Образец заполненного чека чековой книжки. Заполнение чековой книжки

Инструкция по снятию денег с расчетного счета по чеку

Для снятия денег с расчетного счета можно воспользоваться двумя вариантами:

Заказать чековую книжку.
Заказать пластиковую карту.

Сначала необходимо заказать бланк чековой книжки в банке. Для этого пишется заявление по форме банка. Чековые книжки бывают разного номинала - по 25 и по 50 листов. В заявлении нужно указать какую чековую книжку требуется оформить.

Затем оформляется доверенность на должностное лицо, которое будет получать бланк чековой книжки. Если бланк будет получать непосредственно руководитель, то доверенность оформлять не требуется.

Обычно для оформления бланка чековой книжки банк резервирует 2-3 рабочих дня. По истечении этого срока, сотрудник банка по телефону сообщает, что чековая книжка готова и можно забирать. За оформление и выдачу чековой книжки банк снимает комиссию с расчетного счета предприятия.

Банковский чек состоит из двух частей: корешка и самого чека. Их разделяет линия отреза. При подаче чековой книжки операционисту банка, в нем должны быть заполнены и чек, и корешок. Как заполнить чек читайте далее. Чек действителен в течении 10 дней с момента его заполнения.

Для того, чтобы какое-либо должностное лицо, за исключением руководителя, могло получать деньги с расчетного счета предприятия по чеку, необходимо заранее оформить в банке доверенность на получение денег. Только руководитель предприятия имеет право получать деньги в банке без такой доверенности. Бланк доверенности предоставляет банк.

Затем при получении денег по чеку операционист банка принимает чековую книжку с заполненным чеком и паспорт лица, получающего деньги по чеку (на это лицо уже должна быть оформлена доверенность). После проверки правильности заполнения чека и сверки паспортных данных представителя фирмы, операционист отрезает чек от корешка. В итоге корешок остается в чековой книжке, а чек у сотрудника банка. Чековая книжка и паспорт возвращается представителю фирмы. После этого сотрудник банка делает отметки в чеке и вырезает контрольную марку, эту марку так же отдает представителю предприятия.

Сам чек по внутренним каналам банка передается операционистом для вторичной проверки контролеру, в другом окне банка контролер принимает паспорт лица, получающего деньги. После проверки информации контролер ставит в чеке отметки и возвращает паспорт представителю фирмы. После этого по внутренним каналам банка, контролер отправляет чек кассиру.

Лицо, получающее деньги по чеку, проходит в кассу и передает кассиру паспорт и контрольную марку. Кассир еще раз проверяет правильность оформления чека, делает отметки в чеке и просит поставить подпись о том, что деньги получены. Только после этого производится выдача денег.

Инструкция по заполнению листа чековой книжки

Каждый чек содержит поля, предназначенные для письменного заполнения получателем. Почерк, наклон букв и цвет чернил в одном чеке должны быть одинаковые. Первым заполняется поле «Чекодатель», расположенное в самом верху чека. В нем допускается краткое наименование организации, например, ООО УЦ «ПрофиРост».

Сумма в следующем поле «на ______ руб. ___ коп.» заполняется цифрами. Если после цифр остается пустое место, его следует прочеркнуть двумя параллельными линиями на всю длину, например, «на 10 000===руб. === коп.».

Поля «место составления», «число», «месяц прописью» заполняются соответственно, например: «г. Красноярск «10» мая 2017 г.».

В поле «ЗАПЛАТИТЕ» указываются в дательном падеже фамилия, имя и отчество сотрудника, которому выписывается чек. Пустое место, оставшееся после текста, также прочеркивается двумя параллельными линиями до конца поля (например, Морозову Павлу Михайловичу ============). Выходить при прочеркивании, за границы таблицы строго запрещено.

В поле «сумма прописью» с заглавной буквы пишется сумма, подлежащая выдаче по чеку. Отступы от начала поля не допускаются. Завершается запись суммы словом «рублей» или «копеек». Оставшееся пустое место так же прочеркивается двумя линиями, например, «Десять тысяч рублей ======».

В поле «ПОДПИСИ» проставляются подписи уполномоченных лиц организации. Первая подпись обычно принадлежит руководителю, вторая - главному бухгалтеру. Если в карточке образцов подписей и оттиска печати, второй подписи не предусмотрено, то подпись ставит только руководитель.

В специально отведенном месте для оттиска печати чекодателя (это поле находится слева от таблицы с реквизитом «ЗАПЛАТИТЕ») ставится штамп организации. При этом печать не должна выходить за границы предназначенного места и заходить краями на таблицу справа.

На оборотной стороне чека есть таблица, в которую по колонке «Направление выдачи» указываются направления расходования средств с соответствующими суммами по каждой статье. Если целей несколько, то соответственно заполняется несколько строк этой таблицы. Сумма, указанная в этих строках, при сложении должна давать сумму, указанную на первой странице чека.

В этой таблице предусмотрены следующие символы:

40 Выдачи на заработную плату и выплаты социального характера

46 Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов

50 Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений

53 Прочие выдачи

58 Выдачи со счетов индивидуальных предпринимателей

Символ 53 чаще всего применяется для получения средств на хозяйственные расходы.

В последней строке этой таблицы также проставляются подписи должностных лиц организации, если должности бухгалтера не предусмотрено, то проставляется одна подпись - руководителя.

Ниже таблицы в поле «Указанную в настоящем чеке сумму получил» ставит подпись лицо, получающее денежные средства. Эта подпись ставиться в присутствии кассового работника банка и должна быть аналогична подписи в паспорте лица, получающего деньги. Заранее ставить подпись лица, получающего деньги по чеку, категорически запрещено.

Далее заполняется поле «Предъявлен», куда вписываются паспортные данные сотрудника, получающего средства по чеку. Паспортные данные должны быть внесены строго в том виде, как они указаны в паспорте. Серию и номер паспорта нужно писать через пробелы. Не следует писать знак «№» перед номером паспорта, достаточно лишь сделать пробел. Слово «выдан» перед наименованием органа, выдавшего паспорт писать не нужно. В том случае, если в паспорте слово «район» указано полностью, то и писать его следует полностью, если же в паспорте указано «р-н», то и в чек нужно именно так и заносить эту информацию. То же касается и написания реквизита «город», если в паспорте указано «г.Красноярск» или «гор.Красноярск», то так и следует писать в чеке. Перед датой выдачи паспорта не нужно писать слово «от» и после даты не следует ставить букву «г».

Сегодня любое, даже совсем небольшое предприятие имеет собственный расчетный счет, а чаще даже несколько. Все это связано с тем, что люди и организации все чаще пользуются безналичным расчетом. Но бывают и такие ситуации, когда расплачиваться приходиться наличными деньгами. В этом случае безналичные расчеты не помогают. В наше время предприниматель может воспользоваться одним из следующих способов наличного расчета, ведь все они являются официально одобренными законодательством России:

корпоративная пластиковая карта (ее еще называют электронной чековой книжкой);
именная пластиковая карта;
классическая чековая книжка.

Любой из этих вариантов доступен предпринимателю. Многие бизнесмены оформляют свои счета в Сбербанке, ведь это кредитное учреждение пользуется высоким уровнем доверия у населения. В настоящее время наибольшей популярностью у руководителей юридических лиц пользуются чековые книжки Сбербанка.

Обычная чековая книжка

Все чаще предприниматели используют чековые книжки, чтобы пополнить кассу предприятия наличными.

Получение
Конечно, перед тем как пользоваться данной услугой, необходимо получить чековую книжку. Для этого требуется:

заполнить соответствующий бланк;
оплатить данную банковскую услугу (стоимость следует уточнить у оператора банка).

Оплата за каждую чековую книжку производится единожды. После того, как все имеющиеся бланки закончатся, необходимо пройти всю процедуру заново.

Для оформления чековой книжки понадобятся следующие данные:

образец печати;
лица, которые будут выдавать денежные средства по чекам (указание должностей).

После оформления документов у сотрудника Сбера стоит поинтересоваться размером лимита для снятия денег со счета без уведомления банка. Если необходимо оформить чек на большую сумму, то нужно заранее предупредить сотрудника.

Выдача
Предприниматель, после удовлетворения запроса, получает чековую книжку. Важно помнить, что она привязана к расчетному счету предприятия .

Нельзя забывать, что денежный чек является не простой бумажкой, а документом строгой отчетности. Даже небольшие ошибки в заполнении имеют значение. Почти всегда их наличие обуславливает необходимость переоформления документа. Именно поэтому очень важно сразу же понять, как заполнить чековую книжку Сбербанка. В отделении кредитного учреждения можно ознакомиться с образцом и примером заполнения этого документа.

Чтобы осуществить снятие средств со счета, нужно правильно заполнить чек и предоставить его специалисту Сбербанка. Банк выдает деньги человеку, указанному в чеке, им может быть любое лицо.

Важно помнить, что денежные средства по чеку выплачиваются только тогда, когда он заполнен так, как этого требует установленный порядок. Именно поэтому важно знать, как заполнять данный тип документа.

Можно выделить следующие требования к заполнению данного документа:

Заполнять чек нужно чернилами или шариковой ручкой. Допускаются чернила или паста черного, фиолетового или синего цвета.
Сумма выдачи прописывается в двух вариантах – прописью и цифрами.
Сумма, указанная прописью, должна начинаться с самого начала строчки, а далее должно быть написано «рублей».
В дате месяц указывается не цифрами, а прописью.
Указывая сумму выдачи, оставшееся место нужно обязательно выделить двойным подчеркиванием.
Данные получателя должны быть указаны без сокращений – ФИО в родительном падеже.
Подписывать чек можно только тогда, когда все реквизиты будут заполнены.
Никаких ошибок и помарок в документе быть не должно – в противном случае он будет недействителен и банк не произведет по нему оплату.
Испорченные бланки нельзя выкидывать, их нужно погасить подписью «Испорчен» и подклеить к корешку.
Чек обязательно должен иметь печать, если иного не предусмотрено договором с банком.
У получателя денежных средств необходимо взять расписку о получении чека непосредственно на его корешке.
Получить денежные средства по чеку можно только лицу, указанному в чеке. Без имени денежные средства по чеку не выдаются.
Все корешки чекодатель должен хранить у себя в течение 3 лет после их выписки.
Подписывать чеки могут только те сотрудники организации, у которых есть право первой или второй подписи.
В случае закрытия расчетного счета, чекодатель должен вернуть чековую книжку с неиспользованными корешками и соответствующим заявлением с указанием номеров чеков.

Получение денежных средств по чеку

Получатель денежных средств предъявляет в отделение банка заполненный по всем правилам чек, документ, удостоверяющий личность. При этом необходимо назвать сумму, указанную в документе.

Кассир проверяет имеющиеся сведения, паспорт получателя, наклеивает контрольную марку на специально отведенное место на чеке и выдает деньги. Сам получатель должен проверить та ли выдана сумма, не отходя от кассы.

Следует узнать о порядке получения наличных в конкретном отделении Сбербанка. В некоторые нужно звонить или приходить заранее, а в других местах чек можно сдать накануне.

После того, как наличные получены, их приходуют в кассу при помощи ПКО, а уже позже с другой стороны корешка чека указывается номер и дата ордера. Данную отметку должен проставлять главный бухгалтер организации.

При этом нельзя забывать о 2 следующих моментах:

на корешке чека, в ордере, квитанции и кассовой книге дата должна быть указана одинаковая;
первая и вторая подписи на обеих сторонах чека должны быть одинаковыми.

Плюсы чековых книжек

Можно выделить следующие плюсы такого наличного расчета:

строгий контроль за снятием средств с расчетного счета;
высокий уровень безопасности.

Кроме того, стоимость обслуживания данного способа обналичивания денег минимальна. А использование чековой книжки не ограничивается каким-либо сроком.

Расчеты чеками чаще встречаются между юридическими лицами, также чековые книжки используются при снятии самой организацией со своего расчетного счета.

Чек - ценная бумага, содержащая распоряжение банку выдать определенную сумму денег лицу, предъявившему чек к оплате. Чеки относятся к . Чековые книжки учитываются на . Образец заполнение чековой книжки вы можете посмотреть ниже.

Расчеты чеками

Списание чеков со счета 006 происходит по мере их использования. Чтобы производить расчеты с использованием чеков нужно депонировать необходимые средства на специальный счет в банке. В бухгалтерском учете для этого используется счет 55 субсчет 2 - Чековые книжки. Проводка при депонировании средств имеет вид – Д55/2К51 .

После этого полученная чековая книжка приходуются в дебет забалансового счета 006.

При совершении расчетов с использованием чековых книжек, организация выписывает чек, заверяет его необходимыми подписями и печатью. После этого он передается в банк, который выплачивает предъявителю указанную сумму денежных средств. Стоит отметить, что срок действия чека - 10 дней, включая день его выписки. После его использования на сумму выплаченных средств составляется проводка Д60К55/2 и сразу же списывается израсходованный чек с кредита сч.006.

Неиспользованные чеки возвращаются в банк в конце года, а остаток депонированных средств зачисляется на расчетный счет (Д51К55/2 ).

Для того, чтобы банк признал чек действительным, он должен быть правильно заполнен и содержать все необходимые реквизиты, которые указаны в ст. 878 ГК РФ, правила заполнения чековой книжки смотрите ниже.

Заполнение чековой книжки

Заполнение чека на выдачу наличных средств требует внимательности и аккуратности. Если в процессе заполнения допущены ошибки, то он становится не действительным, причем он не вырывается из чековой книжки, а перечеркивается и пишется надпись “аннулирован”. После этого можно оформить новый чек.

Бланк чека из чековой книжки состоит из двух частей: левая часть – это корешок, правая – отрывная часть. После того, как денежных чек заполнен, правая часть отрывается и сдается в банк, корешок остается в чековой книжке.

Срок хранения чековой книжки на предприятии – 3 года, после окончания этого срока, можно сдать ее в архив.

Текст в чеке должен содержать поручение банку выплатить необходимую сумму, в какой валюте необходимо произвести выплату, должны быть указаны наименование и платежные реквизиты банка, дата составления чека, место составления, подпись уполномоченного лица. Кроме того, необходимо указать цели расхода в чековой книжке, то есть на какие цели будут потрачена обналиченная сумма. Заполнять денежный чек нужно синими или черными чернилами вручную. Пример заполнения чека смотрите ниже.

Как заполнить лицевую сторону чековой книжки?

Как заполинить обратную сторону чековой книжки?

На рисунке ниже представлен пример заполнения обратной стороны чековой книжки.

Бухгалтерские проводки по учету чековых книжек

Если получатель денег изъявит желание полистно пересчитать полученную сумму, кассир выдает полные пачки денежных билетов, не срезая пломбы (гарантийные швы). Пересчет денежной наличности клиентом производится в счетной комнате или в специально отведенном месте под наблюдением кассового или другого работника, при этом доставку суммы в комнату пересчета осуществляет кассир банка.

Деньги из неполных корешков, а также из пачек с поврежденной упаковкой выдаются кассирами полистным пересчетом. При вскрытии корешков с денежными билетами для выдачи денег отдельными листами кассир расходной кассы обязан их предварительно пересчитать.

Кассиру расходной кассы запрещается в момент выдачи клиентам денег производить по требованию последних обмен денег одних достоинств на другие.

Всю необходимую для совершения расходных операций сумму денежной наличности кассир при получении записывает в книгу формы №0482155. В эту же книгу записывается количество и сумма оплаченных документов за операционный день и остаток денежной наличности на конец дня.

Оставшиеся в конце операционного дня у кассира расходной кассы отдельные корешки денежных билетов, упакованные другими кассирами, должны быть кассиром полистно пересчитаны и упакованы в установленном порядке.

Объявления на взнос наличными и чеки должны быть обязательно заполнены одновременно с сохранением всех реквизитов бланка. Наименование владельца счета, номер счета и наименование кредитной организации в чеках и объявлениях могут обозначаться штампами.

На денежных чеках отбираются расписки получателей (чернилами или шариковой ручкой). Кроме того, на этих документах должны делаться отметки о предъявлении паспорта или заменяющего его документа получателя. Допускается заполнение этих отметок самим получателем, правильность отметки о паспорте или другом документе, заверяется подписью операционного работника. На обороте денежных чеков клиент обязан указывать назначение сумм платежа. Сведения о назначении сумм платежа заверяются подписями чекодателя.

Предприятия, организации и учреждения, которые в установленных случаях по условиям своей деятельности не расшифровывают свои расходы, представляют денежные чеки без указания назначения сумм платежа.

В объявлениях на взнос наличными должна быть указана дата фактического представления их в банк. Объявление на взнос наличными подписывается вносителями.

Внесение исправлений и дополнений в банковские и кассовые документы не допускается.

Банк отказывает в приеме расчетного документа, если удостоверение прав распоряжения счетом будет признано сомнительным, либо при нарушении требований по оформлению документа. Денежно – расчетные документы с исправлениями таких реквизитов, как сумма, наименование клиентов и номера их счетов, хотя бы и оговоренными, являются недействительными и не подлежат приему банком к исполнению.

3. Порядок выдачи чековой книжки.

Для получения чековой книжки клиентом представляется в банк письменное заявление в одном экземпляре на бланке формы №0401017 (Приложение №6), подписанное лицами, образцы подписей которых внесены в карточку с образцами подписей и оттиска печати. Клиенту может быть выдано одновременно несколько чековых книжек с соблюдением последовательности номеров чеков.

При получении заявления о выдаче чековой книжки операционный работник:

Проверяет правильность заполнения заявления и соответствие подписей и оттиска печати на нем с имеющимися у него образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом;

Подписывает разрешение на выдачу чековой книжки и передает заявление вместе с талоном в кассу.

Кассир, получив заявление:

Проверяет наличие на нем подписи операционного работника;

Отмечает на заявлении и талоне к заявлению номера чеков выдаваемой чековой книжки (с номера по номер);

Передает операционному работнику чековую книжку, оформленную штампом банка, вместе с заявлением под расписку в талоне. Талон к заявлению остается в кассе.

Операционный работник, получив заявление и чековую книжку от кассира:

Проверяет наличие всех чеков в книжке;

Проставляет на всех чеках номер счета Клиента;

Записывает номера чеков в карточку с образцами подписей данного Клиента;

Возвращает заявление вместе с чековой книжкой в кассу.

Кассир проверяет наличие всех чеков в чековой книжке, расписывается на талоне. Талон возвращается операционному работнику после выдачи чековой книжки для выписки внебалансового ордера, по счету учета бланков строгой отчетности.

Кассир выдает книжку под расписку на заявлении, предварительно сверив подпись получателя с образцом его подписи на заявлении. После выписки расходного ордера талоны к заявлениям на выдачу чековой книжки уничтожаются.

Номера выдаваемых чеков должны быть также внесены в карточку с образцами подписей и оттиска печати контролирующего работника.

Заявления на выдачу чековых книжек хранятся в документах дня при расходном ордере, составляемом на общее количество выданных за день книжек.

Заготовленные к выдаче чековые книжки, не полученные клиентами в течение 30 дней, погашаются с отметкой на заявлении клиента за подписями начальника Отдела (или другого работника в соответствии с возложенными на него функциями) и кассира путем вырезки из чеков части чека, предназначенного для подписи, и списываются в расход. Номера погашенных денежных чеков вычеркиваются из карточек с образцами подписей и оттиска печати. Погашенные чековые книжки прилагаются к расходному ордеру.

IV . Анализ расчётно-кассового обслуживания клиентов Серпуховского ОСБ №1554 Среднерусского Банка Сбербанка РФ.

Московская область является одной из ведущих в Центральном регионе по концентрации производства и населения. Здесь расположено 3,7% всех предприятий России, а население составляет на сегодня порядка 6,5 млн.человек.` По объёму промышленного производства она находится на 10-м месте среди регионов Российской Федерации и на 2-ом – в Центральном регионе. В настоящее время Московский областной банк, входящий в систему Сбербанка России, является ведущим коммерческим банком Московского региона и занимает 1-е место по количеству филиалов и 2-е место по количеству населения, обслуживаемого одним учреждением банка в Центральном районе России. По величине прибыли банк входит в пятёрку лидеров системы Сбербанка России, а по величине активов делит 2-3-е места с Санкт-Петербургским банком. Кроме того, Московский областной банк занимает 8-е место среди других территориальных банков по объёму размещённых кредитных ресурсов. Анализ сформированной клиентской базы даёт возможность увидеть, что постоянными клиентами банка являются предприятия и организации Московской области, с которыми у банка сложились тесные и длительные отношения.

С 01 января 2001г. к Московскому областному банку были присоединены территориальные банки – Тверской, Смоленский, Брянский, Калужский, Тульский и Рязанский. На их базе был создан Среднерусский банк Сбербанка России.

Получение чековой книжки - это достаточно стандартная процедура для множества компаний, которая осуществляется после подачи заявления в обслуживающий банк. Несмотря на то что форма чековой книжки не является строго регламентируемой, тем не менее общие черты стали почти стандартом и образец заполнения чековой книжки полезно всегда иметь под рукой. Сначала организация должна предоставить банку, обслуживающему ее расчетный счет специальный бланк на получение чековой книжки.

В большинстве случаев она содержит от 25 до 50 страниц, состоящих из чеков и корешков, последние остаются у организации, в то время как сами чеки сдают в банк. Так же следует помнить и том что чеки могут быть испорчены, а потому нужно всегда обращаться к образцу заполнения чековой книжки . После получения чековой книжки она храниться у главного бухгалтера организации, которому необходимо помнить что корешки необходимо хранить как минимум 3 года. Любой образец заполнения чековой книжки имеет важное условие о том, что заполнять следует исключительно шариковой ручкой или чернилами. наименование собственника расчетного счета, как и сам номер счета проставляются в каждом чеке при получении, часто в тот же день когда организацией предоставлен, оформленный должным образом бланк на получение чековой книжки.

Любая форма чековой книжки непременно содержит строку "чек...на..". Так указывается сумма на которую выписывают чек. Двумя линиями прочерчиваются оставшиеся пустые места, по понятным причинам. Следующая строка содержит место выдачи и дату. При этом имея мы помним что число и год указывают цифрами, а месяц буквами.

За словом "заплатите" следует (исключительно в дательном падеже) фамилия, имя и отчество человека, на которого выдается сумма. Оставшееся место так прочерчивают. В следующей строке прописью указана сумма подлежащая к получению. Следует заметить что любой , размещенный в банках всегда содержит информацию о том что свободное место не допускается вообще. Вплоть до миллиметров все должно быть прочеркнуто. Подписывают чек лица исключительно имеющие право первой и второй подписи в организации чекодателя. Фамилии и образцы подписи этих лиц содержит специальный документ "Карточка с образцами подписей и оттиска печати". Печать ставится в левом нижнем углу чека его лицевой стороны.

Цели для которых предназначена сумма указаны на оборотной стороне чека. Там же размещены подписи уполномоченных сотрудников организации-чекодателя. Далее в любом образце заполнения чековой книжки мы увидим подпись кассира, получающего средства. Нижняя часть оборотной стороны имеет информацию удостоверяющую личность получателя. Под горизонтальной чертой размещены пометки работников банка. это пометки о проверке, распоряжение к оплате, и соответственно об оплате наличных. корешок, являясь подтверждением использования чека, остается в чековой книжке. Лицевая сторона корешка содержит дату, в которую чек был выдан кассиру, его фамилию и инициалы. Подписана первой и второй подписью сотрудников чекодателя и кассиром получателем. так же указывается дата. Заполненный чек получает операционист банка. В случае отсутствия каких либо нареканий, он вырезает из правого верхнего угла контрольную марку и отдает ее получателю. Сам же чек направляется в кассу. Следует помнить, как важно правильное оформление на всем этапе работы с этим видом ценных бумаг, с самого момента получения чековой книжки.

Получатель денежных средств предоставляет кассиру паспорт, или иной документ для удостоверения личности, а так же контрольную марку. Называет сумму к получению. Далее кассир сверяет суммы, приклеивает контрольную марку на лицевую сторону чека, и выдает наличные.

Полученные в банке деньги необходимо оформить приходным кассовым ордером. На оборотной стороне чека корешка проставляются его номер и дата. В наше время порядок получения наличных у разных кредитных организаций, может отличаться, поэтому каждый банк имеет для своих клиентов специальный образец заполнения чековой книжки . Так что для главного бухгалтера не составит труда всегда запомнить и при необходимости обращаться к этой полезной вещи.