(версии 1.48.05)
Установка программы:
ПО «ЦФТ - Банк Клиент» распространяется в виде каталога Sberbank.
Если на компьютере не установлена программа «ЦФТ - Банк Клиент» необходимо скопировать каталог Sberbank на локальный диск (рекомендуется по умолчанию С:\Sberbank) или на открытый сетевой ресурс (скопировать и открыть доступ для записи к каталогу Sberbank) в случае установки на нескольких компьютерах, связанных сетью. Далее скопированный каталог обозначается как SBERBANK.
Установить, если не установлен ранее Internet Explorer версии 5.5 SP2 или выше.
Установить, если не установлен ранее Microsoft XML Parser версии 3.0 или выше (SBERBANK\SpedDis\XML\msxml3.msi). По умолчанию, имеется в Windows XP и входит в состав Internet Explorer версии 6.0, MS Office XP/2003.
Установить если еще не установлен Windows Installer версии 2.0:
для Windows 9х: SBERBANK\SpedDis\InstMSI\instmsia.exe;
для Windows NT/2000: SBERBANK\SpedDis\InstMSI\instmsiw.exe.
Запустить файл SBERBANK\SpedDis\Distrib\cftbc.msi.
Создание конфигурации:
Конфигурация для организации (ИП) распространяется в виде каталога с именем nnnnKxxxx (так называемый идентификатор организации), где nnnn – номер отделения Сбербанка, в котором обслуживается клиент, а xxxx – номер клиента в этом отделении. Данный каталог содержит файлы: 1.vol, cvtnam.ldif, файлы *.doс и каталог public. Данный каталог может распространяться с виде исполняемого самораспаковывающегося архива, либо любым другим образом. В любом случае необходимо скопировать каталог nnnnKxxxx в каталог SBERBANK\SpedDis. Возможен вариант, когда конфигурация предварительно уже скопирована в дистрибутив.
Скопировать с дискеты «Ключ связи» файл kl??????.nkl в каталог SBERBANK\SpedDis\nnnnKxxxx\Public.
Запустить программу «Рабочее место «ЦФТ - Банк Клиент»
В окне «Выберите конфигурацию рабочего места» в меню «Управление» выбрать пункт «Создать», запустится «Мастер конфигураций» (если конфигураций нет, то «Мастер конфигураций» запустится автоматически при старте окна выбора конфигураций).
Открыть каталог с дистрибутивом конфигурации SBERBANK\SpedDis\nnnnKxxxx и нажать «Далее».
Проверить параметры, при необходимости изменить.
Параметры «Клиент», «Банк», «АПС», «СРК» заполняются автоматически из файла SBERBANK\SpedDis\nnnnKxxxx\cvtnam.ldif. Если не заполнились, значит не верно был указан каталог с дистрибутивом (см.п.11).
Внимание! Если на компьютере уже установлена программа «ЦФТ – Банк Клиент» по другой организации, то необходимо указать путь на несуществующий каталог. Например, C:\Sberbank\Workplace\1 или т.п. В случае установки на нескольких компьютерах необходимо указать путь на сетевом диске.
Параметр «Пароль клиента для АПС» - любой символ (не должен быть пустым!).
Если предполагается использовать ключи на дискетах, то необходимо убрать флаг «Использовать touch memory» на закладке «СЗИ» и в качестве параметра «Устройство ключей» указать: PRV.BCR,A:\k-XXXX.pfx, где k-XXXX.pfx – имя файла ключа.
Если предполагается использовать ключи на touch memory, то необходимо установить флаг «Использовать touch memory» на закладке «СЗИ» и в качестве параметра «Устройство ключей» указать: PRV.BCR,.
Нажать кнопку «Создать», «Мастер конфигураций» выполнит создание конфигурации.
Закрыть «Мастер конфигураций».
В окне выбора конфигураций программы «Рабочее место «ЦФТ – Банк Клиент» выбрать пункт меню «Управление\Обновить список» или нажать клавишу F5 на клавиатуре.
Настройка параметров:
Выделить созданную конфигурацию в списке и нажать кнопку «Выбрать». Ввести пароль и нажать «OK».
Проверить параметры в пункте меню «Сервис\Параметры» на вкладке «Общие», при необходимости изменить. Рекомендуются следующие параметры:
В пункте меню «Сервис\Параметры» на вкладке «Печать» в пункте «Вывод отчетов\Ориентация» выбрать «Как задано в отчете».
Открыть пункт меню «Сервис\Пользователи», нажать кнопку «Добавить» и отметить галочкой все строчки. (Для предпринимателей данный пункт не выполняется).
Нажать кнопку «Обмен». Запустится программа «Модуль обмена».
Открыть пункт меню «Настройка\Подключение…».
Выбрать «Использовать модем».
Нажать кнопку «Добавить». Создать подключение:
2102896 (для клиентов, расположенных в г.Перми);
8,3426410001 (для клиентов, расположенных в Пермской области);
Нажать кнопку «Свойства», на вкладке «Тип сервера» (Windows 9х) или «Сеть» (Windows 2000\XP) отключить все дополнительные параметры и все сетевые протоколы, кроме TCP/IP (можно не отключать «Планировщик пакетов QoS»).
В окне «Параметры удаленного доступа» ввести «Пользователь» и «Пароль» (имя и пароль одинаковы для всех клиентов):
Пользователь: user ;
Пароль: testtest .
Пользователь: client#zubsped ;
Пароль: bank .
Нажать кнопку «ОК».
В пункте меню «Настройка\Уровень журналирования» отметить «галочкой» пункт «Низкий».
С целью избежания несанкционированного копирования ключей (ключ связи или ЭЦП, далее ключ ) и управления счетами, клиент обязан обновлять ключи на своем рабочем месте. Данная процедура гарантирует уникальность обновленного ключа, существующего после обновления в единственном экземпляре, т.е. все другие копии ключей, сделанные до обновления теряют свою актуальность, а значит и право управления счетом.
Выбрать пункт меню «Сервис\Ключи ЭЦП\Обновить». На вопрос «Вы действительно хотите обновить ключ?» ответить «Да».
Вставить в дисковод ключ, в окне ввода пароля ввести пароль и нажать «ОК».
На предложение распечатать открытый ключ выбрать «На принтер», но если принтер не доступен, необходимо выбрать «В файл…» и указать имя сохраняемого файла. Позже этот файл все равно необходимо будет распечатать.
На сообщении о необходимости провести обмен нажать «OK».
Закрыть программу.
Повторить пункты 22.1 – 22.4 для каждого ключа .
Вставить в дисковод дискету ключ связи и произвести сеанс связи с банком , при этом в банк будут отправлены запросы на обновление ключа. Ответ формируется Банком автоматически, ответ можно получить, повторив сеанс связи с банком через 10-20 минут.
При получении ответа на запрос обновления ключа при очередном обмене с банком будет выдано сообщение вида: «Получен ответ на запрос обновления ключа для …» . После этого сообщения необходимо закрыть программу , заново войти в «Рабочее место «ЦФТ - Банк Клиент».
На вопрос о завершении процедуры обновления ключа ответить «Да».
По запросу вставить дискету с обновляемым ключом и нажать «ОК».
В окне ввода пароля ввести пароль для ключа и нажать «ОК» (если вход в программу осуществлялся не по обновляемому ключу).
Повторить пункты 22.9 – 22.11 для каждого обновляемого ключа .
Подготовка документов:
Распечатать документы:
Акт приема-передачи программных средств c Приложением, 2 экз
Акт готовности к эксплуатации, 2 экз
Значения хэш-функций файлов (hash.res), 2 экз
Распечатанные документы (см. п. 22.3, 23) необходимо заполнить и передать в отделение Сбербанка (операционисту). После получения всех документов в банке Ваш сертификат подписи делают рабочим. Только после этого Ваши платежные документы будут приниматься банком.
Сохранить конфигурацию на случай переустановки. Войти в «Рабочее место «ЦФТ – Банк Клиент». Выбрать пункт меню «Управление\Экспорт», в окне «Экспорт параметров конфигурации» открыть каталог SBERBANK\SpedDis\, указать имя файла – nnnn-K-xxxx, где nnnn-K-xxxx – номер, присвоенный вашей организации, нажать кнопку «Экспорт».
Руководители банка всегда знают, какие финансовые продукты необходимо предложить клиентам, но не могут сделать это достаточно быстро. Часто их сдерживают именно ИТ.
Каталоги нацелены на специалистов бизнес-подразделений банков, и позволяют осуществить техническую подготовку нового Продукта к запуску в банке всего за несколько часов.
Запуск Продукта превращается из ИТ-проекта, в бизнес-проект.
Для каждого Продукта Каталоги содержат набор Приложений и настроек, необходимых для его реализации в ЦФТ-Банк. Выберите то, что нужно именно Вам.
Для Вашего удобства в Каталог Приложений включена подробная информация о каждом из Приложений:
- описание бизнес-задачи, для решения которой оно предназначено,
- основные функции Приложения,
- блок-схемы бизнес-процессов,
- примеры экранов,
- рейтинг банков, использующих Приложение,
- и его цена.
Используйте Каталоги и всего за несколько минут Вы можете:
- выбрать нужный Вам комплект Продуктов и Приложений,
- посчитать его общую стоимость.
По любым вопросам, связанным с выбором или использованием Продуктов/Приложений, обращайтесь к специалистам Службы поддержки ЦФТ по телефону бесплатной «горячей линии»: 8 800 200 95 75 или по e-mail: .
Не нашли в Каталоге нужного Продукта?
Сформулируйте ваши бизнес-требования и сроки, когда в соответствии с внутренними планами банка или бизнес-подразделения, Продукт должен быть внедрен. Аналитики ЦФТ в течение 24 часов сформируют и предложат вам набор Приложений и настроек, обеспечивающих его реализацию.
ЦФТ исходит из того, что эксперты банка:
- выберут только те Продукты ЦФТ, которые решают его “горящие” бизнес-задачи,
- понимают объем инвестиций ЦФТ в создание Продуктов,
- понимают высокую квалификацию экспертов, которые будут привлечены ЦФТ к оказанию Услуг банку,
- имеют свою оценку того, сколько это должно стоить.
Расчетно-кассовое обслуживание - одно из приоритетных направлений деятельности банка, которое включает в себя широкий спектр различных банковских услуг. Комплекс Приложений РКО предназначен для управления всеми бизнес-процессами, связанными с различными стадиями жизненного цикла договора на расчетно-кассовое обслуживание клиента. Организован бухгалтерский и аналитический учет операций по работе с договорами РКО в соответствии с внутренними требованиями банков и законодательства, обеспечено выполнение массовых операций, возможности их многоступенчатого контроля, удобного ввода документов, гибких настроек разнообразных печатных форм.
Решаемые задачи:
- Ведение договоров РКО в валюте РФ
- Ведение договоров РКО в иностранной валюте
- Работа с чековыми книжками
- Учет экспедированных документов, принятых на инкассо
- Начисление процентов
- Удержание комиссий
- Ограничения по счетам РКО
- Учет и распределение экспортной выручки; обратная продажа валюты
- Ведение картотеки 1 по сроку
- Ведение картотеки 1 по приостановленным операциям
- Ведение картотеки 2
- Контроль кассовой дисциплины предприятия
Приложения раздела «Инкассация» обеспечивают учет всего спектра услуг клиентам: операций по инкассации денежной наличности клиентов, ее пересчет и зачисление на счет клиента, доставку денежных средств и ценностей, а также инкассации собственных подразделений.
Решаемые задачи:
- Учет договоров инкассации с клиентами
- Учет договоров внутренней инкассации
- Учет сумок
- Формирование отчетности
Комплекс Приложений «Ведение и учет кассовых операций» для организации кассовых операций в банке.
Решаемые задачи:
- Прием и выдача наличных денежных средств
- Кассовая отчетность
- Печать чеков на ККМ
- Печать финального отчета и отчета закрытия смены
Комплекс Приложений «Валютно-обменные операции» предназначен для ускорения обслуживания клиентов во внутренних структурных подразделениях (ВСП) и кассах при проведении операций с наличной валютой и чеками. Использование приложений позволит организовать бухгалтерский учет и формирование отчетности, предусмотренной текущим законодательством, сократит вероятность ошибок кассовых работников при оформлении операций с наличной валютой и чеками.
Решаемые задачи:
Аккредитив - один из видов документарных операций банка. Эта форма безналичных расчетов между клиентами актуальна при проведении крупных и требующих серьезных гарантий финансовых сделок (купля-продажа недвижимости, транспортных средств, оплата ценных бумаг и т.д.). Приложения по работе с аккредитивами предназначены для оформления и ведения аккредитивов в соответствии с регламентирующими документами, отражения операций в бухгалтерском учете. Комплекс Приложений «Аккредитивы» позволяет работать со всеми видами аккредитивов: покрытые (депонированные), непокрытые (гарантированные банком), отзывные и безотзывные. Их использование позволит специалистам банка проводить все необходимые операции по ведению аккредитивов максимально просто и оперативно.
1. ЦФТ-Банк
2. ЦФТ-Платформа развития
3. ЦФТ-Навигатор
Систему "ЦФТ-Банк Object" взяли здесь "на вооружение" в 1998 году. В то время банк вышел на такие объемы информации, которые стало невозможно перерабатывать с помощью предшествовавших систем. Решая данную проблему, "CFT-Bank Object", разработанная российской компанией "Центр финансовых технологий", позволила создать единую технологическую платформу банка.
В частности, она обеспечивает интегрированный доступ филиалов (в том числе географически отдаленных) к данным, хранящимся на сервере головного офиса. Система поддерживает большое число банковских продуктов, позволяет накапливать и систематизировать данные о клиентах для последующего всестороннего анализа. Программа построена на основе систем управления базами данных "Oracle", наиболее распространенных в секторе управления промышленными предприятиями. "CFT-Bank Object", кстати, признана лидером по числу установок банковских систем на "Oracle" в России.
«ЦФТ–Банк» – объектно-ориентированная банковская система на основе СУБД Oracle.
Система является лидером российского IT-рынка по всем основным показателям:
§ количеству инсталляций банковских систем на основе СУБД Oracle
§ количеству одновременно работающих пользователей в системе
§ объемам транзакций, выполняемых в системе в течение операционного дня
§ лучшему соотношению цена-качество в своем классе
«ЦФТ–Банк» обеспечивает создание единой технологической платформы банка:
v интегрированный доступ к функциям различных бэк-офисов (в том числе, регионально распределенных)
v возможность централизации всех бэк-офисных функций
v единые и интегрированные каналы продаж (филиалы, отделения, пункты самообслуживания, Интернет, мобильные телефоны и т.д.)
v централизацию данных о клиентах с возможностью всестороннего анализа.
Система обеспечивает минимизацию удельных затрат банка на поддержание и развитие информационных систем за счет максимального использования экономии на масштабах.
Банковский информационный комплекс ЦФТ-Банк отличают:
Ø Открытость решения, наличие встроенных средств быстрой разработки бизнес-приложений. В основе ЦФТ-Банк лежит концепция непрерывного развития и гибкого наращивания возможностей. Это свойство системы обеспечивает банку существенное сокращение сроков вывода на рынок новых финансовых инструментов.
Ø Беспрецедентная гибкость системы. Банк свободен выстраивать свою линейку банковских услуг, отталкиваясь исключительно от потребностей развития своего бизнеса, динамично меняющихся требований регулирующих органов и т.д.
Ø Интуитивный интерфейс, позволяющий специалистам банка создавать и настраивать финансовые продукты при помощи простых пользовательских операций. Настройка финансовых продуктов в АБС может производиться профильными специалистами, а не системными администраторами службы IT.
Ø Широкие возможности интеграции с внешними системами. Комплексом обеспечивается возможность обмена данными с любой внешней информационной системой или процессингом, обладающими функциями экспорта - импорта данных.
Ø Мощность и отказоустойчивость промышленной платформы (СУБД Oracle), лежащей в основе системы. ЦФТ-Банк позволяет обрабатывать сотни тысяч документов в день в режиме бесперебойной работы.
Инвестиции в технологическое «перевооружение» банка на основе программного комплекса ЦФТ - Банк (Платформа развития на базе Oracle) позволяют решить такие стратегические задачи как:
· организация обслуживания клиентов в режиме 24x7 (24 часа 7 дней в неделю) с использованием современных каналов связи;
· эффективное обеспечение существующих и поддержка новых направлений бизнеса банка, включая ипотечное, потребительское, факторинговое кредитование;
· создание единого информационного пространства банка и стандартизация доступа к финансовой информации с целью обеспечения принятия эффективных управленческих решений;
· создание единой среды финансового документооборота банка;
· выполнение банковских операций в строгом соответствии с учетной политикой и технологией работы банка.
Благодаря встроенным средствам администрирования и объектно-ориентированной технологии построения система позволяет легко производить и оперативно менять настройку бизнес-процессов. Такой подход существенно снижает зависимость банка от фирмы-разработчика.
Глобальным конкурентным преимуществом банка, использующего в качестве базовой АБС комплекс "ЦФТ-Банк", является возможность быстрого реагирования на рыночную конъюнктуру и развитие в соответствии с ней линейки финансовых услуг.
Особенности архитектуры
Основа концепции ЦФТ–Банк (Платформа развития на базе Oracle) в разделении системы на два уровня - прикладную часть и системное ядро. Системное ядро спроектировано таким образом, что весь банковский функционал реализуется средствами администрирования. Специалисты банка получают возможность программировать, оперативно изменяя настройки системы или самостоятельно конструируя новые модули АБС с использованием готовых объектов комплекса. Это позволяет быстро реагировать на новые требования Регулирующих Органов и эффективно развивать систему в соответствии с расширением бизнеса банка.
Прикладная часть является «продукто-ориентированной», т.е. бизнес-логика комплекса описана посредством выделения типов банковских услуг и затем их детального описания. Это обеспечивает возможность высокой функциональной интеграции в программном обеспечении за счет выделения и объединения типов операций всех пользователей системы на основе существующей бизнес-модели банка. Благодаря этому банк имеет возможность оптимально настроить функционал АБС и рабочие места пользователей.
Программный комплекс ЦФТ-Банк построен на высокопроизводительной промышленной платформе Oracle и позволяет поддерживать объем транзакций, достаточный для эффективной работы банка международного масштаба
Система состоит из следующих модулей: Главная бухгалтерская книга, Файл информации о клиентах, Администрирование, Операционная работа, Консолидированная бухгалтерская отчетность, Вклады, Кредиты, Межбанковский и межфилиальный обмен, Налично-денежное обращение, Дилинг, Торговые операции, Ценные бумаги, Собственное хозяйство, Анализ прибыльности клиентов.
«ЦФТ–Банк» насчитывает более 250-ти инсталляций в крупнейших банках России, среди которых: Сберегательный банк РФ, «Уралсиб», «Внешэкономбанк», «Уралтрансбанк», «Петрокоммерц», «Славинвеcтбанк», «Русский Банкирский Дом», «Уралпромстройбанк», «Новосибирсквнешторгбанк», «Сибакадембанк», «Далькомбанк», «Городской ипотечный банк».
«ЦФТ–Банк» (Платформа развития на базе Oracle) аттестован Сбербанком России и используется для построения интегрированного решения на уровне территориальных управлений банка.
В 2016 году международная компания SWIFT разработала программу безопасности пользователей CSP (Customer Security Programme). Ее цель – повышение уровня информационной безопасности участников системы передачи финансовых сообщений. Согласно этой программе, все клиенты SWIFT обязаны проводить ежегодную оценку банковской безопасности на соответствие 16 критериям. Новые требования распространяются на всё ИТ-окружение банка – от уровня обмена данными до настроек пользовательских ПК.
Клиенты SWIFT должны делать оценку соответствия самостоятельно либо с привлечением независимых аудиторов, аккредитованных SWIFT. ЦФТ имеет многолетний опыт проведения аудитов на соответствие различным банковским стандартам, является членом Российской Национальной Ассоциации СВИФТ (РОССВИФТ). Компания обладает всеми необходимыми компетенциями и ресурсами для предоставления банкам качественных услуг по аудиту и консалтингу в рамках программы SWIFT CSP.
"Наша задача как вендора – помочь банкам сделать максимально безопасной систему передачи платежной информации, минимизировать финансовые и репутационные риски банков и их клиентов, – говорит Председатель Правления ГК ЦФТ Андрей Висящев. – На сегодняшний день мы уже успешно реализовали несколько проектов по анализу защищенности подключения финансовых организаций к системе SWIFT. Первый проект по аттестации локальной ИТ-инфраструктуры на соответствие новым требованиям SWIFT мы выполнили в Экспобанке, одном из ведущих участников российского финансового рынка. Результаты проведенных работ позволили нашему партнеру убедиться в высоком уровне защищенности своего подключения к системе SWIFT. Наши специалисты также провели аудит информационной безопасности ИТ-инфраструктуры Аксонбанка и реализовали свой внутренний проект – сделали самооценку соответствия РНКО "Платежный Центр" (входит в состав ГК ЦФТ) новым требованиям SWIFT. Поскольку подобные проверки с 2018 года являются обязательными и ежегодными для участников финансового рынка, мы включили консалтинговые услуги в области соблюдения стандартов SWIFT CSP в наш портфель услуг и готовы оказывать содействие банкам в проверках эффективности принятых ими мер по обеспечению информационной безопасности".
В рамках услуг по кибербезопасности для клиентов SWIFT специалисты ЦФТ выполняют комплексный анализ защищенности ИТ-инфраструктуры финансовой организации, проводят обследование существующего ИТ-окружения банка, делают оценку соответствия клиентской части инфраструктуры SWIFT, установленной в банке, требованиям стандарта SWIFT Customer Security Controls Framework.
SWIFT - глобальное кооперативное сообщество, международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей. Основана в 1973 году. Главный офис расположен в Брюсселе. Официальный сайт: https://www.swift.com/
Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) - группа инновационных компаний, работающих в области информационных технологий для финансового сектора с 1991 года. Основная деятельность ЦФТ связана с проектированием, разработкой и тиражированием высокотехнологичных решений для кредитно-финансовых организаций, оказанием широкого спектра процессинговых услуг, IT-консалтингом и обучением банковских специалистов. ЦФТ входит в TOP-5 крупнейших разработчиков ПО, действующих на российском рынке.
