Какие условия обслуживание расчетного счета в райффайзенбанке. Как открыть валютный счет в райффайзенбанке физическому и юридическому лицу

Компания использует валютный счет, чтобы переводить деньги иностранным организациям и получать оплату в валюте.

Как переводят деньги в валюте

Когда компания получает оплату в валюте, деньги приходят в банк. Они поступают на счет компании не сразу. Сначала банк проверяет легальность сделки и требует документы. Если сомневается, что сделка законна, то не выдает деньги.

Проверка сделки называется валютный контроль. Для этого открывают два счета — текущий и транзитный.

Сначала деньги поступают на транзитный, где чиновники и Центробанк проверяют компанию. Например, не отмывает ли предприниматель деньги или не продает ли запрещенные товары. Чтобы пройти контроль, клиент предоставляет бумаги, которые подтверждают, что сделка чистая. Когда банк одобрил перевод, деньги переходят на текущий счет .

Как быстро нужно отправить документы — зависит от валюты. Например, чтобы перевести деньги в долларах или евро, клиент предоставляет документы в тот же день. Клиенты банка уточняют информацию о сроках по телефону или через онлайн-чат на официальном сайте.

Открытие валютного счета в Райффайзенбанке

Юрлицо или предприниматель собирает документы и идет в ближайший филиал Райффайзенбанка. В отделении находит свободного менеджера и просит открыть валютный счет. Сотрудник помогает оформить бумаги и рассказывает об услугах.

Клиент может зарезервировать реквизиты до того, как ехать в отделение. Для резервирования нужно зайти на сайт, выбрать форму бизнеса и заполнить заявку.

Документы для открытия валютного счета в Райффайзенбанке физическому и юридическому лицу

Для валютного и рублевого счета нужен одинаковый пакет документов.

ИП понадобятся:

• заявление;
• договор;
• документы, которые подтверждают личность ИП и уполномоченных лиц;
• лицензии.

Документы для юридических лиц:

• заявление;
• договор;
• устав;
• карточка с образцами подписей и печатей;
• заявление о принятии карточки с образцами подписей и печатей;
• удостоверения личности для сотрудников, которые перечислены в карточке;
• бумаги, которые подтверждают полномочия руководителя;
• документы, которые подтверждают полномочия сотрудников с правом подписи;
• лицензии;
• список участников.

О Райффайзенбанке

Райффайзенбанк — часть банковской группы из Австрии «Райффайзен Банк Интернешнл». Работает в России с 1996 года.

По данным аналитического сайта banki.ru, Райффайзенбанк занимает 6 место в России по прибыли и 13 место по активам. Филиалы банка находятся в 42 регионах. Работает с физическими и юридическими лицами, открывает счета в валюте.

Открытие расчетного счета производится бесплатно. Клиентам предлагается 4 тарифных плана РКО.

Тарифы представлены по Московской области и Санкт-Петербургу, если заемщик находится в другом регионе, величину комиссий необходимо уточнять на сайте, введя собственное расположение, или по телефону горячей линии банка.

Старт

Для начинающих бизнесменов, которые только открывают свой первый расчетный счет, и он в основном требуется для оплаты обязательных платежей.

• Плата за обслуживание 990 р./месяц, если заемщик оплачивает 1 раз/месяц. При оплате авансом соответственно 8916р./год, 17832р./24 месяца;
• Стоимость мобильного банка, услуги смс-оповещений по 190р./месяц;
• Перечисление ФЛ 1% максимально разово 100 тыс. р.

Базовый

Используется для действующих ООО, ИП, у которых возникла необходимость совершать безналичные операции с контрагентами.

• Обслуживание 1900р./месяц, если оплачивать ежемесячно, при авансовой оплате соответственно 17112р./год, 34224р./2 года;
• Бесплатные услуги: Платежи по системе Банк-Клиент 10 шт., мобильный банк;
• СМС-оповещения 190р./месяц;
• 10 бесплатных платежей партнерам;
• Физическим лицам возможно перечисление до 200 тыс. р. с комиссией 1%.

Оптимум

Оптимальный тариф для пользователей, которые имеют обороты по расчетному счету.

Тарифы РКО:

• Ведение счета 2900 р., если платить авансом, соответственно 26100р./год, 52200р./24 месяца;
• Бесплатные возможности: мобильный банк, смс-оповещение, 60 платежей;
• Возможность перечислять ФЛ до 500 тыс. р.;

Максимум

Предназначен для ИП с хорошими оборотами по расчетному счету, которые регулярно осуществляют операции.

Тарифы РКО:

• Ведение счета 7500р./месяц, при предоплате 67500р./год, 135тыс. р./2 года;
• Бесплатные услуги: операции 300 шт. ежемесячно, интернет банк, мобильный банк, смс-оповещения;
• На счета ФЛ допускается перечислять до 700 тыс. р.

Если клиент подключает Максимум и Оптимум , руководителям ИП предоставляются бесплатные карты с дополнительными одним или двумя пакетами услуг «Золотой» . Полный тарифный план доступен по ссылке .

Как открыть расчетный счет для ИП в Райффайзенбанке?

Для удобства пользователей, банк предусматривает дистанционную подачу заявления на открытие расчетного счета. Для регистрации достаточно отправить заявку с сайта банка.

Порядок действий будет следующим:

• Зайти на сайт.
• Открыть раздел «Малому бизнесу».
• Перейти во вкладку РКО, нажать «Открыть счет».
• Клиенту откроется заявка на бронирование счета. Необходимо ввести контактный телефон, наименование ИП, ИНН, адрес электронной почты, город проживания.
• После отправки заявки на указанный адрес электронной почты будут высланы реквизиты счета. Их можно применять при заключении контрактов, на счет могут поступать денежные средства, но пользоваться ими клиент не сможет до его активации.
• Сразу после получения реквизитов с клиентом свяжется специалист банка для уточнения списка документов, которые требуется предоставить для активации счета и назначения дня, кода клиент сможет передать их в банк.
• После сбора всех документов, ИП может самостоятельно посетить представительство компании для их передачи или заказать выезд специалиста банка для подписания договора на расчетно-кассовое обслуживание.
• После получения документов клиент сразу получает возможность пользоваться расчетным счетом.

При возникновении проблем, клиент может обратиться за помощью на горячую линию банка по телефону 7 495 775 55 75.

Финансово-кредитная организация Райффайзенбанк оказывает поддержку малому, среднему и крупному бизнесу, предоставляя свои услуги по расчётно-кассовому обслуживанию в любой области, где есть отделения банка. РКО Райффайзенбанка – это набор услуг, задача которого состоит в качественном обслуживании клиентов и ведении их счетов.

Условия РКО

Расчётно-кассовое обслуживание представляет собой сборник разнообразных услуг. Клиент в праве самостоятельно выбирать нужные услуги из предложенного списка или подключить пакет, позволяющий экономить финансовые и временные ресурсы. В комплекс РКО входят следующие операции:

• Открытие и бронирование расчётных счетов.
• Инкассация. Может проводиться каждый день по определённому графику или по предварительной заявке. Услуги инкассации состоят в доставке выручки в банк, пересчёте и переводе денег на расчётный счёт до полудня следующего рабочего дня по московскому времени, доставке мелких купюр и разменных монет, доставке денег по чеку.
• Выпуск корпоративных карт. Наличие таких карт позволяет пресечь возможное использование сотрудниками средств компании в личных целях. С помощью корпоративной карты можно сократить бумажную работу и дополнительные издержки.
• Дистанционное обслуживание.
• Операции по валюте и обмену валют. Это быстро и удобно для любого бизнес-проекта.

Кроме того, всё нужное для работы оборудование устанавливается на бесплатной основе. Техническая поддержка ежедневно работает 24 часа в сутки. Производится приём карт всех платёжных систем. Все это – отличные условия РКО Райффайзенбанка для юридических лиц.

Одним из главных преимуществ является возможность оформления счёта в российских рублях и другой удобной валюте. Имеется доступ к любым операциям с наличными средствами, финансовым транзакциям в российских рублях, сбор и перевозка денежных средств и ценных грузов. Также клиенту доступен пакет услуг с определённым набором операций, которые пригодятся при воплощении в жизнь новых бизнес-идей. Кроме того, РКО Райффайзенбанка подойдёт для ООО.

Тарифы на предоставление РКО

Тарифы на РКО Райффайзенбанка предоставлены таким образом, что каждый клиент может найти удобный вариант для ведения своего бизнеса. Среди них:

Данные тарифы РКО Райффайзенбанка для юридических лиц актуальны для клиентов из Москвы и Санкт-Петербурга. В других областях цены ниже. С первого дня весны 2017 года вступил в силу новый тарифный план, где были изменены некоторые данные. Стоит отметить, что за операции по счёту комиссия отсутствует, если сумма операций не превышает лимит на тарифе. К слову, тарифы можно менять неограниченное количество раз и в любой момент перейти с одного на другой. Сумма перехода на другой тарифный план равняется 1000 рублей.

Важно!

РКО Райффайзенбанка для ИП – это гарантированное высококачественное и всеобъемлющее обслуживание совместно со своевременным проведением любых финансовых операций. Чтобы сделать обслуживание максимально комфортным для клиентов, сотрудники сделали его дистанционным. Теперь можно получать требуемые данные или документы, не покидая пределов дома либо офиса. РКО в Райффайзенбанке получает хвалебные отзывы клиентов, что является вполне заслуженным.

В статье рассмотрим, как открыть расчетный счет в Райффайзенбанке. Разберем тарифы для ИП и ООО, условия РКО и возможности интернет-банка. Мы подготовили для вас порядок подачи онлайн-заявки в банк и собрали отзывы.

О Банке

Банк работает на территории РФ более 20 лет, обслуживая физических лиц и корпоративных клиентов. Ключевые услуги, оказываемые Райффайзенбанком — это открытие расчетного счета для ИП и ООО, зарплатные проекты, эквайринг, вклады и т. д.

Подробнее о банке

Преимущества расчетного счета в Райффайзенбанке для ИП и ООО

Сотрудничество с банком дает следующие преимущества для бизнеса:

• Бесплатное резервирование р/с в удаленном режиме.
• Удаленное обслуживание.
• Скидки до 25% на ведение счета при авансовой оплате.
• Акции и бонусные предложения для малого бизнеса.
• Возможность оформления корпоративных карт со льготным периодом в 45 дней.

Тарифы на РКО в Райффайзенбанке

Банк разработал 4 тарифа для ИП и ООО: Старт, Базовый, Оптимум и Максимум. Они одинаковы для всех регионов страны, к примеру, и для Москвы, и для небольшого населенного пункта.

Подробные тарифы

Как открыть расчетный счет в Райффайзенбанке

Открытие счета для физических и юридических лиц примерно одинаковый. Для этого нужно выполнить несколько шагов:

1. Зайдите на сайт банка и оформите заявку для бронирования р/с. (номер вы получите в письме на Email в течение 5 минут. Его сразу можно указывать в договорах с контрагентами).
2. Дождитесь звонка от представителя банка для выбора тарифа и уточнения деталей заявки.
3. Подготовьте и загрузите на сайт Райффайзенбанка копии документов.
4. Согласуйте время и место встречи с курьером.
5. Подпишите договор.

Документы для ИП

Для открытия счета понадобятся:

• Заявление.
• Паспорт РФ.
• Доверенность и паспорта лиц, которым будет предоставлен доступ к р/с.
• Лицензии или патенты (если такие есть).

Документы для ООО

Для оформления счета нужно подготовить:

• Заявление.
• Устав.
• Протокол собрания учредителей о назначении руководителя.
• Документы, подтверждающие права единого исполнительного органа.
• Лицензии (если имеются).

Расчетно-кассовое обслуживание

В рамках РКО банк предлагает не только открытие и ведение счета, но и целый комплекс услуг. Например, можно автоматизировать выдачу з/п, снимать деньги со счета через банкомат,

принимать оплату от покупателей по картам и т. д. Рассмотрим каждую услугу более подробно.

Открыть счет

Зарплатный проект

Райффайзенбанк предлагает использовать карты для выплаты заработной платы сотрудникам. Зарплатный проект подключается бесплатно, а для работников предусмотрено 3 тарифа: Зарплатный, Золотой и Премиальный 5:

Преимущества зарплатного сервиса Райффайзенбанка:

• Автоматизированная система перевода з/п.
• Экономия времени и средств.
• Конфиденциальность выплат.

Торговый эквайринг

В рамках эквайринга можно принимать оплату от покупателей с помощью пластиковых карт. Райффайзенбанк предлагает два варианта предоставления услуги:

Основные возможности торгового эквайринга Райффайзенбанка:

• Прием оплаты по картам популярных платежных систем.
• Бесплатная выдача и установка необходимого оборудования.
• Обучение персонала.
• Гарантия безопасности всех транзакций.

Интернет-эквайринг

Такой вид эквайринга позволяет принимать оплату пластиковыми картами и электронными деньгами через сайт. Ключевые условия интернет-эквайринга в Райффайзенбанке:

Преимущества интернет-эквайринга Райффайзенбанка:

• Удобная интеграция с онлайн-магазинами.
• Защита от мошеннических действий.
• Работа со всеми популярными онлайн-площадками.
• Круглосуточная поддержка.

Онлайн-касса

Райффайзенбанк предлагает установить онлайн-кассу, соответствующую нормам 54-ФЗ. Основные условия ее подключения:

Преимущества использования онлайн-кассы Райффайзенбанка:

• Быстрая доставка оборудования.
• Круглосуточная поддержка.
• Бесплатный ремонт оборудования.

Карты для бизнеса

ИП и юр. лица могут оформить в Райффайзенбанке дебетовую карту для представительских и хозяйственных нужд на следующих условиях:

Преимущества бизнес-карт Райффайзенбанка:

• Минимизация риска потери денежных средств.
• Возможность установки месячного лимита.
• Скидки и специальные предложения от партнеров банка при оплате покупок.

Таможенные карты

Банк предлагает оформить специальную карту для выплаты таможенных взносов на КПП или через личный кабинет в интернете. Это быстрый и удобный вариант совершения транзакций на таможне, поскольку 300 КПП уже оборудованы POS-терминалами для приема оплаты картами.

Преимущества таможенных карт Райффайзенбанка:

• Уменьшение издержек.
• Возможность оформления нескольких карт в рамках одного счета.
• Контроль расходов посредством Email и СМС-уведомлений.

Банковские гарантии

Банк предоставляет следующие разновидности гарантий:

• выполнения обязательств по госзакупкам в рамках 44-ФЗ и 223-ФЗ;
• в пользу заказчика, с которым банк поддерживает партнерские отношения.

Тарифы и условия по гарантиям Райффайзенбанка:

Преимущества гарантий в Райффайзенбанке:

• Возможность одновременного оформления нескольких гарантий.
• Отсутствие дополнительных комиссий.
• Индивидуальный подход в процессе оформления.

Валютный контроль

Банк предлагает полный комплекс услуг в плане валютного контроля. В рамках данной программы оказывается консультационная поддержка и помощь в процессе составления необходимых документов.

Тарифы по валютному контролю в Райффайзенбанке:

Инкассация

Банк предлагает пользоваться услугами собственной службы инкассации: ежедневно, в определенные часы или на основании поданной заявки.

Возможности инкассации:

• Доставка выручки в банк.
• Пересчет и внесение наличных на р/с.
• Транспортировка ценных бумаг, драгоценных металлов и прочих ценностей.

Дистанционное управление счетом

В банке созданы сервисы для дистанционного управления бизнесом: Онлайн-банк RBO и банк-клиент ELbrus. Системы функционируют во всех браузерах и позволяют быстро совершать любые операции по счету.

Возможности интернет-банка в Райффайзенбанке:

• Отправка и получение выписок в разных форматах.
• Проведение большого числа платежей за 1 раз.
• Использование одного аккаунта для счетов нескольких компаний.
• Подтверждение операций СМС-паролем.
• Контроль расхода денежных средств.
• Переводы на любые счета.
• Дистанционное подключение зарплатного проекта и других услуг.

Мобильный банк

Мобильное приложение Райффайзенбанка позволяет быть всегда в курсе всей информации по счетам. Возможности сервиса:

• Просмотр актуальных данных о балансе.
• Доступ к истории операций.
• Перевод любых платежей.
• Отправка реквизитов счета партнерам.

Среди бесчисленного множества финансовых организаций, предлагающих вклады для физических лиц, можно выделить Райффайзенбанк. Предлагая интересные условия для всех категорий граждан, он продолжает завоевывать авторитет не только у своих клиентов, но и у других коммерческих организаций.

О банке

Свою историю Райффайзенбанк начал еще в 19 веке в Австрии. Изначально создатель будущего банка позиционировал его как кооператив взаимной помощи.

Но со временем это стала самая крупная финансовая организация в Австрии, которая и по сей день составляет основу всего банковского бизнеса страны.

В России банк появился в 1996 году. Деятельность организации направлена на работу как с корпоративными клиентами, так и с частными, с резидентами РФ и с ее гостями, проживающими на территории.

Помимо , банк может предложить своим клиентам:

• Кредитование на выгодных условиях;
• Зарплатные проекты;
• Премиальное обслуживание;
• Страхование;
• Удобный интернет сервис.

Условия

Предлагая для своих клиентов большое разнообразие депозитов, Райффайзенбанк уделил особое внимание и условиям их предоставления.

К тому же, шагая в ногу со временем, банк предлагает своим действующим клиентам удаленное открытие вкладов. Условия такого депозита ничем не отличаются от обычных, открытых в офисе организации.

Виды вкладов в Райффайзенбанке

Рассмотрим, какие же вклады предлагает Райффайзенбанк для физических лиц в 2018 году.

Все депозитные программы образно можно поделить на группы с определенными выгодами: по наличию лучших ставок, с возможностью дополнительных платежей, накопительные депозиты, комплексные и премиальные депозиты.

Для пенсионеров Райффайзенбанк как таковых депозитных продуктов не предоставляет, но предлагает гражданам позаботиться о своей будущей пенсии.

А именно обратиться к услугам негосударственного пенсионного фонда Сафмар. При выходе на пенсию человек сам решает каким образом ему будут перечисляться накопления:

• Пожизненно;
• Частично с указанием суммы и периода выплат.

Как открыть

Для того, чтобы открыть депозитный счет, необходимо:

1. Подойти в любое удобное отделение банка;
2. Выбрать интересующий продукт, проконсультироваться с менеджером;
3. Оформить все необходимые документы;
4. Внести средства на счет.

Для постоянных клиентов Райффайзенбанка существует удаленный способ открытия вклада через Личный кабинет.

Видео: Как вкладывать

Ставки

Коммерческая организация предлагает клиентам различные процентные ставки в зависимости от того, в какой валюте открыт вклад, на какой срок и для чего.

Начисление процентов

Каждая из представленных депозитных программ имеет свой способ начисления процентов. Сюда относится:

• Капитализация. Начисленный процент суммируется с основным остатком вклада. Далее процент начинает капать на итоговую сумму. Соответственно, чем больше сумма, тем больше процент;
• Начисление каждый день;
• Ежемесячное начисление;
• Выплата дивидендов в конце срока договора.

Страхование

Помимо того, что банк входит в систему страхования вкладов, он еще относится к европейской группе Райффайзен, что делает его репутацию высокой, а положение на финансовом рынке стабильным.

Согласно Федерального закона № 177 от 23.12.03 «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ», любой вклад должен быть застрахован. Исключением являются следующие ситуации:

• Вклад открыт предприниматель без образования ЮЛ;
• Депозит открыт на предъявителя;
• Средства по вкладу переданы в банк в доверительное управление;
• Депозитный счет открыт в представительстве банка за границей.

Чтобы получить страховку по депозиту, необходимо обратиться в агентство по страхованию вкладов, написать заявление и предъявить документы.

Документы

Для того, чтобы открыть счет в Райффайзенбанке, необходим самый минимум документов:

Налогообложение

Все виды дохода должны облагаться налогами. Это касается и депозитных счетов. Начиная с 1.01.2016 в законодательстве были внесены поправки относительно размера ставки рефинансирования ЦБ. Теперь она составляет 11%.

Чтобы рассчитать, будет ли облагаться налогом доход от вклада, нужно сравнить ставку по вкладу и ставку ЦБ РФ, увеличенную на пять пунктов. Если ставка по депозиту выше, значит вкладчик должен будет уплатить налог за прибыль. Это касается депозитных счетов в рублях.

Счета в валюте облагаются налогом, если процент по депозиту превышает 9%.

Как пополнить вклад

Если условия договора предусматривают пополнения депозита, то сделать это можно следующим образом:

1. Через отделение банка. Гражданин должен подойти в любое отделение банка, предоставить паспорт и договор на вклад. Через кассу банка он вносит необходимую сумму. За данное действие комиссии не взимаются.
2. Отделение почты или сторонних банков. Чтобы внести платеж через эти организации, необходимо знать реквизиты депозитного счета. Вкладчик должен быть готов к комиссионным сбором, сумма которых устанавливается согласно тарифам учреждения. Денежные средства поступают на счет в течение трёх дней.
3. Онлайн банк. Данная услуга пополнения счета доступна владельцам зарплатных карт или тем клиентам, у которых есть другие пластиковые карты банка. Деньги на счет поступают моментально.
4. Банкомат. Внести деньги на счет через банкомат можно при наличии пластиковой карты банка.

Как снять средства

Ссылаясь на ст. 837 ГК РФ п. 2 ч. 2, граждани н имеет право забрать свои деньги в любое время, даже несмотря на то, что договором не предусмотрено преждевременное изъятие средств.

В данном случае начисленные дивиденды аннулируются и человек получает те деньги, которые были им вложены.

Пред тем как снять деньги, необходимо еще раз прочитать условия договора. Деньги можно снимать частями без потери начисленных процентов или забрать всю сумму, но потерять прибыль.

Финансовая организация может выдать желаемую сумму через кассу своего отделения, путем перечисления денег на указанный расчетный счет, либо на счет клиента в своем же отделении.

Как закрыть

Счет по вкладу закрывается в двух случаях:

• По завершении действия договора;
• По желанию клиента.

В первом случае вкладчик может закрыть договор и забрать деньги, либо пролонгировать его и получать прибыль дальше. Во втором случае клиент может забрать первоначальную сумму вклада без начисленных процентов (если обратное не предусмотрены особые условия по депозиту).

Чтобы закрыть договор, вкладчик должен:

• Подойти в офис банка, где открыт депозит;
• Написать заявление на закрытие вклада ;
• Получить причитающиеся денежные средства.

Как видим, Райффайзенбанк, вклады которого могут удовлетворить запросы любого клиента, достоин того, чтобы доверить ему собственные деньги.

Каждый вкладчик найдет для себя оптимальный вариант вложения, в любой валюте: в рублях, в евро или в долларах. Выбор этого финансового учреждения – это надежный способ заставить деньги приносить доход.