Семьи с детьми государство поддерживает, в том числе с помощью финансов, которые привлекают злоумышленников. Поэтому мошенничество с материнским капиталом, к сожалению, нередко фигурирует в криминальных сводках. Для достижения своих целей мошенники часто пользуются доверчивостью людей, которые, в свою очередь, пытаются обмануть государство . Гражданам нужно быть начеку. Ниже приведены способы, помогающие завладевать средствами.
В соответствии с действующим российским законодательством, превращать такой капитал в деньги строго запрещено. Неважно при этом, каким образом человек пытается это сделать. Вместе с тем данный способ представляет для лиц, совершающих противоправные действия, определенные сложности. Ведь самостоятельный доступ к средствам отсутствует. Реализуются они только под контролем банка Пенсионного фонда РФ. Речь идет о безналичных расчетах. Другими словами, деньги на руки не выдаются.
В любом случае, будь то покупка квартиры или иные операции, средства поступают только на счет партнера по сделке. Казалось бы, мошенничество с материнским капиталом в этом случае невозможно, ведь финансами просто нереально завладеть. Однако, как показывает практика, для мошенников нет ничего сверхсложного. Для того чтобы получить неправомерную выгоду, они готовы предпринимать самые различные шаги. В этом им, как ни странно, зачастую помогают именно потерпевшие.
Лица, обладающие правом получения материнского капитала, могут быть сами заинтересованы в его обналичивании. Одних отпугивает необходимость сбора достаточно большого количества всевозможных справок. Другие желают получить средства, чтобы потратить их как можно быстрее. Некоторые впадают в отчаяние из-за чересчур мучительной процедуры оформления. Подобные обстоятельства играют на руку нечистоплотным дельцам. В итоге правоохранительные органы систематически фиксируют махинации с материнским капиталом. Прибегая к услугам мошенников, люди заведомо и сознательно рискуют, однако их это не останавливает. Даже то, что в результате авантюрных действий они могут в отдельных случаях получить только 30% средств.
Вернуться к оглавлению
Получение материнского капитала наличными: способы и риски
Взять материнский капитал в виде денежных купюр можно следующими путями:
- фиктивно купить квадратные метры у родственников или знакомых;
- приобрести жилье по завышенной стоимости.
Первый из них считается наиболее действенным и безопасным. В том случае если отношения с близкими людьми нормальные и доверительные, лицо, имеющее право на материнский капитал, подписывает с ними фиктивный договор. С виду это самый обычный документ, оформленный надлежащим образом. Суть способа заключается в том, что владелец якобы проданного жилья никуда не переезжает и остается там жить, как ни в чем не бывало. Но деньги, которые в соответствии с договором перечисляют ему на счет, он снимает и отдает своему сообщнику. Раскрыть такую схему правоохранительным органам достаточно трудно. Вместе с тем существует риск возникновения недоразумений между обладателями материнского капитала и подельниками.
Следующий способ заключается в приобретении ветхой жилплощади по неимоверно высокой стоимости. Проживать там в принципе невозможно, однако в документе указано, что объект находится в относительно удовлетворительном виде. Задача состоит в получении разницы между его рыночной ценой и реальной стоимостью покупки. Для реализации этого способа нужно задействовать подставных лиц, на счета которых перечисляются безналичные средства. В этом и кроется опасность. Нередки случаи, когда участники схемы, получив деньги, сразу исчезают. Потерпевшие, как правило, в полицию не спешат, поскольку за мошенничество могут быть сами привлечены к ответственности. В Уголовном кодексе РФ соответствующее наказание предусмотрено.
Вернуться к оглавлению
Получение капитала лицами, не имеющими на то прав
Такой способ появился относительно недавно. Для того чтобы нелегальным путем получить материнский капитал, достаточно сфальсифицировать всего лишь один документ — справку, констатирующую рождение ребенка. После подделки документа участник аферы предоставляет его сотрудникам отдела ЗАГС. Взамен получает настоящее свидетельство о рождении ребенка. Затем обращается в пенсионный фонд и становится владельцем специального сертификата.
Дело сделано. Остается только заявить права на материнский капитал. Сделать это можно либо абсолютно законным путем, на основании действующего законодательства, либо незаконно. На первый взгляд все просто. Однако лицам, получившим средства в результате такого рода мошенничества, следует учесть: поддельные документы могут быть обнаружены в дальнейшем, и тогда обман вскроется. За такие действия тоже грозит ответственность.
Вернуться к оглавлению
Мошенничество при помощи ипотеки
В настоящее время считается одним из самых распространенных способов мошенничества с материнским капиталом. Для этого берется кредит на приобретение недвижимости. Схем реализации мошенничества достаточно много. Наиболее часто встречающимися выступают:
- составление ложного договора с подставным лицом на покупку жилья;
- сговор с ответственным работником финансового учреждения, выдающего ипотечные займы.
В первом случае используется фиктивный договор, но жилье покупается за реальную стоимость. После того как в банке дают добро на выделение ипотечной ссуды, на счет продавца поступает полагающаяся сумма. После происходят обналичивание средств, выплата задолженности по ипотеке и передача материнского капитала его обладателям. За исключением определенной суммы в виде процентов.
Второй способ подразумевает наличие близкого контакта с сотрудником банка, который причастен к распределению средств и, главное, может их вывести. Реализуется он следующим образом:
- составляется поддельный договор;
- приобретается несуществующая недвижимость;
- собираются все необходимые документы, пакет которых передается в ПФР;
- сумма материнского капитала целиком перечисляется на счет банка.
Расчет при этом делается на то, что банковские служащие располагают достаточно большими возможностями. Для них не представляет особого труда вывести средства из системы любыми доступными им путями. На руку участникам такой схемы играет тот факт, что судьбой объектов, приобретенных с помощью ипотеки, никто не интересуется. Таким образом, шансы сохранить подробности операции в тайне довольно высоки.
Здравствуйте! Помогите пожалуйста, решить вопрос. Я в трудной ситуации. Дело в том, что в 2017 году я приобрела дом с участком за материнский капитал. У родственников. Через агенство конечно же. Проблема в том что деньги были украдены...
Как в данном случае отразится мошенничество с мат капиталом?
Подскажите пожалуйста, что мне делать.Я нахожусь в сожительстве уже пять лет.Проживаем мы в доме его предков.Дом был переоформления под обналичивание мат.капитала на его бывшую жену пол дома и сына,девочка на рождение которой давался мат.кап.умерла...
Какое наказание может грозить по факту мошенничества с материнским капиталом?
Здравствуйте! Ситуация такая: в ноябре 2015 года девушка купила дом за материнский капитал (до покупки данного дома девушка с детьми снимала этот дом, но в августе 2015 года в доме произошел пожар- пострадала крыша и немного одна сторона, но...
Все услуги юристов в Москве
Как привлечь к ответственности по мошенничеству с материнским капиталом?
Узнала, что родственники (тётя по матери) незаконно обналичили материнский капитал путем обмана: они уговорили бабушку (мать матери) "продать" им дом под материнский капитал с условием, что часть пойдет на улучшение ее второго дома (по меньше) для...
24 Апреля 2017, 06:07, вопрос №1618654 Анастасия, г. Новосибирск
Покупка квартиры с использованием материнского капитала у прабабушки детей
Добрый день! Вопрос касается покупки квартиры с использованием материнского капитала. Второму ребёнку на данный момент 1,5 года. Мы бы хотели приобрести квартиру у моей бабушки (соотвественно детям она прабабушка). Все это с целью "обналичить"...
Ответственность за нецелевое использование материнского капитала
Добрый день. Проблема такова: в 2011 году одной знакомой был выделен материнский капитал, который она решила использовать на покупку дома. В последний момент знакомая отказалась от сделки, но вышло так, что она осталась без документов по этой...
Наша семья живет в доме моего родного дяди по отцу(фамилии у нас одинаковые, если это имеет значение). Этот дом ему остался от родителей и он не хочет его продавать(память). Дядя нам говорит, что мы можем жить в нем столько сколько хотим, но у нас...
Можно ли потратить материнский капитал на получение высшего образования матери?
Здравствуйте! Имею сертификат на материнский капитал. Пока дети маленькие, очень хочу получить высшее образование, рассматриваю платные варианты. могу ли я расплатиться за это образование материнским капиталом? Спасибо
Куда сообщить о мошенничестве с материнским капиталом?
Здравствуйте. Моя знакомая купила квартиру на материнский капитал, но заплатила за неё только 200000 рублей, остальные деньги она незаконно получила наличными у бывших хозяев квартиры, причём не прописала на эту жилплощадь свою старшую дочь, которая...
Можно ли приобрести автомобиль за счет материнского капитала?
Здравствуйте!У меня такой вопрос,смогу ли я обменять материнский капитал на машину?!видел в Ростове что оформляют машины на материнский капитал,это возможно?спасибо большое!
07 Августа 2016, 14:50, вопрос №1338301 Гагик, г. Ростов-на-Дону
Стоит ли опасаться чего-либо?
Добрый день, Проконсультируйте пожалуйста по следующему вопросу. Позвонили из правоохранительных органов и задали вопросы относительно определенной компании. Ситуация такова, что было два партнера, один из которых присвоил денежные средства...
289
стоимость
вопроса
вопрос решен
Куда обратиться за помощью, если обманули с материнским капиталом?
меня обманули с мат. кап. что делать документы собрали не полностью. эта контора сделала перевод на мой счет. и забрала деньги.дали 100000 и сказали остальное после нового года после праздников и пропали. взяла справку а на счету 0.00. куда...
Программа материнского капитала заработала в России с 1 января 2007 года. Выплаты - их размер за десятилетие увеличился с 250 тысяч до 453 тысяч рублей - полагаются семьям при рождении или усыновлении второго, третьего или последующего ребенка, имеющего российское гражданство. Цели, на которые можно потратить бюджетные деньги, определены законом: семья, получившая сертификат, может улучшить жилищные условия - например, построить или отремонтировать дом, внести первый взнос по ипотеке или погасить долги по уже имеющемуся кредиту на жилье. Кроме того, маткапитал можно пустить на образование ребенка или отложить в качестве пенсионных накоплений матери. Последнее предложение у россиян наименее популярно: по словам главы Пенсионного фонда Антона Дроздова, на пенсию деньги, положенные по сертификату, откладывают менее 1% получателей, в то время как для улучшения жилищных условий маткапитал используют 92%.
Законного способа обналичить материнский капитал не существует - Пенсионный фонд переводит средства исключительно на банковские счета. Тем не менее, спрос на обналичивание маткапитала с годами не снижается - в интернете легко найти контакты посредников, а тематические группы в социальных сетях пестрят объявлениями с предложением помочь в обмене сертификата на наличные. В комментариях под такими постами пользователи просят рассказать им об условиях обналичивания; посредники отвечают им в личных сообщениях.
«Оформляем в один день. Все законно»
Посредники предлагают самые разные схемы и условия сделки. Один из них - пользователь с именем Николай Добров - обещает обменять сертификат на участок стоимостью 200 тысяч рублей в коттеджном поселке в Омске и 150 тысяч рублей наличными. Позднее его фирма может посодействовать в продаже приобретенной земли, уточняет он. Удаленность участка, по словам Николая, для оформления сделки «без разницы» - даже если обладательница сертификата прописана в Московской области.
Фирма другого посредника, Максима Максимова, обналичивает материнский капитал через покупку недвижимости под Петербургом и в Йошкар-Оле. «Выдаем вам наличку 120 тысяч и земельный участок в собственность. Участок 14 соток, ИЖС (земля под индивидуальное жилищное строительство - МЗ). Оформляем в один день, деньги выдаем при оформлении, - объясняет Максимов. - Все официально! Оформление происходит в нотариальной конторе». Участок, который предлагает фирма Максимова, расположен в 90 километрах от Петербурга - в городе Чудово Ленинградской области. Билеты до Петербурга в один конец посредник обещает оплатить.
«Мы даем в Москве 195 тысяч. Оформляем все законно. Свою землю ставим, но потом она вам принадлежать не будет», - говорит Гульнара Джубаева, которая тоже предлагает услуги по обналичиванию материнского капитала. Выручить за сертификат больше все равно не получится, поэтому торговаться бессмысленно, предупреждает она - в Москве и так самые большие выплаты, дороже сертификат стоит только в Чечне.
«Глава Чечни контролирует сам, что бы его сертификаты меньше 320 тысяч не стоили. На втором месте Москва - 195 тысяч. На третьем месте Ростов-на-Дону - 180 тысяч», - рассказывает посредница. Впрочем, в Ростовской области находятся и более выгодные варианты: некий кооператив дает 260 тысяч рублей, но «с ожиданием» - 50 тысяч перечисляют сразу, а 210 тысяч - в течение 45 дней. «Месяц рассмотрение в пенсионном фонде, 10 дней перечисление», - объясняет Джубаева.
Схема обналичивания материнского капитала, по словам посредницы, очень проста и удобна: «В Москве вы встречаетесь с нашим сотрудником, заходите к нотариусу, делаете обязательство и договор, что друг друга не обманем. Потом сдаем дело в НФЦ (вероятно, речь идет о МФЦ - многофункциональном центре предоставления государственных услуг - МЗ), вы забираете деньги и все. Вот, к примеру, если вы решили оформиться завтра, сегодня присылаете по WhatsApp паспорт и прописку, СНИЛС и сертификат. Мы проверяем, не лишены ли вы родительских прав, берем остаток на счете, справку и подготавливаем документы на завтра. И уже утром в девять часов оформление», - описывает Джубаева преимущества своей фирмы.
Все посредники предупреждают потенциальных клиентов о мошенниках, которые попадаются среди их коллег и конкурентов - «смотрите, чтобы не обманули, будете потом вечно денег ждать». И каждый утверждает, что семья, обратившаяся именно к нему, непременно получит оговоренную сумму.
«Со стороны госструктур у каждого свой интерес»
Каждый месяц МВД отчитывается о возбуждении уголовных дел по факту незаконных сделок с обналичиванием и хищением средств материнского капитала. Фигурантами этих дел становятся как сотрудники фирм-посредников, так и матери, воспользовавшиеся той или иной мошеннической схемой. Однако российские семьи так заинтересованы в наличных деньгах, что готовы рискнуть и потерять на сомнительных сделках значительную часть маткапитала.
В 2010 году 34 жительницы Хабаровска решили обналичить материнский капитал через фиктивную покупку недвижимости. Помочь в этом им вызвались местные риелторы, которые находили для своих клиентов «продавцов» домов, квартир и участков. Свои услуги посредники оценивали в 50-100 тысяч рублей за сделку.
По данным следствия, организационную часть операции взял на себя кредитный кооператив «Первый Дальневосточный», где матери получали заем, после чего заключали договор купли-продажи, который регистрировали в Росреестре. Затем они представляли в Пенсионный фонд соответствующие документы. С учетом трат на погашение процентов по кредиту, оплаты работы риелторов-посредников и вознаграждения фиктивному продавцу недвижимости клиентки получали на руки около 150 тысяч рублей. Приобретенное ими жилье потом зачастую возвращалось обратно собственнику.
34-летняя Анастасия Мосолова проработала в «Первом Дальневосточном» несколько лет. Следователи утверждают, что это именно она, «используя свои служебные полномочия руководителя кредитного отдела», создала преступное сообщество. В 2014 году ей предъявили обвинения (часть 1 статьи 210 и часть 4 статьи 159.2 УК - организация преступного сообщества и мошенничество при получении выплат, совершенное организованной группой); вместе с Мосоловой на скамье подсудимых оказались восемь человек - сотрудницы кредитного кооператива и трое риелторов.
«На этапе следствия дело по факту обналичивания материнского капитала было возбуждено на всех, потом матерей вывели в отдельное производство. Их осудили всех еще в 2015 году, дали по году-полтора условно и всех амнистировали по случаю Дня Победы. А в нашем деле они проходили свидетелями», - рассказывает Анастасия.
По словам Мосоловой, о махинациях, в которые был вовлечен «Первый Дальневосточный», она впервые услышала от следователей: «Сама я с первого дня говорила, что невиновна. Я даже не беспокоилась первое время, когда узнала, что уголовное дело возбудили, что кого-то допрашивают, потому что знала, что ни к чему такому я не причастна».
Однако на следствии несколько сотрудниц кредитного кооператива указали на Мосолову как на инициатора преступной схемы. Некоторые из них заключили со следователями досудебное соглашение. «Никто из мамочек меня не признал и против меня показания не давал. Более того, они и подсудимых риелторов не признали. Два риелтора, которые занимались обналичиванием материнского капитала, и на которых матери указали, быстро заключили досудебное соглашение», - говорит Мосолова. По ее словам, следователи запугивали фигурантов дела, вынуждая их давать показания друг на друга.
«Возмущает, что никому не нужно и не интересно найти настоящего виновного. Скорее, со стороны госструктур у каждого свой интерес. Для Пенсионного фонда - найти платежеспособных граждан, которые вернут бюджету РФ похищенные малообеспеченными мамочками средства, для правоохранительных органов - отчитаться для вышестоящего руководства о высоком уровнем раскрываемости преступлений, о выполнении планов по разоблачению организованной преступности на Дальнем Востоке, устроить "показательную порку" и в итоге получить звезды на погоны», - рассуждает Мосолова. В августе 2017 года суд приговорил ее к четырем годам условного заключения. Бывшая сотрудница кооператива намерена оспорить вынесенный приговор.
В 2014 году в Комсомольске-на-Амуре в суд было направлено 52 уголовных дела в отношении матерей, продавших свой сертификат за наличные. В Магнитогорске от действий мошенников пострадали более 300 человек. В Башкирии за помощью к властям обратились 50 местных жительниц, обманутых посредниками. «В Белорецке везде была реклама о данной организации, которая якобы поможет обналичить материнский капитал. В сентябре 2015 года обратилась в данную организацию, сотрудники за два дня собрали все документы. В организации сказали, что сначала надо взять займ на сумму капитала на строительство. После оформления стали ждать ответа от Пенсионного фонда России, тем временем займ я положила в кассу КПК "Реал". Пообещали, что после одобрения ПФР через два месяца деньги вернут. Однако денег до сих пор нет», - рассказывала одна из пострадавших.
Похожую ситуацию описывает и жительница Северной Осетии, которая была в числе 185 матерей, пострадавших от мошенников и обратившихся в правоохранительные органы: «Тут и нотариус, и Пенсионный фонд, и банк. Ну, какие могут быть сомнения у человека. Куплю-продажу на меня оформили. Там столько документов».
Группа посредников по обналичиванию сертификатов работала в республике с 2010 по 2012 год. Зарегистрировав кооператив в налоговых органах, они рекламировали свои услуги в местных медиа и арендовали под офис помещение, у входа в которое установили вывеску. Посредники брали от 60 до 120 тысяч рублей за обналичивание одного сертификата; всего они, утверждают следователи, обналичили более 300 млн рублей.
В 2016 году из-за мошеннических схем с материнским капиталом без денег остались десятки семей на Урале. По данным следствия, мошенническую схему реализовывали местные риелторы. Впрочем, сами матери утверждают, что они не пытались получить наличные, а действительно хотели приобрести жилье. «Они сказали: через неделю можно оформить сделку. Мы оформили, прожили там два месяца. Потом хозяйка начала говорить, что ей деньги якобы не поступили, она стала беспокоиться, мы стали звонить к ним, узнавать. Они сказали, перечислят, но в итоге они не перечислили. У меня хозяйка - раз, сказала, денег нет, забрала у меня судом дом», - рассказывала журналистам жительница Копейска Татьяна. По оценке следователей, риелторы присвоили более 20 млн рублей и обманули как минимум 70 человек.
В Дагестане восемь местных жительниц обратились в Пенсионный фонд с просьбой помочь в возвращении выданных ранее сертификатов. Всем им мошенники пообещали обналичить материнский капитал. «Они передавали свои именные сертификаты незнакомому человеку, даже не удосужившись проверить у него документы. Знают лишь имя - Магомед, а таких в Дагестане тысячи», - объясняла сотрудница Пенсионного фонда Альбина Сункулиева. Шириназ Бабаева, одна из пострадавших, объясняла: посредник, отобравший у нее сертификат, внушал женщинам доверие. «Мы поверили ему на слово, потому что он сказал, что он работник Пенсионного фонда. И мы знали, что другие семьи получили таким же образом свои деньги», - вспоминала она.
К ответственности за махинации с материнским капиталом привлекают не только риелторов и сотрудников банковских кооперативов, но и чиновников. В августе 2016 года силовики главу Малышевского муниципального образования Иркутской области, бывшего сотрудника местной администрации и адвоката. С 2014 по 2015 год они оформляли все необходимые для получения выплат документы и обналичивали сертификаты. За год от мошенников пострадали семь местных жительниц.
Гораздо более крупную аферу с участием чиновников раскрыли в 2012 году в Ингушетии. 28 марта у главы Пенсионного фонда республики Мовли Вышегурова и в подведомственном ему отделении прошли обыски. Под подозрение попали его заместитель Лиза Белхороева, начальник отдела Лина Дахкильгова и замначальника отдела Абу-Муслим Хамхоев. Все они стали фигурантами едва ли не самого громкого дела о мошенничестве с материнским капиталом.
В преступную группу, по данным следствия, входили и врачи Сунженской центральной районной больницы, которые подделывали справки о рождении. В марте 2013 года в родильном отделении больницы сотрудники полиции задержали заведующую отделением патологии беременности 54-летнюю Айну Сайнароеву, завотделения гинекологии 56-летнюю Малику Амриеву, 57-летнюю врача-гинеколога Халимат Осканову и 59-летнюю врача-акушера родильного отделения Жанну Орцханову-Картоеву.
По данным полиции, большую часть фиктивных справок пожилые врачи выписали с марта по май 2011 года. Сами медики, утверждают следователи, заработали на продаже поддельных документов около 10 млн рублей.
«С привлечением 116 женщин детородного возраста, используя их документы и составляя подложные справки о рождении детей, мошенники незаконно получили и реализовали на территории Ингушетии государственные сертификаты на материнский капитал», - рассказывали в пресс-службе МВД по Северо-Кавказскому федеральному округу. Таким образом из бюджета было похищено более 42,5 млн рублей. По другим данным , сумма ущерба составила 117 млн рублей.
В сентябре 2015 года Вышегурову предъявили обвинения в мошенничестве с пособиями и организации преступного сообщества (часть 4 статьи 159.2 и часть 3 статьи 210 УК). Однако о дельнейшей судьбе бывшего главы Пенсионного фонда Ингушетии ничего не известно - сведений о том, что его дело было передано в суд, СМИ и правоохранительные органы не публиковали. Судебный процесс над врачами Сунженском больницы в прессе также не освещался.
«Ведь лучше, когда есть наличные»
По данным Пенсионного фонда, за 10 лет действия программы материнского капитала почти 7,8 млн российских семей стали обладателями сертификата, а больше половины из них уже полностью потратили полученные средства. Какая часть выделенных государством денег досталась посредникам - неизвестно. От обсуждения мошеннических схем Пенсионный фонд аккуратно воздерживается.
«Выявлением мошеннических схем по использованию материнского капитала, его обналичиванием и ведением соответствующей статистики занимаются правоохранительные органы, а не Пенсионный фонд», - ответили в пресс-службе Пенсионного фонда на запрос «Медиазоны».
Дела об обналичивании сертификатов материнского капитала расследуются по статье 159.2 УК - мошенничество при получении выплат. Предусмотренное Уголовным кодексом наказание - штраф в размере до 120 тысяч рублей, исправительные или обязательные работы либо ограничение свободы на срок до двух лет. Мошенничество, совершенное группой лиц, наказывается лишением свободы на срок до четырех лет, а те же действия, совершенные с использованием своего служебного положения или в крупном размере - до шести лет.
По данным Судебного департамента при Верховном суде, в 2016 году к реальному сроку за мошенничество с выплатами были приговорены 69 человек. По наиболее легкой первой части статьи были осуждены 1 202 человека. 676 из них были приговорены к штрафу, 259 человек к обязательным работам, 83 - к ограничению свободы. Реальное или условное лишение свободы по части 1 статьи 159.2 не было назначено ни одному осужденному.
В мошенничестве с выплатами, совершенном группой лиц по предварительному сговору (часть 2 той же статьи УК), виновными суды признали 35 человек, трое из них были приговорены к реальному лишению свободы, 15 получили условный срок.
617 россиянам были предъявлены обвинения в мошенничестве, совершенном с использованием служебного положения или в крупном размере (часть 3). 25 из них приговорили к реальному лишению свободу, 282 к условному заключению, 82 - к выплате штрафа.
В мошенничестве с выплатами, совершенном в составе преступной группы (часть 4), были признаны виновными 220 человек. 41 из них получили реальные сроки, 178 - приговорены к условному заключению.
В 2011 году глава Пенсионного фонда Антон Дроздов отмечал , что в России участились случаи махинаций со средствами материнского капитала и призывал запретить рекламу услуг по обналичиванию сертификатов. В 2013 году на заседании правления Пенсионного фонда он предложил выдавать материнский капитал наличными в течение нескольких лет и без условий тем, кто «не имеет возможности или не хочет реализовать свой сертификат на те цели, которые заявлены». Однако правительство оставило предложение Дроздова без внимания.
Время от времени власти предпринимают попытки ограничить доступ мошенников к деньгам легковерных многодетных семей. В марте 2015 года президент Владимир Путин запретил микрофинансовым организациям выдавать кратковременные займы под залог средств маткапитала. За год до этого глава Пенсионного фонда предлагал исключить из действия программы и кредитные кооперативы.
Расширять список целей, на которые может быть легально потрачен материнский капитал, пока не планируется - в сентябре правительство отклонило предложение, авторы которого предлагали разрешить тратить материнский капитал на покупку отечественного легкового автомобиля. В кабинете министров отметили, что реализация этого проекта приведет к росту числа желающих распорядиться своим материнским капиталом, «что потребует выделения дополнительных бюджетных ассигнований». Кроме того, при покупке семьей автомобиля «не учитываются интересы ребенка», посчитали в правительстве.
По данным РБК, к 2015 году государство выделило на программу материнского капитала более 1 трлн рублей, большая часть из этих средств - 983 млрд рублей - ушла на рынок недвижимости и в банки, где была потрачена на погашение кредитов по ипотеке и покупку недвижимости. При этом объемы мошенничества в этой сфере вряд ли возможно оценить, отмечает издание.
«Я пошла на левую "обналичку", потому что позарез нужны были деньги. Хотела сделать ремонт в доме, купить детям одежду, игрушки, потратиться на хорошие продукты. Нам с ребятишками сегодня на жизнь средств не хватает», - объясняла жительница Алтайского края, передавшая свой сертификат мошенникам. Жительницу Крыма Оксану вероятность столкнуться с недобросовестными посредниками не останавливает: она растит четверых детей, работает в пекарне и, как и многие, готова потерять часть положенных по сертификату средств ради того, чтобы получить наличные. «Нас выселили, и я хочу построить жилье. Ведь лучше, когда есть наличные, а не ждать несколько месяцев», - объяснила она в разговоре с «Медиазоной».
Средства материнского капитала по закону никогда не попадают в руки матери ребенка. Все операции, которые происходят с таким видом государственной помощи, проходят под надзором Пенсионного фонда. Он занимается переводами денежных средств и хранит их у себя. Но многих родителей волновал и продолжает волновать вопрос - как нелегально обналичить материнский капитал? Об этом - далее в статье.
Законодательство России в 2017-2018 году предусматривает реализацию средств материнского капитала на нужды семьи в направлениях
- обучения детей;
- улучшение жилищных условий;
- направление средств на пенсию матери;
- содержание и уход за ребенком-инвалидом.
Для законного оформления получения денег на целевые нужды нужно подать заявление в Пенсионный фонд, и они оформят перевод средств материнского капитала на счет продавца. Обналичивание материнского капитала, который происходит не по такой схеме, всегда является мошенничеством.
Цель таких государственных выплат - идти на благо ребенку или семье именно в тех сферах, которые необходимы. Обналичить помощь от государства и просто так ее потратить, или потратить так, чтобы это нанесло только вред ребенку или его родителям, нельзя.
Можно рассмотреть на примере неблагополучной многодетной семьи, где один из родителей выпивает. Если это мать, то она могла бы пойти и обналичить материнский капитал, а потом потратить его на алкоголь. Именно подобных ситуаций старалось не допустить государство, когда придумывало реализацию программы.
Самые распространенные способы обналичить материнский капитал в 2017-2018 году
- через совершение сделок с близкими родственниками;
- воспользовавшись услугами риэлторских компаний;
- через микрофинансирование.
Именно эти способы очень популярны для проведения нелегальных схем махинаций для обналичивания маткапитала. Так как такие действия могут быть квалифицированы как мошенничество, перед тем как решиться на это, нужно серьезно все обдумать.
Важно! Обналичивание материнского капитала подпадает под ст. 159.2 УК РФ «Мошенничество». Использование различных лазеек обналичивания, которые начали придумывать фирмы и люди, как только вышла в свет программа материнского капитала, нелегально. Скачать для просмотра и печати
Вариант обналичивания материнского капитала путем обращения в риэлторские фирмы не слишком распространен и востребован среди населения Российской Федерации. Это связано с тем, что существуют весомые недостатки такой процедуры.
К ним можно отнести
- высокая стоимость;
- риск неблагонадежных посредников.
Важно! Второй недостаток может принести достаточно много проблем родителям, которые решили обналичить материнский капитал.
Посредники могут легко обмануть. Так как по закону они проводят нелегальную схему обналичивания, получатели капитала не смогут обратиться в полицию. Из-за того, что их самих могут привлечь к ответственности по статье мошенничество. То есть в случае обмана и потери определенной денежной суммы они просто вынуждены будут молчать.
Вам нужна консультация эксперта по этому вопросу? Опишите вашу проблему и наши юристы свяжутся с вами в ближайшее время.
В процедуре оформления документов на материнский капитал будут участвовать подставные продавцы и менеджеры. У сотрудников таких фирм есть знакомые в банковских учреждениях, которые дают гарантию на удачный перевод денег.
- оформляется и подготавливается необходимый пакет документации;
- составляется и подписывается залоговый договор;
- документы направляются в Пенсионный фонд;
- денежные средства со счета Пенсионного фонда отправляются на счет продавца.
Важно! В 2017-2018 году такие схемы мошенничества легко могут быть вычислены сотрудниками Пенсионного фонда. Это произойдет в тот момент, когда они не получат подтверждения о выделении долей на каждого из членов семьи.
Пенсионный фонд сделает в органы прокуратуры запрос с требованием провести проверку использования государственной выплаты на законность процедуры. После проверки будет выяснено, что произошло нелегальное обналичивание средств материнского капитала. И тогда к матери, являющейся зачинщицей всего мероприятия, будут предъявлены обвинения в мошенничестве.
Казалось бы, если всю процедуру проводила риэлтерская компания, то почему претензии только к матери? Да, действительно сотрудники фирмы и их подельники составили выгодную схему обналичивания таких выплат. Но на деле они могут сказать и доказать, что не знали о намерениях обратившейся, а также сами явились жертвами обмана.
Вариант покупки жилья у родственников с целью обналичить государственную помощь - более распространенный способ. Ведь в таких случаях риск обмана крайне маловероятен, особенно когда такая покупка осуществляется с продавцом, который является близким родственником матери ребенка.
- Стороны оформляют и подписывают договор купли-продажи недвижимости.
- Весь необходимый пакет документов относится в службу Пенсионного фонда.
- Сотрудники службы рассматривают заявление и одобряют перевод денежных средств.
- Деньги переводятся на счет продавца, указанный в документах.
- Продавец снимает наличность и отдает ее матери ребенка, оставляя себе свой процент сделки.
- Стороны остаются жить на старых местах.
Скачать для просмотра и печати
В этом случае сотрудники службы Пенсионного фонда не смогут заметить обман. Это связано с тем, что если родственник согласится выполнить и помочь оформить выделение долей в квартире, сотрудники службы получат все необходимые документы, чтобы закрыть дело. Но некоторые неудобства присутствуют и при такой схеме обмана.
После выделения долей всем членам семьи, которая получила материнский капитал, хозяин квартиры уже не сможет ни продать, ни использовать жилое помещение в качестве залога.
Совладельцем квартиры уже будет являться несовершеннолетнее лицо, и органы опеки будут тщательно следить за его правами и интересами. Поэтому просто так продать или совершить какую-либо другую сделку с недвижимостью уже не получится.
Для родственника, который захотел помочь в незаконной обналичке материальной помощи на второго ребенка, не очень выгодно такое положение. Поэтому сначала матери придется найти человека, который будет согласен на это. Обычно в качестве таких родственников выступают пожилые люди, которые уже никуда не собираются переезжать, и их квартира когда-нибудь все равно перейдет в наследство родителям, которые решили незаконно обналичить материнский капитал.
Государственные органы не любят вмешательство в такие дела микрофинансовых организаций, так как ипотечные кредиты допустимо оформлять только в банковских учреждениях, которые имеют аккредитацию. Способом обмана через микрофинансирование в основном является отмена сделки, то есть возврат денежных средств покупательнице.
Но отследить такую незаконную схему будет очень легко, так как факт отдачи долей в объекте недвижимости невозможно будет доказать. А это уже первый сигнал сотрудникам службы Пенсионного фонда для проведения проверки на законность сделки. Будет дан сигнал в прокуратуру, а они уже по проверенной схеме выявления обналички материнского капитала смогут выявить мошенничество.
Важно! Некоторые мошенники используют фальшивые свидетельства о рождении детей, которые позволяют незаконно и без оснований получить материнский капитал. Но такие схемы незаконного получения денежных средств также легко выявляются и пресекаются.
Ответственность и наказание за незаконное обналичивание материнского капитала будет назначено по статье Уголовного кодекса «Мошенничество». Так как мошенничество в данном случае будет в крупном размере, то штраф, который может быть назначен мошеннице, вполне может достигать миллиона рублей.
В ситуациях, когда будет доказана вина третьего лица, преступное деяние получит дополнительную квалификацию «по предварительному сговору». За такой вид обмана все участники могут получить наказание - 2 года лишения свободы. Сделка, которая являлась обманной схемой, будет обязательно расторгнута и деньги вернутся в казну государства.
Обычно дополнительную квалификацию приписывают в случае заключения сделки между родственниками, тогда сговор доказать легко. Но если в деле участвуют риэлторские фирмы, то это сделать практически невозможно. Суд при рассмотрении дел такой категории всегда встает на сторону государства.
Прежде чем пытаться незаконно обналичить средства материнского капитала, нужно решить, действительно ли стоит так рисковать? Ведь на кону может стоять ваша свобода.
Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.
Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.
В 2018 году изменений в законодательстве по вопросам незаконного обналичивания маткапитала не предусмотрено.
Наши эксперты отслеживают все изменения в законодательстве, чтобы сообщать вам достоверную информацию.
Подписывайтесь на наши обновления!
Материнский капитал - мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают - одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.
На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 "Мошенничество при получении выплат", касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.
Незаконные операции с материнским капиталом
Начнем вот с чего. Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом противоречащие статье 7 ФЗ №256. Если вы привыкли жить по принципу "разрешено то, что не запрещено", это не ваш случай. Касаемо материнского капитала, если вы не действуете в рамках закона, вы действуете против.
Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:
- нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
- нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
- нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
- нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
- нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
- нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
- и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.
Описанное выше - прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.
Виды наказания за мошенничество
Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от "тяжести преступления" и размера нанесенного ущерба. К примеру:
- предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
- сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
- при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем - лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.
Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье "мошенничество при получении выплат" свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в "случае чего".
Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание - это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.
Вы несете ответственность за свои действия
Кстати, получить срок можно не только за мошенничество, но и за дачу взятки (ст. 291 УК РФ). Если вы сами или через третье лицо (риелтора, например), пытаетесь ускорить или "облегчить" процесс получения сертификата или выплаты средств.
Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов. Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в "несознанку" не получится, как бы того ни хотелось.
На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда. МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел. Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.
