Инструменты для инвестора в России: как и где искать стартапы. Инвестиции в стартап

Американское понятие «стартап» давно пришло в Россию, но лишь сейчас оно стало достаточно популярным. Это вызвано массовым расширением сознания, желанием получать новые знания, опыт, экспериментировать, развитием способности думать, привлекать и реализовывать идеи, искать нестандартные решения в сложных ситуациях.

На сегодняшний день издано много книг на данную тематику, есть хорошие познавательные видеоролики на YouTube. Большое количество платных и бесплатных семинаров и тренингов учат правильному привлечению инвесторов.

Стартап – это недавно созданная или только создающаяся компания. Основными отличиями стартапа от обычного бизнеса являются:

наличие новой идеи, инновации;
инвесторы вкладывают деньги в начале реализации новой идеи.

По мнению аналитиков стартапы успешны, если основываются не просто на идеях, а на новых технологиях, услугах, сервисах или продуктах. Просто идеи или желания улучшить то, что уже есть к большой прибыли не приводят. Надо иметь совершенно новый продукт.

Самые перспективные отрасли для создания стартап-проектов в ближайшую пятилетку:

После того, когда над инновационным продуктом или услугой вы изрядно потрудились, разработали грамотный бизнес-план, возникает необходимость в первоначальном капитале для осуществления текущей деятельности.

Где найти инвестора для стартапа

В настоящий момент государственная политика России максимально нацелена на развитие малого и среднего бизнеса, создаются достаточно комфортные условия для реализации интересных инновационных программ.

Более того, значительное количество бизнесменов имеют возможность и готовы вложить свои деньги в заинтересовавший их проект. Поэтому имея огромное желание начать свой бизнес, надо начать поиск информации об инвесторских фирмах, которые ищут стартаперов в интернете.

Большое количество инвесторов уже осознали перспективы новых идей, которые позволяют при небольшом вложении найти миллионы. Имея крупную компанию довольно сложно быстро перестроиться под желания потребителей.

Малый бизнес в этом случае более мобильный. Поэтому крупные корпорации покупают стартап. Более того, когда имеется спрос и предложение, всегда можно найти посредника, который за определенную плату помогает встретиться инвестору и начинающему предпринимателю.

Для этого проводятся конференции, встречи, круглые столы. В интернете можно найти биржи стартапов, которые также помогут найти и привлечь инвестора.

Инвестиции в стартапы – очень рискованные, но довольно быстро окупаемые венчурные инвестиции. Инвестиционные фонды от венчурных отличаются подходом к выбору проектов и участием в развитии бизнеса.

Венчурные инвестиции США, Европы и Украины с Россией:

Кроме них можно привлечь инвестиции бизнес-ангелов. Цель этих инвесторов – долгосрочное инвестирование, они минимально вникают в деятельность фирмы.

Бизнес-ангелы вкладывают средства для получения доли в начинающей фирме, а затем при хорошем обороте, долю перепродают за цену, намного превышающую вложенную. Объем инвестирования они предлагают меньше, чем другие фонды. Им важна привлекательность вашего проекта.

Кроме того, инвестировать в ваш проект может государство в рамках программы субсидирования, денежных средств на открытие малого бизнеса через центр занятости или участвуя в конкурсе.

В любом случае претендовать на государственные дотации может проект, который позволит получить прибыль и максимально пополнить государственный бюджет.

Сейчас стало довольно популярным вариантом поиска инвестиций – взаимовыгодное партнерство. Для этого создаются различного рода Общества. Вклады партнеров могут быть в виде денежных средств, сырья, материалов, оборудования.

Порядок распределения прибыли, назначения директора и другие важные действия для урегулирования отношений между партнерами будут закреплены в уставе Общества. Если вариант совместного партнерства не подходит, можно воспользоваться кредитом или лизингом.

Как заинтересовать инвестора

Очень часто начинающие предприниматели на стадии обсуждения своего проекта, когда хотят получить финансирование, допускают типичные ошибки:

сознательно приукрашивают и скрывают существующие отрицательные моменты и потенциальные риски;
отсутствует бизнес-план и детальная смета расходов;
нет сформированной команды для реализации проекта;
идут на сотрудничество с инвестором, не достаточно его изучив;
обманывают относительно знакомства с влиятельными людьми и пытаются манипулировать.

Кроме того, надо заранее быть готовым к отказу, адекватно реагировать на замечания. Может в дальнейшем при исправлении мелких недочетов вам дадут необходимую сумму денег. Важно при общении уметь найти компромисс.

Вложение инвестиций – это бизнес. Привлечение инвестиций – это искусство.

Ведь у инвестора есть определенные риски. Они же имеются и у начинающего бизнесмена. Перед тем как воспользоваться инвестиционными деньгами и подписать необходимые документы необходимо познакомиться с инвестором.

На что необходимо обратить внимание:

должна быть личная приязнь и совместимость в работе;
изучить его принцип инвестирования (разовое, возможность дальнейшего инвестирования, каким образом принимает участие в работе фирмы);
узнать насколько пользуется авторитетом в бизнес – кругах;
подумать, как сотрудничество с ним может отразиться на вашей репутации;
уточнить предпочтения при выборе проектов и модель поведения в случае получения убытков;
необходимость подписания NDA.

Желательно перед окончательным подписанием документов получить консультацию юриста. Вы должны ясно понимать суть каждого пункта договора, а не догадываться о чем идет речь. Это позволит избежать неприятностей в последующем.

Для реализации своего проекта потенциальными инвесторами могут быть:

инвестиционные фонды;
бизнес – ангелы;
венчурные компании;
государственные учреждения;
банки и финансовые организации.

Привлечение инвестора – это трудная работа. Для успеха необходимо правильно подобрать инвестора, основательно подготовиться к встрече с ним, а дальше воплощать в жизнь ваши грандиозные идеи.

Запуск бизнеса во многих случаях требует привлечения существенных инвестиций. Соответствующий капитал может сыграть решающую роль в своевременном выводе стартапа на перспективный рынок, улучшении его узнаваемости в сегменте, расширении его географии, модернизации производства. Где реально найти инвестора? Каким образом выстроить с ним доверительные взаимоотношения?

С какой целью ищут инвестора?

Прежде чем задаваться вопросом о том, где находить инвесторов, необходимо определиться с тем, собственно, с какой целью должен осуществляться поиск партнеров. Как правило, данную задачу решает владелец коммерческого предприятия. Содействие инвестора ему требуется в силу наличия недостаточного количества денежных средств в личном распоряжении для того, чтобы полноценно реализовать бизнес-проект. Заинтересованность в предоставлении необходимого объема финансирования может проявлять и инвестор — для того, чтобы впоследствии получить выгоду в процессе роста оборотов компании.

Каковы механизмы выстраивания взаимоотношений с инвестором?

Также, прежде чем думать о том, где находить инвесторов, предпринимателю необходимо определиться с желательным механизмов выстраивания отношений с партнером. Таковых может быть несколько.

Во-первых, взаимоотношения предпринимателя с партнером, который готов предоставить финансирование, могут представлять собой прямое инвестирование. Данный механизм предполагает предоставление фирме денежных средств в обмен на участие партнера в прямом управлении организацией, в определении стратегии развития бизнеса.

Во-вторых, финансирование может привлекаться на условиях портфельного инвестирования. Данный механизм предполагает, что партнер, вкладывая денежные средства в развитие бизнеса, одновременно приобретает также долю во владении компанией. В первом случае выгода инвестора - в том, чтобы участвовать в управлении потенциально крупным предприятием и становиться влиятельным участником бизнес-сообщества. Во втором же партнер, в случае роста компании, получает возможность значительно увеличить свой капитал.

Какие бывают инвесторы

Еще один нюанс, который необходимо изучить предпринимателю, прежде чем решать вопрос с тем, где находить инвесторов — рассмотрение специфики деятельности партнеров, готовых вкладываться в другие бизнесы. Субъекты, которые становятся участниками соответствующих правоотношений, могут быть представлены: частными лицами, организациями. И те и другие, в свою очередь, классифицируются на венчурных инвесторов и тех, что готовы вкладываться в фундаментальные проекты. Инвесторы также могут быть российскими и зарубежными.

Еще один критерий классификации субъектов, участвующих в правоотношениях с бизнесами по вопросам финансирования — степень участия государства. Есть госструктуры — чаще всего фонды, которые оказывают бизнесам содействие в привлечении финансовых средств или предоставляющие их. Есть полностью частные компании.

Краудфандинг

Существует особая категория правоотношений в сфере инвестирования — краудфандинг. Данный термин соответствует механизму средств бизнеса со стороны большого количества людей — отдельных социальных групп или представляющих общество в целом. Как правило, инвесторы, предоставляющие предпринимателям средства в рамках краудфандинга, не накладывают на них каких-либо обязательств в части обмена на долю в бизнесе или участия в управлении компанией. Данная особенность предопределяет большую популярность соответствующих правоотношений. Многие предприниматели, задумываясь над тем, где находить инвесторов, прежде всего обращаются именно к краудфандингу.

Что может заинтересовать инвестора?

Рассмотрим теперь ряд практических нюансов, характеризующих взаимоотношения предпринимателей и партнеров в части финансирования бизнеса. Так, прежде чем думать над тем, где найти инвестора для проекта, следует обратить внимание на такой аспект, как привлекательность бизнес-проекта — те показатели, на которые потенциальный партнер будет обращать внимание при принятии решения о вложениях денежных средств в компанию. Какие именно?

Прежде всего, это наличие в достаточном мере объемного рынка для реализации товаров и услуг, которые производит компания. Второй показатель — динамика развития отрасли. Инвестор заинтересован в том, чтобы продукт, выпускаемый компанией, был востребован на рынке в течение долгого времени. Если динамика развития той отрасли, в которой ведет деятельность предприятие, достаточно высока, то партнер должен убедиться, что предприниматель сможет обеспечить своевременный выпуск товаров, не уступающий продукции конкурирующих предприятий.

Собственно, уровень конкуренции — также важный показатель для инвестора. При этом для одних партнеров может быть более предпочтительным высокий, а для других — низкий. В первом случае инвестор и предприниматель могут воспользоваться наличием в достаточной мере стабильного спроса на выпускаемый товар и противодействовать конкурентам за счет более высокого качества или низкой цены поставляемой на рынок продукции. Низкая конкуренция привлекательна с точки зрения рентабельности фирмы. Разумеется, при условии, что будет спрос на товары, выпускаемые фирмой.

Еще один важный критерий принятия инвестором положительного решения относительно финансирования проекта — обоснованность бизнес-плана. На рынке могут сложиться самые благоприятные условия, наблюдаться оптимальный уровень спроса и конкуренции, однако если предприниматель не предоставит план, в соответствии с которым фирма будет пользоваться данными преимуществами, инвестор может поставить под сомнение перспективы финансирования компании.

Следующий фактор принятия партнером положительного решения по проекту — компетентность команды, с которой работает владелец бизнеса. Или же его личная. Ситуация на рынке может быть оптимальной, бизнес-план — в деталях проработанным, но реализация окажется не на самом высоком уровне по той причине, что ее будут осуществлять неподготовленные люди.

Таковы основные факторы, которые предпринимателю следует рассмотреть, прежде чем думать о том, где найти инвестора для проекта. Если он успешно решил данную задачу, можно переходить к рассмотрению конкретных механизмов поиска партнера. Где найти инвестора для стартапа среднего или крупного предприятия в России?

Как найти инвестора для стартапа?

Начнем со специфики поиска партнеров для основателя стартапа. Главная ценность соответствующего типа бизнеса — перспективная идея. Как правило, она характеризуется оригинальностью, несхожестью с большинством других концепций. Другой значимый критерий оценки перспективности стартапа — отсутствие действующих бизнесов в соответствующем сегменте в масштабах всей страны или отдельного региона.

Бывает, что предприниматель, который решает задачу, где найти инвестора в Москве, решает все же переключиться на какой-либо из рынков в субъектах РФ, так как в российской столице уже могут вести деятельность конкуренты. В то время как в регионах аналогичные бизнесы будут не слишком развиты или же вовсе отсутствовать как субъекты хозяйственной деятельности.

Выше мы рассмотрели основные механизмы привлечения инвестиций. Если стоит вопрос о том, где найти инвестора для стартапа, то оптимальными схемами в этом случае будут: привлечение краудфандинг. Преимущество обоих механизмов — отсутствие больших рисков для предпринимателя. Правда, в случае с венчурными проектами владельцу бизнеса в большинстве случаев приходится отдавать долю во владении фирмой — рассматриваемый вид финансирования относится к категории портфельных инвестиций. Однако партнер в этом случае, как правило, берет на себя основную часть расходов, необходимых для Преимущества краудфандинга также очевидны — это возможность привлечь большой объем средств при отсутствии в большинстве случаев обязательств перед инвесторами.

Где можно найти инвестора, который готов вложиться в стартап в рамках той или иной схемы?

Если говорить о венчурных проектах, то существует большое количество специализированных фондов, которые активно участвуют в соответствующих правоотношениях. Они есть и в РФ, и за рубежом, и представлены как государственными, так и частными структурами. Достаточно порой всего лишь найти подходящий для себя венчурный проект или венчурный фонд, а после ознакомиться с предложениями соответствующих фирм касательно перспектив партнерства с частными организациями.

Как найти инвесторов и где их искать, если речь идет о краудфандинге? Данный формат правоотношений практически полностью онлайновый. Есть ряд крупнейших - как российских, так и зарубежных, - Пользоваться ими достаточно просто, но важно составить грамотное описание бизнес-проекта, рассказать потенциальным инвесторам о его преимуществах.

Как искать инвестора для малого предприятия?

Рассмотрим теперь то, где найти инвестора для малого бизнеса. Данный формат деятельности предприятия предполагает, что компания — не стартап, а уже функционирующий, имеющий более или менее приемлемые обороты бизнес. Инвестиции в этом случае ищутся в целях расширения или модернизации производства, проведения масштабной маркетинговой кампании в целях повышения узнаваемости бренда в регионе, стране или за рубежом. Как правило, малые бизнесы финансируются при участии инвесторов, которые специализируются на выстраивании фундаментальных партнерских отношений с частными фирмами.

Венчурные инвестиции допускают сценарий, при котором партнеру в принципе не удастся вернуть собственные вложения, поскольку бизнес окажется убыточным. В свою очередь, фундаментальное партнерство предполагает, что инвестор сможет как минимум обеспечить нулевую рентабельность своих вложений, а в перспективе — существенно увеличить капитал за счет роста предприятия.

Где найти инвестора для малого бизнеса? Подобные задачи, как правило, решаются в ходе личных встреч предпринимателей и потенциальных партнеров, готовых вложить денежные средства в развитие компании. Они могут быть проведены в рамках специализированных мероприятий — бизнес-конференций, круглых столов, на презентациях. Не исключено общение между предпринимателем и инвестором и в неофициальной обстановке, например на корпоративной вечеринке, на которую они оказались приглашены. Фундаментальное инвестирование — распространенный вид деятельность в среде финансовых фондов. Информацию о них также можно найти в поисковых системах.

Как найти инвестора для среднего или крупного предприятия?

Где можно найти инвестора для бизнеса, представляющего собой среднее или крупное предприятие? Примечательно, что масштабная состоявшаяся фирма, хотя бы классифицируемая как средний бизнес, как правило, сама по себе является желанным объектом инвестирования для опытного финансиста, поскольку является действующим рентабельным бизнесам. Поэтому не исключено, что искать партнера, готового вложить денежные средства в фирму, возможно, и не придется, если она соответствует критериям крупного предприятия.

Однако вполне может быть актуален другой вопрос — где найти частного инвестора, который был бы надежным партнером, готовым к выстраиванию конструктивного диалога по вопросам развития бизнеса. Разрешается он, как правило, непубличными способами — посредством общения с крупными финансистами в рамках частных каналов. Но в некоторых случаях реально найти инвестора и на крупных мероприятиях, особенно если речь идет, к примеру, о международных выставках. Перспективы выстраивания взаимоотношений с партнерами во многом зависят от сферы бизнеса.

Так, решение вопроса "где найти инвестора для строительства" может существенно отличаться от такой задачи, как нахождение партнера в области информационных технологий. Строительный бизнес и IT — сферы с разной рентабельностью и динамикой развития. Каждая из них требует особых компетенций инвестора при оценке перспектив вложения в ту или иную фирму. Но, безусловно, есть финансисты, одинаково хорошо разбирающиеся как в строительстве, так и в информационных технологиях. Таким образом, стратегия поиска инвестиций в значительной степени зависит от масштабов фирмы, а также от сферы экономики, в которой представлена компания. Для стартапов будет более оправдан один подход, а для малых бизнесов, средних и крупных фирм — иные стратегии.

Полезно также будет рассмотреть ряд рекомендаций для предпринимателей, решивших найти инвестора, а также установить с ним доверительные взаимоотношения. Изучим те стратегии, которые можно охарактеризовать как универсальные, в достаточной мере подходящие для бизнеса любого масштаба — стартапа, малого, среднего или же крупного предприятия.

Как найти инвестора и установить с ним взаимоотношения: рекомендации

Собственно, поиск инвестора полезно осуществлять в тех социальных средах, в которых общаются люди, занимающиеся деятельностью, близкой к профилю компании. Там, где найти частного инвестора для строительства — не проблема, может быть весьма непросто установить взаимодействие с человеком, которому могла бы быть интересна сфера продаж. Эффективное инвестирование — это во многом результат высокой компетенции, чаще всего достигаемый в рамках узкой специализации финансиста.

Эксперты в сфере инвестирования советуют владельцам фирм в первую очередь рассказывать потенциальным партнерам о том, какие еще источники финансирования предполагается использовать, и какова их фактическая доступность. Данный подход позволит инвестору понять собственную роль во взаимоотношениях с бизнесом и оценить свою готовность ей соответствовать. Так, если фирма использует также кредитные средства, то ее владелец может дать понять партнеру, что тот сможет рассчитывать на меньшую долю в бизнесе, чем если бы инвестор финансировал проект единолично.

Другой важный нюанс — обсуждение условий изменения изначально достигнутых договоренностей. Может оказаться так, что проект в ходе развития начнет показывать большую или меньшую прибыльность (или динамику отдачи инвестиций), чем ожидается владельцем бизнеса либо инвестором, вследствие чего для них может оказаться предпочтительнее изменить порядок собственного участия в деятельности компании.

Предпринимателю следует обсудить с партнером порядок отчетности по тем или иным хозяйственным операциям, ее состав. Некоторые инвесторы требуют составления только бухгалтерской документации соответствующего типа, другим предпочтительно получать также Данные нюансы полезно прояснить на самых ранних этапах партнерства.

Важно, таким образом, не только то, где найти инвестора бизнеса, но также и то, как установить с ним долгосрочные партнерские отношения. Высокий уровень компетентности в предпринимательстве ценится всегда. Поэтому в выстраивании эффективного партнерства будет заинтересован и инвестор. Нужно уметь слушать его и учитывать выражаемые им интересы.

Резюме

Итак, мы рассмотрели вопрос о том, где найти реального частного инвестора. Успешное его разрешение зависит от сферы деятельности фирмы, ее масштабов, уровня компетентности предпринимателя и специалистов, которых он привлекает. Важную роль играют прочие условия финансирования фирмы, а также готовность ее владельца при необходимости пересматривать достигнутые с инвестором договоренности в целях выстраивания долгосрочных партнерских отношений.

Современный мир помешался на стартапах, и это понятно – истории головокружительных успехов будоражат воображение. Иногда даже может показаться, что компании умудряются успешно шагнуть из сегмента коворкинга в класс бизнес-элиты, финансирование проектов которой составляет миллионы. Конечно, это не так, но очевидно другое – инвестирование в стартапы в России онлайн является очень перспективным направлением. Подробнее далее.

Инвестирование в стартап проекты сегодня: особенности

Открывая собственное дело, любой предприниматель задумывается, где взять деньги. Варианты существуют разные – инвесторов ищут через свои связи в «реальном» (то есть оффлайновом) мире, отправляются в «инкубатор» или подают обращение в венчурный фонд. Но наиболее современным вариантом являются , который объединяет стартаперов и инвесторов, существенно упрощая процесс взаимодействия между ними. Простой онлайн поиск или база стартапов для инвестирования – это удобно для всех. Почему?

Во-первых, необязательно – достаточно сделать хороший профайл и дождаться его одобрения. Если знакомство окажется успешным, сделка заключается привычным способом. Во-вторых, стороны и заключают взаимовыгодные сделки. Ведь если вы инвестор, вас интересуют перспективные стартапы, а если стартапер – то вы ищете инвестора. И проще всего это делать, не выходя из дома.

Схемы инвестирования

Выбор схемы зависит от финансовых возможностей инвестора и того, сколько времени он готов тратить на работу с проектом, ожидание прибыли. Возможные варианты:

1. Вкладывать деньги через платформы краудинвестинга – то есть площадки коллективного инвестирования, созданные для получения прибыли их участников. В этом заключается главное отличие краудинвестинга от краудфандинга (во втором случае для инвестора полезными могут быть только различные привилегии вроде скидок, программ лояльностей и оплаченные товары). В рамках краудинвестинга инвесторы получают:

роялти (процент от дохода стартапера);
вложенные деньги с процентом (условия народного кредитования бывают разными);
долю той компании, в развитие которой инвестируют (акционерный краудфандинг).

Чем хорош краудинвестинг? Данная модель является идеальной для новичков. Они могут вкладывать деньги сразу в несколько проектов, сводя тем самым риски по каждому отдельности к минимуму. С другой стороны, нельзя списывать со счетов высокие риски убыточности проекта, в который были инвестированы деньги. И еще –краудинвестинговой законодательной базы в России нет, что влечет за собой определенные риски. Инвестировать в стартап, стоит ли ? И да, и нет – но о подводных камнях знать нужно обязательно. Самые известные отечественные краудинвестинговые платформы – это StartTrack, SearchFunds, MyPIO.

2. Стать так называемым бизнес-ангелом – вкладывать деньги в молодой бизнес за конвертируемый долг либо долю. Размеры таких инвестиций бывают очень разными – от 50 до 300 000 долларов. поддерживают стартапы из серии бизнес-идей, наличие прототипа продукта обязательно. Главный минус данной схемы – не просто высокие, а очень высокие риски. Но если инвестор разбирается в выбранной нише и умеет оценивать перспективность проектов, то сможет очень неплохо заработать.

3. Действовать через специализированные клубы – инвестор выбирает клуб, озвучивает свои предпочтения представителю, и тот уже подбирает сделку, которая удовлетворит его запросам. Деньги хранятся у инвестора до момента подписания договоров, времени на организацию сделки затрачивается минимум. Клубы – идеальный вариант для соинвестирования, поскольку они позволяют инвестору входить в хороший проект даже при минимальной сумме денег на руках. Главный минус схемы – фонд может отбирать проекты тщательно и не очень, в зависимости от рабочей политики и желаемого числа сделок. Рекомендуем присмотреться к клубам AltaClub, «Сколково», Smart Money Club, SmartHub, Moscow Seed Fund.

4. Передать активы в венчур. Профессиональный, многоступенчатый отбор бизнес-проектов – гарантия минимальных рисков, кроме того, вкладчик может входить в венчур и успешно зарабатывать даже при отсутствии знаний, опыта и времени, желания их получать. Работает с текущими проектами фонд (за помощь инвестор уплачивает комиссионные). На Западе данная схема очень популярна, для России она пока что является достаточно новой и не до конца продумана. Также в данном сегменте высокий минимальный порог – он составляет 500 тысяч долларов.

5. Основать фонд – снять офис, набрать команду и привлечь 10 млн американских долларов (это как минимум) инвесткапитала. Собственный фонд – это высокие риски, максимальные затраты, но и прибыль в случае успешного исхода дела будет очень хорошей.

А где брать интересные стартапы? Тут также выбор небольшой – или регистрироваться в базах инвесторов, или регулярно просматривать открытые базы с актуальными проектами, или следить за финалами специализированных конкурсов, выпусками акселераторов. Также удобным вариантом являются биржи стартапов.

Биржи стартапов

На простом языке биржи – это специализированные площадки, на которых все желающие предприниматели размещают объявления и своих проектах, а инвесторы просматривают их и выбирают самые перспективные. Таких бирж сегодня существует немало, и каждая имеет свои особенности. Так некоторые устанавливают суммы взносов, другие предоставляют инвесторам списки перспективных идей для бизнеса. Рассмотрим крупнейшие биржи и условия, на которых можно осуществлять инвестирование в стартап проекты .

Napartner

Работает с 2010 года, предлагает самые перспективные идеи. Модерирование ручное, есть возможность просмотра пользовательских рейтингов тех или иных стартапов.

Planeta

Официальный портал мировых стартаперов, выбор предложений большой, цены доступные. Получал много наград. В России ведет деятельность с начала 2010-х годов.

Startupnetwork

Крупная венчурная площадка. Инвесторы могут не только выбирать предложение, но и создавать заявки с интересующими их параметрами, а предприниматели и ищут инвестиции, и продают ненужный бизнес.

Kickstarter

Известная краудфандинговая платформа. Kickstarter направлена на финансирование инновационных технологических разработок, но рассматриваются и другие проекты. В России функционал платформы доступен частично, модерация осуществляется в ручном режиме.

Crowdcube

Платформа работает с частными инвесторами без привлечения венчурных средств. Каждый проект тщательно проверяется системой перед тем, как размещается на бирже.

IndiegoGo

Самая старая биржа стартапов. Основные принципы работы стандартные. Отсутствуют географические ограничения, типы проектов рассматриваются все, но нужен банковский счет.

Заключение

На рынке онлайн инвестирования в стартапы существуют разные схемы и модели. Благодаря этому каждая инвестор сможет выбрать оптимальную для себя, а стартапер – найдет деньги для развития проекта. Залогом успеха при этом является серьезное отношение к делу и соблюдение рекомендаций.

Нас то и дело спрашивают о том, как начать вкладываться в венчур и где искать качественные проекты. Этим интересуются как частные лица с накопленным капиталом, так и крупные компании, подумывающие о внедрении инноваций. Кажется, пришло время рассказать об этом для всех и каждого.

Rusbase часто выступает оператором поиска проектов для инвесторов разных типов. Только в 2015 году мы отбирали проекты для QIWI Venture, компании «Сбербанк страхование», НП «ГЛОНАСС» и группы инвесторов в b2b-сервисы. Также мы постоянно этим занимаемся в рамках нашего онлайн-сервиса Pipeline, который помогает инвесторам и предпринимателям найти друг друга.

Конечно, такими вещами занимаемся не только мы. Но, как медиа и нетворкинговая площадка, мы хорошо знаем венчурных игроков и инструменты поиска стартапов. Поэтому нас то и дело спрашивают о том, как начать вкладываться в венчур и где искать качественные проекты. Этим интересуются как частные лица с накопленным капиталом, так и крупные компании, подумывающие о внедрении инноваций. Кажется, пришло время рассказать об этом для всех и каждого.

Как можно инвестировать?

Выбор способа инвестирования зависит от того, сколько денег вы готовы вложить в венчурные проекты и сколько времени можете на них потратить. В на сайт управляющий директор Prostor Capital Алексей Соловьев указывает пять способов стать венчурным инвестором:

1. Вкладывать через краудинвестинговые платформы - площадки для коллективных частных инвестиций с целью получения прибыли. Этим краудинвестинг отличается от краудфандинга, где успешные вложения дают вам лишь предоплаченный товар или какие-либо привилегии (например, скидки).

При краудинвестинге инвестор получает:

процент с доходов проекта (эта модель называется «роялти»)
возврат вложенной суммы с процентами (эта модель называется народным кредитованием)
доля компании (эта модель называется акционерным краудфандингом)

Краудинвестинг удобен для начинающих тем, что позволяет вкладывать небольшие деньги сразу в кучу проектов и набраться опыта. С другой стороны, велик риск того, что краудинвестинговые проекты будут убыточны или вовсе не реализованы. К тому же в России не проработана законодательная база для краудинвестинга - права инвесторов и обязанности объекта инвестиций не закреплены. Единственным вариантом краудинвестинга в России является участие в акционерном капитале компании. Например, в инвестиционный пул одного проекта входит 10-15 человек.

Из отечественных краудинвестинговых платформ, пожалуй, наиболее известны:

StartTrack (работает как информационный сервис для инвесторов, но на днях запустила модель народного кредитования, что позволяет инвестировать в российские стартапы от 100 тысяч рублей на срок от 30 дней).

Руководитель проектов краудфандинговой площадки Planeta.ru Петр Вырупаев писал , что целевая аудитория таких площадок - средний класс, скопивший от 100 тысяч рублей до нескольких миллионов. По данным платформы SearchFunds, наши крауд-инвесторы в среднем вкладывают от $1 тысячи до $7 тысяч.

Также начинающие инвесторы могут попробовать модель . Например, отечественная площадка «Город денег» сводит частных инвесторов и заемщиков (малый и средний бизнес). Специалисты компании оценивают проекты перед добавлением в базу, проверяя их кредитную историю и платежеспособность. Вкладывать можно суммы от 10 тысяч рублей на срок от полугода до 3 лет. Договор о заключаются напрямую между инвестором и заемщиком. Средняя ставка для инвестора - 35% годовых.

2. Стать бизнес-ангелом - то есть регулярно инвестировать в бизнесы на ранней стадии за долю или конвертируемый долг (это когда инвестор получает «скидку» на покупку акций в следующем раунде). Суммы ангельских инвестиций обычно составляют от $50 до $300 тысяч. Ангелы поддерживают стартапы на уровне бизнес-идеи и те, у которых уже есть прототип продукта. Так что риски очень высоки. Чтобы их диверсифицировать, нужно профинансировать 10-15 проектов, что предполагает достаточный размер капитала. Кроме того, бизнес-ангел должен разбираться в выбранной нише, чтобы грамотно оценить проект, и обладать достаточным опытом, чтобы влиять на развитие портфельной компании. Если эти условия соблюдены, венчурные инвестиции могут принести ему приличные деньги.

3. Инвестировать через клубы инвесторов - инвестор обозначает клубу свои предпочтения, тот ищет подходящий проект и организует сделку, за которую получает комиссию. Деньги остаются у инвестора до самого подписания документов, он все контролирует и при этом тратит минимум времени. Клубы очень удобны для соинвестирования: начинающий инвестор может войти в хороший проект с небольшой суммой. Однако есть риск того, что в погоне за количеством сделок фонд может снизить планку для отбираемых проектов.

Rusbase собирает такие сообщества на специальной странице , но сейчас рекомендует такие:

Какие есть типы инвесторов?

Это деление достаточно условное, но Rusbase пользуется им как неким базисом. В зависимости от бэкграунда инвесторов можно разделить на:

начинающих инвесторов (для которых и написана эта статья)
профессиональных частных инвесторов (или бизнес-ангелов)
представителей инвестиционных фондов (это может быть управляющий партнер, партнер, инвестиционный директор, аналитик, инвестиционный аналитик),
представителей корпоративных венчурных фондов (это в том числе руководители инвестиционных департаментов и R&D центров корпораций)
стратегов (это представители крупных компаний, которые поглощают молодые технологические компании для инновационного развития или диверсификации)

Где искать стартапы?

Если вы не примкнете к более опытным инвесторам в рамках клуба или инвестиционной компании, вам придется искать проекты самостоятельно. Известным фондам идет нескончаемый поток писем от предпринимателей. А если о вас никто не знает, где брать интересные стартапы?

1. Зарегистрироваться как инвестор в базах стартапов , где можно сортировать проекты по нишам. Это позволяет существенно оптимизировать поиск: описание проектов обычно хорошо структурировано (в отличие от писем неопытных фаундеров) и проходит хотя бы минимальную модерацию (ее строгость зависит от политики ресурса). Кроме того, в таком формате проще сравнить проекты.

2. Можно пройти образовательные программы для венчурных инвесторов , например:

О новых образовательных программах мы сообщаем участникам Pipeline, а также собираем все актуальные курсы .

3. Подписаться на тематические медиа - Rusbase, vc.ru и Firrma . Также о венчурных инвестициях периодически пишут Roem и «Секрет фирмы» .

4. Посмотреть видеоуроки от Venture Kitchen - это образовательный проект РВК и ВШЭ на площадке Rusbase, который создан в 2013 году как база знаний для начинающих инвесторов.

Приветствуем на сайт. История о массажистке из компании Google, которая в один день стала обладательницей миллионов, облетела интернет. Действительно, кто не хотел бы однажды проснуться и понять, что является держателем акций IT-компании с мировым именем. Если не планируете организовывать собственный бизнес с нуля, есть альтернатива – инвестиции в стартапы .

Вложение денег в стартапы рискованный, но выгодный вид инвестирования. Вспомним историю : те, кто вложился в этот проект на заре появления, сегодня стали миллионерами. Наиглавнейшая проблема инвестирования в стартапы – выбор подходящего проекта. Сегодня подробно расскажем о тонкостях вложения денег в новые стартап проекты.

Стартапы – инновационные проекты с большим потенциалом

Термин «стартап» вошел в повседневный обиход 2-3 года назад. Формальных определений для стартапа множество, но для понимания сути явления стоит остановиться на самом простом из них. Стартап (Startup) – это инновационный проект (компания), находящийся на ранней стадии развития. Отличительная особенность – наличие уникальной идеи или технологии. Чаще стартапами называют проекты, так или иначе связанные со сферой IT, хотя термин применим для всех отраслей.

Привлекательность инвестирования в стартапы напрямую связана с наличием в основе новых, до этого не используемых, технологий, которые могут «выстрелить» подобно тому, как выстрелили Facebook и Uber. Это принесет инвесторам прибыль в сотни процентов, так как часто у стартап-проектов на момент запуска нет конкурентов. Традиционные бизнес-проекты не способны принести спонсорам столь же значимый доход, так как имеют финансовый потолок на рынке.

Стартапы остро нуждаются в инвесторах.

Как и другие новые технологии, стартапы часто создаются молодыми энтузиастами, у которых созрела бизнес идея, но нет финансов для реализации бизнес-плана. Придуманные энтузиастами разработки и новые технологии требуют серьезного стартового капитала, обеспечить который не могут даже банковские кредиты. Молодые проекты нуждаются в деньгах больше других.

Преимущества инвестирования в стартапы для инвестора.

Цель инвестирования в стартапы – вывести на рынок молодой проект, который способен быстро окупиться и принести сверхприбыль за счет свежей идеи и отсутствия серьезных конкурентов.

Значимый доход за короткий срок . База стартапов CrunchBase приводит следующие цифры: среднестатистический стартап способен привлечь до 25 миллионов долларов инвестиций, после запуска проекта продать готовое решение можно за 190 миллионов. Для инвестора это значит, что доходность составит 400 — 600%. Срок окупаемости – от 2 до 5 лет. Для отдельных проектов эти цифры выше в 2-5 раз.
Минимальный порог входа . Инвестирование в стартапы отличается доступностью. На современных краудфандинговых площадках нижний порог инвестиционного взноса — 50-100 рублей для небольших проектов, 500-1000 для средних. Острый дефицит собственных средств у большинства стартапов является главной причиной столь мягких условий входа.
Широкий выбор . Третья часть стартапов, связана с компьютерными технологиями, однако инвестор имеет возможность найти для себя привлекательный проект и в другой сфере, от журналистики до промышленного производства. Стартапы – площадка для инвестирования в собственные интересы.
Интеллект вместо денег . Вложиться в стартап можно не финансово. Новые проекты ищут специалистов для реализации своих идей. На ранних стадиях развития стартапа в качестве инвестиции могут выступать ваши знания и практические навыки.
Техническая и юридическая простота . Инвестиции в стартапы технически просты. (платформы для сбора денег на нужды стартапов) содержат механизм, который дает возможность стать инвестором за пару кликов мышкой. Пользователю нужно – выбрать проект и сумму инвестиции.

Инвестирование в стартапы подойдет тем, кто интересуется технологиями, ищет новые идеи и готов рискнуть ради сверхприбыли.

Недостатки инвестирования в стартапы

Инвестирование в стартапы сопряжено с рядом недостатков, о которых не стоит забывать. Главный из них – риск потери денег. Согласно статистике, успешными становятся 10% стартапов, некоторые называют цифру 3%. Остальная часть проектов разваливаются по разным причинам. Реализованные и запущенные стартапы способны принести сверхприбыль инвесторам, однако риски таких вложений выше, чем у других способов инвестирования. Это – главный недостаток вложения денег в стартапы.

Инвестиции в стартапы: сверхприбыль и сверхриск.

Среди прочих недостатков инвестирования в стартапы:

Низкая заинтересованность и ответственность менеджера. Часто команда стартапа владеет 20-30% активов, остальное отходит инвесторам. В случае краха, основатели стартапа уходят в другие проекты без серьезных финансовых потерь, денежный крах ждет инвесторов.
Неграмотность инвесторов и участников стартапа. Инвестиции в стартапы привлекают новичков, часть вкладчиков, за счет низкого порога входа, не являются профессиональными инвесторами и не обладают знаниями в отрасли, в которой работает проект. Отсутствие профессионализма добавляет рисков.
Отсутствие анализа и работающей бизнес-модели. Стартап – это инновационный проект, идея, которая реализуется впервые. Провести традиционный анализ доходности, предсказать, как поведут себя покупатели сложнее, чем при работе с другими видами бизнеса. Инвесторы вкладывают деньги, основываясь на интуиции, так как анализ на глубоком уровне просто не возможен.

Инвестиции в стартапы как способ заработать миллион.

Вложение денег в стартап проекты – привлекательный вид инвестирования. Сверхдоходность, технологичные идеи, работа с молодым коллективом и простота — это объясняет популярность стартапов. Наряду с этим, чем сложнее идея проекта, тем выше риск потери денег. .

Инструменты для инвестора в России: как и где искать стартапы. Инвестиции в стартап - лучшие варианты вложения денег