По некоторым данным американский доллар через время может исчезнуть из оборота по внешнеторговым операциям РФ. Правительство разрабатывает и утверждает план перехода на национальную валюту. Значит ли это, что теперь в экспортно-импортных отношениях со странами Евразийского союза мы будем рассчитываться рублями, с Китаем – юанями, с ЕС – евро? Скорее всего, достоинства и недостатки рокировки денежных знаков РФ в скором времени страна ощутит сполна, но и сегодня можно обозначить ряд последствий для россиян и предпринимателей.
Причиной для возможного отказа от американской валюты стали угрозы Вашингтона: арест российского государственного долга, заморозка финансовых операций российских госбанков в США – все это подтолкнуло процесс изъятия долларов из экономики РФ. Планы по отказу расчетов в валюте Америки, по заявлению г-на Силуанова, уже готовы, представлены на рассмотрение правительства. Детали плана не разглашаются, известно немногое. Главное – переход на расчеты в национальной валюте РФ со странами СНГ, ЕС, Евразийским союзом. В этом случае охватывается огромная часть сделок, причем не исключены возможности отказа от расчетов в долларах за нефть.
Процесс не будет внезапным, растянется на 5 лет и предположительно должен завершиться к концу 2024 года. Для компаний, работающих в условиях рублевых взаиморасчетов с зарубежными компаниями, или предполагающих перейти на отечественные дензнаки власти обещают льготы по налогам. Это может быть ускоренное возмещение НДС, отмена обязательства по возврату экспортной выручки.
Некоторые специалисты предрекают временной «откат» к 1980 годам. Например, М. Делягин – руководитель Института проблем глобализации, доктор экономических наук, предполагает развитие событий по двум вариантам. Первый – полный отказ от долларов США, но пока чиновники заверяют о том, то россияне не лишатся возможности заводить долларовые счета, сценарий выглядит сомнительно. Такое может спровоцировать появление «черного рынка», где цена за один доллар будет выше официальной стоимости минимум в 5 раз. Например, в 1980 г. официальный курс составлял 67 копеек за 1$, а спекулянты продавали валюту за 3-5 рублей, за тот же 1$.
Посчитаем по сегодняшним реалиям: примерный курс 66 руб., умножаем и получаем до 500 руб. за 1$. Однако есть и такие эксперты, которые говорят о либеральности экономического блока правительства, не предсказывая никаких валютных ограничений. Опираются специалисты на то, что даже после дефолта 1998 года никаких проблем с валютой у россиян не было.
Второй вариант сценария, по мнению г-на Делягина, более разумный и реальный: доллары исключат из оборота внешнеторговых операций. Доступными останутся прочие валюты: евро, швейцарские франки, японские йены, китайские юани. Подобная политика заметна уже сегодня, по данным ЦБ РФ за 2017 год внешнеторговые операции увеличились в объемах почти на четверть, превысив 590 миллиардов долларов. Из РФ было экспортировано товаров на 353 миллиарда долларов, а куплено за рубежом товаров на 238 миллиардов долларов. По всем показателям рост на 25%. Главные торговые партнеры РФ: Китай (15%), Германия (8,5%), Голландия (6,8%), Беларусь (5%). Торговые операции с США не дотянули даже до 4%, еще меньше показывают Турция, Корея, Япония, Казахстан, Польша, Франция.
По мере роста объемов санкций против России, расчеты в рублях увеличиваются, в том числе во внешнеторговых операциях. За 2013 г. составляющая расчетов в долларах оценивалась в 80%, сегодня не более 36%. В рублях объемы расчетов растут и занимают сегодня «второе место», составляя почти 29%.
Объемы торговли в евро также «подрастают», с 8% до 31%, прочие валюты пока не так популярны, хотя и тут количество торговых сделок неуклонно увеличивается, составляя пока чуть менее 3%.
Юань нам в помощь
На сегодняшний день почти все долларовые расчеты проходят через американские финансовые организации, поэтому валюта США становится «высокотоксичной» для рынка торговли. Если Вашингтон действительно запретит российским банкам и холдингам проводить операции на рынке, то процесс отказа использования валюты начнет расти как снежный ком и коснется всех государств, ведущих торговые дела с РФ. Получается, что вынужденная дедолларизация в международных расчетах пойдет только на пользу российской экономике.
Отсутствие расчетов в долларах снижает уязвимость страны при введении валютных санкций, государство получит возможность наладить связи с другими странами без применения «баксов», к тому же снизится зависимость РФ от колебаний и потрясений глобального макроэкономического характера.
М. Делягин полагает, что далеко не все страны перейдут на национальную валюту в расчетах с РФ. Китаю очень выгодно продвигать юани, но будет ли рада страна отказаться от доллара и полностью перейти на собственную валюту, которая пока не так хорошо котируется на рынке? И сегодня представители китайских торговых компаний жалуются на нестабильность курса рубля, хотя при этом много говорят о продолжении сотрудничества и возможности перехода на альтернативные внешние взаиморасчеты.
Например, когда в 2014 г. в России развернулся экономический кризис, экономисты Поднебесной уверяли, что валюта РФ находится буквально в одном шаге от девальвации. Аналитик из Пекина Ли Хайшань предрек значительное ослабление курса рубля, что приведет к снижению статуса и сделает российскую валюту непривлекательной для российско-китайских торговых связей. Причина: рост стоимости товаров, закупаемых РФ в Китае, а значит неблагоприятные последствия для экспортно-импортных отношений стран.
Действительно, Пекину стоило ждать негативного развития событий, когда курс доллара достиг в декабре 2014 г. своего максимального показателя в 67,8 руб. Напомним, что в январе того же года доллар продавали за 32,6 руб.
Китайские аналитики опасались, что из-за обострения и разногласий с США, страна не выполнит все взятые на себя обязательства, а значит, ситуация сможет разрешиться только разрывом российско-китайских торговых отношений. Но, в том году все обошлось и настроение у экономистов значительно улучшилось.
Отказ от долларов во взаимных расчетах сегодня может спровоцировать скопление российской валюты на счетах китайских банков. И хотя рубли для торговли с РФ Китаю нужны, большие запасы рублей от местных бизнесменов Поднебесной станут причиной девальвации национальной российской валюты, а использование рублей в сделках, которые никак не связаны с РФ, приведет к финансовому ущербу для китайских компаний.
Однако высокие правительственные чиновники Пекина и Москвы лучатся оптимизмом и заверяют, что страны намерены содействовать увеличению доли национальных валют в торговых расчетах, инвестициях, финансировании, а также развивать сотрудничество в областях платежных систем, страхования – именно об этом говорили на переговорах В.В. Путин и лидер КНР в июне 2018 г.
Кроме Китая риск девальвации могут испытать все развивающиеся государства, с которыми РФ постарается не рассчитываться в долларах.
Если юань просел всего на 6%, что явилось следствием торгового противостояния с США, то турецкая лира из-за споров Анкары и Вашингтона, обесценилась почти на 40% - это в сравнении с долларами США.
Три года назад В.В. Путин называл Турцию одним из приоритетных торговых партнеров РФ, а сегодня республика едва поднялась на 5 строчку по товарообороту (с 3,5% до 4,2%), объем торговых сделок за первые полгода 2018 г. вырос на 46%, что составило 11,4 миллиарда долларов США.
Предупреждение старшего аналитика БКС С. Суверова обнадеживает тем, что депозиты российских государственных банков и экспортные компании будут поддерживать объем в несколько десятков миллиардов турецких лир для быстрого расчета с компаниями. И даже если курс лиры резко обвалится, денежные средства не пропадут, но будут применяться для расчетов с течением времени. Однако снижение объема оборотного капитала, вызванное падением лиры, возможно станет источником уменьшения инвестиций в российский бизнес из-за низкого оценочного рейтинга со стороны некоторых международных агентств.
Что ждет рубль
Чтобы замещать валюту в операциях внешнеторгового типа нужно иметь хорошее сальдо торгового баланса. Сальдо – это разница между продажей и покупкой, плюсовое сальдо – купили меньше, чем продали, минусовое – продажи малые, а покупки большие. Данные Федеральной таможенной службы РФ рапортуют о положительном сальдо за 8 месяцев 2018 года. Против 2017 г., сальдо выросло на 60%, составив чуть меньше 130 миллиардов долларов США.
Организациям, переведшим расчеты из долларов в евро, прочие валюты, правительство пообещало отменить обязательства по возврату экспортной выручки. На деле это означает, что вместо возврата денег в страну, финансы спокойно осядут в зарубежных банках.
Дело в том, что по законодательству от 2003 г., экспортер, получивший средства из другого государства, поступающие на счет иностранного банка, обязан вернуть эти деньги на родину. Введен закон был не просто так, а для снижения оттока капитала из РФ. Репатриация средств существовала до 2007 года, когда в России операции по реализации валютной выручки внутри страны вменялись в обязательном порядке. Теперь же к 2024 году чиновники готовят новое правило: заработанные на экспорте товаров (продаже за рубеж) деньги могут остаться в банках за границей, если расчеты производились в рублевом эквиваленте.
Несмотря на рост международных расчетов в рублях, эксперты говорят, что предложенная льгота открывает путь для сомнительных операций по выводу денег за рубеж. Ничто не помешает организациям, частным лицам совершать фиктивные сделки, выводя средства за границу без всякой возможности возврата на родину. Сколько денег моментально утечет из страны и никогда больше не попадет в экономику страны – об этом не скажет никто. Предупредить или отследить такие сделки невозможно, финансы будут находиться в юрисдикции ЦБ РФ, а значит, на них распространяется статус бесконтрольных.
Кроме того все перекосы и нарушения внешнеторговых сделок, ограничивающие возможности расчетов в рублях будут только усиливаться: сегодня долларовая валюта считается нормой, процессы выплат отражены во всей мировой финансовой структуре. Долларовые операции обходятся намного дешевле, чем расчеты в национальной валюте, золоте. Это стабильная финансовая единица, принимаемая даже при долгосрочных контрактах. Мало кто из контрагентов согласится переходить на рубль – одну из самых неустойчивых валют в мире. Тот же Пекин с его тяжелейшими торговыми войнами с Вашингтоном не торопится отказываться от «баксов» США, а уж России с ее долей импортного оборудования на современных предприятиях, без расчетов в «зеленых» никак не обойтись. В сфере геологоразведки, нефтедобычи, переработки, прочих отраслях доля импортного оборудования доходит до 70%, телекоммуникации на 95% зарубежные, ничуть не лучше обстоит дело в легкой и пищевой промышленности.
Оборудование покупается только за доллары США и за рубли нам его никто продавать не будет, равно как и расходники, запасные части, комплектующие к этим аппаратам. Чтобы наладить собственное производство уйдут десятилетия, причем не факт, что качество будет хотя бы таким же.
Неужели Америка сама откажется от доллара?
Немногие знают, то Америка сама готова отказаться от доллара. Аналитики говорят, что нынешний президент США уже решает проблему с внешним долгом страны. Сегодня сумма долговых обязательств уже превысила 20 триллионов долларов, что намного больше ВВП США. Решение за введением единой валюты для США, Канады, Мексики. Для «своих» такие новые «баксы» будут менять по курсу 1:1, а для «чужих», в список которых наряду с Турцией, Ираном, Китаем попадает и Россия, курс будет 1:10 или 1:100. В этом случае пострадают все - от простых россиян, сберегающих накопления дома до компаний, переводящих деньги на счета в банки или на валютные карты.
Перспективу сокращения расчетов в американской валюте оценили эксперты
Власть готовит план по отказу экономики России от доллара. Источники в правительстве отмечают, что премьер Медведев планирует утвердить его в ближайшие недели. Официальных подтверждений этому нет — но после встречи с Владимиром Путиным автор идеи о дедолларизации, глава ВТБ Андрей Костин, сказал: в целом глава государства его поддержал (ренее это сделали министры). Как скажется эта мера на обычных гражданах России и на экономике страны в целом? Об этом мы побеседовали с экономистами.
Как отмечал глава Минэкономразвития Максим Орешкин, правительство планирует разработать механизм, совершенствующий использование во внешней торговле других валют. Население, как сказал чиновник, не пострадает - полного запрета хождения в стране долларов, как это было в Советском Союзе, не последует.
Но под удар может попасть курс рубля. Иностранные контрагенты РФ, которым отказ от доллара и переход к сделкам в национальной валюте даст возможность накопить значительные рублевые резервы, в любой момент смогут выбросить эти деньги на свободный рынок и сильно обвалить курс российских денежных знаков.
Подготовкой предложений по дедолларизации финансовой системы занимается почти весь экономический блок правительства РФ. В работе над документом принимают участие Минфин, Минэкономразвития и Банк России. Как отметил Орешкин, имеется ввиду создание комплекса стимулирующих мер, позволяющих во внешнеторговых отношениях пользоваться другими валютами.
«Такого рода операции будут более эффективными, удобными и простыми», - считает министр.
Напомним, что первый раз программу дедолларизации в июле нынешнего года представил президенту Владимиру Путину глава ВТБ Андрей Костин. Банкир от отмечал, что подобные меры не означают полного отказа от доллара, а направлены на расширение использования рубля в международных расчетах. Кроме того, валютная диверсификация не окажется принудительной - ею смогут воспользоваться лишь те представители бизнеса, которым это на самом деле выгодно. Как сообщил Костин, постепенная дедолларизация российской экономики займет не менее пяти лет.
Как считает доктор экономических наук Михаил Делягин, это будет вынужденный, а не самостоятельный процесс.
«Соединенные Штаты готовы ввести санкции, запрещающие российским госбанкам и госхолдингам проводить сделки на внешнем рынке в долларах. Валюта США становится токсичной. Использование доллара может быть запрещено и остальными государствами, с которыми контактирует РФ», - отмечает эксперт.
Как считает Делягин, при снижении долларовых расчетов РФ станет менее уязвимой в случае введения валютных санкций и получит возможность быстро наладить двусторонние связи с остальными странами без использования «зеленого». Также уменьшится зависимость от рисков глобальных экономических потрясений, так как диверсифицированная система расчетов менее подвержена макроэкономическим шокам.
Вместе с тем, отмечают эксперты, процесс дедолларизация может быть трудоемким и осложнится нежеланием других государств уйти от доллара. На сегодняшний день структура расчетов по внешней торговле РФ с другими государствами примерно такова: в поступлениях от экспорта доллар занимает около 70 процентов, евро - немногим более 14 процентов, а рубль - примерно столько же. На другие валюты приходится менее 2 процентов. Платежи по импорту следующие: доллар - 37 процентов, евро - 31 процент, рубль - 29 процентов, иные валюты - менее 3 процентов.
Статистика позволяет сделать вывод, что доллар остается главной валютой расчетов РФ во внешней торговле: его доля в поступлениях по экспорту практически в 2 раза выше доли платежей по импорту. Как сказал аналитик ГК «Финам» Алексей Коренев, расчеты в американской валюте отлично отлажены во всей мировой экономической структуре. Они дешевле, чем сделки в остальных валютах и взаимозачетах.
«Если контракт растянут во времени, то за счет стабильности доллара гарантируется отсутствие убытков из-за курсовых колебаний. Даже Китай, находящийся в состоянии торговой войны с Соединными Штатами, не спешит уходить от долларов. По итогам прошлого года примерно 88 процентов товарооборота между РФ и Китаем в части экспорта и около 74 процентов в части импорта оплачивался долларами», - сообщил Коренев.
Александр Купцикевич, ведущий аналитик FxProа, подчеркивает: евро хоть и существенно отстает от доллара, но занимает уверенное 2-е место в обороте валютного рынка российских внешнеторговых расчетов. Но и для массового перевода расчетов в европейскую валюту есть собственные «подводные камни». В том числе, негативное влияние на евро оказывает государственный долг Италии. Он увеличился до исторического максимума в 2,3 трлн евро и сохраняет тенденцию к росту, который в будущем может превысить 13 процентов итальянского ВВП.
«Все это давит на единую европейскую валюту и подрывает веру в надежность евро», - уверен специалист.
По этой причине спешить с «изменой» доллару в пользу евро пока нет резона — учитывая то, что подобные действия редко приносят прибыль и несут в себе риски неоправданных потерь.
Как считает Михаил Делягин, еще одним риском отказа от доллара является высокая волатильность валют развивающихся стран. Китайский юань в нынешнем году упал на 6 процентов. Котировки турецкой лиры уменьшились более чем на 30 процентов. Для расчета с контрагентами в национальных валютах нужна будет покупка соответствующих денежных знаков. Резервные накопления в нестабильных валютах приведет к обесцениванию средств, хранящихся в денежных знаках, которые не входят в число резервных валют мира. Даже если колебания будут несущественными.
«Если умножить десятые и сотые доли процента на объем товарооборота, то выйдут потери в сотни миллионов и даже миллиарды долларов», - говорит Коренев.
Помимо этого, зарубежным контрагентам РФ, согласным отказаться от долларовых сделок, нужно будет закупать рубли для расчета с компаниями нашей страны. Речь может идти о триллионах рублей. Реализовать этот резерв на международном рынке будет нелегко.
«Даже дружественные РФ государства могут выплеснуть этот потенциал на свободный рынок, что приведет к значительному обрушению рубля», - отмечает Делягин.
Биржевые трейдеры говорят, что некоторые крупные отечественные компании уже начали в экстренном порядке диверсифицировать инвестиционные вложения.
«Многие рыночные игроки увеличили долю евро в своих портфелях, рассчитывая на перевод какой-то части платежей на эту валюту. Только за август из 3-х крупнейших банков России «утекло» $7,4 млрд, из которых $5,9 млрд пришлись на юридических лиц», - уточняет Коренев.
Поэтому, по мнению Александра Купцикевича, уменьшение зависимости экономики РФ от доллара - долгосрочная стратегия, которая не будет заметным образом поддерживать курс рубля.
«Напротив, подобная риторика дополнительно усилить давление на РФ со стороны США и ускорит введение санкций, что негативно для российской валюты», - считает специалист.
В октябре правительство РФ взяло курс на устранение долларовых расчетов из экономики страны. К чему приведет дедолларизация и какие последствия могут быть для простых россиян от такой задумки чиновников – поговорим об этом подробнее.
В мире все любят стабильность, в том числе и рыночные отношения. Доллар США всегда считался одним из самых ликвидных и надежных активов, подкрепленных экономикой страны и ее политической системой. В том, что экономика США является мощнейшей во всем мире, уже никто не сомневается. Также пока не вызывает беспокойства и политическая система страны. Америка выигрывает в сравнении с Китаем, где нет прозрачности политики при всей мощи экономики и со странами Европы с их абсолютно прозрачной экономикой, но нестабильностью политической системы.
Получается, что по тем или иным причинам евро, юань, другая валюта не может быть конкурентом доллару.
Кто определяет валюту для расчетов?
На этот процесс влияет все население мира и каждый отдельный человек. Только гражданин решает, в какой именно валюте держать сбережения. Например, в РФ это доллары, евро, рубли, в Англии фунты стерлингов, доллары, в Китае доллары и юани. Американская валюта имеет хождение по всему миру и остается востребованной, несмотря на некоторые колебания рынка. Доллары проще всего обменять, ими можно расплачиваться почти везде, чего не скажешь о других видах валюты.
Поэтому и мировой бизнес использует именно американские «зеленые» как универсальный ликвидный инструмент со стабильным курсом. Заключить договор в долларах намного выгоднее, чем в национальной валюте, даже если это сделки между РФ и Китаем. Такие договоры уравновешивают права сторон лучше, чем сделки в рублях, юанях – курс этих валют может резко измениться и поставить одну из сторон в невыгодное положение, а с долларом таких ситуаций практически не бывает.
Пример: Сбербанк продал дочернее предприятие арабскому инвестиционному фонду, фиксируя сделку в турецких лирах к определенному курсу по доллару. Если бы не хеджирование курса, Сбербанк немало бы потерял из-за резкой девальвации турецкой лиры.
И, конечно, надежность доллара поддерживается ценными бумагами. Самыми ликвидными считаются государственные облигации США (их еще называют Трежерис). Уровень надежности активов поддерживается вкладами множества государств, которые владеют золотовалютными резервами и всемерно заботятся о сохранении и приумножении капиталов страны.
Первый фактор подталкивающий к исключению долларовых расчетов – увеличение оборота национальной валюты. Чем выше доля рубля в сделках по стране, тем более стойкий спрос на рубль на международном валютном рынке. Также при упрочнении позиции рубля повысится эффективность денежно-кредитной политики государства, будет проще контролировать инфляцию.
Вторая причина – геополитическая напряженность. Это связано с экономическими санкциями США против России. Ничто не мешает правительству Америки запретить расчеты в долларах с компаниями из РФ. Простое распоряжение о запрещении переводов через американские банки сделает невозможным любой перевод в национальной валюте США. Правительство РФ такая ситуация явно не устраивает.
Поможет ли переход в международных расчетах на рубли и прочие валюты?
Ограничения всегда тормозят нормальное развитие – это закон рынка. Российская экономика почувствует ограничения очень быстро – расчеты в долларах США являются самым простым и дешевым вариантом. Можно заставить бизнес работать с ориентиром на юани, но кроме китайских компаний на это никто не согласится, а у РФ есть партнеры в Японии, Индии и ряде других стран. Переходить со всеми на национальную валюту – это утопия.
Поэтому задержки в обороте финансов будут, причем в результате обмена валют повысятся издержки, что немедленно отразится на стоимости товаров, услуг и буквально подстегнет инфляцию. В качестве примера: попробуйте отказаться от дешевого московского метро и целый день проездить на машине. Доехать можно, но с учетом пробок поездки будут не только медленными, но и дорогостоящими.
Слухи о конвертации валютных вкладов в рубли – откуда это берется
Россиян уже мало чем удивишь. На фоне многочисленных негативных сообщений, граждане верят даже в самые фантастические слухи и мифы. И конвертация тоже может быть, например, если правительство страны категорически захочет избавиться от доллара. В этом случае банки попросту не справятся с объемом выплат, когда люди захотят обналичить свои валютные сбережения – такого количества валюты в стране нет. Все активы инвестированы в ценные бумаги, выданы в качестве кредитов, вложены в доходные проекты. Поэтому, когда и если вкладчикам придет в голову закрыть валютный счет, то при недостатке валюты банки конвертируют доллары в рубли.
Забирать или нет доллары из банка – этот вопрос сегодня встает особенно остро. Если забрать, то можно потерять проценты, не забрать – кто знает, что будет завтра и получим ли мы обратно свои деньги. Специалисты советуют перевести часть долларовых вкладов в евро – сейчас курс достаточно привлекателен и ликвидность европейской валюты не вызывает сомнений.
Второй совет – не вкладывать доллары в долгосрочные проекты с низкими ставками. Такая прибыль не оправдывает риск заморозки финансов на несколько лет. Намного выгоднее оказываются вклады на 3-6 месяцев.
Третий совет – перевести часть денег на счет дочерних зарубежных структур или в крупные негосударственные банки. Также неплохо будет вложиться в еврооблигации, акции зарубежных компаний – в те активы, ликвидность которых проверена и подтверждена временем.
В настоящий момент американская валюта предстает доминирующим средством расчетов по международным сделкам практически во всех странах мира. И в ближайшее время доллар может полностью исчезнуть из внешнеторговых операций Российской Федерации.
Правительством РФ был разработан план, который позволяет перейти в импортно-экспортных сделках на национальную валюту. С Европейскими странами приоритет отдастся евро, с Китаем – юаню, со странами Евразийского союза – рублю.
Преимущества и недостатки такой валютной рокировки пока можно только предсказывать, а в скором времени мы ощутим их на собственном опыте. Тем не менее, ряд негативных и положительных последствий, с которыми столкнутся россияне – физические и юридические лица, можно назвать и сейчас.
Если до недавнего времени возможность отказа от доллара была только в теории, то после угроз США о наложении ареста на государственный долг России и заморозке финансовых операций российских государственных банков, это перешло в практическую плоскость. План, который предусматривает постепенный отказ от расчетов с помощью доллара, уже полностью подготовлен и находится на рассмотрении Правительства.
О деталях плана пока известно мало. Власти обещают предоставлять налоговые льготы компаниям, которые переходят или уже работают в условиях рублевых взаимных расчетов при зарубежных сделках.
Возврат к «черному рынку»?
Со слов главы Института проблем глобализации, процесс отказа от американской валюты может осуществляться по двум сценариям. Первый – это абсолютный отказ от доллара. Но вариант сомнительный, потому что чиновники не обещают лишить россиян валютных счетов в банках.
Но если такое случится, Россия полностью откажется от американской валюты, то прогноз неутешительный. Вполне возможно, что наша страна откатится во времена Советского Союза, когда существовал «черный валютный рынок». В начале 80-х годов, когда официальная стоимость доллара составляла 67 копеек, на черном рынке можно было купить за 3-5 рублей. Если отменить доллар в РФ сейчас, то ситуация будет аналогичной.
Проецируя условия СССР на современную реальность, легко посчитать, что на фоне официального курса доллара – 66 рублей, его на черном рынке будут продавать в 6-8 раз дороже – 396-528 рублей.
Впрочем, аналитики и эксперты уверены, что власти России не пойдут на полный отказ от американской валюты. Как и не пошли на этот шаг после дефолта в 1998 году.
Второй сценарий – более реальный. Предполагается, что американскую валюту исключат только из внешнеторгового оборота РФ. При этом другие резервные валюты будут в полной мере доступны для обращения (евро, юань, японская иена и пр.).
Данный внешнеторговый обмен осуществляется и сейчас. В соответствии с данными Банка России, в прошлом году внешнеторговый оборот возрос практически на четверть и превысил 590 млрд долларов, а зарубежной продукции импортировано на 238 млрд долларов.
Рублевая составляющая во внешнеторговой деятельности нашей страны постоянно увеличивается, особенно после санкций США. Если в 2013 году доля доллара по сделкам составляла 80%, то в настоящий момент едва дотягивает до 36%.
Отказ от «зелени» и что он принесет стране
Несмотря на то, что отказ от американской валюты – это вынужденная мера, для экономической ситуации РФ имеется своя польза.
Доктор экономических наук Михаил Делягин, являющийся руководителем Института проблем глобализации, уверяет, что доллар – это высокотоксичный политический инструмент. При этом в планах США – запрет на проведение сделок на собственном рынке РФ.
Так как долларовые расчеты осуществляются преимущественно через финансовые институты США, то в силах этой страны запретить и другим государствам контактировать с РФ. Что приведет к существенному ухудшению экономической ситуации.
Уменьшение долларовых расчетов позволит России понизить уязвимость в ситуации с введением новых санкций от Вашингтона. Также РФ получает возможность налаживания двухсторонних связей с другими государствами без использования «зеленых бумажек».
М. Делягин также полагает, что не все страны, являющиеся внешнеторговыми партнерами РФ, согласятся отказаться от американской валюты. Даже от Китая, который заинтересован в продвижении национальной валюты, можно ожидать подвоха.
Не российский рубль красит человека
Неполная замена американской валюты в расчетах со странами, с которыми сотрудничает Российская Федерация продолжительное время, допускается только при наличии хорошо сбалансированного сальдо торгового баланса. Это разница между расходами и поступлениями по внешнеторговому обороту. По информации на этот месяц, такой показатель составил практически 130 млрд долларов. Если сравнивать с прошлым годом, то отмечается рост на 60%.
Бизнесу, который решится отказаться от доллара, а при зарубежных сделках будет использовать другие валюты, государство гарантирует отмену обязательств по возврату экспортной выручки. Что же это значит?
В 2003 году вступил в силу закон, который регламентировал: когда экспортер получает деньги из другой страны, то денежные средства от сделки должны поступать на счет иностранного банка. Чтобы они не оставались за рубежом, экспортерам необходимо вернуть средства, заработанные за границей, в РФ. Это называют репатриацией средств.
До 2007 года включительно в РФ действовала обязательная продажа валютной выручки внутри самой страны. К 2024 году планируется ввести новшество, вследствие которого заработок на экспорте будет оставаться в иностранных банках только при одном условии – если сделки осуществлялись с помощью российского рубля.
На основании статистики можно утверждать, что международные расчеты РФ в рублях увеличиваются. Однако эксперты уверяют, что предполагаемая льгота может обернуться во вред стране, потому что увеличится количество сомнительных операций. Так, недобросовестные предприниматели и даже физлица начнут заключать фиктивные сделки, деньги от которых не только уйдут за границу, но могут и никогда не вернуться на Родину.
Планы США
Между тем, от американской валюты готова отказаться не только РФ, но и сами Соединенные Штаты Америки. По мнению многих экспертов, Президент США может попытаться избавиться от проблемы существенного внешнего долга страны за счет внедрения единой валюты для Канады, Мексики и США.
Однако валюту «для своих» будут менять по курсу 1 к 1, а для других стран – Турции, России, Ирана, Китая и пр. – по курсу 1 к 10, если не больше. И в такой ситуации РФ однозначно окажется пострадавшей стороной.
Причем пострадает не только страна в целом, но и каждый россиянин в отдельности, кто прячет валюту дому либо держит деньги на пластиковой карте, на банковском счете.
Перспективу сокращения расчетов в американской валюте оценили экономисты
Власть готовит план по отказу российской экономики от доллара. , что премьер Медведев собирается утвердить его в ближайшие недели. Официальных подтверждений этому нет - однако после встречи с Владимиром Путиным автор идеи о дедолларизации, глава ВТБ : в целом президент его поддержал (ранее это сделали министры). Как скажется эта мера на обычных россиянах и на экономике страны в целом? Об этом мы поговорили с экспертами.
Как заявлял глава Минэкономразвития Максим Орешкин, правительство хочет разработать механизм, совершенствующий использование во внешней торговле других валют. Население, по словам чиновников, не пострадает - полного запрета хождения в стране долларов, как это было в СССР, не последует.
Однако под ударом может оказаться курс рубля. Зарубежные контрагенты России, которым отказ от доллара и переход к сделкам в национальной валюте позволит накопить значительные рублевые резервы, в любой момент смогут выбросить эти деньги на свободный рынок и серьезно обвалить курс российских денежных знаков.
Подготовкой предложений по дедолларизации финансовой системы занимается практически весь экономический блок правительства России. В работе над документом участвуют Минфин, Минэкономразвития и ЦБ. По словам Орешкина, речь идет о создании комплекса стимулирующих мер, позволяющих во внешнеторговых отношениях пользоваться другими валютами. «Такого рода операции будут более эффективными, удобными и простыми», - уверен министр.
Напомним, что впервые программу дедолларизации в июле этого года представил президенту Владимиру Путину глава ВТБ Андрей Костин. Банкир подчеркивал, что такие меры не означают полного отказа от доллара, а направлены на расширение использования рубля в международных расчетах. Более того, валютная диверсификация не окажется принудительной - ею смогут воспользоваться только те представители бизнеса, которым это действительно выгодно. По словам Костина, постепенная дедолларизация российской экономики займет не менее 5 лет.
Как полагает доктор экономических наук Михаил Делягин, это будет вынужденный, а не самостоятельный процесс. «США готовы ввести санкции, запрещающие российским госбанкам и госхолдингам проводить сделки на внешнем рынке в долларах. Американская валюта становится токсичной. Использование доллара может быть запрещено и другим странам, с которыми контактирует Россия», - предупреждает эксперт.
По мнению Делягина, при снижении долларовых расчетов Россия станет менее уязвимой в случае введения валютных санкций и получит возможность быстро наладить двусторонние связи с другими государствами без использования «зеленого». Также снизится зависимость от рисков глобальных экономических потрясений, поскольку диверсифицированная система расчетов менее подвержена макроэкономическим шокам.
Вместе с тем, говорят эксперты, процесс дедолларизация может оказаться трудоемким и осложнится нежеланием других стран уйти от доллара. Сейчас структура расчетов по внешней торговле России с другими государствами примерно такова: в поступлениях от экспорта доллар занимает около 70%, евро - немногим более 14%, а рубль - примерно столько же. На остальные валюты приходится менее 2%. Платежи по импорту следующие: доллар - 37%, евро - 31%, рубль - 29%, иные валюты - менее 3%.
Статистика позволяет сделать вывод, что доллар остается главной валютой расчетов России во внешней торговле: его доля в поступлениях по экспорту почти вдвое выше доли платежей по импорту. По словам аналитика ГК «Финам» Алексея Коренева, расчеты в американской валюте хорошо отлажены во всей мировой экономической структуре. Они дешевле, чем сделки в других валютах и взаимозачетах.
«Если контракт растянут во времени, то за счет стабильности доллара гарантируется отсутствие убытков из-за курсовых колебаний. Даже Китай, находящийся в состоянии торговой войны с США, не спешит уходить от долларов. По итогам 2017 года около 88% товарооборота между Россией и Китаем в части экспорта и около 74% в части импорта оплачивался долларами», - отмечает Коренев.
Александр Купцикевич, ведущий аналитик FxProа, замечает: евро хоть и заметно отстает от доллара, но занимает уверенное второе место в обороте валютного рынка российских внешнеторговых расчетов. Однако и для массового перевода расчетов в европейскую валюту существуют собственные «подводные камни». В частности, негативное влияние на евро оказывает госдолг Италии. Он увеличился до исторического максимума в 2,3 трлн евро и сохраняет тенденцию к росту, который в будущем способен превысить 13% итальянского ВВП.
«Все это давит на единую европейскую валюту и подрывает веру в надежность евро», - считает эксперт. В связи с этим спешить с «изменой» доллару в пользу евро пока нет резона - тем более, что подобные действия редко приносят прибыль и несут в себе риски неоправданных потерь.
Как полагает Михаил Делягин, еще одним риском отказа от доллара является высокая волатильность валют развивающихся государств. Китайский юань в этом году упал на 6%. Котировки турецкой лиры снизились более чем на 30%. Для расчета с контрагентами в национальных валютах потребуется покупка соответствующих денежных знаков. Резервные накопления в нестабильных валютах приведет к обесцениванию средств, хранящихся в денежных знаках, не входящий в число резервных валют мира. Даже если колебания будут незначительными. «Если умножить десятые и сотые доли процента на объем товарооборота, то получатся потери в сотни миллионов и даже миллиарды долларов», - предупреждает Коренев.
Кроме того, иностранным контрагентам России, согласным отказаться от долларовых сделок, придется закупать рубли для расчета с компаниями нашей страны. Речь может идти о триллионах рублей. Реализовать этот резерв на международном рынке будет трудно. «Даже дружественные России страны могут выплеснуть этот потенциал на свободный рынок, что приведет к значительному обрушению рубля», - предупреждает Делягин.
Биржевые трейдеры утверждают, что ряд крупных отечественных компаний уже начал в экстренном порядке диверсифицировать инвестиционные вложения. «Многие рыночные игроки увеличили долю евро в своих портфелях, рассчитывая на перевод какой-то части платежей на эту валюту. Только за август из трех крупнейших российских банков «утекло» $7,4 млрд, из которых $5,9 млрд пришлись на юридических лиц», - напоминает Коренев.
В этой связи, по мнению Александра Купцикевича, снижение зависимости экономики России от доллара - долгосрочная стратегия, которая не будет заметным образом поддерживать курс рубля. «Напротив, такая риторика дополнительно усилить давление на Россию со стороны США и ускорит введение санкций, что негативно для российской валюты», - полагает эксперт.
