Россию могут ждать всё новые и новые санкции. Главным инициатором их, вне всякого сомнения, были и будут США. При этом сам Пиндостан от этих санкций практически не пострадает, в отличие от его покорных марионеточных союзников - некоторых европейских стран. Главной причиной сегодняшнего мирового экономического господства США явилось то, что они всегда умели наживаться на несчастьях и трудностях других стран. Ведь не секрет, что США очень обогатились именно на мировых войнах 20 века. Благодаря подорванной экономике воевавших стран США также удалось сделать свою национальную валюту - доллар - валютой мировой.
Нужна ли вообще мировая валюта? Скорее всего, нужна - ведь мир становится всё больше и больше глобальным, экономические связи между странами всё более обширными. Но эта валюта не должна быть валютой какой-то одной страны, иначе происходит то, что мы видим сегодня: США используя доллар как рычаг не только экономического, но и политического управления и давления на другие страны, вообразили себя "хозяевами Земного шара".
Можно ли остановить этого мирового хищника - Пиндостан? Не только можно, но и нужно! Частично ответ на этот вопрос содержится в нижеприведённой статье.
Николай Кротов.
СССР окончательно превратил «зеленый» в глобальную резервную валюту, России предназначено вернуть его на региональный уровень.
России грозят финансово-банковскими санкциями, США готовы отрезать нашу страну от долларовой экономики, вытеснить с мировых финансовых рынков. Кроме уже объявленных арестов счетов физических и юридических лиц может быть предпринято блокирование международных расчетов, замораживание золотовалютных резервов. В какой степени это возможно, с чем нам придется столкнуться?
Как русские сказали: «Поехали!»
В этом году исполнилось 70 лет, как в июле 1944 года в небольшом американском городке Бреттон-Вудсе прошла Международная валютно-финансовая конференция. На ней собрались представители финансовых властей 44 государств (в том числе и СССР), имевших наибольший вес в мировой экономике на тот период времени. Были учреждены Международный валютный фонд (МВФ) и связанный с ним Международный банк реконструкции и развития (МБРР).
Вопрос на повестке стоял непростой: следовало подумать о том, какими путями восстанавливать мировую экономическую систему. Поскольку Англии весьма сильно досталось от нацистов и ее экономика находилась не в лучшем состоянии, английский фунт стерлингов уже не мог единолично исполнять функции международной резервной валюты. На повестке дня стояло создание новой мировой валютной системы.
Победил проект, представленный США. Он опирался на золотой стандарт (фиксированную цену на этот металл — 35 долларов за тройскую унцию). Таким образом, доллар стал мировой резервной валютой. Было провозглашено, что национальная валюта США нисколько не хуже золота. В знаменитом Форт-Ноксе к 1949 году хранилось 21,8 тыс. т золота, принадлежавшего США. Там же предпочитали держать свое золото центральные банки ряда других европейских стран. Это еще 9,3 тыс. т. Это составляло примерно 75% всего мирового золота. Торговля золотом проводилась только на межгосударственном уровне и только на доллары.
США и страны Запада так хотели, чтобы СССР был в их команде, что при вступлении в фонд готовы были сделать нам уникальные исключения, в частности даже разрешить взнос в золоте держать в стране, не вывозить! До 1 декабря 1945 года следовало это соглашение ратифицировать. Но при вступлении в организации мы должны были представить много данных, характеризующих наше экономическое положение. А оно было тяжелым. И мы молча документы не ратифицировали.
Американцы искусственно держали курс и всякий раз, когда цена на золото начинала подниматься вверх, загружали бомбардировщик Б-29 золотом и отправляли его в Лондон, в Банк Англии, через который и проводили интервенцию.
Итак, доллар стал резервной валютой, но оставался «местечковым». Его использовали центральные банки при расчете за золото, но широкое хождение он имел только в США.
После венгерских событий 1956 года правительство СССР, справедливо опасаясь применения американцами санкций и во избежание блокирования средств на счетах американских банков, приняло решение — убрать их подальше, в Европу. Валюта была размещена на счетах Московского народного банка в Лондоне. (Моснарбанк как английское юридическое лицо санкциям против СССР не подлежал.) 28 февраля 1957 года Моснарбанк выдал кредит в 800 тыс. долларов через Лондонский торговый банк. Эта незначительная сумма в долларах была впервые взята и погашена за пределами банковской системы США.
Часть валюты Моснарбанк направил другому советскому заграничному банку — парижскому Евробанку, имевшему адрес телекса «Евробанк». И доллары, размещаемые Евробанком на финансовом рынке Европы, сначала назывались «доллары Евробанка», а потом стали именоваться коротко — евродоллары.
Банкиры мгновенно оценили преимущества денег, вышедших за пределы досягаемости Федеральной резервной системы США, и рынок евродолларов начал стремительно расти. Вскоре и американские финансисты активно включились в операции с евродолларами, приносившими больший доход. После того как в организацию перемещения по миру долларов были включены офшорные банки, евродоллар окончательно вышел за пределы каких-либо ограничений.
Говорят, что этот рынок со временем все равно образовался бы. Это так, как безусловно и то, что и Америку рано или поздно открыли бы. Но в каждом деле есть свой Колумб.
Финансовый джинн, вырвавшийся из бутылки
Слабости системы стали обнаруживаться в 1960-е годы, в 1964 году количество долларов за пределами США сравнялось с объемом золотого запаса Америки. Система расшатывалась. И в 1965 году президент Франции Шарль де Голль потребовал обменять на золото накопленные центральным банком Франции доллары. Правительство США ранее делало это неукоснительно. В обмен на 750 млн долларов Франция получила 825 т золота. Себе французы оставили долларовые запасы только на уровне «рабочих остатков». Вслед за Францией о желании обменять доллары на золото заявили Германия, Канада, Япония и другие страны. Все это явно не укрепляло доллар. В результате золотой запас США за короткое время уменьшился в два раза, и в конце 60-х годов он был в размере 8,6 тыс. т золота. Тогда и пришлось частично отказаться от стандарта и обязательного права обмена доллара на желтый металл. В 1968 году рынок золота был разделен. Государственным валютным органам разрешалось торговать между собой только по прежней, официальной цене золота, тогда как купля-продажа на свободных рынках была запрещена, кроме реализации новой добычи золотопроизводящими странами. Частные же рынки уже могли работать более свободно.
В мае 1971 года центральный банк Германии — Бундесбанк — объявил о прекращении операций по обмену долларов на марки. 6 мая 1971 года валютные рынки Германии, Голландии, Бельгии, Австрии и Швейцарии были закрыты. Когда они вновь открылись, Франция запретила гражданам все операции с валютой, разрешив проводить их только через Банк Франции, а Германия объявила о разрыве всех отношений марки с какими-либо другими валютами.
США вынуждены были два раза (в 1971 и 1973 годах) снижать золотое содержание доллара, то есть фактически проводя его девальвацию. В августе 1971 года администрация президента Р.Никсона отменила конвертацию доллара в золото по официальному курсу. Бреттон-Вудское соглашение скончалось.
С долларом иметь дело оказалось небезопасно. Любой районный американский суд может включиться в геополитику и посягнуть на ваши счета. Причем не только в американских банках. Все долларовые транзакции проходят через банковскую систему США, и, значит, их можно заблокировать. Даже если вы проводите платеж из города Сарапула в город Сердобск.
Доллары, принадлежащие СССР, арестовывали неоднократно. И поэтому, казалось бы, в этом случае операцию по выводу России из долларовой зоны следует провести быстро, как ввод вежливых людей в Симферополь.
Но сегодня доллар — средство международной торговли, он необходим странам для продажи своих товаров и покупки чужих. Все сырье наша страна продает за доллары или евро, при этом покупатели российской нефти и газа вынуждены их покупать. Когда же мы сами собираемся что-то приобретать в других странах (технику в Германии, яблоки в Китае, строителей на Украине), мы обращаемся к долларам. И за использование своих денег США всегда имеют гешефт — ведь они фактически получают огромные беспроцентные долгосрочные кредиты.
Хорошо устроившись, американцы могут особо не задумываться и, практически не боясь инфляции, вводить в обращение все новые партии ничем не обеспеченных бумажек.
К тому же в течение 1990-2000-х годов россияне стали самым крупным в мире держателем наличных долларов (не считая США). В начале 2000 года в России находилось более 40% вывезенной из США массы наличных долларов и более 10% всей массы долларов в обращении (включая наличность, имеющуюся в США). Называли разные суммы от 40 до 100 млрд долларов. На доллар приходилось около 80% стоимости всей денежной массы в России.
К маю 2010 г. объем наличной иностранной валюты, имеющей у нас хождение (прежде всего долларов США и евро) не сильно уменьшился и составлял примерно 40-45 млрд долларов США, но это уже было только 20-22% всей наличной денежной массы. До сих пор большое количество кредитов выдаются в долларах, многие депозиты россияне также держат в валюте.
Первое, что приходит на ум, если мы хотим себя обезопасить, это максимальное ограничение хождения наличного доллара, переход банков в работе с населением исключительно на рубли.
Важной инициативой является создание своей системы платежных карточек, конечно, если не дать возможность ее организатором превратить проект в пилораму. Действуют в России и две практически одинаково эффективные системы для проведения межбанковских платежей: Центрального банка и Сбербанка, так что переход на них практически не потребует дополнительных капиталовложений.
Надо быть готовым к возможному отключению российских банков от очень удобной межбанковской система передачи информации и совершения платежей SWIFT. Хотя это международная система, но технология запатентована в США, после событий 11 сентября 2001 года ЦРУ и минфин США получили полный доступ к ее информации, конечно, из самых лучших побуждений. Тем более был прецедент — два года назад планировалось запретить иранским банкам осуществлять операции с использованием этой электронной системы. Да и находится центр SWIFT в Бельгии, в подозрительной близости к штабу НАТО.
Что может ждать Россию? Возможно замораживание ее золотовалютных резервов. Они состоят из депозитов в зарубежных банках, ценных казначейских бумаг и золота в виде стандартных слитков. Слава богу, в 1944 году советское правительство не стало отправлять свое золото в Форт-Нокс, и оно недоступно для санкций. В отличие, кстати, от немецкого. Германия, как страна проигравшая, значительную часть своего золотого запаса разместила в США и теперь имеет серьезные проблемы с распоряжением им.
На 1 февраля 2014 года уровень международных резервов России составил 498,9 млрд долл. Доля золота в нем в 2004 году составляла 4,9%, за последние годы она поднялась до 8,4%. У стран ЕС примерно 50%.
До недавнего времени 138,6 млрд долларов резерва Россия держала в казначейских облигациях, выпущенных ФРС, получая за это чуть больше 2%. Но вот в начале марта мы избавились от этих бумаг на 104 млрд долларов. Это меньше 1% от всего объема казначейских бумаг США, но раньше и таких прецедентов не было. Пока не ясно, были эти бумаги проданы или перемещены в другой депозитарий подальше от американских регуляторов, но тем не менее. Говорят и то, что на эти освободившиеся средства были выкуплены упавшие в цене акции ряда российских стратегических предприятий. Это было бы хорошей новостью.
Во всяком случае, задуматься над вопросом, как обезопасить свои резервы, уже пора, гром грянул. Перед Первой мировой войной Государственный банк Российской империи успел вывести свои валютные депозиты из немецких банков. Да вот и самый богатый российский миллиардер Алишер Усманов недавно вывел свои зарубежные инвестиции от греха подальше.
Одним из главных достижений доллара стало превращение его в начале 1970-х годов в валюту, в которой ведутся расчеты при торговле нефтью. США тогда обеспечили себе огромные доходы, просто печатая доллары, спрос на которые в 1973 году с повышением цены на нефть резко вырос. Это настолько выгодный бизнес, что как только Ирак и Ливия попытались начать торговать нефтью не за доллары, ну дальше вы знаете... И вот Россия тоже объявила, что собирается покупать у Ирана 500 тысяч баррелей нефти в день в обмен на поставку товаров, минуя расчет в долларах.
Теперь важной целью России должен стать перевод всех контрактов на торговлю сырьем на рубли. Пусть покупатели обращаются в российские банки или на Московскую биржу для приобретения российской валюты. Следующая задача, пока трудноосуществимая, включиться в процесс биржевой торговли нефтью. Дело в том, что на долю операций с поставкой нефти и нефтепродуктов приходится всего 1-2% общего числа совершаемых на такой бирже сделок. Все остальное — операции с виртуальной нефтью. Здесь действуют нефтетрейдеры и биржевые спекулянты. Три основные мировые биржи совершают операции в круглосуточном режиме, и мы, как и другие основные производители нефти, на этот процесс практически не влияем.
«Титаник» пока на плаву
Говорят, что нельзя бросать камни в доме со стеклянными стенами. Положение западного мира далеко не идеальное. Недавно в Москве побывал известный английский аналитик, крупный специалист по фондовым рынкам Митч Файерстайн, автор книги «Планета Понци» (Понци — американский предшественник Мавроди). Сосчитав общие долги Запада и многочисленные иные, он пришел к выводу, что только США должны миру и своим согражданам 700 трлн долларов. Еще хуже положение у ряда европейских стран и Японии. Причем с каждым днем ситуация усугубляется. Только кризис 2007-2008 годов, по оценкам МВФ, «отъел» у американской экономики до 4,4 трлн долларов (между прочим, это 35% ВВП)! У экономики США остается все меньше механизмов преодоления кризисов. М.Файерстайн убедительно доказывает, что западный мир — это гигантская финансовая пирамида!
Да, внешне все кажется замечательным, но и пассажиры «Титаника» за час до катастрофы тоже считали себя самыми счастливыми. Действия России вряд ли нарушат это неустойчивое равновесие, а вот активные действия Китая, пожелавшего по каким-то форс-мажорным обстоятельствам продать купленные американские казначейские обязательства на 1,27 трлн долларов, могут сильно изменить картину мира. Какой-то эксперт сравнил КНР с азартным игроком, обыгравшим казино, но не знающим, как выигранные фишки превратить в деньги. Китайцы хорошо понимают, насколько мировая финансовая система хрупка.
А думать о возможных последствиях уже пора. Известно, к чему приводят такие катастрофы: отплывать от тонущих кораблей надо как можно дальше и быстрее, воронка засосет всех нерасторопных.
Согласно последним данным, центробанк Китая накопил международных резервов на колоссальную сумму в 3,4 триллиона долларов. Из них примерно $1,2 трлн, то есть около трети, вложено в облигации правительства США. Эта сумма составляет около 12% от всего государственного долга США.
При этом Федеральная Резервная Система (ФРС), даже после длительной программы стимулирования экономики путем скупки ценных бумаг, скопила гособлигаций всего на 1,8 трлн, то есть всего лишь ненамного больше, чем у Китая.
Часто задаются вопросом - что будет, если Китай вдруг решит наказать за что-то Штаты, за Тайвань там, или вообще, и скопом распродаст все эти облигации. Понятно, что это ситуация очень маловероятна, так как нанесет самим китайцам неимоверные убытки. Тем не менее, азиатская душа загадочна и отличается неожиданными всплесками фанатизма, так что этот вопрос не чисто академический. Потопит ли такая распродажа финансовую систему Штатов, или заденет её в минимальной степени?
Попробуем промоделировать эту ситуацию. Предположим, что продажа происходит единовременно - не в один день, конечно, но и не растягивается на месяцы. Средний торговый оборот по госдолгу США составляет сейчас около $500 млрд. в день, так что китайцы вполне смогут все слить за три-четыре дня, обрушив, конечно рынок, но это, собственно, и предполагается.
Самый очевидный вариант событий - почти все облигации сразу покупает ФРС, фактический центральный банк США. Это увеличит портфель бондов, которыми уже владеет ФРС, примерно на треть. В переводе это называется - ФРС просто «напечатает» нужное количество денег. Вмешательство ФРС на первых этапах сгладит ценовой шок.
Сразу после этого вопрос встанет, как распихать эти облигации, на счетах ФРС их держать как-то неудобно, не планировалось, да и напечатанные деньги нужно срочно «стерилизовать».
Американским банкам делается «предложение, от которого нельзя отказаться». Впрочем, учитывая патриотизм американцев, они охотно поддержат правительство. Денег коммерческих банков на счетах ФРС сейчас насчитывается рекордно много, примерно на 1,8 млрд долларов. Вполне возможно, что миллиардов на 500 они вложиться смогут, причем довольно быстро, буквально по звонку из ФРС.
Штаты могут кликнуть своих союзников с глубокими карманами - Японию, Южную Корею, Саудовскую Аравию - и призвать их скинуться. Не останется в стороне и Путин - наш пострел, который, как всегда, тут как тут, когда можно тряхнуть мошной и бросить куда-то российские деньги в подтверждения своего величия. Всего отсюда можно будет наскрести миллиардов 300, правда, это займет гораздо больше времени и потребует каких-то уступок или обещаний.
Поскольку в ходе программы «стимулирования» ФРC скупил множество бондов, изъяв их из рынка, свободный рынок сейчас вполне может «проглотить» в короткий период достаточно много бумаг. Речь идет о хедж-фондах, пенсионных фондах, корпорациях и пр. Размещение может также сопровождаться патриотической риторикой. Допустим, этот резерв принесет еще 200 млрд.
Итого, у нас остается 1,400 - 500-300-200 = всего 400 миллиардов долларов, которые остаются у ФРС в виде государственных облигаций. Сумма не такая уж большая, и эквивалентна примерно 5 месяцам закупок бондов в рамках текущих мер по стимулированию экономики.
Скорее всего, в любом случае, в результате выброса такого количества бондов, резко упадет рыночная стоимость этих бумаг и соответственно подскачут процентные ставки. Эффект может быть сравним с внезапным увеличение ставки, которое произошло в 1994 году по решению ФРС, в результате чего держатели бумаг понесли огромные убытки и был нанесен весьма чувствительный удар финансовой системе США и всего мира.
Скорее всего, резко упадет рынок акций. Может пошатнуться рынок недвижимости в результате удорожания ипотечного кредитования. Разорятся некоторые хедж-фонды. Но это все-таки далеко от катастрофы. Вероятность банкротства правительства США в результате таких событий, по примеру РФ в 1998 году, чрезвычайно мала.
С бондами разобрались. Но, остается еще проблема. Понятно, что Китай сразу продаст все эти доллары за другую валюту, иначе весь смысл наказания американцев теряется - зачем держать валюту врага, да еще не получать по ней никаких процентов?
Вывод такой колоссальной суммы, больше половины всей денежной массы M1, обрушит доллар весьма мощно. Можно только предполагать, какая будет эластичность спроса на валюту при таких огромных оборотах. Насколько рухнет курс доллара? На 15%? На 30%, на 50%?
Частично предложение долларов может быть компенсировано распродажей валютных резервов ФРС (весьма копеечных, правда) и действиями уже упоминаемых гипотетических союзников. Это может принести еще 300-400 миллиардов.
Понятно, что европейцы тоже будут, мягко говоря, недовольны тем, что курс евро резко вырастет, ведь это прихлопнет их экспорт, который является локомотивом их экономики. Скорее всего, они с охотой пойдет на какую-то сделку с США, типа свопа, что бы вычистить все эти лишние доллары с рынка. Я думаю, эуропецы могут доверить штатовцам 500-600 ярдов евро на такое благое дело без всяких проблем. Японцы тоже боятся сильной йены и раскошелятся как миленькие.
Исход такого китайского «демарша» будет целиком зависеть от ловкости и быстроты реакции тех, что принимает решения в США- председателя ФРС, президента и пр. Если действовать быстро и договариваться заранее, ущерб можно минимизировать.
Такую сумму Америке «поглотить» вполне реально, в конце концов, ФРС, скорее всего, и так накупит бондов на эту сумму в ближайшие год-полтора в рамках программы денежной экспансии. Несомненно, также, что такие сценарии уже проигрывались в разных министерствах и агентствах США, помешанных на национальной безопасности. Так что, если ситуацию не «профакапить», прогноз будет скорее благоприятный.
«Нефтедоллары», появившиеся в начале 1970-х годов, уже более 40 лет обеспечивают влияние Соединенных Штатов Америки на торговлю нефтью, но в последнее время стало очевидно, что эта монополия медленно начинает разрушаться. В какой-то мере данный процесс обусловлен влиянием биткоина и других появляющихся сейчас криптовалют. Об этом пишет zerohedge.com .
Исторический контекст
Из-за резкого падения курса доллара, чрезмерных внутренних расходов и долга, накопившегося у США с Вьетнамской войны, президент Никсон неожиданно отказался от выполнения Бреттон-Вудских соглашений, по которым доллар был привязан к цене на золото, а все остальные валюты – к доллару. Данное событие получило название «Шок Никсона». В результате действий президента страна осталась с огромным долгом и нехваткой наличных средств. Многие ключевые союзники США, такие как Великобритания, Франция и Германия, поставили под сомнение оправданность лидерства Вашингтона в мировой экономике.
В то время как экономика США резко спикировала вниз, в мире разворачивалось еще одно геополитическое событие, которое еще больше обострило экономический спад.
В 1973 году Сирия и Египет при поддержке ряда других арабских государств предприняли нападение на Израиль, которое положило начало войне Йом Кипур (известной также как Война Судного дня). Боевые столкновения усилили давление на цены на нефть, а когда Соединенные Штаты предоставили Израилю финансовую помощь и поставки вооружения, реакция Арабского мира не заставила себя ждать.
В 1960 году была создана Организация стран-экспортеров нефти (ОПЕК). Центральными игроками в этой организации стали Кувейт, Иран, Ливия, Катар, Саудовская Аравия, Ирак и ОАЭ – государства, которые резко выступали против вмешательства США в ход 20-дневной войны Судного дня.
Сразу после поставок Израилю со стороны США, богатые ресурсами страны ОПЕК ввели нефтяное эмбарго на все государства, которых подозревали в оказании помощи Израилю, включая Соединенные Штаты, Великобританию, Канаду, Японию, Нидерланды, а позже также и ЮАР с Португалией. В результате, к 1974 году цены на нефть выросли в четыре раза.
Политика эмбарго доказала свою эффективность, а картель приобрел новую роль регулятора, влияющего на цену нефти. Вместе с этим, Саудовская Аравия стала де-факто лидером ОПЕК.
В 1974 году, отчаянно желая вернуть доллару США прежнее значение в системе международной торговли, президент Никсон и госсекретарь Киссинджер вступили в переговоры с королевской семьей Саудовской Аравии. В рамках соглашения предполагалось, что США предоставят Саудовской Аравии оружие и окажут помощь в охране нефтяных месторождений. В обмен на это саудиты обязывались вести все нефтяные сделки в долларах США и инвестировать излишки поступлений от продажи нефти в долговые ценные бумаги США. К 1975 году примеру Саудовской Аравии последовали все нефтедобывающие члены ОПЕК. Так началось правление «нефтедоллара».
С того времени «нефтедоллар» значительно поднял экономику США и повлиял на политическую роль Вашингтона на мировой арене, однако сейчас, после многих лет неспровоцированных и беспричинных войн, а также геополитической воинственности Белового дома, влияние США постепенно начинает уменьшаться.
На протяжении многих лет предпринималось несколько попыток уйти от нефтедолларовой системы, особенно в рамках самой ОПЕК, многие из членов которой находятся с США отнюдь не в дружественных отношениях. Еще одним сильным сторонником перемен является Россия, предложившая Китаю и Японии приобретать нефть с расчетами в иене или юанях.
Биткоин, российская майнинговая монета и крипторубль
В 2014 году одна финансовая фирма из Кувейта пошла несколько дальше в вопросе преодоления монополии «нефтедоллара»: ее представители предположили, что Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива (ССАГПЗ) получит большие преимущества при торговле нефтью за биткоины. Заявление основывалось на идее о том, что ССАГПЗ может сэкономить время и деньги за счет более быстрых, дешевых и эффективных операций.
Эта идея активно обсуждается уже несколько лет, причем некоторые аналитики даже предполагают, что фактор “анонимности” может ознаменовать собой вступление в новую эру международного мира. Идея заключается в том, что, используя нейтральный “нефтебиткоин”, страны станут невосприимчивы к манипулированию валютой со стороны правительств, что имеет явные глобальные последствия. Беспристрастная и объективная система-блокчейна может стать отличным средством ведения бизнеса в глобальном масштабе.
Все это прекрасно и правильно, однако стоит учитывать также разногласия на международной арене между КНР и США, которые отнюдь не горят желанием смягчать соперничество за власть.
Китай даже взял на себя лидирующую роль по борьбе с нефтедолларом. Так, в 2012 году Иран начал торговать нефтью в юанях, а в начале этого года в ответ на санкции США член ОПЕК Венесуэла также начала оценивать свои продажи нефти в китайских юанях. Однако самым большим шагом КНР стал нажим на саудитов с целью принятия подобных мер и Саудовской Аравией. Кроме того, одним из наиболее заметных действий Китая по преодолению власти нефтедоллара можно назвать недавнее введение в стране ориентира на установление цен на сырую нефть в юанях.
Пока Китай настаивает на «нефтеюане», Россия проводит свои шаги, которые могут сильно повлиять на доллар США.
Помимо российской майнинговой монеты (RMC) Кремль объявил о желании создать новую одобренную государством криптовалюту, подкрепленную золотом. Цель этой монеты – обеспечить свободный обмен крипторубля и фиатного рубля, а также снизить зависимость от иностранной валюты при стимулировании отечественной интернет-экономики.
На настоящий момент данных о проекте крипторубля довольно мало, однако технология, скорей всего, будет основываться на системе блокчейна. Такой вывод можно сделать из того, что президент Путин для построения платформы проводил встречи с консультантами блокчейн-платформ Ethereum и WAVES.
Учитывая подобные крупные шаги КНР и России, нет сомнений, что в ближайшем будущем мы увидим тенденцию к понижению доллара. Крупнейшие экономики мира стремятся к наращиванию своей геополитической мощи, и в этих условиях определенно стоит следить за усиливающейся ролью биткоинов и криптовалют.
Президент США Дональд Трамп планирует заключить «сделку» с Москвой в вопросах экономики и борьбы с терроризмом, сообщил его пресс-секретарь Шон Спайсер. «Успех Трампа как бизнесмена и переговорщика нужно рассматривать как позитивный знак, что он способен сделать это», - заключил пресс-секретарь. О борьбе Трампа с мировым злом размышляет президент Академии геополитических проблем, доктор исторических наук, генерал-полковник Леонид ИВАШОВ:
«У Обамы руки тоже в крови»
- Хотя Трампа считают эмоциональным человеком, но он расчетливый делец и у него очень сильная команда. Да, еще давно, перед приходом Обамы, я говорил, что это ничего не изменит, а просто будет новая обертка и больше улыбок. Клинтон тоже улыбался, но двигал НАТО на восток и бомбил Югославию. Вот и у Обамы теперь руки тоже в крови... Но Трамп - это нечто другое. Трамп уже заявил о том, что США не будут поддерживать многие режимы, что НАТО уже «покрылось ржавчиной» и т.п.
«Правительство США работало только на мировой олигархат»
Действительно, держать в таком виде НАТО, как оно сегодня есть, да еще плюс за американские деньги... Думаю, Трамп просто не будет этого делать, поскольку у него другой принцип. На протяжении последних лет - и во время правления Клинтона, и в правление Обамы правительство США, по сути, работало только на мировой олигархат: на продвижение финансовых потоков, на всякого рода финансовые махинации и т.д. Вот финансовый капитал вместе с индустрией во многом и ушел с территории США и теперь работает на совершенно других рынках в других странах.
«Взял в свою команду крупнейших финансовых специалистов»
Так вот Трамп хочет вернуть финансовый капитал на территорию США, сделав его не транснациональным, а национальным. А еще он хочет вернуть на свою территорию современную индустрию, шестой технологический уклад. Именно поэтому он взял в свою команду крупнейших финансовых специалистов из «Голдман Сакс» и других крупных финансовых институтов. «Трамп объявляет войну мировому финансовому капиталу!» По сути дела, Трамп объявляет войну мировому финансовому капиталу, который работает на других рынках и даже на других континентах! И ведь главное, что этот капитал работает не на производственную экономику, а делает прибыли на финансовых спекуляциях. Похоже, этому клану и объявлена война... Но война будет жесткой, вплоть до того, что теми же Ротшильдами может быть обрушен доллар... «США будут мощно давить на Россию» Но России не нужно делать ставки на Трампа и возлагать на него большие надежды. Трамп сильный политик, и он, конечно, понимает, что Америка, особенно в экономике, сегодня гораздо сильнее России. Поэтому он и будет действовать с позиции более сильного игрока, «партнера» и т.д. А вот надеяться, что он где-то пойдет на уступки, - это иллюзия. Никаких уступок не будет. Думаю, первое, с чем мы столкнемся, это если американцы предложат нам переговорный процесс по стратегическим ядерным вооружениям. В этом вопросе США будут мощно давить на Россию, не уступая своих позиций. Да и в других вопросах они будут действовать так же...
«... не обращать внимания на государства-лимитрофы - прибалтов, Польшу и т.п.»
Возможно, на европейском поле нам придется несколько проще в случае, если Трамп действительно, что называется, плюнет на Европу или немножко отрезвит их и заставит платить, в том числе и за пребывание там американских войск. Он может «стряхнуть» и не обращать внимания на такие государства-лимитрофы, как прибалты, Польша и т.п. Возможно, будут какие-то подвижки по Украине... Ну а говорить, что Трамп нас облагодетельствует... нет, этого, конечно, не будет. Трамп же американский социал-националист, и он будет работать на Америку и только на Америку! И никаких уступок, подачек он никому делать не будет, тем более - нам.
«Идет изучение состояния мира»
Что ж, Трамп не «политолог» и не «голый» политик, - он практик. Естественно, что прежде чем принять даже бизнес-решение, нужно провести глубокий анализ и просчитать последствия. Вот этим сейчас занимается и он сам, и его команда: идет изучение состояния мира и места и роли Америки в нем, - причем реального места, не какого-то дутого... Они вырабатывают стратегию и просчитывают последствия тех или иных стратегических решений и шагов.
«Что хочет делать сама Россия, и что хочет делать Россия совместно с Китаем?»
Конечно, для Трампа было очевидным, скажем, закрыть границу и ограничить эмиграционные потоки, - и он тут же принимал такие решения... Однако есть более сложные вопросы, где нужны и консультации, и более глубокие проработки... Например, Трамп рассчитывает на встречу с Путиным как на некий начальный, стартовый шаг с тем, чтобы понять, что хочет делать сама Россия и что хочет делать Россия совместно с Китаем. Поэтому Владимиру Владимировичу Путину тоже надо очень серьезно готовиться.
«Надо разобраться, что же это такое - санкции?»
Что касается всех этих санкций и того, что на официальном уровне уже прозвучало, что США снимут их, когда мы возвратим Крым, то, по-моему, надо очень четко разобраться, что же это такое - санкции! Эти санкции приносят нам больше пользы или вреда? Ведь есть санкции против России, но есть и санкции против определенных физических и юридических лиц... Ну и потом нужно иметь в виду, что не все назначения кандидатов от Трампа проходят легко, поэтому ему сегодня приходится маневрировать. Вот они где-то и ужесточают тональность...
«Наши подводные лодки несут службу в том числе и у побережья США...»
Ну а что касается общей международной обстановки, то наши подводные лодки не бросают дежурство и несут службу в нужных районах, в том числе и у побережья США, - и это обязательно нужно делать и дальше! А если это их будет как-то тревожить, беспокоить, то, пожалуйста, давайте договариваться: вы не будете заходить в такие-то зоны, например, Баренцевого или Черного морей, а мы не заходим в ваши... Тут должны быть взаимные договоренности, а не так, как поступал Горбачев. Ведь всё фиксируется и контролируется, так что, пожалуйста, давайте идти на компромиссы. А лишний раз накалять обстановку нам совсем ни к чему...
События вокруг Крыма дали повод западным аналитикам задуматься о потенциале российской армии. Американский журнал Wired даже вспомнил, что Россия обладает системой "Мертвая рука", которая способна уничтожить противника даже в том случае, если уже некому будет принимать решение об этом ударе. Как оказалось, РФ располагает еще одним разрушительным оружием, которое может быть применено в отношении американской экономики, а по эффективности сравнимо с ядерным. "Они (русские) могут поставить американскую экономику с ног на голову и полностью ее уничтожить", - заявил в недавнем интервью гуру с Уолл-стрит Джим Синклер. Россия может потребовать оплаты за свои нефть и газ, которые она поставляет Европе, в рублях. "Это может стать жестким "ударом в зубы" в ответ на санкции", - поясняет американский эксперт. По его словам, сила доллара на сегодняшний день заключается в том, что покупателям энергоресурсов необходимо выходить на долларовый рынок и покупать американскую валюту для расчетов по энергетическим контрактам. И если Россия бросит вызов нефтедоллару, начав расчеты за энергию в иной валюте, это может повлечь крах американской валюты и всей экономики США, предрекает Джим Синклер.
Флюгер ВТБ
Ответ России не заставил себя долго ждать. Сначала чиновники заявили о создании национальной платежной системы, а теперь банкиры заговорили о возможном переходе на рубли при оплате за энергоносители. "Вот уже месяц, как мы слышим со стороны высокопоставленных западных руководителей призывы изолировать Россию, практически уничтожив российский банковский сектор, используя современное "ядерное оружие" в области финансов - долларовые расчеты", - заявил глава ВТБ Андрей Костин. И предложил решение, о котором все много думали, но мало кто говорил открыто. "Давно назревшая тема - широкий переход к расчетам в рублях с нашими торговыми партнерами. Начинать надо немедленно. Не только с расчетами в рамках Таможенного союза и СНГ, но и в отношениях с нашими главными торговыми партнерами, такими как Китай и Западная Европа", - говорит Андрей Костин. По его словам, "Газпром", "Роснефть" и "Рособоронэкспорт" в сумме экспортируют продукции на $230 млрд в год. Как утверждает Костин, он говорил с руководителями этих компаний, и "они не против того, чтобы вести экспорт в рублях, им просто нужно дать соответствующий механизм", и таким образом Россия сможет "снизить зависимость от капризов властей США и ЕС".
В перечисленных Андреем Костиным госкомпаниях мягко намекают, что руководитель ВТБ поторопился со столь громкими заявлениями. "Роснефть" придерживается контрактных обязательств и проводит расчеты в валюте контракта", - подчеркнул представитель нефтяной компании. В "Рособоронэкспорте" пообещали прокомментировать заявления господина Костина, но предпочли промолчать. "Газпром" также официальных комментариев не предоставил, однако источник в компании отметил, что пока нет механизма перевода уже подписанных контрактов на расчеты в рублях. "Мы выполняем все операции в иностранной валюте в штатном режиме и не рассматриваем возможность отказа от таких операций", - заявил официальный представитель ОАО "СМП банк" (подвергся санкциям со стороны США) Игорь Илюхин. "Мы торгуемся в долларах и пока не планируем переводить расчеты в рубли", - сказал на условиях анонимности представитель одной крупной российской металлургической компании. "Где покупатели сырья будут брать рубли? Механизм подобного перехода пока абсолютно непонятен", - подчеркнул официальный представитель ЛУКОЙЛа Дмитрий Долгов. То есть особого энтузиазма предложение ВТБ среди крупнейших отечественных экспортеров не вызвало. Более того, некоторые эксперты предположили, что переход на расчеты в рублях выгоден в первую очередь госбанкам: они будут зарабатывать на продаже отечественной валюты иностранцам. "Возможно, именно отсюда и интерес Андрея Костина к этой теме", - заметил представитель одного крупного столичного банка.
Существует и иная точка зрения. "С высокой долей вероятности можно говорить, что такой переход возможен. Просто объявляется, что по новым контрактам расчеты производятся в рублях. Технически это сделать несложно, есть Санкт-Петербургская товарная биржа, на которой расчеты как раз и производятся в рублях, - рассуждает заместитель начальника управления казначейства "Банка расчетов и сбережений" Иван Фарафонов. - Нерезидентам, участвующим в торгах, необходимо будет конвертировать на бирже валюту в рубли". "Это было бы очень хорошо и полезно, так как резко увеличило бы спрос на российскую валюту и способствовало бы ее укреплению, - добавляет топ-менеджер крупного столичного банка. - Но, к сожалению, это бы сделало менее конкурентоспособным российский экспорт. Зачем покупателям дополнительные издержки на конвертацию, если можно приобрести товары у других продавцов? Так что при прочих равных условиях цены и качества товаров, если покупателям нужно будет приобретать еще и рубли для покупки товара, вполне возможно, они предпочтут других производителей". Хотя в расчетах с политически и экономически зависимыми странами целесообразно переводить внешнеторговые расчеты в рубли, считает начальник аналитического управления банка "БКФ" Максим Осадчий.
"Стоит понимать, что рубль не является международной валютой расчетов и слишком подвижен, как и любая другая сырьевая денежная единица. Соответственно экспортеры не смогут четко прогнозировать финансовые потоки", - говорит старший аналитик "Альпари" Анна Бодрова. То есть экспортерам необходимо страховать риски резкого изменения курса рубля по отношению к доллару и евро. Очевидно, что абсолютно никто, в том числе и Центробанк, не в состоянии с достаточной долей вероятности прогнозировать динамику курса даже на среднесрочную перспективу. Между тем контракты на поставку энергоносителей заключаются не на год-два, а зачастую на десятилетия, как сейчас с Китаем на экспорт газа. Получается, что экспортно ориентированные компании попадают в зависимость от весьма нестабильного курса рубля. "Как можно заключать долгосрочные контракты на валюту, которая за последнее время обвалилась к тому же евро на 20%?!" - недоумевает представитель одного крупного отечественного банка.
Тем не менее постепенная работа по снижению зависимости России от доллара как мировой резервной валюты ведется уже давно. Одним из ключевых торговых партнеров сейчас является Китай, которому необходимы наши энергоносители, тем более по лояльным ценам, учитывая необходимость диверсификации экспорта для РФ. "Китай, кстати, работает над отказом от доллара в торговле нефтью, и многие соседствующие с ним страны уже перешли на расчеты, минующие конвертацию в доллар. С другой стороны, пока это только локальные расчеты, а не мировая торговля, так что до отказа от доллара (или появления сравнимой по мощи мировой валюты) пока далеко", - признает аналитик инвестиционного холдинга "Финам" Антон Сороко.
Выстрел в ногу
Для Поднебесной перспектива перевода расчетов в юани не выглядит уже такой утопичной, как несколько лет назад. Буквально на прошлой неделе было объявлено, что Банк Англии и Народный банк Китая (НБК) подписали меморандум о взаимопонимании между двумя центробанками в связи с созданием в Лондоне центра клиринговых расчетов в юанях. Ранее стало известно о подписании аналогичного соглашения между Банком России и НБК. Российские и китайские компании отныне смогут осуществлять расчеты "как в свободно конвертируемых валютах, так и в национальных валютах двух стран (рублях и юанях)". Кроме того, договоренности ЦБ России и НБК предусматривают, что физические лица - резиденты РФ и Китая смогут без ограничений осуществлять денежные переводы, не связанные с предпринимательской деятельностью, в национальных валютах. Но если российский ЦБ в этом вопросе пока топчется на месте, китайские власти за последние несколько лет ушли далеко вперед, заключив валютные своп-линии с многими государствами. Так, Народный банк Китая и Бундесбанк Германии договорились о сотрудничестве при клиринге и расчетах по платежам в юанях. Многие крупные немецкие компании уже осваивают использование юаня в качестве валюты при трансграничных сделках.
"Посмотрите, как сложно переходит Китай на расчеты в юанях. Для этого надо создать определенную инфраструктуру рынка рубля. Например, премьер-министр Китая открывал центр в Франкфурте-на-Майне, который будет решать там эти задачи, - рассказывает аналитик FIBO Group Василий Якимкин. - Но в этом городе шесть китайских банков первого эшелона имеют своих "дочек". Несколько лет назад аналогичный центр был открыт в Лондоне, и там тоже около десятка китайских кредитных организаций присутствуют. То есть без банковской инфраструктуры никак". Не говоря уже о том, что стратегические партнеры США, давно и плотно сидящие на "нефтедолларовой игле", отнюдь не горят желанием идти против "большого брата" и подрывать его мировое экономическое могущество.
Напомним, что основа существующего финансового мирового порядка была заложена после Второй мировой войны благодаря созданию так называемой Бреттон-Вудской системы. Она базировалась на "золотом стандарте", доллар был обеспечен драгоценным металлом, и именно в долларах совершались все трансграничные расчеты. Но ситуация кардинально изменилась в 1971 г., когда США отказались от "золотого стандарта" и привязали доллар к расчетам за энергоносители. С тех пор американская валюта стала фактически единственной для расчетов за поставки нефти. Именно на том, что весь мировой рынок сырья "завязан" на доллары, и зиждется могущество этой валюты и американской экономики. И сколько бы ни говорили о колоссальном долге США, который, как уверены аналитики, Вашингтон не погасит никогда, отказаться от долларовой зависимости без разрушения всей мировой финансовой системы не получится. Это понимают и в Китае, и в Москве, и в Вашингтоне. Но экономическая конфронтация с Россией после событий на Украине дала шанс не только Москве, но и Пекину заявить о выходе из этого негласного пакта, который все мировые державы соблюдали последние 75 лет. "Никаких иных сценариев нет, у русских есть более сильное оружие, чем швейцарская система (речь идет о той же Бреттон-Вудской системе). Изгнание их из швейцарской системы равносильно выстрелу в собственную ногу, они могут разрушить все", - констатирует Джим Синклер.
Крах Dow
Переход России и Китая на расчеты в национальных валютах и отказ от доллара подобен бомбе замедленного действия для США. "США попросят своих экономических и политических союзников не делать этого, никто и не перейдет, за исключением нескольких стран, которых Россия сама же и дотирует. Пока что американцы играют с нами, как кошка с мышкой, и все козыри у них на руках, - рассуждает Василий Якимкин. - Поэтому не надо усугублять положение и прямо сейчас начать эти переходы на рублевые расчеты. Это длительный процесс, который стартует после создания соответствующей инфраструктуры на межбанке. У нас этого пока нет".
Тогда что толку сердить просто так мирового гегемона? В ответ США могут взять и обрушить российский рубль, синхронно со своими коллегами раскачивая рынок, в первую очередь нефтяной. Ведь недаром президент США Барак Обама во время своего европейского турне посетил в том числе и Саудовскую Аравию. Эксперты предположили, что он мог поехать договариваться о снижении цен на нефть, которое в прошлый раз стало причиной распада Советского Союза.
Впрочем, у России достаточно много партнеров за рубежом, которые не будут оглядываться в переговорах с Москвой на Вашингтон. На днях стало известно, что РФ и Иран добились существенного прогресса в переговорах относительно поставок "черного золота" в обмен на товары. Общий объем сделки составит около $20 млрд. Реализация подобного сценария позволит Ирану увеличить экспорт энергоносителей вопреки санкциям, а Россия сделает существенный шаг на пути отказа от доллара при расчетах за проданные нефть или газ. Конечно, это несравнимо меньше, чем $230 млрд, о которых говорил Андрей Костин, но ведь контракт с Ираном - только начало. Переход на рубли во взаиморасчетах по энергоконтрактам с Китаем станет серьезным ударом для США. "Россия держит нефтедоллар одной рукой и может в одно мгновение ответить таким образом, чтобы вызвать такой крах Dow, какого еще не было в истории", - резюмирует Джим Синклер.
Владимир Путин, президент РФ:
"Мы должны подумать самым серьезным образом, чтобы у нас никогда, ни при каких обстоятельствах не возникало бы никаких сбоев в финансовых проводках, финансовом обеспечении наших инфраструктурных отраслей. Это касается энергетики вообще, это касается связи. Так что сейчас правительство думает над этим, и Центральный банк над этим думает. То же самое и в отношении отечественной платежной системы. Очень жаль, что некоторые компании приняли решение об известных ограничениях. Я думаю, что это приведет просто к потерям определенных сегментов рынка для них, и рынка весьма выгодного. Ну, это не наше решение. Мы должны защищать свои интересы, и мы будем это делать".
Эльвира Набиуллина, председатель ЦБ:
"Учитывая долю международных платежных карт на российском рынке, а это около 95%, безусловно, речь не идет о каком-то запрете. Речь идет о том, что мы должны создавать систему, которая будет обеспечивать бесперебойные внутренние расчеты, тем более, что внутренние расчеты составляют порядка 90% расчетов платежными картами".
Оксана Дмитриева, заместитель председателя комитета ГД по бюджету и налогам:
"Если процессинг международных карт был бы уже перенесен на территорию России хотя бы в прошлом году, отключить от системы такое количество держателей карт было бы просто невозможно".
Герман Греф, президент Сбербанка:
"С момента принятия поправок в закон, я думаю, нам потребуется техническая работа от двух до шести месяцев для того, чтобы в разных вариантах запустить национальную платежную систему".
Михаил Задорнов, президент "ВТБ 24":
"Мы предлагаем нашим коллегам построить межхостинговые соединения и организовать де-факто расчет внутри страны по карточкам между банками. И мы такую работу с несколькими крупнейшими банками ведем. (...) Никто из игроков не захочет, чтобы в самой платежной системе было доминирование каких-то игроков. То есть лучший способ - это создание, возможно, с участием и под эгидой Центрального банка".
