иначе новый слив депозита будет не за горами!
Только 3.5% трейдеров готовы покинуть Форекс после слива. Это мужественное решение. Вовремя признать себя побежденным – это ценное качество, которое позволяет сохранить нервы и деньги. Но не всё так печально!
Рекомендую прочитать статью — почему выгодно заниматься Форекс.
///////////////
Основные причины, приведшие к сливу депозита
Чаще всего причины потерь депозитов лежат в трех плоскостях:
— Мани менеджмент (управление риском и деньгами)
— Отсутствие торговой системы (неудачная торговая система)
— Психология (отсутствие дисциплины, сделки «на эмоциях» и т.п.)
Давайте разберем каждый аспект более подробно.
Мани менеджмент
Симптомы (-)
Чаще всего сливы депозитов происходят именно по причине больших рисков.
То есть трейдер открывает заведомо большой торговый объем (относительно своего депозита), что приводит к невозможности пережить несколько убытков подряд.
Лечение (+)
Необходимо снизить размер открываемых позиций. Если вы новичок, то рекомендую держать открытой только 1 сделку. И торговать 0.01 лотом на каждую 1000$ депозита. Например, если ваш депозит 3000$, то можно открывать 0.03 лота.
///////////////
Вас может заинтересовать статья
///////////////
Отсутствие торговой системы
Симптомы (-)
Сделки открываются «на глазок». Часто трейдер сам себе не может объяснить мотивы побудившие ему открыть ту или иную сделку (каждый раз – разные мотивы).
Лечение (+)
Разработка четкой торговой системы (или торговля с элементами торговой системы). Для этого придется прочитать несколько книг. Так же рекомендую периодически посещать мой блог.
Психология
Симптомы (-)
Отсутствие дисциплины, сделки «на эмоциях», после нескольких убытков – игра «ва-банк» (на всё) и т.д.
Лечение (+)
Очень помогает ведение торгового дневника. Рекомендую взять за правило записать в дневник ПРИЧИНУ (основание) заключения каждой сделки.
Это правило хорошо оберегает от совершения эмоциональных сделок. Следовательно, предотвращает слив депозита.
Общий вывод
___________
Слив депозита – это не потеря… Это ступенька для роста!!! Проведите работу над ошибками, выявите причины и побеждайте на Форексе!
///////////////
